防诈骗工作流程及预案
第一篇：防诈骗工作流程及预案
防诈骗预案
银行防诈骗预案
为防范金融诈骗案件发生，防止犯罪分子利用高科技手段和掌握银行内部情况作案，规范内部操作，加强防范，提高按章办事的行为，特制定本预案。
一、加强开户管理，对开户单位出具的有关资料，接柜人员要加强审核，同时请信贷人员实地查证，以保证开户单位资料的真实性，确保开户单位户名应与营业执照户名一致。
二、加强身份证校验制度，执行示证办理结算业务和购买结算凭证，未办好开户手续，决不能先通融出售凭证。
三、认真核对印鉴。在核对印鉴时，特别是办理现金、汇票、汇款业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对，必要时取出原印鉴卡片进行手工折角核对，不能放过细小疑点。
四、加强结算凭证管理。结算凭证不得在柜面任意拿取，营业室经理应每星期对本部门的重要凭证进行检查，不能有死角。
五、严格执行印、押、证三分管，明确各岗位职责。各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。
六、严格执行查询查复制度。对于办理贴现的票据，除严格审核真伪外，还必须发查询书，以核实该笔票据的真实性。
七、如发现假票据，应稳住当事人，立即报告业务专业部门和保卫部门，并配合协助保卫部门破案。
八、储蓄出纳柜要负责假币的没收工作，发现假币应立即加盖“假币”戳记，并开出没收证明，不得退还客户，以保证人民币的信誉。
九、发现有疑犯前来冒领款项，各岗位应相互打暗号拖时间，并报警，协助公安或保安人员将疑犯抓获。
十、有关部门电话： 匪警：110
第二篇：反假及防诈骗宣传
我行积极开展反假币及防诈骗宣传
为进一步宣传反假币及防诈骗知识，打击违法法犯罪活动，维护客户权益，我行成立了专门的宣传小组认真准备积极开展，有组织、有计划并结合支行厅堂的特点进行宣传工作，得到客户的一致肯定。
本次活动由行长带头组织，内部与厅堂积极配合，仅仅围绕“反假货币，人人有责;新型诈骗，时时警惕”的主题进行宣传。宣传期间我营业网点在醒目位置设立咨询台，专门解答客户问题，设置醒目宣传条幅并为客户发放宣传彩页，结合支行的特点我们还在营业期间组织客户观看宣传反假及防诈骗视频，以提高客户的防范意识。
此次活动客户反应良好，客户反映有必要定时进行宣传相关反假及防诈骗知识，我行业将一如既往开展类似活动，以提高客户反假知识技能及防诈骗意识，尽到身为银行人的责任!
第三篇：防诈骗问卷的问题及答案整理
一、判断题(每题4分，共5题，总分20分)
X 1. 崔某在交友网站上认识一男子，通过QQ、电话等方式与其相聊甚欢，后被该男子以各种理由骗取人民币4000元，崔某发觉后，在盛怒之下将该男子的QQ号、手机号码全部删除。这样的做法对不对? *
X 2. 王某在家接到公安机关电话称自己涉嫌某洗钱案件，现在案件已移送检察机关处理，并提供给王某检察官的电话，让王某与检察官沟通认错，王某连忙拨打该电话，并认为公安机关、检察院联合起来所办的案件必定是一个大案。这样的做法对不对?
√ 3。李某在网上看到一个贷款公司，在没任何正规手续的情况下被对方以收取保证金为由骗取人民币3000元，并继续催促李某打钱给对方，李某一边与其周旋，一边迅速到公安机关报案。这样的做法对不对?
X
4. 陈某一年多未联系的好友通过QQ向其借钱，并称自己银行卡已挂失，让其将钱打到一陌生人的账户之上，陈某觉得朋友既然开口，必定有困难需要帮助，便将钱汇向对方提供的账户里。这样的做法对不对?
X
5. 李某一日收到一号码尾号为95588的手机短信，提醒自己网银到期，请点击附加网站进行更新，李某知道95588为工行服务电话，便按照提示进行操作。这样的做法对不对?
