庞氏骗局十大经典案例

第一篇：庞氏骗局十大经典案例

历史上愚人节十大经典骗局

1.烫头钻冰裸者

《发现》杂志在1995年4月刊中宣称，德高望重的野生生物学家艾普瑞尔·帕佐博士在南极发现了一个新物种：烫头钻冰裸者。这些迷人的生物靠无数条血管进食，头上长有骨板，头部能够变得炽热无比，从而能够高速穿冰而行。烫头利用这一本领猎捕企鹅。它们将企鹅脚下的坚冰融化，让企鹅沉入由此产生的雪泥中，从而饱餐一顿。帕佐博士经过大量的研究，推理说烫头可能对著名南极考察者菲利普·帕森在1837年的神秘失踪负责。“对于钻冰裸者来说，他看起来就像一只企鹅。”文章援引她的话说。《发现》杂志收到的这篇文章的回应信件比以往任何一篇文章的回应信件都多。

2.行星连珠减少重力

1976年英国天文学家帕特里克·摩尔在英国广播公司2号电台宣布，上午9：47时将会出现百年一遇的天文现象，届时听众在自己家里就可以体验到。冥王星将会从木星后面经过，从而出现冥王星、木星和地球三颗行星连成一条直线的短暂现象，这种“行星连珠”现象将会抵消并削弱地心引力。摩尔告诉听众如果他们在行星连珠时跳跃，将会体验到一种神奇的漂浮感。到上午9：47时，英国广播公司2号电台接到了无数听众打来的电话，声称他们已经体验到了漂浮感。一位妇女甚至报告说她和她的11个朋友已经从椅子上腾空而起，漂浮在房子里。

3.亚拉巴马州改动?值

《新墨西哥科学推理通讯》在1998年4月刊中收录了一篇文章，宣布亚拉巴马州立法院已经投票决定将数学常数?的值由3.14159更改为“圣经值 ”3.0。文章传到网上后不久，被人们用电子邮件相互传递，很快便在全世界范围内蔓延开来。当亚拉巴马州立法院接到成百上千个抗议电话时，人们才清醒地意识到这篇文章传播的距离有多远。原文由一个名叫马克·波斯洛夫的物理学家杜撰，意在讽刺那些限制课堂上讲授进化论的立法尝试。

4.左撇子巨无霸汉堡

1998年汉堡王在《今日美国》报上登出整版广告，宣布引进了新的美味佳肴——专门为3200万左撇子美国人定做的“左撇子巨无霸汉堡”。根据广告，新的巨无霸与原先的巨无霸成分相同(都含莴苣、番茄、汉堡包等等)，但所有的佐料都被旋转了180度以适应他们的左撇子顾客。第二天汉堡王发布跟踪报道，揭示虽然左撇子巨无霸汉堡是个骗局，但是成千上万的顾客都来到店里要买这种新的汉堡。同时，根据报道，“许多人要求为自己定制‘右撇子’汉堡”。

5.珊塞利夫共和国

1977年英国《卫报》专门发行了七个页码的增页，纪念珊塞利夫共和国成立10周年——这个小国坐落于印度洋上，有几个像分号符的小岛。一系列文章动情地描述了这个无名小国的风土人情。它有两个主要的岛屿，分别叫北凯瑟岛和南凯瑟岛。首府为博多尼，首领为比卡将军。《卫报》的电话成天响个不停，读者纷纷要求更多地了解这个世外桃源般的度假胜地。几乎没有人注意到这个岛国的一切都是以印刷术语命名的。珊塞利夫实际上就是无衬线铅字，北凯瑟岛和南凯瑟岛分别是大写和小写的意思，博多尼是指博多尼字体，而比卡则是十二点活字。人们普遍认为这个骗局的成功引发了恶作剧的热潮，之后几十年恶作剧在英国各种小报上长盛不衰。

6.尼克松竞选总统

1992年美国国家公共广播的“时事谈话”节目宣布理查德·尼克松将有惊人之举，准备再次竞选总统。新的竞选口号为：“我过去不曾犯错，我将来也不会犯错。”配合这则消息播发的是尼克松竞选总统的演讲录音。听众对这则消息反响强烈，纷纷致电节目组，表达震惊与愤怒之情。在节目的下半段，主持人约翰· 荷肯贝瑞才暴料说这次广播节目只是一场恶作剧。尼克松的声音由喜剧演员里奇·利托模仿。

