投资银行实务期末考试
第一篇：投资银行实务期末考试
进出口贸易实务[第十三章银行保证书和备用信用证]山东大学期末考试知识点复习
山东大学期末考试知识点复习
第十三章银行保证书和备用信用证
一、银行保证书
1.银行保证书的含义
银行保证书(banker’s letter of guarantee，L/G)又称银行保函，是银行向受益人开立的保证文件。由银行作为担保人，以第三者的身份保证委托人如未对受益人履行某项义务时，由担保银行承担保证书中所规定的付款责任。
2.银行保证书的基本内容
银行保证书的内容根据交易的不同而有所不同，但就其基本方面而言，一般包括以下几项：
(1)基本栏目。基本栏目包括保证书的编号;开立日期;各当事人的名称、地址和所在国家或地区;有关工程项目或其他标的物名称;有关合同或标书编号和签约或签发日期等。
(2)责任条款。责任条款是银行保证书最主要的内容。
(3)保证金额。保证金额是出具保证书的银行所承担责任的最高金额。
(4)有效期。有效期是最迟的索赔期限，或称到期日。
(5)索偿方式。索偿方式即索偿条件，是指受益人在何种情况下方可向保证人提出索赔。对此，国际上有无条件和附有条件的两种保证书。事实上，不存在完全无条件的保证书，只是条件的多少，严宽程度不同而已。
3.银行保证书的种类
根据不同用途，银行保证书可分为许多种，但就其担保的职责和标的来分，主要有以下两种：
(1)投标保证书
投标保证书是银行或其他金融机构(保证人)应投标人(委托人)的申请向招标人
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(受益人)开立的保证书。保证投标人在开标前不中途撤销投标或片面修改投标条件;中标后不拒绝签约;中标后不拒绝交付履约保证金，否则，银行负责赔偿招标人一定金额的损失。
(2)履约保证书
履约保证书是银行应申请人的请求，向受益人开立的保证申请人履行某项合同项下义务的书面保证文件。在保证书有效期内如发生申请人违反合同的情况，银行将根据受益人的要求向受益人赔偿保证书中所规定的金额。用于国际货物买卖中的履约保证书，又可分为进口保证书和出口保证书两种。 ①进口保证书
进口保证书是指银行(保证人)应进口人(委托人)的申请，开给出口人(受益人)的信用文件，保证在出口人按买卖合同交货后进口人一定如期付款，否则由保证银行负责偿付一定金额的款项。 ②出口保证书
出口保证书是指银行应出口人的申请开给进口人的保证文件，明确规定，如出口人未能交货，银行负责赔偿进口人一定金额。有的保证书规定如出口方未能按买卖合同交付货物时，保证银行在收到通知后一定期限内，无条件地将进口方已经支付给出口方的定金或预付款退还给进口方，并加付从支付定金或预付款项之日起至实际退款日期止的利息。
除此以外，在实际业务中，还有一些以船公司为受益人的提货保证书等其他用途的保证书。总之，承担履行合同义务的任何一方，如应对方要求，均可向银行申请开立保证书。
3.银行保证书的当事人
银行保证书的基本当事人有以下三个：
(1)委托人(principal)
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委托人即申请人，是与受益人订立合同的对方执行人和债务人。在投标保证业务项下的投标人;出口保证业务中的货物出口人;进口保证业务中的货物进口人;在还款保证书项下退还定金和预付款的收受人即出口人。
(2)保证人(guarantor) 保证人即开立保证书的银行或其他金融机构。保证人根据委托人的申请，并在由委托人提供一定担保的条件下向受益人开立保证书，担保在保证书规定的付款条件满足时即行向受益人付款。
(3)受益人(beneficiary) 受益人是与委托人之间订立合同的债权人，即当委托人未履行合同时可通过保证书取得款项的人。
除以上三个基本当事人以外，银行保证书有时还可能有转递行、保兑行和转开行等当事人。
4.银行保证书和信用证的异同
银行保证书和信用证同属银行信用，这是两者的共同点。两者的区别体现在以下三个方面：
(1)保证人的付款责任不同
就保证人的付款责任而言，信用证的开证行承担第一性的付款责任;在使用银行保证书时，保证银行的付款责任是第二性的。值得注意的是，见索即偿保证书又称无条件保证书，具有独立性与非从属性两个特性，其保证银行的付款责任是第一性的。
(2)适用情况不同
就在何种情况下使用而言，信用证主要用于国际货物买卖合同的货款支付;在使用银行保证书时，只有在委托人违反合同或不履行合同义务又未按合同规定向债权人赔偿时，受益人才会凭保证书向保证行索偿。简言之，信用证用于履约，而
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保证书则在产生违约情况时才予使用。
(3)付款依据不同
就有关付款依据而言，信用证只凭符合信用证条款规定的单据付款，而与基础合同无关;在一般的保函业务中，担保银行的付款依据是申请人不履行基础合同义务的“事实”而不是“单据”。
二、备用信用证
1.备用信用证的含义
备用信用证(standby L/C)又称商业票据信用证、履约信用证、担保信用证或保证信用证，是开证行根据开证申请人的请求对受益人开立的承诺承担某种义务的凭证，即开证行保证在开证申请人未能履行其应尽的义务时，受益人只要凭备用信用证的规定的“开证申请人未履行义务的声明或证明文件”，即可取得开证行偿付。
2.备用信用证的用途和内容
(1)备用信用证的用途
备用信用证属于银行信用，对受益人来说是在开证申请人违约时取得补偿的一种方式，其用途几乎与银行保证书相同，既可应用于成套设备、大型机械、运输工具的分期付款，进出口交易和一般国际货物买卖的延期付款的履约保证，又可应用于国际投标保证、加工装配、补偿贸易、技术贸易的履约保证，也适用于带有融资性质的还款保证。
(2)备用信用证的内容
备用信用证并无统一格式，其内容除单据条款外，其他均与跟单信用证基本相同。
3.备用信用证适用的国际惯例
考虑到备用信用证是一种特殊形式的信用证，备用信用证既可适用于《跟单信用证统一惯例》，也可选择适用《见索即偿保证书统一规则》(URDG458)，还可选
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择适用《国际备用证惯例1998》(The International Standby。Practices 1998，简称ISP98)。
4.备用信用证与一般跟单信用证的异同
(1)备用信用证与一般跟单信用证的相同点
①备用信用证与一般跟单信用证都是在买卖合同或其他合同的基础上开立的，但都是开证行对受益人的一项独立的义务，一旦开立就都与凭以开立信用证的这些合同无关。
②备用信用证和一般信用证的开证行所承担的付款义务均是第一性的。 ③开证行及其指定的银行均为凭符合信用证规定的凭证(单据)付款，即跟单的。 ④备用信用证与一般跟单信用证均可适用《跟单信用证统一惯例》。
(2)备用信用证与一般跟单信用证的不同点
①使用情况不同。一般跟单信用证通常用于一笔具体交易的支付，是在受益人按约履行合同义务过程中的支付;而备用信用证适用于当开证申请人未能履行其合同义务时，向受益人付款、退款或赔款。
②适用范围不同。一般跟单信用证主要用于国际货物买卖;而备用信用证则可用于所有国际经济往来。
③开证申请人不同。一般跟单信用证通常须经进口人的申请，开证行才能据以开立信用证;而备用信用证的开证行也可不经申请人的请求而按其自身需要主动开证。
④对商业票据提交的要求不同。一般跟单信用证通常要求受益人提交大量商业单据，其中至少包括商业发票和运输单据;而备用信用证通常只需要受益人签发并提示申请人违约声明以及在远期付款情况下签发并提示汇票，供开证行承兑，到期付款。至于是否需要提交商业单据，则需视备用信用证的规定而定。 ⑤承担的风险不同。一般跟单信用证的开证行，由于有押金或货运单据作抵押，
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承担的风险较小;而备用信用证的开证行开证的主要依据是开证申请人的信用与履约能力，因此风险较大。
第二篇：秘书实务期末考试内容
秘书实务是指秘书人员所从事的业务活动。它包括秘书工作的实际内容与具体操作方法。秘书实务侧重于对秘书工作具体实施的操作方法的研究，强调它的实用性、可操作性。
P2秘书实务的具体内容：秘书实务的研究对象是秘书业务活动。所谓秘书业务活动，其实就是指秘书人员所从事的工作，或者简称为秘书工作。围绕领导活动所进行的各项辅助性、服务性工作叫秘书工作。如收集、整理信息，撰拟和处理公文;会务服务、联络接待;处理日常事务、完成交办事项;传代与贯彻领导的决策意图、综合协调等，这些都需要秘书人员的参与才能完成。 1. 按宏观的角度分析，两大范畴：“参与政务”、“掌管事务”
政务工作是领导人的工作内容，领导是主角。因此，秘书人员参与政务的过程中切记越权。但也要积极参与。事务工作本来就是秘书工作的职责范围，因此要大胆负责，主动做好，为领导人创造一个良好的工作基础和工作环境。 2. 按块归类：办文、办公、办事
办文：是最原始的秘书工作。秘书的“书”指的就是“文书”。因此，办理文书是秘书工作的主要内容之一。秘书的文书工作又可分为办发文、办收文、文件管理。
办会：会议是管理工作和领导活动的方式之一。办会是一项直接涉及领导机构决策、上级和本级领导机构决策的贯彻执行，以及其他重要事宜的秘书工作。如何组织好会议、如何做好会议中的会务服务工作，如何提高开会的效率都是秘书工作需要考虑、研究的问题。
办事：秘书工作中经常涉及的事务性工作如下, 值班 电话事务 接待 为领导安排日程 调查研究 信息服务 查办工作 信访工作 保密工作等。
P4-6 秘书实务的特点： 1. 实用性、实践性
研究学习秘书实务的最终目的就是为了解决秘书工作中遇到的方方面面，因此具有实用性的特点。
秘书实务对秘书实践活动具有直接的指导作用，因此，秘书实务具有实践性强的特点。 2. 规范性、程序性
作者及秘书理论研究者的不断探寻、不懈努力，目前，已经形成一套秘书工作的标准和制度。 秘书人员所从事的工作，其中有很大一部分属于日常程序性的工作。
3. 现实性、可操作性
随着时代的发展，根据秘书工作的实际需要随时补充一些新的内容。
秘书实务目的是为秘书人员熟练地、规范地操作秘书实务提供技术指导。所以具有可操作性。 P8 秘书人员的素质 1. 思想素质
(1)政治素质 ：(在政治上要坚持正确的政治方向，具有较高的政策水平;有敏锐的触角，时时关注社会、经济的动态，及时领会中央的精神和领导者的意图，把握一个时期的中心，明确当前提倡什么、反对什么，保证在思想上同中央保持一致。有强烈的事业心、高度的工作责任感。)
(2) 作风素质 ：(“作风”，是指一个人在工作生活学习等方面表现出来的一贯态度、行为。内容包括：敏捷、迅速、沉着、冷静;严谨、细致、勤快、主动。)
(3) 职业道德素质 ：(秘书人员最基本的职业道德规范是忠诚可靠，甘居幕后、任劳任怨) 2. 3. 1. 知识素质 (由以下四个要素组成：基础知识、专业知识、行业知识、相关知识) 能力素质 (秘书的能力素养有两种：基础能力、业务能力) 处理来函、来电：
(对于值班期间收到的来函、来电包括文件、电话、传真、电报等，秘书人员应该及时进行处理，尤其是对一些急件要及时拆阅，有重要的、紧急的要立即交到领导或当事人的手中，接听的电话
秘书工作的历史悠久，有一个长期的发展、演变过程。党和政府对秘书工作的重视，加上秘书工P15 值班工作的主要任务 要做好完整、准确的记录)
2. 接收和传递信息：
(对来自各方面的信息，秘书人员要认真地进行整理、鉴别和筛选，分清价值，以及及时向领导汇报或交有关职能部门进行处理)
3. 公务接待：
(值班的秘书人员应把公务接待看成是一项常规性的工作，认真做好此项工作，尽量让客人满意。对于来访的客人所提出的问题应尽量帮助解决，一时无法解决的要说明情况、耐心解释，给来访者以满意的答复)
4. 处理领导交办的其他事务及一些突发事件：
(秘书人员在值班期间会遇到一些突发事件，如火灾、被盗等，面对突发事件秘书人员应有良好的临危不乱的心理素质，要镇定自若、从容应对、当机立断，果断处理。一方面采取有效方法先行处理，另一方面尽快向领导人及相关部门通报情况，协助领导人最好突发性事件的处理工作。)