二、选择题(每题4分，共5题，总分20分) 6 周某为一家公司的会计，最近刚学会通过网银进行购物，她开通哪种网银最恰当?( )(单选)
D、自己专门办理一张银行卡，放入适当资金用于购物。
7 李某十分喜欢《爸爸去哪儿》节目秀，最近接到一条短信，称其参与《爸爸去哪儿》栏目中了大奖，让其缴纳保证金后即可领奖，他该怎么办?( )(多选) * [多选题]
8. 王某按照某短信提示，进入一网站进行网银升级，后发现银行卡内6万元人民币被全部转走，她该怎么办?( )(多选) * [多选题]
9. 杨某通过QQ与一女子相恋，后在未见面的情况下，被对方骗取人民币8000元，他去报案时应准备什么材料?( )(多选) * [多选题]
10. 王某夫妇近日收到一陌生人打来电话，称有一款理财产品十分适合老年人且回报率高，王某夫妇便去银行汇款，银行工作人员怕其上当而阻止，王某夫妇应该怎么办?( )(多选) * [多选题]
三、看图识骗(每题5分，共2题，总分10分) 请选择出哪一个是真的银行网站?说明理由。
请选择出哪一个是真正的公安电话?说明理由。 0591-83970321
四、大家来帮忙(每题15分，共2题，总分30分)
13. 假设你在银行，看到两个老人神情慌张，取出所有存款汇给他人。除了报警，您会怎么说服老人不汇款? * [多选题]
14. 假设你的好友哭泣着告诉你，自己被异地公安局骗取了六万元钱，除报警外，您会建议好友怎么做? * [多选题]
五、大家来找茬(共1题，总分20分)
15. 王某今年32岁，用互联网搜索到一个知名度较小的婚恋交友网站(防止在大交友网站遇到熟人)，进行了实名注册。之后便遇到福建红颜知己郝某，双方经过交换照片、互通电话之后，王某便与其坠入爱河。郝某称自己家中有人生病，王某便主动要求汇款过去。汇款1万元过去，王某便要求见面，郝某称自己最近要去上海出差，二人可以在上海见面。王某随即前往上海，郝某称工作有突发情况，已离开上海，不过自己准备了份礼物寄给王某。接到快递后，邮递员让王某支付货款3000元。打开包裹，王某发现里面只是一根廉价的玻璃项链，才发觉自己上当。王某立刻打电话给郝某让其还钱，郝某却不再接其电话。王某不想让家里人知道此事，便没有去报警，而是只身前往福建寻找。到了地方后，才发现根本没有这个地址。王某在福建省拨打110报警，随后回到家里，清空了关于郝某的一切资料，重新开始了自己的生活。
请指出王某在处理此事过程中所犯的错误。 * [多选题]
第四篇：防山洪及汛期安全工作应急处置预案
七星泡中心小学防山洪及汛期
安全工作应急处置预案
为了更好地贯彻执行“安全第
一、常备不懈、以防为主、全力抢险”的防汛方针，做到早部署、早防范，最大限度地防止和减轻山洪灾害给师生造成的生命和财产损失，根据《中华人民共和国防洪法》、《宝清县山洪灾害防御预案》，结合我校地理位置及汛期工作实际，特制定七星泡中学防山洪及汛期安全工作应急处置预案。
一、自然现状：七星泡中心小学学区学生分布于金沙岗、新发、德兴、新民、民主、兴华、解放、永胜、永发、永兴、永泉、三合、畜牧场、中红、红峰、向华等村屯，地势较为平坦，没有大山大河，其中三合所处地理环境较易受山洪影响。
二、安全防洪及渡汛准备工作
(一)思想准备。以防为主，树立防控意识。把师生生命安全放在首位，克服麻痹思想和侥幸心理，树立“宁可信其有,不可信其无”的思想和“凡事预则立，不预则废”的观点,增强做好学校防汛工作的紧迫感和责任感，要紧紧盯住辖区内山洪及汛期的预警工作，按照防山洪及防汛预案，做好地质灾害前、中、后各个阶段、各个环节的防灾抗灾工作。切实做到深入排查、有效整改、周密部署、严加防范，确保学校各项防洪及防汛措施落实到位。
(二)组织准备。建立安全防范检查责任制，明确职责任务，做好防山洪及汛期到来之前的安全检查。组织力量并指定专人负责对校舍围墙、排水沟、包括周边环境(道路、桥梁)等进行全面仔细检查，检查情况要做好详细记录，尤其是存在的隐患，进行登记汇总并提交中心校教育局研究整治方案。
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学校领导要认真分析和掌握学校目前存在的主要安全隐患，对排查出来的安全隐患必须逐一提出整改方案及防范措施，并指定具体责任人抓好落实。制定实用预案。要根据学校的实际情况，尤其是存在的隐患，有针对性地制定防洪及汛期应急处理预案，确保预案的实用性。
(三)物资准备。根据可能发生的险情抢险要求，事先准备好抢险物资和器材，以备急用。有效的预防山洪及汛期突发事件。
三、工作责任