7.速制彩色电视机

1962年瑞典的电视只能播放一个频道，而且还是黑白的。电视台技术专家谢尔·斯顿森亮相新闻节目，宣称利用最新技术，所有观众都能快捷方便地将他们家里的电视机转换成彩色图像接受器。他们要做的就是将一只尼龙袜子套到电视屏幕上，这样他们就能够看到自己喜爱的电视节目以彩色形式出现了。斯顿森随后演示了整个操作过程。据报道，在700万人口中，有成千上万的人上当受骗。事实上，真正的彩色电视图像传输在1970年4月1日才在瑞典问世。

8.Taco自由钟

1996年Taco Bell快餐公司宣称已经从联邦政府手中买下了自由钟，并将它更名为Taco自由钟。成百上千号市民勃然大怒，纷纷致电收藏此钟的费城国家历史公园表达他们的愤慨。几个小时后当Taco Bell公司披露这是个恶作剧时，他们的情绪才逐渐平息下来。受该事件启发，恶作剧的经典之作出炉了。当白宫新闻部长迈克·麦凯瑞被问及自由钟售卖一事时，他回答说：不仅如此，林肯纪念馆也被出售给了另一家公司，现已更名为福特·林肯-水星牌汽车纪念馆。

9. 瑞士面条大丰收

1957年，一向颇受推崇的英国广播公司新闻节目“全景图”宣称，由于冬季气候温和，可怖的象鼻虫已经消灭，瑞士农民正享受着面条大丰收的喜悦之情。与这条消息同时播出的是瑞士农民从树上采摘面条的一组新闻镜头。当然了，这次广播只是愚人节开的一个玩笑。但是有一大批观众上当了，许多观众还纷纷向电台致电，想要了解如何栽培他们自己的面条树。对于这个问题，英国广播公司非常巧妙地回复说，他们应该“将一根面条放在番茄酱锡罐中，然后期盼好收成”。

10.传奇投手西德·芬奇

美国《体育画报》在1985年4月刊中描述了一个准备为Mets棒球队效力的新投手的故事。他名叫西德·芬奇，据报道，他能够以168英里 /小时(比别人的速度快65英里/小时)的惊人速度和高度精确性投掷棒球。令人惊讶的是，西德·芬奇以前从来没有玩过棒球。相反，他是在西藏“伟大诗人圣僧喇嘛——米拉日巴”的调教下，掌握了“投掷之道”的。Mets棒球队的各地球迷纷纷庆祝他们的球队鸿运当头，发掘了这么一个天才投手。要求《体育画报》透露更多信息的呼声如潮水般高涨起来。但是，事实上，这位传说中的投手只存在于文章作者乔治·普林顿的想象之中。

第二篇：2015十大最新诈骗骗局及防骗攻略

北京杨文战律师法律文集

法律常识篇

2015十大最新诈骗骗局及防骗攻略

“这是你老公和情人的照片”、小X，明天来我办公室一趟”、“我的声音你都听不出来了”、“你已涉嫌犯罪”%#￥%￥，2015十大最新诈骗骗局及防骗攻略大全!

作者：张利歌

(首都政法综治网)近年来，利用手机、短信、网络等方式的各类电信诈骗方法增多，骗子的招数也不断变换花样。从“中奖短信”“猜猜我是谁”到“领导来电”、冒充“公检法执法人员”，不法分子利用手机、互联网等现代通信手段，精心编造各种骗局，引诱人们上当受骗。

以下介绍十大最新诈骗骗局及防骗攻略!