P16 值班工作的基本要求 1. 坚持值班岗位：
(秘书应具有强烈的责任感，自觉遵守值班制度，严守岗位，认真细致地处理值班期间发生的各种事件，妥善处理各种问题。)
2. 做好安全保卫工作：
(应提高警惕，做好预防突发事件的准备工作，尤其做好防火、防盗事故的发生，严格执行门卫制度，有极强的保密意识)
3. 掌握各方面的情况、熟悉业务：
(充分掌握本机关及往来单位的相关情况，熟悉基本的工作程序和工作方法，掌握一定的技能，如灭火器，报警器等等)
4. 做好值班记录：
(电话记录的5个要素：来电时间，来电单位，姓名及对方的电话号码，来电内容，处理结果，记录人署名)
5. 做好交接班：
(做好交接班，将重要的情况向下一位值班人员做好交代)
P21 电话应对的语言艺术 1. 表述清楚：
(电话是以口头表达和听觉器管进行沟通的手段，只有说的明白，听得清楚，才能获得良好的童话效果。)
2. 准确、简洁、高效：
(秘书人员应在电话交流时表达清楚准确，避免理解上的歧义，尤其是接听电话时最好借助文字工具，一定要问清楚具体信息，防止同音词混淆)
3. 4. 用语礼貌：
(靠声音来塑造形象，因此，在通话时要习惯使用礼貌英语) 声音温和、亲切：
(把自己的热情、亲切传递给对方 语气亲切自然)
P37 返程前的秘书工作 1. 2. 3. 4. 5. 做好返程准备
向本单位通报返程日期、车次 结清住宿费和伙食费 收拾好行李物品和文件资料 与出差目的地的有关单位和个人告别 P37 领导人出差回来后的秘书工作 1. 2. 3. 4. 5. 1. 2. 3. 4. 在家值班秘书汇报领导人出差后的有关情况 整理领导人的带回的各类文件、物品和资料 向出差目的地的有关单位发出感谢信
代领导人整理各种出差票证、到财务部门报销 帮助领导人整理出差报告或考察(调查)报告 诚恳热情、讲究礼仪 认真负责、细致周到 确保安全、俭省节约 依法办事、内外有则
(既要做到热情友好、尊重对方、文明礼貌，又要严格按照国家有关的政策和规定办事，内外有别，严守纪律，确保国家、单位的机密不受泄漏) (P51)不速之客 1. 2. 1. 2. 对于来单位推销物品的。 对于兴师问罪者 遵守时间、不得失约
(是涉外接待中最基本的礼节，守时守约体现了对外宾的尊敬与友好，而失约无疑是一种失礼的行为。) 尊妇敬老
(尊重老人和妇女是我们妇女国家的优良传统，在世界经济一体化的今天，尊重老人和妇女既是一种社会公德，亦是一种美德。秘书人员要养成尊妇敬老的良好习惯，在社会场合主动帮助她们) 3. 尊重各国、各民族的风俗习惯
(秘书人员首先应该拓宽自己的知识领域，多收集一些各国的、各民族的风俗习惯方面的资料。从而在接待外宾时，要了解对方的宗教信仰及所在国家的文化习俗并给与充分的理解和尊重，为双方的合作打下了良好基础。) P68 会议的功能 1. 2. 3. 决策功能(会议活动的基本功能，大多数会议是为解决人们“干什么”、“怎么干”而召开的。) 沟通功能(通过会议，人们可以互通情况、交流经验，进行信息、情感、思想上的沟通。) 协调功能(组织协调是领导工作和管理工作的重要职能，而会议是实现这种功能的手段之一) P41 接待工作的原则
P65 外宾接待注意事项
(P87) 常用的谈判策略
休会策略 最后期限策略 假设条件策略 开放策略 留有余地策略 声东击西策略 先苦后甜策略 疲劳轰炸策略
(P104) 调研方法 1. 2. 3. 4. 5. 1. 文献调查法 问卷调查法 现场观察法 会议调查法 个别访问调查法 信访人
(指通过采用书信、电子邮件、传真、电话、走访等形式向有关行政机关或社会组织反映情况，提出建议、意见或者投诉请求的公民、法人或者其他组织)
2. 信访受理人
P113 信访工作要素 (指在其受职责范围内受理信访人提出的信访事项的行政机关或社会组织)
3. 4. 5. 信访事项
(信访人通过信访渠道反映的所有问题，包括在信访中要表达的具体意愿，内容统称为信访事项) 信访工作方式
(指信访受理人依照一定的原则程序，处理信访问题是所采取的方法) 信访结果
(指信访受理人对于信访人信访意愿、要求的处理结果)
P115 信访工作的原则 1. 按政策、法规办事的原则: (对于群众来信来访所反映的问题和要求，秘书人员要严格按照党和国家的政策和法律，实事求是的予以恰当处理，满足群众的合理要求，确保信访工作处理的公正性，维护国家政策法规的严肃性、权威性。)
2. 认真调查研究、实事求是的原则: (实事求是是马克思主义的思想路线，是我们党的优良传统。坚持实事求是，一切从实际出发，是信访工作必须尊重的原则。)
3. 属地管理、分级负责的原则: (有利于把各级部门处理信访问题的职责制度化，增强各级领导及相关部门的责任心，有利于把解决信访反映部门的问题和业务部门的工作结合起来，也有利于使信访部门更好的协助领导人协调部门关系，检察监督和研究处理信访中的疑难问题)
4. 就地解决问题与思想疏通相结合的原则
(所谓就地解决问题，是指信访问题出在哪个地方、哪个单位，原则上应由那个地方和单位就地及时解决。 人民群众的来信来访既要有实际问题，也有认识问题。处理来信来访，既要解决他们的实际问题，也要耐心地解决他们的思想问题，要从解决思想问题入手，解决他们的实际问题，在解决实际问题的过程中继续做好他们的思想工作。)
P128 接待来访的基本要求及接待技巧 1. 热情迎接：
书人员不管手头工作多忙，当时的心情如何，都要笑脸相迎，使来访的群众感到亲切、温暖。
2. 认真接谈：
秘书人员在接洽谈话中要耐心地听，认真把握要点，要让来访者把话讲完。秘书人员在洽谈中要善于根据情况，用引导、提示、启发的语气灵活的问，采取主动、循循善诱、追根寻源的方式，对来访者所谈的问题问明白。
3. 恰当处理
题的关键。
4. 礼貌送别
与礼貌，从而留下良好的印象。
P131 办理信访案件的基本要求 1. 立案手续完备：
(立案手续完备主要是指该案在办理过程中的一系列材料是否齐备、完整。立案的案件要编号，按地区，按系统，按单位建立分户登记，以便分析研究，掌握案件进度及催办。)
2. 案情清楚
当来访人离开时，秘书人员要礼貌送别。最好能站起身送出门，让来访人感受到秘书人员的诚意
指对来访人所提出的问题的适当答复。对来访人所提出的问题如何回答和解答是恰当处理信访问
负责信访工作的秘书人员需要把握两点：“听”和“问”
负责信访工作的秘书人员要用亲切的表情、热情的语言迎接来访人的到来，当来访者一进门，秘
(案件清楚的衡量标准主要是看其证据材料是否充分。案件发生的时间、地点、人物清楚，主要情节、经过清楚，后果责任、处理结果清楚。)
3. 4. 定性准确 处理恰当
理。)
5. 善后工作落实
作。)
P145 秘书人际交往的原则 1. 诚实守信的原则：诚实守信是人际交往的基本信条， 1) 2) 2.
1) 2) 3. 诚实，含义有两点：待人待物时要态度诚恳;不说假话。
守信，即讲信用。守信包括两方面的内容：一是遵守约定，二是重诺。
宽容，指能容耐，胸怀博大，有气量。秘书人员要坚持宽容原则，宽以待人，不计较个人得失，理解他人，体谅他人，并且要严于律己，不苛求别人。
忍耐，指人们在行为处事时要有忍性耐力，不随便失态。在非原则问题上以“和”为贵，能忍则忍。 互惠互利的原则
主要有两点：第一，物质互利，即物质利益上的共分;第二，精神互利，即精神利益上的共享。
4. 求同存异的原则
暂时避开某些分歧点，尽力寻找共同点，在共同点上做文章，求大同，存小异，以使问题得到圆满的解决。
5. 尊重的原则 1) 2) 3) 1. 要给对方表现的机会 对交往对象表现出最大的热情 让对方保住面子
秘书在与人交往，遇到矛盾冲突，一时不能说服对方，统一意见时，要善于运用求同存异的方法，
互惠互利是人际交往的目的之一，是交往顺利进行和长期维持下去的保障。互惠互利原则的要素
(指在结案手续完备的情况下，对案件处理结果的落实，对案情来访人的回信回访、思想疏导工
(指在案件清楚的基础上，通过对案情的分析，确定问题的性质，划清界限。)
(指在案情清楚、定性准确的基础上，以政策法规为准绳，对问题做出实事求是、合情合理的处宽容忍耐的原则
P156 秘书交往的语言技巧
赞美他人的语言艺术：(赞美的好处有三：鼓励他人、激励自己、沟通情感。秘书人员在人际交往中如果能够做到善于发现他人的优点，并适时地给予别人以真诚的赞美，将会拉近彼此的心理距离，为建立良好的人际关系打下基础) (一) 真诚的赞美
能引起好感的赞美必须是发自内心的、真心真意的，否则就是恭维。 (二) 具体的赞美
赞美别人最好从小处着眼，善于发现哪怕是对方微小的优点，长处，并以此做文章，用具体确切的语言，把握时机对此加以赞赏，同时会引起对方的好感。 (三) 符合实际的赞美
在赞美别人时我们一定要把握好“度”，应尽量做到符合实际、恰如其分。秘书人员自如地运用这门艺术扩展你的人脉，将会使自己的工作氛围更加的轻松。
2. 3. 拒绝他人的语言技巧 摆脱尴尬的语言艺术 4. 1. 说服他人的语言艺术 传承性
起，“礼仪”便是秘书工作的重要职能。 P172 礼仪的特点
秘书礼仪具有历史传统传承性的特点，它伴随着秘书工作的产生而存在，从秘书工作产生的那天2. 3. 规范性 差异性
因此礼仪规范往往会因为时间、地域、对象的不同而有所不同。而秘书人员应注意礼仪的差异性。
P183 秘书人员的谈吐：谈吐主要是指一个人说话时的措辞和态度。谈吐是人的素质中的一个很重要的组成部分，它反映着一个人的知识水平和道德修养。
一、 秘书人员谈吐的基本要求：
1) 热情诚恳
委婉的口气，亲切柔和的声调，庄重文雅的措辞。
2) 标准规范
面讲求规范，符合普通话标准。
3) 讲究语言艺术
句。恰当地运用各种修辞手段，使语言生动形象、幽默风趣。优美耐听。
4) 得体适度
想、心情相适应。
(四个方面需注意：要切合对象，要切合场合语境，要把握分寸，灵活多变)
(P202) 送客的礼节 1. 2. 3. 4. 1. 不要先于客人站起来 关门要轻
握别后不要急于返回 对客人遗忘的物品要妥善处理 合作原则
人们的言语交际总是相互合作的，双方都希望所说的话语能够相互理解，因此要本着合作的原则达到预期的目的。
2. 礼貌原则
面的规则。
P214 交谈的礼仪：态度端正 用语礼貌 举止文雅
“礼貌”，是言语动作谦虚恭敬的表现。礼貌原则指的是人们在言语交际中应遵守的社会礼貌方
得体适度的谈吐是指说话于交际的目的、场合相适应，与说话人、听话人的身份、经历、思
秘书人员要注意词语的准确性;避免使用一些带有的歧义的、重复哆嗦的语句;将就锤词炼
秘书人员在讲话时除了逻辑严密、条理清楚、简明准确之外，还要在语音、词汇和语法等方
秘书人员与人交往时应面带真诚的微笑，以诚相见，热情友好，采用诚恳热情的语言，温和
礼仪是一种社会规范，秘书礼仪也具有社会规范性的特点。
由于礼仪是人们在交往中受历史传统、风俗习惯、宗教信仰、时代潮流等因素的影响而形成的，P212 言语交际的原则 言语交际的基本表现形式是会话，会话需要听说双方的合作。
社外系关于秘书实务采用期末开卷考查方式的请示
院教务处：
本学期期末考试临近，经系里讨论，针对经贸英语专业秘书实务这门课程，我系根据课程需要及提高学生此方面的应用知识，所以打算采纳本课任课教师万晓高师老师的建议，从本学期开始采用期末开卷考察方式。
以上意见妥否，请批示。
社外系期末命题组 二〇一二年十一月十六日
关于社外系采用秘书实务期末开卷考察方式方案的批复
社外系：
你系所上报的“关于对秘书实务课程实行期末开卷考试的请示”已收悉。经院教务处讨论决定，批准你系对此课实行期末开卷考试的测试方案。请任课老师认真出题，命题完成后，上交试卷备份至教务处用于备案。
院教务处
二〇一二年十一月十九日
仁爱学院关于张三等同学考试违纪情况的通报
各位同学：
在12月25日的秘书实务考试中，监考人员发现以下4位同学在考试中携带与考试相关的资料，现予以通报批评，听候处理。
张三 李四 王五 刘六
望广大考生引以为戒，自觉遵守考场纪律。
院教务处
二〇一二年十一月十九日
关于2013年寒假工作安排的通知
院各系、部、处、室， 全体学生：
根据校历安排，我校寒假放假时间为2013年1月15日至2013年2月26日。请各系办公室提早安排学生购票及放假的相关事宜。
天津大学仁爱学院院长办公室 二〇一二年十二月二十三日
第三篇：秘书实务期末考试复习资料
第一章 绪论
1.何谓秘书实务?其学科对象是什么?