各乡(镇)中心校负责辖区内学校防山洪及汛期安全工作，行政一把手是第一责任人。要在当地政府的领导和教育局的指导下，全面落实好学校防汛工作。县直属学校校长是第一责任人，在教育局领导下，做好本校的防汛安全工作。全体工作人员务必无条件服从教育局汛期学校抢险救援总指挥部的指挥和工作安排，不得推诿延误工作。共产党员应身先士卒，勇挑重担，发挥先锋模范作用，急师生之所急，忧师生之所忧，团结协作，同舟共济，战胜灾情。各职能小组应全力配合学校及相关部门做好抢险救灾和善后各项工作，做到尽职尽责，同时应做好自身的防护工作，加强自我保护措施。凡不服从指挥和工作安排，或工作不负责任，渎职、失职，造成灾情扩散等严重后果的，将严肃查处，直至追究法律责任。
四、组织领导
为明确分工，加强领导，统一指挥，协同作战，成立汛期学校抢险救援总指挥部。一旦发生山洪与地质灾害，立即启动处理组织指挥系统，由指挥部统一组织指挥应急处理的各项工作。
总 指 挥：王巨群(校长)
副总指挥：刘丽凤(教导处主任)
李斌(政教处主任)
五、应急响应
(一)严格落实值班值宿责任制，建立学校汛情报告制度，按照早发
现、早报告、早处置的原则，一旦发现汛情应立即启动本校的汛情应急预案，并及时上报县教育局汛情抢险救援总指挥部。总指挥决定发布救灾、抢险命令，启动汛情应急预案。
(二)迅速开展救治工作。现场指挥机构根据灾害情况迅速开展救治工作：
1、做好现场处理工作。及时传达贯彻领导指示，报告灾害处理情况，协调有关单位分工负责救援工作，完成领导交办的各项任务。
2、在开展救治过程中，应注意组织协调好各级救援力量，落实各项安全保护措施，防止在救援过程中发生其他意外事故。
(三)汛情发生后，现场通讯组要及时、准确作好现场的信息收集和处理工作。要做好上情下达，下情上达工作，迅速将灾情向镇中心校县教育局上报，同时传达包括受困、伤的人员情况，水灾现场的物资情况及现场周围的住宅、设施情况，抢险队伍的到位和抢险物资需求情况等以书面或电话的形式及时报送给总指挥或副总指挥。
(四)灾害现场处置：根据灾害，由总指挥部确定相关职能部门负责指挥灾害处置工作。负责处置工作的成员，应立即进入灾害现场，及时听取、了解灾害情况，进行现场勘察，制定抢救方案，并迅速部署抢险救援工作;各有关部门应积极配合，齐心协力，听从现场指挥的统一调遣。灾害发生单位需要外界人力、设备支援时，及时报告总指挥部，由总指挥统一联系调度。
六、灾害报告程序、要求
1、灾害发生后，立即拨打
110、120电话报警的同时，必须立即报中心校县教育局。
2、灾害发生单位应在2小时内将灾害简要情况书面上报县中心校和教育局。
3、灾害报告内容：发生灾害的时间、地点、人员伤亡情况(包括姓
名、年龄、性别、身份)、简要经过、发生后采取的措施等。
4、灾害补报：由于灾害现场情况发生变化，伤亡人员数量发生变化时，发生单位应及时进行补报。
七、应急保障
(一)单位的白天、夜间值班电话应设专人负责看守，24小时有人值班，指挥部的领导及成员单位的领导移动电话应保持随时开机，通讯畅通。
(二)学校应按有关规定配备一定数量的抢险物质及器材。
(三)学校校医室应配备必要的急救药品。
(四)学校应经常加强师生员工的汛情安全常识教育，懂得水灾逃生和自救的措施和技能，学校要按本校汛期安全工作应急预案的要求组织师生进行演练。
(五)学校要加强对教室及其他房舍使用情况;学生食堂卫生、食品采购、加工、卫生消毒设备配备情况;学校楼梯、走廊、护栏、围墙、门窗、厕所、体育设施安全情况;人员聚集场所疏散通道、安全出口是否畅通、学生宿舍一楼铁栅栏是否拆除;电器、设备、线路检修管理情况;校内水沟及校外周边水沟、涵管是否畅通情况;对中小学生往返地段，要进行详细认真地排查，发现隐患要及时采取措施，予以排出。
八、后期处置
做好灾后的善后处置工作，及时调查灾情损失情况，受伤、伤亡人员情况，并形成书面材料上报、做好受伤人员的救治和灾后现场处理，恢复正常教学秩序及重建等工作。
第五篇：关于做好防电信诈骗工作的通知
各网点：
近期，电信诈骗案件频发，且大部分案件都是通过柜台汇出的，请各网点再一次组织学习防电信诈骗工作流程(三问、两看、一核对)，做好防范电信诈骗工作。对转汇款1万元以上的，要求填写告知书留存备查!标准提高了!未达标准的也要进行口头提示告知!
请各网点立即按照新规定执行，并做好学习记录备查，对成功阻截诈骗案件的给予400元/件奖励;因未按规定流程执行导致诈骗案件发生的将倒查追究责任人责任!
视察室 2015年4月15日
请将以下“三问、两看、一核对”内容打印帖在柜台上，熟记!执行!
三问：一问客户(汇)转出资金用途;二问是否知晓收款人情况;三问是否了解接受账户信息。
两看：一看前来办理业务的客户神色是否慌张、举止是否反常;二看客户是否持续接听电话。
一核对：核对办理业务的客户所留信息是否合理。