诈骗一：短信木马链接诈骗

典型案例：2015年5月23日，事主张某报案称，其在家中打开收到的短信，内容是：“这是前段时间聚会照片，很温馨，这是链接”。

随后张某点击进入了短信中链接，进入链接后有一安装按钮，安装后手机中便出现一无法打开的名称为照片的应用程序，该程序无法删除，但其实该程序为木马程序，在后台自动运行，并获取事主在手机中所有信息，包括通讯录、手机银行账户、密码等个人信息，该木马还同时具有拦截短信功能，可直接拦截获取银行发给事主的验证信息，随后骗子便可通过网购或者转账的形式盗走事主的资金。

一天后，张某查询银行账户卡发现钱被转走。

防骗攻略：据警方介绍，此类诈骗为2015年最新骗局，与此类似的内容还有“这是你老公和小三的照片，看看吧”之类的。警方提示，不要随意点开链接，可以先和朋友联系，经过核实确认没有问题后，再打开链接。

诈骗二：网上购物遇“退款”

典型案例：2014年12月30日，黄女士接到一个购物网站打来的电话，说其在网上购买的裤子不能正常发货，网店现在要“退款”给她，需要上QQ操作。

加了QQ之后，网店客服发送了一个链接给黄女士，要求黄女士打开网站，填写身份证号码、银行卡号码等个人资料信息。

然后，黄女士的手机收到一条银行客服发来的转账信息，银行卡里的1.5万元全部被转给了别人。

防骗攻略：虽然这种新型网购骗局迷惑性极大，但容易分辨。首先，如果是淘宝网联系退货，不会通过QQ聊天软件，而是阿里旺旺。

其次，淘宝退款会通过支付宝客户端进行，不会利用其它网站。

再次，即使是卖家电话联系，也一定要提高警惕，尽量直接通过阿里旺旺和店家联系核实。

市民在遇到类似的退款时，不要轻易泄露自己的银行账号、密码以及验证码，也不要通过对方发来的网络链接购物或支付。

诈骗三：冒充执法人员行骗

典型案例：事主董某于2015年1月4日接到一个陌生电话，对方自称是公安局的民警，说事主涉嫌洗黑钱，要其将银行卡上的钱转到安全的账户里。董某去到银行的柜员机按照提示操作，银行卡里的49887元钱全部被转走。

防骗攻略：此类诈骗案件，由于不法分子利用改号软件能够随意改变主叫号码，使其来

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电号码显示为预先设定的电话，市民接到自称是电信局、邮局、社保局、电视台、银行或公安局、检察院、法院工作人员的(语音)电话、手机短信时应提高警惕，不要轻易透露个人资料或银行存款情况。

不可轻信对方，第一时间与身边的亲友商量。公安机关是不会通过电话问话做笔录的，公安机关也没有设置所谓的安全账户，所有涉案的调查工作都会依照法定程序出具相关法律文书再执行，市民不可轻信对方，第一时间询问身边亲友或拨打110。

诈骗四：冒充银行人员行骗

典型案例：2015年1月11日，事主崔某接到电话称其信用卡欠费1200元，又告知事主一个公安局的电话让其求证，事主求证后根据对方指示到银行柜员机向对方账号汇款9000元。

防骗攻略：直接向银行客服咨询，而不要通过诈骗短信提供的联系电话咨询。凡以种种借口要求通过ATM柜员机操作的，即可认定是诈骗行为。

诈骗五：提高信用卡额度

典型案例：2015年1月8日，事主叶某接到一个自称是银行工作人员的电话称可帮他提升信用卡的额度，叶某将个人信息提供给对方，结果被对方盗刷信用卡2.35万元。

防骗攻略：市民务必增强信用卡防范意识，如果有提高信用卡额度的需要，必须通过银行正规途径，亲自前往柜台办理信用卡额度变更事宜，防止他人窃取身份和银行卡信息。

对于银行信用卡使用中不清楚的事项，应向发放信用卡的银行专门机构咨询，发现银行信用卡或密码遗失应当及时办理挂失手续。

同时，日常生活中不要盲目向他人透露身份证号、卡号、密码、验证码等信息，以免上当受骗。

诈骗六：幸运中奖型骗局

典型案例：2015年1月27日，事主敖某接到短信说其在《奔跑吧兄弟》栏目中奖，然后其按照短信所说操作，先后向对方账户汇款23800元。

防骗攻略：市民收到中奖电话或短信，应马上提高警惕，不能轻易相信对方提供在互联网上中奖的验证，不向对方转账汇款。

诈骗七：包裹藏毒型诈骗

典型案例：2014年12月22日10时，事主黎某看到手机有一条短信，内容是：“你有一份快件，由于地址不清楚，派发不成功，电话0622—618****”，黎某按照短信提供的号码回拨。