秘书实务是秘书或秘书机构所实际从事的业务活动。秘书实务的对象是秘书业务活动，就是秘书或秘书机构为领导工作和机关工作的实施所采取的专业辅助行为。
2.秘书实务的研究范围和主要内容是什么?
秘书实务的研究范围包括：
①秘书业务工作的一般理论;②秘书业务工作的具体内容;③秘书业务工作的工作规范;④秘书业务工作的运作程序;⑤秘书业务工作的具体方法。
秘书实务的主要内容有：
文字工作、文书工作、信息工作、调研工作、会议工作、建议(提案)工作、信访工作、接待工作、谈判工作、随从工作、通讯工作、档案工作、保密工作以及其他事务性工作。
3.秘书实务的性质和特点是什么?
秘书实务的性质是专业性，它是秘书实务的本质属性。它表现在秘书职业的专门化、秘书业务的常规化、秘书职能的具体化三个方面。
秘书实务的特点是：
实用性、规范性、程序性和可操作性等。
4.秘书实务与秘书学概论、文书学、应用写作等学科有何关系?
秘书学概论与秘书实务之间是纲与目、总与分、虚与实的关系，也是统领与被统领的关系。
秘书实务与文书学、秘书实务与应用写作之间都具有交叉关系。
5.学习秘书实务的目的是什么?
直接目的是：
熟悉秘书业务知识，掌握秘书工作的内容、规范、程序和操作方法，提高从事秘书工作的实际能力。
根本目的是：
增加知识总量，培养专业素质，提高业务能力，以适应现代社会及秘书职业的实际需要。
第二章 秘书的一天
1.秘书修饰个人仪表有何意义?如何进行修饰?
秘书的个人形象，直接关系到组织形象和领导者的形象。为了给人以美好的印象，秘书应在上班之前对自己的仪表略加修饰。
修饰个人仪表主要是检查头发是否梳理，面部是否修整，指甲是否剪过;着装是否得体，领带(结)是否清洁，鞋子是否干净;化妆是否适中，首饰是否必要等。
2.秘书请求领导工作指示应把握哪些要点?
应把握以下要点：
①秘书请示的内容一般为：事关大局而又无权处理的问题，难度较大而又无力解决的问题，以及超出秘书职责范围的问题。对于在常规性工作中遇到的问题，秘书则不必事事请示。
②要做到主旨明确，要言不繁，态度谦和。切忌面面俱到，语言冗长，恃才不恭。
③要注意请示方法的选择，并把握好请示的时机和分寸。
④领导者在口头指示时，秘书要凝神聆听，必要时可做记录，然后予以复述。
3.秘书日常事务有哪些类型?如何分别处理?
秘书应按轻重缓急将日常事务分成三类：急办、必办和缓办。
优先处理急办事项，抓紧处理必办事项，抽空处理缓办事项，做到有主有次，有条不紊。
4.秘书下班之前如何“突击未了事宜”?
秘书应本着急事先办的原则，集中力量，加快速度，在最短的时间内完成某项工作。
5.秘书下班后继续工作应防止哪些不良情绪?
主要是烦躁、敷衍、抱怨等情绪。
6.如何正确认识“秘书无休息日”?
秘书的职责就是为领导工作服务，具有“无定时”的特点。虽然一般情况下应由秘书自行支配双休日和节假日，但是，如果领导工作需要,秘书在休息日也要继续工作，直至完成任务为止。领导如在节假日加班,秘书要有“奉陪到底”的精神。秘书工作的这一特点要求秘书有健康的身体和奉献精神。
第三章 文字工作
1.何谓文字与文字工作?
秘书工作中所说的“文字”指语言的书面表达形式，即文书或文章。所谓文字工作，就是秘书运用书面语言代领导者和领导机关记载及表达某种思想的专门业务活动。
2.秘书文字工作的意义是什么?
①秘书的文字功底，是秘书的基本素质; ??②秘书的文字表达能力，是秘书的首要能力; ??③秘书的文字工作，是对领导工作的重要补偿。
3.秘书文字工作有何职业特点?它们对秘书的素质提出哪些要求?
(l)写作活动的受动性。秘书的写作活动，一般受制于领导者或领导机关，而非秘书的自主行为，不是"有感而发"，而是"奉命写作"，不是"我要写"，而是"要我写"。 ??秘书写作活动的受动性，要求秘书一方面要注重知识的积累和更新;另一方面要随时准备接受领导者的交给的拟稿任务。
??(2)思维形式的抽象性。秘书在撰拟文书时，主要是运用抽象思维，即通过概念、判断、推理等逻辑形式，对事物进行分析、综合、归纳和论证，并以规范的书面语言加以表述。 ??秘书写作活动的抽象性，要求秘书不仅要具备扎实的现代汉语知识，而且还要掌握形式逻辑的知识。
??(3)表达方式的综合性。秘书的写作主要是撰拟文书。其表达方式是以说明为主，兼有记叙和议论。至于抒情和描写的表达方式，则不为文书写作所采用。这是因为，机关制发的公文，是用于记载和处理各种事务的书面材料，它具有很强的针对性、适用性和可操作性。 ??表达方式的综合性，要求秘书要熟悉记叙、说明和议论等表达方式的一般知识和操作要领，以及不同表达方式的语言风格。 ??(4)成文过程的程序性。秘书的写作活动，有着严格的先后次序。其中间环节既不可疏漏，又不可跳越，必须环环相扣。一般地说，一份正式文件的撰写，要经过交拟、拟稿、审核、签发等环节。如果是联合行文，还要经过会商、会稿、会签等环节。若是撰写法规性文件，还必须经过上级机关或权力机关的审议、通过、发布等环节。
??成文过程的程序性，要求秘书要懂得行文程序，严格按照有关规定行文。不能像一般文章的写作那样，强调"作者中心论"、"我手写我心"，也不能搞什么"文责自负"。
4.简述文字记录的一般过程。
文字记录一般过程为：备好笔和纸，随时准备记录;用心倾听和判断，快速做出记录;及时补充和修改，认真整理记录;需领导者阅示的记录材料应及时将整理后的文字材料上报。
5.文字记录的方法有哪些?
要点记录法;详细记录法;常用的速记法;特殊的标识法;笔记与录音并用法等。
6.简析文稿撰拟的宏观过程和微观过程。
文稿撰拟的宏观过程，是就秘书成长的一般规律而言，它包括朦胧阶段、模仿阶段和自如阶段。
文稿撰拟的微观过程，是就一篇文稿的成文程序而言，它包括准备阶段、起草阶段和审定阶段。
7.文稿撰拟的基本要求是什么?
文稿撰拟应该符合一般写作的要求，此外还应符合以下9点要求： ??①符合必须行文的原则;
??②符合国家现行的法律、法规; ??③符合党和政府的方针、政策; ??④符合实际情况; ??⑤符合领导意图;
??⑥提出的政策和措施要切实可行;
??⑦涉及其他部门或地区的问题要协调一致; ??⑧文字表达要合乎语法、修辞、逻辑;
??⑨格式、标点符号、数字、计量单位要符合现行标准。
8.文稿审核的主要内容有哪些?
文稿审核主要有以下六项：法律审核;政策审核;事实审核;文字审核;格式审核;程序审核。
9.简述文稿审核的三审制度。
文稿审核的“三审制”是指：
??①初审，即由秘书机构的专(兼)职核稿人员对初稿进行的审核; ??②复审，即由秘书机构的负责人对修改稿进行的审核; ??③终审，即核稿人员对领导者签发的定稿进行最后的审核。
10.文稿审核的方法有哪些?
(1)个人审核，即由一位专(兼)职核稿人员或秘书机构负责人独自审核;
??(2)集体审核，即由拟稿人、核稿人、秘书机构负责人或机关领导人共同参与的审核; ??(3)会商(审)，即由联合行文单位的拟稿人和领导人以会议或传阅的形式对文稿进行审核; ??(4)专家审核，即聘请专家、学者对文稿进行咨询性审核。
第四章 文书工作
1.文书工作的含义、作用和原则是什么?
文书工作，是指通过互相衔接的一系列环节，完成文书制发、传递、办理和保管的全过程，亦称文书管理。
文书工作具有以下作用：提高文书的质量;控制文书的总量;加快文书的运转;确保文书的安全;促进档案管理。
秘书做好文书工作应遵循以下基本原则：
??(1)准确无误──这是对文书工作的质量要求，也是第一位的要求。准确无误包括：文书撰制中内容上的准确和形式上的准确;文书传递、分发、投送各个环节要准确;文书办理过程尤其是"拟办意见"要准确。
??(2)及时迅速──这是对文书工作的时效要求。
??(3)安全保密──这是对文书工作的可靠性要求。安全原则包括两方面的含义，一是指政治上的安全，即保守文件内容的机密;二是指文书物质上的安全，即保证文件完好无损。 ??(4)力求精简──这是对文书工作的数量要求，主要指控制发文数量，克服官僚主义、形式主义和文牍主义。
??(5)集中统一──这是对文书工作的组织要求。 ??(6)党政分开──这是对文书工作的政治要求。
2.简述行文关系和行文制度。
行文关系，是指根据组织关系和职权范围而确定的公文的授受关系。行文关系的类型有：隶属关系的上下级机关之间的行文(上行文和下行文);无隶属关系的 机关之间的行文(平行文，仅“函”一种)。
行文制度，即机关行文必须共同遵守的办文规程或准则。行文制度主要有：相互行文制度;联合行文制度;逐级行文制度;文稿代拟制度;一文一事制度;公开行文制度等。
3.发文处理主要有哪些环节?
①交拟与拟稿 ②审核与签发 ③印制与校对 ④封发与传递
4.交拟、草拟、签发、印制、校对和传递公文有哪些注意事项和要求?
交拟时拟稿人必须弄清撰文背景、撰文依据、撰文意图、撰文要求。
草拟公务文书应符合有关规定和要求。
签发文书的要求：签发人对已签发的公文负有完全的责任;签发人必须明确签署意见，并写上姓名和时间;签署时应使用符合存档要求的书写工具和材料。
印制公文的基本要求是：内容准确;格式规范;页面整洁;字迹清楚;美观大方，便于阅读和保管。
校对的要求是：既要忠实于原稿，又要善于发现和纠正原稿中的差错;校对要达到一定的次数要求;校对要全面;正确使用校对符号;校对人员要在校样上签字。
传递的要求是：迅速及时;安全保密;手续完备。
5.收文处理主要有哪些环节?
①收文(含签收、分类、登记)与阅文;②筛选与传阅;③拟办与批办;④承办和催办;⑤立卷、归档与销毁。
6、阅文、筛选、传阅、拟办、批办、承办、催办各有哪些方法和要求?
①阅文的方法有泛读法、跳读法和精读法等。阅文的基本要求是：弄清文件的性质和大体内容;弄清文件的制发机关和主送机关;弄清文件的急缓程度和时限要求;弄清文件的秘密等级和保密期限。
②筛选的方法有：按文件性质和内容筛选，可分为必阅性、批办件和参阅件三类。筛选的基本要求是，既要减轻领导者的阅文负担，又要保证领导者能看到应看的文件。
③传阅的方式主要有：直接送传;专人送传;集中传阅等。传阅文件的要求有：掌握传阅范围;严禁文件核传;及时检查传阅情况。
④对阅知文件、阅示文件、阅办文件、建议文件等不同性质的文件，拟办意见的签署形式应有区别。拟办的要求是：要认真阅读文件，根据文件内容和性质提出拟办意见，拟办意见应力求简明扼要，并具有可选择性。
⑤批办意见的要求是明确、具体、简要，并写明批办人姓名和日期。
⑥对上级机关来文的承办一般采用传达、转发、翻印等三种办文办法。对所有文件的承办均应要求及时、高效、保密。
⑦催办的方法主要有：电话催办;发函催办;登门催办;会议催办。秘书部门催办工作的要求是：制度化，经常化，讲究说话的态度和方法，并及时将催办情况向领导汇报。
第五章 信息工作
1.什么是信息?信息有何特点?什么是信息工作?秘书部门的信息工作有何特点?
广义的信息，是指对各种事物运动特征和变化的客观描述。狭义的信息，是指通过一定的物质载体反映出来的新的有用知识。信息具有客观性、无限性、时效性、共享性、可传输性、可加工性和可扩散性等特征。
息工作，特指秘书获取、加工、传递、储存和利用信息的一系列活动。它是秘书工作的重要内容之一。
秘书机构的信息工作具有以下特点：服务性;综合性;针对性;适时性。
2.信息工作的意义和基本要求是什么?信息工作有哪些制度?
秘书做好信息工作具有以下重要意义：辅助领导者正确决策;协助领导者科学管理;开阔领导者与秘书的思路;提高秘书工作效率。
秘书做好信息工作必须符合以下基本要求;敏锐;准确;及时;全面;适用;经济。
信息工作有以下制度：信息专报制度;信息报送数量定额制度;紧急信息报送制度;信息稿件送审制度;信息采用通报制度;信息专题分析制度;业务培训制度;信息工作奖惩制度。
3.秘书获取信息的主要范围、渠道和方法有哪些?
秘书获取信息的主要范围包括：上级信息;内部信息;社会信息;同业信息;历史信息;国际信息。
秘书获取信息主要渠道有：信息网络;文书;书刊;调查;会议;信访;科研;档案;新闻宣传;通讯。
秘书获取信息的主要方法有：网络查询法;文字阅读法;收看收听法;会议记录法;相互交流法;专题调查法;随时观察法;索取求购法。
4.信息加工有哪些主要方法?
信息加工的方法主要有：归纳法;浓缩法;纵深法;扩充法;对比法;转换法;图表法;剪接法。
5.信息简报编写的要求是什么?
信息简报的编写应当符合以下要求：标题醒目;主题集中;内容新鲜;结构简单;篇幅简短;语言简洁，用最少的文字传递最大的信息。
6.信息深加工的要求是什么?
信息深加工必须符合下列要求：有高度;抓重点;找规律;提对策。
7.怎样理解秘书部门提供信息的对象的多元性?信息提供的要求和方式是什么?
??(1)秘书机构信息提供的对象具有多元性。
??首先是为本级领导机关提供信息,这是秘书信息服务的首要对象。秘书信息工作如同其他秘书工作一样，首先是为本级领导工作服务，为本级领导了解情况、正确决策、指导工作提供信息。
??其次，是为上级领导机关提供信息，上级领导机关要了解情况、进行决策、指导工作，必须依靠下级机关为其提供充足、准确、真实、有用的信息，因此，秘书部门应把为上级领导机关提供高层次、高质量的信息作为工作重要内容之一。 ??再次，是为下级机关和基层单位提供信息，本级领导机关对下级机关和基层单位负有指导工作的责任，因此，秘书部门也负有为下级机关和基层单位提供信息的责任，通过提供信息指导基层工作。
??在"三个提供"中，最直接、最主要的是为本级领导和上级领导决策提供信息服务。"三个提供"也是秘书信息工作的指导思想，"三个提供"是既互相区别又互相联系的辩证统一关系。如果一定要排出顺序，那么首先本级领导机关;其次是为上级领导机关;再次是为下级机关和单位提供信息。
??(2)秘书部门提供信息服务，必须符合以下要求：针对性、多样性、适时性、保密性。 ??(3)秘书机构提供信息的方式主要有：简报;电报;传真;网络;电话;音像制品。
8.信息存储的意义、要求和方式是什么?
信息存储的意义是：有利于充分利用信息资源;有利于开发深层次的信息;有利于提高秘书工作效率。
秘书机构的信息存储，应当符合下列要求：认真筛选;科学分类;系统完整;坚持不懈;便于检索。
秘书机构信息存储的方式主要有以下几种：计算机存储;信息简报存储;多媒体存储;信息资料存储。
9.高层次信息包括哪三个要素?高层次信息的特点和作用是什么?
(1)高层次信息应当具备以下三个要素： ??①有情况(情况要有明晰性、典型性); ??②有分析(分析应有深刻性、明确性); ??③有建议(建议要有创见性、可行性)。 ??(2)高层次信息应具有五大特点： ??①宏观性; ??②完整性; ??③典型性; ??④深刻性; ??⑤预测性。
??(3)高层次信息的作用是：
??有助于领导者作出全面性、严密性、导向性、准确性和预测性较强的决策。 ??(4)高层次信息应当符合四点要求： ??①要有高度; ??②要抓重点; ??③要找规律; ??④要提对策。
10.高层次信息开发的途径和方法有哪些?
开发高层次信息的途径是：对初级信息进行重点调研;对零散信息进行综合归纳;对积累资料进行升华突破。
开发高层次信息的主要方法有：中心跟踪法;热点扫描法;难点突破法;光点放大法;超前预测法;拓展延伸法。
第六章 调研工作
1.什么是调查?什么是研究?二者之间的关系如何?
调查研究是人们在实践中有意识地通过对客观实际情况的考查、了解和分析、研究，以认识事物的本质及其发展规律的自觉活动。
调查和研究是两个内涵不同而又紧密联系的概念：调查是通过各种方式方法获取客观实际情况;研究是对调查材料进行分析归纳和思维加工，以找到解决问题的对策和方法。
调查是研究的基础和前提，研究是调查的发展和深化，两者是一个互相联系、互相渗透、协调运动的有机整体。
2.秘书调查研究有何重要意义?
秘书调研的意义表现为：调研是做好秘书工作的基础;调研是发挥秘书参谋作用的基本途径;调研是锻炼秘书能力的重要方法。
3.秘书调研的特点和原则是什么?
秘书调研的特点是：奉命性;非常规性;补缺性。
?秘书调研除了要坚持唯物辩证法的一般原理外，还要遵循以下原则： ??(1)点上调研与面上调研相结合; ??(2)定性调研与定量调研相结合; ??(3)直接调研与间接调研相结合; ??(4)信息与调研相结合。
4.秘书如何进行调研准备?
①选择调研课题。选择的质量直接决定着调研能否取得相应绩效。调研选题的原则是：针对性原则;创新性原则;可行性原则。
②占有相关资料。围绕课题做好知识和材料上的准备，如掌握与课题有关的法律法规、方针政策、上级指示、相关理论和专业知识等。
③制定调研计划。拟定计划提纲一般包括以下内容：调研的目的和要求;调查的对象和范围;调查的时间和步骤;调查的方式和方法;调查的组织和分工;等等。
5.简述调查方式和方法的种类和要求。
调查的方式包括全面调查(普查)和非全面调查，非全面调查又包括重点调查、典型调查和抽样调查。
调查方法包括个别交谈、开调查会、现场观察、问卷调查、文献调查、统计调查和专家调查等。
选择调查方式和方法必须根据本次调查的具体目的。
6.秘书常用调查方式有哪些?它们各有什么特点?
??秘书常用的调查方式包括全面调查、重点调查、典型调查、抽样调查。
??全面调查是对有关范围内的全部对象逐一进行调查。其优点是能够提供全面准确的资料;缺点是花费较大，而且反映情况不够深刻、具体。 ??重点调查是在一定范围内，在所要了解的全部对象中选取重点对象进行调查。其优点是用较少的人力、物力、财力，调查较少的对象即可得到调查对象总体的基本情况;缺点是用重点调查的结果去认识总体，很难得到总体的精确资料。
??典型调查是有意识地选择某个或几个具有代表性的单位或个人，进行深人细致的调查，从中得出具有普遍意义的结论。其优点是既可节省人力、时间、经费，又可作深人细致的调查，掌握大量具体材料，发现问题，概括规律;缺点是因无法对典型的代表性作科学预测，不能对客观事物的总体情况作出定量分析。
??抽样调查是从全体调查对象中抽取部分样本进行调查，并以结果推断总体的一般情况。其优点是：与典型调查相比，因抽取足够数量的单位，所得数据可以从数量上推断全体;与全面调查相比，调查的单位少，时效高，费用省，故被广泛使用。
7.简述研究方法的种类。
??研究的主要方法有：比较方法;类比方法;分析方法;综合方法等。 ??这些方法既相互独立，又相互渗透、相互补充。
8.调研报告有哪些种类?如何写好调研报告?
??调研报告一般有五种类型：反映社会情况;介绍新生事物;总结典型经验;揭露主要问题;考察历史事实。
??要写好调研报告,必须做到以下三点：
??(1)内容要真。内容真实是写好调研报告的最起码要求，也是写作技巧运用的基本条件。这种真实性主要体现在以下几点：①材料要真实。其基本要求是"去伪存真"。秘书人员要将到手的材料过滤几遍后奠定素材基础。②情况要真实。秘书在调研报告中要通过事实说话。③针对性要强。④思想方法要对头，要用辩证唯物主义和历史唯物主义的观点和方法分析调研资料。⑤写作意图要清楚。
??(2)立意要新。调研报告的立意包括主题立意和用材立意两个方面。①主题要新，这样才能较好地反映现实生活中有代表性的事物发展的新思想、新问题，才能对现实生活和工作具有指导意义。②运用主题材料的手法要新，要把主题和主题材料统一起来，学会用主题材料阐明主题观点，用明确的主题观点统帅主题材料。
??(3)写作要精。①结构安排要精巧。总的要求是紧紧围绕主题架子，做到中心突出，简明扼要，层次分明，有点有面，具体生动。切忌繁琐、空洞、笼统和现象罗列。②语言运用要精练。最基本的就是提炼好比喻性语言和群众语言。此外，调研报告还可恰到好处地引用诗句、典故、名言等语言，对揭示事物的本质，阐明主题思想，增强文章的准确性、鲜明性和生动性，是很有意义的。
9.调研成果转化为社会实践的主要途径有哪些? ??调研成果的转化主要有以下途径：以文转化;以会转化;以信息转化;以宣传转化
第七章 会议工作
1.会议有哪些类型和功能?
??依据不同的标准可划分为不同的会议类型：按会议的规模划分，有小型会议、中型会议和大型会议;按会议的性质划分，有规定性会议、日常性会议、专业性会议、纪念性会议和座谈性会议;按会议的形式划分，有集中型会议和分散型会议;按会议的时间划分，有定期性会议和不定期性会议。
??会议具有以下功能：决策功能;指挥功能;沟通功能;协调功能;动员功能;控制功能。
2.会议工作的主要任务和原则是什么?
??会议工作的主要任务是：会议筹备;会议接待;会议组织联络;会场管理;撰制会议文书;组织会议选举;实施会议保密。
??会议工作的原则是：充分准备;严密组织;周到服务;勤俭节约;安全保密;提高效率。
3.会议准备阶段有哪些秘书工作? ?? ??(1) 制定会议预案 ??(2) 组建会议机构 ??(3) 发送会议通知 ??(4) 准备会议文件 ??(5) 布置会场 ??(6) 人员编组 ??(7) 制作会议证件 ??(8) 安排食宿和车辆 ??(9) 会前检查 ??(10) 接站与报到
4.如何制定一次正式会议的预案(会议预案的构成)?
??会议预案，就是会议的筹备方案。
??会议预案虽然没有固定的模式，但是，一般说来，应包括下列内容：
??(1) 会议名称。会议名称应根据会议的内容、主题和与会人员的范围等因素来考虑，切忌名不副实。
??(2) 会议主题。会议主题就是会议的主要任务或研究讨论的主要问题，也可叫议题。一般说来，一次会议最好有一个主题，尽量避免多主题。
??(3) 会议时间和地点。包括会期、会议召开和结束的具体时间，会议召开的具体地点。 ??(4) 会议规模。主要根据领导意图和参加会议的人数多少来确定。预案中应准确写明会议人数。
??(5) 参加人员。主要指参加会议人员的范围，即哪些人参加会议。 ??(6) 会议议程和日程。议程是对已确定的议题列出的先后顺序。日程是对会议活动逐日做出的安排，是会议程序的具体化。
??(7) 会议的组织领导。主要指会议组织机构的建立、人员组成和职责分工。 ??(8) 会议的日程安排。指对会议各项活动按先后次序做出的具体安排。 ??(9) 与会人员的食宿安排，包括规格和标准。 ??(10)会议经费预算和开支办法。
5.会场布置包括哪些内容?
??会场布置主要包括主席台设置、座次排列、会标、会徽、旗帜、花卉、灯光、音响布置等。
6.会议召开阶段有哪些秘书工作?
??(1) 会场签到 ??(2) 会间调度 ??(3) 会议记录 ??(4) 会议简报 ??(5) 会议选举 ??(6) 会议总结 ??(7) 后勤保障
7.如何组织会议选举?
??选举的一般程序是：宣布参加选举的人数和选举的内容;通过选举办法;通过监计票人、总监票人名单;检查票箱;分发选票;填写选票;宣布投票顺序和进行投票;开箱清点选票，报告收回选票数，宣布是否有效;进行计票;宣布选举结果。
8.会议结束后有哪些秘书工作?
??(1) 会议纪要 ??(2) 清理会议文件 ??(3) 组织代表离会 ??(4) 搞好宣传报道 ??(5) 会议工作总结 ??(6) 会后催办工作
第八章 建议(提案)工作 1.什么是建议(提案)工作?
??建议(提案)工作有广义和狭义之分：广义的建议(提案)工作，就是建议(提案)的征集、审查、交办和办理工作;狭义的建议(提案)工作，即建议(提案)交办后的办理工作，它是一项重要的秘书工作。
2.什么是代表建议?什么是政协提案?
??代表建议是人大代表向本级人民代表大会或者常务委员会提出的对各方面工作的看法、建议、主张、批评和意见的总称。
??政协提案是由政协的参加单位和委员向政协全体会议或常务委员会提出的、经提案委员会审查立案后交付有关单位办理的书面意见和建议。
3.人大议案与政协提案有何区别?
??主要区别为：
??(1) 性质不同，前者具有法律的约束力，后者不具有法律的约束力;
??(2) 内容不同，前者的内容必须是属于人代会职权范围，而后者的内容不受限制; ??(3) 产生过程和处理方式不同，前者由法定机关和代表提出，经人民代表大会或人大常委会审议后确定，后者由政协参加单位和委员提出，经政协的提案委员会审查立项; ??(4) 时限要求不同，前者不得在大会闭会期间提出，而后者不受时间限制。
4.建议(提案)工作的意义是什么?
??(1) 它是尊重人民群众民主权力的重要体现; ??(2) 它是密切政府与人民群众关系的重要渠道;
??(3) 它是人民政协发挥政治协商、民主监督、参政议政的重要形式; ??(4) 它是推动企事业单位民主管理的重要途径。
5.建议(提案)工作的原则是什么?
??办理建议(提案)要遵循以下基本原则： ??(1) 分级负责、归口办理的原则; ??(2) 积极主动、认真负责的原则; ??(3) 实事求是、调查研究的原则。
6.代表建议和政协提案必须符合哪些条件?
??代表建议须符合以下条件： ??(1) 必须由代表个人或联名向本级人民代表大会或者人大常委会提出; ??(2) 建议内容应是对各方面工作提出的建议、批评或意见; ??(3) 建议应以规范的书面形式提出; ??(4) 建议应依照法定程序处理。 ??政协提案须符合以下条件：
??(1) 提案由政协的参加单位和委员个人或联名提出; ??(2) 提案的内容应是国家机关各方面的工作或政协工作; ??(3) 提案的承接单位是政协全体会议或常务委员会; ??(4) 提案应以规范的书面形式提出;
??(5) 提案须经提案委员会审查立案，并交付有关单位办理。
7.建议(提案)办理的程序是什么?
??(1) 交办 (2) 承办 (3) 催办 (4) 答复 (5) 审查 (6) 复查 (7) 总结 (8) 报告 (9) 立卷 (10) 归档
8.如何撰写对建议(提案)答复的复文?
??撰写复文是答复的重要环节。对于复文的撰写应区分以四种情况：对建议(提案)所提问题已经解决的，复文应将有关情况作详细介绍和说明;对建议(提案)所提问题正在解决的，复文应将进展情况和措施加以介绍和说明;对建议(提案)所提问题已列入计划准备解决的，复文应将具体计划和方案予以介绍和说明;对于建议(提案)所提问题仅能留作参考或不可行的，复文应将有关政策规定和实际情况如实加以介绍和解释。
第九章 信访工作
1.什么是信访与信访工作?
??信访是社会成员通过书信、电话、走访等形式，向各级领导机关反映个人或集体意愿的一种社会政治交往活动。
??信访工作是各级领导机关依照政策法规，受理信访事项、调整信访关系的活动。
??信访工作由以下五个要素构成：信访人、信访受理者、信访事项、信访工作方式、信访工作效果。
2.信访工作的特点、作用和原则是什么?
??信访工作的特点是：群众性;经常性;政策性;思想性。
??信访工作的作用是：联系群众;民主监督;调解矛盾;反馈信息;维护社会稳定。
??信访工作的原则是：调查研究，实事求是;分级负责，归口办理;执行政策，依法办事;解决实际问题与思想教育疏导相结合。
3.信访工作有哪些主要制度? ? ??信访工作的主要制度有：领导阅信接访制度;机关分工协作制度;回音制度;回避制度;答复制度;奖惩制度。
4.如何处理匿名信、联名信、涉外信?
??处理匿名信应注意：要积极受理，对匿名信不另眼相看;要认真研究，对匿名信反映的线索不放过;要精心筛选，对匿名信中的信息不漏报。
??处理联名信应注意：处理要及时;工作要细致;预测要超前。 ??处理涉外信应注意：高度重视;平等相待;内外有别。
5.何为集体上方访?如何正确处理集体上访?
??集体上访，是指5人或 5人以上为反映同一问题而串联在一起，到上级机关提出共同要求的信访活动。它是信访矛盾激化的一种表现形态。
??处理集体上访，首先，应坚持预测预防与解决问题相结合;其次，应坚持归口办理与就地消化相结合;再次，应坚持原则性与灵活性相结合。 ??集体上访一旦发生，秘书部门应针对具体情况，采取以下方法：(1) 稳定情绪，控制局面。(2) 摸清情况，研究措施。(3) 领导出面，协调处理。(4) 区别情况，恰当处理。
6.如何做好上访老户的工作?
??对上访老户的处理方法是：要从维护社会稳定的高度做好信访老户的工作;认真解决好上访老户的思想和实际问题;加强纵横协调，集中力量联合办案;做好基础工作，在治本上狠下功夫。
7.信访案件查办的基本要求和程序是什么?
??信访案件查办的基本要求是：手续完备;案情清楚;定性准确;处理恰当;善后工作落实。 ??信访案件办理的程序是：初步核实;立案;转交;催办;回报;结案。
8.如何搞好综合反映?
??搞好综合反映应做到： ??定期整理来信来访情况; ??注意积累动态反映资料;
??及时了解党和国家的中心工作; ??关注群众情绪和思想倾向。
第十章 接待工作
1.什么是接待与接待工作?
??接待，就是对来访宾客的接洽与招待。接待活动由来访者、接待者、来访意图、接待方式等要素组成。 ??接待工作，是指一个社会组织在交往和联络中所进行的迎送招待、联系洽谈等服务性活动，它是秘书机构的一项经常性的事务工作。
2.接待工作有何作用?
??接待工作的作用是：展示形象的重要窗口;牵线搭桥的主要形式;获取信息的有效渠道。
3.接待有哪些类型?
??按接待对象的国别划分，接待可分为内宾接待和外宾接待。
??按接待的组织关系划分，可分为上级来访接待、平级来访接待、下级来访接待和群众来访接待。
??按事先是否有约划分，可分为有约接待和无约接待。
4.接待工作应遵循哪些原则?
??接待工作要遵循以下原则：热情大方;细致周到;确保安全;俭省节约;内外有别。
5.秘书如何做好接待准备工作?
??(1) 心理准备：要做到诚恳;尊重;合作;公平。
??(2) 信息准备：通过各种途径予以了解来宾的人数、单位、姓名、职务、来意等。
??(3) 方案准备：拟定出相应的接待方案，方案应包括接待方针、接待规格、接待组织、活动方式、接待日程、接待经费和生活安排等内容。
??(4) 布置与检查：较大规模的接待，应召开接待会议，布置接待任务，明确各自职责;还应对有关单位的准备情况进行检查，督促落实。
6.什么是有约接待和无约接待?
??接待按事先是否有约定划分，可分为有约接待和无约接待。 ??有约接待，即事先与单位领导或秘书部门有约定的接待工作。有约接待根据来客的身份和重要程度，分为高规格接待和日常的一般性接待。
??无约接待，即来访者没有与单位领导或秘书部门事先约定，而是临时来访的接待工作。对于临时来访客人，秘书也要有礼貌地询问客人的来意，再根据当时情况，凭借自己以往的接待经验，采取适当的处置方法，或婉言挡驾，或引介到有关部门，或报告领导者决定是否接见。
7.试述接待实施的一般程序。
??接待实施的一般程序包括：迎接及安排来宾生活;看望及商定活动日程;礼仪性会见与宴请;按日程开展活动;送别;小结。
8.接待实施有哪些具体要求?
??对上级领导机关来宾、平级机关来宾、本系统来宾、无约临时来宾等不同类型的接待，各有一些不同的具体要求。(具体阐述参见教材第274-276)
9.外宾接待有哪些具体内容和具体要求?
??外宾接待的主要内容包括：弄清来宾的情况;拟定接待方案;成立接待组织;准备有关资料;预订住房、车辆及有关事务;确定接待规格;安排会见、会谈、宴请、馈赠等实质性活动;提供事务性服务和迎来送往等。
??在接待过程中，秘书应该注意以下具体要求： ??(1) 严守外事纪律。 ??(2) 坚持平等互利。 ??(3) 尊重来宾习惯。 ??(4) 讲究礼节礼貌。 ??(5) 注意仪容服饰。 ??(6) 树立时间观念。
第十一章 谈判工作
1.什么是谈判?什么是商务谈判?
??谈判有广义和狭义之分。广义的谈判，是指人们为了实现各自需要，在一切场合下妥善解决某些问题而进行的协商活动。狭义的谈判，仅指在正式场合下，人们为实现各自的需要而进行的协商活动。
??商务谈判就是买卖双方为了促成买卖成交或解决双方争议、争端，以取得各自的经济利益而进行的磋商活动。
2.谈判的构成要素有哪些?谈判客体的含义是什么?
??谈判活动的四大基本要素是：谈判主体，谈判客体，谈判目的，谈判环境。
??谈判客体，简言之就是谈什么，是一个谈判的内容问题，它主要包括三个方面的含义：第一是谈判内容;第二是谈判议题，即条理化了的谈判内容;第三是谈判议程，即根据谈判目标所确定的谈判次序。
??(谈判客体不是指谈判对方的当事人，因为谈判对方当事人实际上也是谈判主体之一。这是一个容易搞混的问题。)
3.谈判的特点是什么?
??谈判具有以下特点：参加谈判的自愿性;构成谈判的平衡性;谈判方法的灵活性;谈判工具的言语性。
4.谈判的准备工作包括哪些主要内容?
??(1)信息准备，就是对与谈判有关的信息资料进行搜集、整理、分析或综合。
??(2)人员准备，谈判人员的良好素质和谈判班子的整体化是谈判成功的重要保证。因此，谈判人员的选择，谈判班子的组合，便成为谈判前的重要准备之一。
??人员准备的内容包括三个方面：① 谈判班子的规模。② 谈判人员的素质。③ 谈判人员的构成。谈判班子的人员构成，是根据谈判的类型和内容而定。对参加谈判的人员要进行必要的训练。
??(3)其他准备，主要包括拟定谈判方案、选择谈判时间和确定谈判地点等准备工作。 ??(4)模拟谈判。所谓模拟谈判，是指在重要谈判前提出各种假设和预测，并进行臆想性演练，旨在检验实施既定谈判方案产生的效果。
5.简述谈判的信息准备的内容、要求和搜集信息的方法。
??信息准备：就是对与谈判有关的信息资料进行搜集、整理、分析和综合，这是谈判取得成功的基础。
??信息准备包括三个因素：对方因素、己方因素和环境因素。 ??信息准备的要求是：准确、全面、适用、及时。
??信息准备的方法有文献查询法、媒体收集法和直接观察法等。
6.什么是模拟谈判?其意义是什么?
??模拟谈判是指在谈判前提出各种假设和预测，并进行臆想性演练。 ??谈判模拟的意义在于检查实施既定方案可能产生的效果。
7.简述谈判进行过程的三个阶段。
??(1) 谈判的开局：建立洽谈气氛;协商谈判议程;主动开场陈述。
??(2) 谈判的磋商：是谈判的关键性阶段，商务谈判的磋商阶段，就是讨价还价阶段，其主要内容有：提出开盘价;讨价;还价。 ??(3) 谈判的签约：是谈判的最后阶段，对于商务谈判来说，就是成交阶段，其主要内容有：最后的总结;最后的成交价;签定书面协议。
8.秘书在受权谈判中如何把握自身的双重角色?
??秘书人员作为领导者的参谋和助手，有时要接受领导者的授权授意而独立负责某项谈判活动。在受权谈判中，秘书人员既是本次谈判的组织者、责任者，又是领导者授权授意的体现者、执行者，应具有双重角色意识。
9.什么是谈判策略?秘书在受权谈判中如何制定和运用谈判策略?
??所谓谈判策略，是指谈判者在谈判过程中为达到预定的目标，根据形势所采取的行动方针和方式。
??秘书在受权谈判中制定谈判策略的主要步骤是：(1) 现象分析。(2) 寻找关键问题。(3) 确定目标。(4) 形成假设性解决方法。(5) 对解决方法进行深度分析，即对各种假设性方法依据"可能"和"有效"的原则进行选择。(6) 形成具体策略。
??秘书在受权谈判中，策略的选择和运用力求理解、融会贯通、灵活机动。因此在选择策略时要考虑以下四个要素：(1) 对象。(2) 内容。(3) 地位。(4) 阶段
第十二章 随从工作
1.随从与随从工作的含义是什么?
??随从就是跟随领导者外出活动。随从工作，是指秘书在跟随领导者外出活动期间，为保证领导者顺利开展工作所从事的一切流动服务活动。
2.随从工作有哪些类型和特点?
??按领导者出差的任务可分为调查研究型、检查考核型、处理问题型、看望慰问型、商务谈判型、参加会议型。
??随从工作的特点是：流动性大;时限性强;环境复杂;情况多变;工作要求高。
3.随从工作的意义和要求是什么?
??随从工作的意义是：有利于提高领导工作效率;有利于树立领导机关和领导者的形象;有利于锻炼秘书的才干。 ??随从工作的基本要求是：工作要主动;办事要细心，说话要谨慎;不要帮倒忙。
4.秘书在出差途中应做哪些工作?
??(1) 周密安排领导活动; ??(2) 热情接待来访人员; ??(3) 认真做好各种记录; ??(4) 及时上传下达; ??(5) 起草文字材料; ??(6) 做好通联工作。
5.秘书在出差结束后应做哪些工作?
??(1) 安排返程交通; ??(2) 处理出差资料;
??(3) 抓紧有关问题的落实; ??(4) 清理经济账目。
6.秘书的商务随从工作主要有哪些内容?
??(1) 确定旅行日程和任务; ??(2) 制定旅行计划;
??(3) 订票和准备旅行物品; ??(4) 周密安排旅行活动; ??(5) 返回后的工作。
7. 为领导安排商务旅行计划时应注意哪些事项?
??(1) 日程表应尽量详尽、有条理，按时间顺序排列; ??(2) 应考虑领导的健康状况，时间安排要留有余地; ??(3) 应准备充分的旅游资料，便于领导者利用闲暇游览; ??(4) 如是国际旅行应考虑"时差"问题;
??(5) 旅行计划应一式三份，领导者、秘书、领导者家属各一份。
第十三章 通讯工作
1.什么是通讯工作?其作用是什么?
??通讯工作就是对通讯活动的组织、管理和实施，它是秘书工作尤其是秘书信息工作的一项重要内容。 ??通讯工作能够在提高管理水平、增强办事效率、树立良好组织形象等方面发挥重要作用。
? 2.功能先进的电话有哪些?
??功能先进的电话有：录音电话、无绳电话、磁卡电话、移动电话和可视电话等。
3.简述通话的程序和原则。
??打出电话包括发话准备、通话、结束通话等程序; ??接收电话包括拿起话筒、通话、结束通话等程序。
??无论是打出电话或接收电话，都要遵循清楚、简短、礼貌、保密的原则。
4.意外电话有哪些?如何处置意外电话?
??(1)灾害电话。秘书凡接到灾害电话，一是要如实记录;二是要即刻向领导者报告;三是要迅速传达领导者的指示，并要求对方及时反馈有关信息。
??(2)纠缠电话。秘书接到纠缠电话，一是要明确谢绝;二是要佯称领导者不在单位;三是可请对方留言，并表示可以转达。
??(3)匿名电话。秘书接到匿名电话，一是要以礼相待;二是要记录对方通话的内容;三是要设法了解对方的姓名和身份，包括向领导者打听。
??(4)推销电话。秘书接收推销电话，一是要问清对方有何事情;二是要婉言谢绝，或直接表示"不需要××产品"。
??(5)恐吓电话。秘书接到恐吓电话，一是要处之泰然，平静地与之周旋，但要保持高度警惕;二是要利用现有的录音设备立即录音，以作为事后报案的证据;三是要及时向领导者报告，或请警方协助侦察。
??(6)性骚扰电话。秘书接到性骚扰电话，一是要即刻挂上话机，或严厉斥责，给予警告;二是要利用录音设备进行录音，以便见机报警。 ??(7)错打电话。错打电话是难免之事，秘书要以礼相待，不可出言不逊，也不可简单处置。
5.秘书应掌握哪些邮政业务?
??秘书应掌握邮政业务包括：国内函件寄递、国内包裹寄递、邮政特快专递、国际邮件寄递、电子信函等。
6.简述邮政函件的处理程序。
??(1) 邮件的发送程序：查对;登记;封装;交寄;结算。 ??(2) 邮件的接收程序：点收;分拣;拆封;登记;分发。 第十四章 保密工作
1.秘密与国家秘密的含义是什么?
??秘密，泛指不能公开的事项。国家秘密是关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。国家秘密分为绝密、机密、秘密三个等级。
2.保密工作的含义和特点是什么?
??保密工作，是为达到保密目的所采取的一切手段和措施。保密工作具有封闭性、排他性、利益性、相对性和技术性等特点。
3.保密工作的意义和方针是什么?
??保密工作具有重要意义：关系到国家的安全;关系到社会的稳定;关系到经济和科技的发展;关系到领导工作的成败。
??保密工作的方针是：积极防范，突出重点，既确保国家秘密又便利各项工作。
4.秘书工作与保密有何联系?秘书工作对秘书人员保密有何特殊要求?
??秘书工作与保密的联系主要表现在：知密时间早;知密内容多;涉密程度深。
??秘书工作对秘书人员的保密要求是：增强保密意识;遵守保密法规;讲究保密艺术。这是因为秘书人员知密时间早，知密内容多，涉密程度深。
5.秘书应遵守哪些保密纪律?
??秘书人员要严格遵守保密纪律，做到： ??(1) 不该说的机密，绝对不说; ??(2) 不该问的机密，绝对不问; ??(3) 不该看的机密，绝对不看; ??(4) 不该记录的机密，绝对不记录; ??(5) 不在非保密本上记录机密; ??(6) 不在私人通信中涉及机密;
??(7) 不在公共场所和家属、子女、亲友面前谈论机密; ??(8) 不在不利于保密的地方存放机密文件、资料;
??(9) 不在普通电话、明码电报、普通邮局、普通信息网上传达机密事项; ??(10) 不携带机密材料游览、参观、探亲、访友和出入公共场所。
6.秘书的文书保密工作要注意哪些环节?
??文书是秘密的主要载体，文书保密是秘书部门保密的重点之一。文书保密主要包括以下环节：
??(1)涉密文件的撰制。 ??(2)涉密文件的传递。 ??(3)涉密文件的承办。 ??(4)涉密文件的移交。 ??(5)档案资料的保密。
7.秘书如何做好会议保密工作?
??秘书在涉密会议的会前、召开期间和涉密会议精神的传达等各个环节都要严格执行保密制度。
??(1)涉密会议的会前保密准备。首先，对会议的秘密程度要进行恰当的评估。其次，制定好会议保密计划和措施。第三，对会场进行安全检查。第四，要加强会前印制各种文件资料的保密管理。
??(2)涉密会议召开期间的保密管理。主要抓好以下三项工作：一是对与会者进行保密教育。二是严格执行保密纪律。三是运用先进的保密技术，如反窃听技术，反偷拍(摄影、摄像)技术等等。
??(3)涉密会议精神的传达要求。会议结束后传达涉密会议精神，应根据会议的密级和规定的传达范围，在有保密条件的地方进行，不得擅自扩大传达范围。
8.商业秘密的含义和法律特征是什么?
??商业保密，是指不为公众所知悉，能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。
??商业秘密的法律特征是：秘密性、经济性和实用性等。
9.商务保密的内容和方法有哪些?
??商务保密的内容主要有：商业秘密文件和资料的保密;科研技术的保密;经营策略的保密;生产工艺的保密等。
??商务保密的方法主要有：行政方法;法律方法;经济方法;技术方法等。
10.秘书如何做好通讯保密工作?
??增强通讯保密意识;严格执行通讯保密有关制度;尽量采用先进的保密手段和技术。
11.秘书如何做好涉外保密工作?
??主要是在出国参观访问、外事接待两项活动中要严格遵守保密法规和保密纪律。(具体要求参见教材第389-390页)
12.秘书如何做好计算机信息系统的安全保密工作?
??计算机信息保密管理应注意：计算机使用前一定要经过技术安全检查;机房选址应安全隐蔽;涉密软盘由保密室统一管理;建立计算机互联网络须将保密措施列入设计方案;淘汰或报废的涉密计算机必须彻底消除机内涉密信息;加强对操作人员的保密教育和管理。
第十五章 其他工作
1.值班工作有何重要作用?
??秘书值班工作主要有：联络作用;过滤作用;应急作用;窗口作用
2.秘书如何做好值班工作?
??严格遵守值班工作制度，并做到认真负责;待人热情;细心耐烦;保持警惕。
3.印章的含义和作用是什么? ??印章是印和章的合称，主要指各级各类机关的公章和领导人的名章，它是领导机关和领导职权的象征。
??印章具有如下作用：权威作用;代表作用;凭信作用。
4.秘书如何做好印章管理工作? ??秘书部门在印章的刻制、印章的颁发使用、印章的保管等环节上都要严格遵守印章管理制度。
5.秘书如何做好领导日程安排工作? ??领导日程安排要遵循以下原则： ??(1) 统筹兼顾，有急有缓; ??(2) 围绕中心，突出重点; ??(3) 力戒排场，求真务实。
??秘书要为领导合理编制活动日程计划表。
6.秘书如何完成领导交办事项? ??办理领导交办事项的原则是： ??(1) 积极主动，千方百计;
??(2) 既要符合政策，又要灵活变通; ??(3) 件件有着落，事事有回音。 ??办理领导交办事项应注意：
??(1) 要态度和蔼，协商办事，不要居高临下; ??(2) 要坚持原则，按章办事，不要违法乱纪; ??(3) 要一视同仁，不分亲疏，不看人办事。
7.危急事件有何特点?秘书处理危急事件有何意义? ??危急事件的特点是：
??突发性;偶然性;意外性;危害性。 ??处理危急事件的重要意义：
??保护组织和人民生命财产的安全，最大限度地减少危急事件造成的损害，维护组织的良好形象。
8.处理危急事件的程序和方法是什么? ??处理危急事件基本程序是： ??现场保护和报告; ??调查和判断; ??预测和监控; ??处理和重建。
??秘书处理危急事件的基本方法是： ??查明情况;报告领导;
??通知有关部门抢救;随时掌握动态; ??写出《要事急报》;重建组织形象
第十六章 秘书礼仪
1.什么是礼仪和秘书礼仪?
??礼仪是指在社会交往中形成的、以建立和协调人际关系为目的、为人们所认同和遵守的行为规范或准则。
??秘书礼仪是秘书人员在履行公务、进行社会交往的过程中应该遵守的礼仪规范或准则，它是秘书修养的一项重要内容。
2.礼仪有何特性和功能?礼仪与道德规范有何关系?
??礼仪的特性是：社会历史性;交往规范性;继承发展性;复杂多样性。
??秘书礼仪的功能有：规范社交行为;塑造良好形象;协调人际关系;促进工作绩效。 ??礼仪属于道德规范的范畴，是道德规范中最浅层次的东西。
3.秘书在施礼时应遵循哪些原则?
??秘书施礼时应遵循以下基本原则：平等的原则;真诚的原则;尊重的原则;灵活的原则。
4.秘书在仪表方面应注意哪些事项?
??秘书服饰基本要求是：整洁大方;整体和谐;展示个性。 ??秘书美容主要是脸部的工作妆和发与手的保洁、修饰。
5.秘书在谈吐方面应注意哪些事项?
??秘书谈吐要遵循以下原则：晓之以礼，动之以情;适合语境，运用得体;机动灵活，注重实效。
??秘书还要注意礼貌用语，在与人交谈时应注意礼仪。
6.秘书在体态方面应注意哪些事项?
??秘书要熟练掌握和运用体姿规范，做到站有站相、坐有坐相、走有走相。注意运用手势、目光等来帮助传递信息，避免不雅的仪态。
7.秘书常用的礼节有哪些?
??在介绍人物、交换名片、握手、致意、鞠躬、送礼等行为中均有具体的礼节要求。
8.秘书服饰如何作到整体和谐?
??不能孤立地以衣物的质量来评价人着装后的美丑，而应从整体综合的角度来体现和谐一致。具体来说，就是要求服饰做到适体、入时、从俗。
第四篇：《创新、发明与专利实务》期末考试
一、 单选题(题数：50，共 50.0 分) 1 TRIZ理论的来源使用的工具不包括()。 1.0 分
A、
39*39矛盾矩阵
B、
40个创新原理
C、
演绎法则
D、
技术系统进化法则
正确答案： C 我的答案：C 2 根据报告，美国的创业者创业年龄主要集中在()。 1.0 分
A、
20岁前
B、
20-35岁
C、
30-35岁
D、
35-44岁
正确答案： D 我的答案：D 3 我国1985年颁布的《专利法》规定的专利垄断期限是()。 1.0 分
A、
12年
B、
13年
C、
14年
D、
15年 正确答案： D 我的答案：D 4 在九屏幕法中，位于屏幕中间的是()。 1.0 分
A、
系统的过去
B、
超系统的未来
C、
子系统
D、
当前系统
正确答案： D 我的答案：D 5 我国创业企业倒闭率比世界平均水平()。 1.0 分
A、
高两倍
B、
低两倍
C、
高一倍
D、
低一倍
正确答案： C 我的答案：C 6 国际标准的专利文献著录中，56对应的项目是()。 1.0 分
A、
国家专利局名称
B、
参考文献
C、
申请号
D、
审查员
正确答案： B 我的答案：B 7 下列运用机械振动原理的是()。 1.0 分
A、
试验中运用缓冲溶液
B、
降落伞设置备用伞包
C、
超声波清洗眼镜
D、
使用模具进行制造
正确答案： C 我的答案：C 8 以下不属于智力活动规则和方法范畴的是()。 1.0 分
A、
编写菜谱
B、
疾病的诊断手册
C、
计算机程序
D、
编排字典
正确答案： B 我的答案：B 9 全国专利代理人资格考试每年举行一次，一般在()月进行。 1.0 分
A、
9月
B、
10月
C、
11月
D、
12月
正确答案： C 我的答案：C 10 如果没有发明专利去创业的话需要建立一个()为主的团队。 1.0 分
A、
产品研发
B、
营销或策划
C、
客服
D、
融资
正确答案： B 我的答案：B 11 下列不属于我国专利申请重点程序的是()。 1.0 分
A、
申请
B、
再审
C、
无效
D、
复审
正确答案： B 我的答案：B 12 一项专利正式的国家申请需要同时取得()和()。 1.0 分
A、
申请日、申请号
B、
申请名称、申请日
C、
申请号、申请名称
D、
申请期限、申请号
正确答案： A 我的答案：A 13 对产品方法进行改进和完善应申请的专利类型是()。 1.0 分
A、
实用新型
B、
小发明
C、
外观设计
D、
发明
正确答案： D 我的答案：D 14 专利申请国际化会遇到什么困难?() 1.0 分
A、
申请国的语言障碍
B、
申请国的法律障碍
C、
申请时间问题
D、
以上都是
正确答案： D 我的答案：D 15 聚酯弹性体的制备方法属于()。 1.0 分
A、
外观设计
B、
实用新型
C、
发明
D、
科学发现
正确答案： C 我的答案：C 16 直升机的螺旋桨工作是运用了()原理。 1.0 分
A、
预先防范原理
B、
空间维数原理
C、
重量补偿原理
D、
机械振动原理
正确答案： C 我的答案：C 17 草坪剪草机的自锐系统运用的是()原理。 1.0 分
A、
复制原理
B、
分离原理
C、
抽取原理
D、
抛弃或者再生原理
正确答案： D 我的答案：D 18 中华民国政府对外观设计专利的保护期限是()。 1.0 分
A、
10年
B、
20年
C、
15年
D、
5年
正确答案： D 我的答案：D 19 ()通过网站上的工业产权数字图书馆将专利信息免费提供给全世界读者。 1.0 分
A、
美国
B、
意大利
C、
日本
D、
中国
正确答案： C 我的答案：C 20 外观设计类专利申请中不需要哪项材料?() 1.0 分
A、
请求书
B、
图片
C、
简要说明
D、
权利要求书
正确答案： D 我的答案：D 21 根据报告数据，美国前500家高增长创业公司的创始人中，获得学士学位的比例是()。 1.0 分
A、
50%以上
B、
70%以上
C、
80%以上
D、
95%以上
正确答案： D 我的答案：D 22 根据2012年世界知识产权组织权威发布的报告，()成为专利申请第一大国。 1.0 分
A、
美国
B、
日本
C、
澳大利亚
D、
中国
正确答案： D 我的答案：D 23 下列不属于解决物理矛盾的方法的是()。 0.0 分
A、
空间分离
B、
时间分离
C、
条件分离
D、
条块分离
正确答案： D 我的答案：C 24 以下体现企业发展方向的是()。 1.0 分
A、
企业产品
B、
企业服务
C、
企业性质
D、
企业战略
正确答案： D 我的答案：D 25 世界上第一部具有现代意义的专利法是()。 1.0 分
A、
《物权法》
B、
《保险法》
C、
《垄断法》
D、
《竞争法》 正确答案： C 我的答案：C 26 在创业必备的素质中，对创业者来说要求最高的是()。 1.0 分
A、
创业知识
B、
创业人格
C、
创业意识
D、
创业心理品质
正确答案： B 我的答案：B 27 数据显示，中国中小企业平均的寿命是()。 1.0 分
A、
1年不到
B、
1-2年
C、
不超过3年
D、
3-5年
正确答案： C 我的答案：C 28 对大公司来说，PCT申请的最大优势在于()。 1.0 分
A、
递交申请材料方便
B、
获得国家检索报告
C、
争取更多翻译时间
D、
充分进行市场调研
正确答案： D 我的答案：D 29 坦克的抗打击能力对应的工程参数不包括()。 1.0 分
A、
强度
B、
结构的稳定性
C、
重量
D、
平衡能力
正确答案： C 我的答案：C 30 下列不属于发达国家利润获取方式的是()。 1.0 分
A、
卖标准
B、
卖技术
C、
卖专利
D、
出卖原材料
正确答案： D 我的答案：D 31 ARIZ算法的第五步是()。 0.0 分
A、
问题模型分析
B、
确定物质和场资源
C、
运用知识库
D、
调用物场的资源
正确答案： C 我的答案：D 32 技术系统所有进化法则的基础是()。 1.0 分
A、
克服管理冲突
B、
实现进化完备
C、
提高理想度
D、
实现动态平衡
正确答案： C 我的答案：C 33 在《魔鬼经济学》中，黑帮作为一个职业是()。 1.0 分
A、
高风险高收益
B、
高风险低收益
C、
低风险高收益
D、
低风险低收益
正确答案： B 我的答案：B 34 大学生创业前应做的准备包括()。 1.0 分
A、
个体的准备
B、
团队的准备
C、
市场的准备
D、
以上都对
正确答案： D 我的答案：D 35 下列关于几位创业者的说法中，不正确的是()。 1.0 分
A、
乔布斯、比尔·盖茨、扎克伯格都是辍学生
B、
拉里·佩奇当年独立创立了谷歌
C、
乔布斯除创立了苹果公司外，还创立了Pixar
D、
扎克伯格创立了Facebook
正确答案： B 我的答案：B 36 2009年，国外企业来华专利申请排名第一的是()。 1.0 分
A、
松下电器
B、
索尼
C、
飞利浦
D、
三星
正确答案： B 我的答案：B 37 下列专利中，属于法国专利的是()。 1.0 分
A、
尼龙
B、
智能卡
C、
晶体管
D、
透明胶带
正确答案： B 我的答案：B 38 创新创意大赛需要填知识产权状况是为了明确()。 1.0 分
A、
专利权所有人
B、
专利想法的来源
C、
专利能否投产
D、
专利的价值
正确答案： A 我的答案：A 39 专利领域中，核心专利是指()。 1.0 分
A、
一项专利能够创造大量的经济价值
B、
一项专利被很多专利引用和改进
C、
跨国大公司申请的专利
D、
生活中运用最多的专利
正确答案： B 我的答案：B 40 保健品行业的商业模式是()。 1.0 分
A、
技术导向型
B、
团队合作型
C、
渠道型
D、
商业模式型
正确答案： C 我的答案：C 41 专利文献中，专利申请日的识别代码是()。 1.0 分
A、
19.0
B、
21.0
C、
22.0
D、
23.0
正确答案： C 我的答案：C 42 以下哪个国家没有自己的专利分类号?() 1.0 分
A、
美国
B、
日本
C、
中国
D、
欧洲
正确答案： C 我的答案：C 43 三点式汽车安全带的发明最早出现在()公司。 1.0 分
A、
奔驰戴姆勒公司
B、
奔驰梅赛德斯公司
C、
沃尔沃公司
D、
大众公司
正确答案： C 我的答案：C 44 专利分类号中，部的下一级分类是()。 1.0 分
A、
大组
B、
大类
C、
组
D、
主组
正确答案： B 我的答案：B 45 2011年全球市值最高的上市公司是()。 1.0 分
A、
埃克森美孚公司
B、
洛克菲勒公司
C、
摩根斯坦利公司
D、
苹果公司
正确答案： D 我的答案：D 46 下列不属于专利文献信息要素的是()。 1.0 分
A、
谁
B、
何时
C、
多少
D、
何地
正确答案： C 我的答案：C 47 下列情况可能造成企业资金链断裂的是()。 1.0 分
A、
企业不挣钱赔钱
B、
资金周转不过来
C、
A、B选项都不对
D、
A、B选项都对 正确答案： D 我的答案：D 48 分割原理体现了为解决物理矛盾而进行的哪种分离?() 1.0 分
A、
时间分离
B、
条件分离
C、
空间和条件分离
D、
整体与部分分离
正确答案： C 我的答案：C 49 下列不属于逻辑思维创新方法的是()。 1.0 分
A、
科学推理型
B、
组合型
C、
联想型
D、
有序思维型
正确答案： C 我的答案：C 50 我国提出建设创新型国家是在()。 1.0 分
A、
2004年
B、
2005年
C、
2006年
D、
2007年
正确答案： C 我的答案：C
二、 判断题(题数：50，共 50.0 分) 1 国外一般在申请专利之前就发表论文。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 2 在九屏幕法中，不需要考虑超系统与子系统的过去。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 3 在我国的专利无效审查体系当中，使用过的文献不可以再用。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 4 创新就是发明创新产品。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 5 在欧美发达国家，很多专利发明都用来设置贸易壁垒。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 6 日韩公司在ipad生产中获得的利润分配比例要小于中国公司。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 7 在医药领域，日本的发明专利要高于欧洲。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 8 吉列剃须刀第一次销售时就卖出了9万把剃刀和1240万张刀片.() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 9 根据推定有效性，有了发明要尽快走法律程序确定专利权。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 10 创新创意大赛的成功，离不开团队成员心血和精力的极大付出。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 11 我国的使用新型和外观设计的发明专利说明书都没有审查员签字。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 12 直角方形烧杯要普遍比圆形烧杯结实。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 13 拥有强烈创业意识的人，会对创业充满自信，一次就能成功。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 14 所有国家对专利的受理都采用谁先申请谁就获得专利权的原则。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 15 在苹果与三星的诉讼过程中，美国苹果企业力争寻找妥协点。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 16 在数码影像方面做得最好的公司都是在新技术研发方面取得了最好的成绩。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 17 只有与硬件相结合，计算机程序才能获得实用性。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 18 本国公司申请了美国和加拿大的童锁专利后，美国政府要求进口彩电必须具备童锁功能。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 19 对技术系统进行分析时，要着重分析其主要功能，辅助功能可以被分离在技术系统之外。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 20 根据技术系统进化的方向，所有设备的零件数目从一开始就在逐渐减少。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 21 圆珠笔笔杆与笔芯的设计体现了抽取原理。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 22 整个技术系统的进化速度取决于系统中各项子系统发展的平均速度。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 23 延迟审查制度使专利申请在较长时间内处于能否授权的不稳定状态。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 24 一个创新的组合应该使得它的功能超出部分功能之和。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 25 金鱼法是TRIZ理论中强化思维定势的一种方法。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 26 天使投资在投资项目时的两种思路，一是看重公司，二是看重产品。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 27 在《专利法》中，发明创造是发明专利的一种形式。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 28 微软研发的显示屏、键盘分离的平板电脑体现了技术系统的进化法则。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 29 TRIZ是基于知识的、面向人的解决发明问题的系统化方法学。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 30 PCT出具的检索报告可以作为各国的参考，并不起决定作用。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 31 PCT申请只需要用母语递交一次申请。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 32 著名公司Thermos的设立与真空瓶专利的申请关系密切。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 33 小人法是为了解决系统中某些组件互相矛盾的问题。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 34 百叶窗是分割原理运用的具体实例。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 35 TRIZ理论主要应用于军事、航天 航空领域。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 36 英国工程师瓦特发明了蒸汽机。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 37 在苹果与三星发生诉讼之战之前，二者处于和谐的商业合作状态。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 38 冰箱内抽屉的分离设计是局部质量法的充分体现。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 39 组建创业团队时，最好兼顾各个学科的成员以保证公司的顺利运行。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 40 曲面化原理增强了坦克的抗打击能力，但是无法解决重量的问题。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 41 专利权在英国工业革命之前就已经正式确立。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 42 专利权起源于资本主义社会的财产权。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 43 动植物品种是美国《专利法》保护的对象。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 44 从文献检索中发现A公司申请了与B公司业务接近的专利，说明专利文献能够泄露人力资源信息。() 1.0 分 正确答案： × 我的答案： × 45 从美国500位高增长创业公司创始人的经历来看，大学成绩是最重要的。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 46 专利制度的核心是在垄断的基础上做到公开。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 47 如果一个产品的外观设计申请数量远远多于发明的申请量，一般就会引起价格战。()1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 48 在专利申请日至专利授权日期间，专利处于一种非保护状态。() 1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √ 49 事先防范原理又可以称为预先作用原理。() 1.0 分
正确答案： × 我的答案： × 50 当有用功能无限趋向大，资源消耗趋近于0时，技术系统的理想度是最高的。()1.0 分
正确答案： √ 我的答案： √
第五篇：投资银行理论与实务考试重点
投资银行理论与实务
一、简答
1、投资银行和商业银行的区别与联系
⑴ 联系：从本质上看，投资银行和商业银行都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介，一方面使资金供给者能够充分利用多余资金以获取收益，另一方面又帮助资金需求者获得所需资金以求发展。
⑵ 区别(×7:2+2+2+1)：商行/投行
① 业务：资产业务、负债业务、中间业务
证券承销发行、兼并收购、风险资产管理、基金管理、资产证券化
② 利润构成：存贷利差收入、资金运营收入、表外收入/ 佣金、资金运营收益、利息收入 ③ 融资手段：间接融资/ 直接融资
④ 融资服务对象：短期资金市场/ 长期资本市场
⑤ 管理原则：安全性、流动性、收益性、资金密集型
风险性、开拓性、稳健性、智慧密集型
⑥ 宏观管理：银监会/ 证监会
⑦ 所遵循的保险制度：存款保险制度/ 证监会颁布的投资银行的保险制度
2、投资银行在股票承销时如何防范风险
⑴ 投资银行是股票发行上市的总设计师，设计工作的总体方案，安排工作进度，协调会计师和律师工作，协助企业处理与政府机关和其他机构之间有关上市的问题。投资银行可以通过负责地履行职责来防范风险。
⑵ 投资银行在股票承销过程中的职责(×9：2+2+2+3)：
① 取得承销商资格。② 选择符合政策标准和条件的拟上市企业。
③ 对企业进行尽职调查。④ 对企业进行上市辅导。
⑤ 制定发行方案，确定发行价格。⑥ 制作招股说明书等文件，报中国证监会核准。 ⑦ 路演。⑧ 组织承销团。⑨ 刊登墓碑广告。
3、解释格拉斯斯蒂格法规的内容(×3)
⑴ 规定商业银行(从事吸取存款和贷款业务)和投资银行(承销和发行证券)实行严格的分业经营，严禁交叉业务和跨业经营。
⑵ 对银行支付活期存款利率进行限制(实际最初规定为：利息为零，但后来提高了利率上限)，以降低银行的支付危机。
⑶ 政府对银行存款给予了保险，以保障储户利益，同时提高银行的信用水平。
4、如何理解直接融资和间接融资(概念、对比)
⑴ 定义：① 直接融资：资本市场融资，包括：发行股票、出让股权融资等。
② 间接融资：通过银行这一中介的融资。
⑵ 直接融资与间接融资的区别：在于债权、债务关系的形成方式。直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。
⑶ 直接融资：筹资成本低、投资收益大、风险大。间接融资：筹资成本高、安全性高。
5、投行监管机制有哪些优缺点(重点关注集中监管)
⑴ 集中监管制的优点(×2)：① 专门的法律使投资银行及其业务活动有法可依。 ② 监管机构地位独立，可较为公平、客观、公正地发挥监管作用。
⑵ 集中监管的缺点(×3)：① 监管机构脱离市场运作，监管滞后僵化，监管效率低。 ② 各部门协调困难，监管成本高。③ 各种自律性组织的自主权较少，不利于其自身监管。 ⑶ 自律监管的优缺点和集中监管互补，综合监管则同时吸收了以上两种监管方式的优点。1
6、风险投资的退出渠道(×3)
⑴ 竞价式转让：股份公开上市。此方式可让风险资本家获得高额的回报，被公认为风险投资最理想的退出渠道，但是其也有上市限制，上市成本较高。
⑵ 契约式转让：股权出售或回购。此方式符合风险资本“投入-退出-再投入”的循环，投资公司效益较高，操作费用低，可有效回避风险。
⑶ 强迫式转让：破产清算。此方式是风险投资不成功时减少损失的最佳退出方式。
7、创业板上市回购
⑴ 创业板市场：是针对中小型高新技术企业的新型集资市场，上市标准低，市场风险高。 ⑵ 因为创业板市场股票的价格较低，为了防止股价下跌、避免公司被收购的风险或实施股票期权计划，创业板市场公司在上市时，一般会将其发行在外的股份购回。
8、报价驱动制度和指令驱动制度的区别(×4)：“交易时”
⑴ 价格形成方式：做市商报出的外部输入价格、竞价形成的系统内部价格
⑵ 信息传递的范围和速度：后者比前者传递地更及时更全面。
⑶ 交易量和价格维护机制：前者的做市商有义务维护交易量和价格，后者则不存在此问题。 ⑷ 处理大额买卖指令的能力：前者比后者更为有效和及时。
9、做市商制度的优势(×5)：有利于：
⑴ 有利于提高市场运作效率：交易及时，降低了交易风险。
⑵ 有利于提高市场的流动性：维持了双向交易，且便于大宗交易。
⑶ 有利于股票价格保持连续性：双向报价使供求关系更明朗，股价稳定。
⑷ 有利于股票价格回归真实价值，较少泡沫。
⑸ 有利于创业板市场的稳定：股价的稳定确保了市场运行的稳定。
10、投行监管目的和原则
⑴ 目的(×4)：
① 根本目的：建立高效资本市场，发挥市场机制资金配置作用，促进资本形成和经济增长。 ② 保护投资者的合法权益。③ 确保投资银行业的健康发展。④ 降低系统风险。 ⑵ 原则(×6)：依法管理原则、“三公”原则(公平、公正、公开)、透明度原则、效率性原则、协调性原则、监管与自律相结合原则。
二、名解
1、风险投资：投资人将资本投向高新技术企业，在承担很大风险的基础上，为融资人提供长期股权投资和增值服务，培育企业快速成长;数年后通过：上市、兼并或其他方式撤出投资，取得高额投资回报的投资方式。
2、做市商制度：在证券市场上，由具备一定实力和信誉的证券经营法人作为特许交易商，不断地向公众投资者报出双向报价，并在该价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易的制度。
3、资产证券化：指某一资产或资产组合采取证券资产这一价值形态的资产运营方式，主要包括：实体~、信贷~、证券~、现金资产证券化。
4、资产支持证券：债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于：基础资产池产生的现金流或剩余权益，是一种以资产信用为支持的证券。
5、⑴ 杠杆收购(LOB)：通过增加公司的财务杠杆来完成收购的行为。其实质是：收购方以目标公司的资产作抵押的举债收购。
⑵ 敌意收购：合并方不顾被合并企业的意愿，采取非协商性购买的手段，强行合并对方企业。主要通过股权收购，合并时间短，手续简便。
6、资产配置：根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
7、路演：股票承销商帮助发行人安排的：发行前的调研活动，并对可能的投资者进行的：巡回推介活动。
8、绿鞋期权：首次公开发行股票数量在4亿股以上的，发行人及其主承销商可以在发行方案中采用的：超额配售选择权。其可以稳定大盘股上市后的股价走势，防止股价大起大落。
9、(国债)一级自营商：具备一定资格条件，参与国债发行、分销和零售业务的银行、证券公司和其他非银行金融机构。其可：促进国债发行，维护国债市场顺畅运转。
10、⑴ 经营杠杆度：目标企业由于销售额的变化引起的息税前利润变化的幅度。
⑵ 财务杠杆度：目标企业因负债经营导致息税前利润的变化引起的企业净利润的变化幅度。
三、单选、多选
1、把“证券”成为投行的国家：日本、泰国、中国。
2、投行的本能业务：证券公开发行(承销)、证券私募发行、证券交易经纪。
补充：新型业务：企业并购、基金管理、风险投资、资产证券化、金融工程、项目融资、公司理财、财务顾问和投资咨询。
3、我国证券公司符合罗伯斯定义中的：第四种定义。
4、把投行称为“商人银行”的国家有：英国、澳大利亚、新加坡(×2)。
5、我国股票发行制度：核准制、上市保荐制度、发行审核委员会制度。
6、从事证券交易最低注册资本金：5000万。
7、从事证券承销、保荐、自营管理最低注册资本金是：1亿。
8、发行制度遵循的原则：
⑴ 注册制：(财务)公开管理原则or强制性信息披露原则。
⑵ 核准制：实质管理原则or强制性信息披露、合规性管理原则。
9、实行集中监管制的代表：美国、韩国、日本、巴西。
10、短期贴现国债采用：单一价格、拍卖方式发行。价格优先。发行价格=票面额-贴现利息。
11、长期零息和附息国债采用：多种收益率的方式。
12、把证券投资基金成为共同基金的是：美国。
13、第四次企业并购浪潮的特点(×7)：① 战略驱动型并购。② 形式多样化，横向、纵向、混合并购并存。③ 波及多个行业。④ 发生次数变化不大，但交易规模大型化。⑤ 杠杆收购兴起。⑥ 运用多种新型金融工具。⑦ 跨国并购迅速发展。
14、买入并持有策略适合于：稳健的投资者。(风险小、收益低)
15、债务分析：
16、投资银行的基本功能(×4)：① 提供金融中介服务。② 推动证券市场的发展。③ 提高资源配置效率。④ 推动产业集中。
○ 投行角色：⑴ 一级市场：保荐机构、主承销商、辅导机构、协调机构。
⑵ 二级市场：证券经纪商、证券自营商、证券做市商。
17、国债承销价确定的因素(×6)：① 市场利率。② 承销商承销国债时的：中标成本。③ 流通市场中可比国债的：收益率水平。④ 国债承销的：手续费收入。⑤ 承销商所期望的：资金回收速度。⑥ 其他国债的：分销成本。
18、① LBO：杠杆收购。
② MBO：管理层收购(×3之一：战略投资人、金融投资人、管理层)
③ MBS：住房抵押贷款证券化。④ ABS：资产支撑证券化。
19、资产证券化最初出现在：美国。
20、适合于证券化的理想资产特点：① 未来现金流稳定。② 信用记录良好。③ 同质性高(便于流通)。④ 变现价值高。⑤ 历史记录良好。⑥ 统计广泛、数据易得。⑦资产有规模。
21、美国标准普尔和穆迪投资债券属于：独立企业，仅提供投资者决策参考。
仅是：道义义务，非法律责任。
22、以自残来驱退敌意收购被称为：焦土。
23、资产证券化的发起人是：原始权益人(最初需求者)。D：变现资产、提高资产流动性。
24、承销国债的收益来自(×4)：
① 价差收益。② 发行手续费收益。③ 资金占用的利息收益。④ 留存自营债券交易收益。
25、并购分类：
⑴ 行业相关性(×3)：横向、纵向、混合。
⑵ 并购后法人地位变化(×2)：吸收、新设。
⑶ 出资方式(×4)：现金购买资产、现金购买股票、以股票换资产、以股票换股票。 ⑷ if取得目标公司同意(×3)：善意、敌意、熊抱。
⑸ 收购手段(×2)：要约、协议。
⑹ 融资渠道(×2)：杠杆、非杠杆。
书上：
⑴ 出资方式(×2)：现金支付、股权支付。
⑵ 交易条件(×3)：承担债务式、资产置换式、杠杆并购。
⑶ 动因(×4)：规模型、功能型、组合型、产业型。
26、监管内容
⑴ ① 审慎性监管：市场准入、市场退出、业务范围、经营报告、谨慎性(准备金、流动性)。 ② 对机会行为的监管：信息披露制度、不正当交易行为监管、抑制过度投机和稳定市场。③ 惩罚性监管：警告、罚款、没收非法所得等。
⑵ 对业务的监管：承销业务、经纪业务、自营业务。
⑶ 书上：① 业务范围。② 承销、经纪业务。③ 自营业务。④ 基金管理。⑤ 金融创新。
27、证券投资基金管理最重要的环节：资产配置。