接通电话后，对方称其有一个包裹内有毒品和一张银行卡，银行卡存有几十万元，已涉嫌犯罪，并提供一个公安局的电话，事主打了这个电话，电话里一女子说银行卡会被警方封锁，问事主有多少张银行卡，卡里有多少钱，要求事主把所有银行卡的钱取出来，汇到指定银行账户上。事主到某储蓄所把6张银行卡的钱全部取出，又到一银行柜员机把钱汇到指定账户。

防骗攻略：市民如果收到邮局包裹短信，请与邮局相关部门联系，咨询电话：11185。

诈骗八：补贴退税型诈骗

典型案例：2015年1月21日，事主刘某接到一个陌生电话，对方称其购买的房子可以退税，让其在北京市区银行柜员机处以汇款方式汇了1万多元到指定账户上。

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2015年1月16日，事主黄某接到一个自称是北京市残联的电话，对方以发补助为由，让事主到银行柜员机依照对方提示输入银行卡账号后被转走卡内6400元。

防骗攻略：接到此类电话应不予理会，现在我国没有购房、购车后可退税等政策，更不可能直接通过银行ATM机进行退款，因此遇有这种电话均可认定为诈骗电话。

诈骗九：钓鱼网络型诈骗

典型案例：2015年1月23日，华某在家中用电脑上网，在玩游戏时见到一个游戏装备想购买，对方提供了一个网络链接，事主通过这个网站把1000元人民币汇给对方，对方称交易不成功冻结，要事主再汇去5000元解冻，后事主发现自己受骗没再汇款给对方。

防骗攻略：网民在上网时要时刻防范“钓鱼”网站，切勿相信互联网络发布的虚假信息，不随意打开陌生人发来的网址链接、文件及图片。

对已经开通网上银行服务功能的网民，进行网银操作时必须登录官方网站，防止网银密码被泄露。

诈骗十：领导来电型诈骗

典型案例：2015年2月2日，事主曾先生接到一个自称是某局主任的电话，对方说：“你明天早上到我办公室。”曾先生误以为是单位某位领导，并应承下来。

第二天一早上班后，曾先生又接到那位“领导”来电。“我现在在区府开会，你过来一趟，顺便帮我买两个信封。”这位“领导”煞有其事地吩咐曾先生。

当曾先生来到区府致电“领导”时，“领导”却说出去办事了。电话还没挂，“领导”接着说，他现在约了上级领导在吃饭，需要钱“打点”，让曾先生打点钱过去。

就这样，为了不得罪领导，曾先生分三次将自己银行卡里的14万元转给了“领导”。 防骗攻略：接听“领导”电话，要保持清醒头脑，通过正确渠道核实人物身份、电话号码及事情真伪。与此类似的还有“猜猜我是谁”、“我的声音你都听不出来了?”

值得注意的是，不管对方冒充的是老板、警察、法官还是亲戚朋友，一旦提到转账汇款，那就是诈骗。

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第三篇：2015年a股市场十大骗局，最后一条看哭多少人

2015年A股市场十大骗局，最后一条看哭多少人! 1人民日报： 4000点是牛市起点结果散户入市后大盘瞬间跌到2850点

2央行：5100点时周小川频繁发文股市正健康发展结果最后一批央行违规信贷资金顺利从股市套现后，大盘见顶 3证监会：证金救市资金3年内不会撤离结果3个月后解套第一个跑了

4证监会：3600点公告说股市4500点以下不会发新股结果3400点就急的发新股了，用的还是旧规则发行

5证监会：股市稳定了券商自营盘可随便卖结果机构一天全部卖光，造成11月27日千股跌停

6证监会：提倡价值投资结果证金90%资金进入垃圾高价中小创，散户进入大盘股，结果涨时散户股不涨，跌时大盘股被机构带头砸跌停，3月涨幅不够一天跌还倒亏

7中金所专家：股指期货是股市稳定器结果国内机构联合外资联合做庄利用股指期货多处漏洞高频程序化操纵，造成6月份股灾，3个月散户损失相当于2个发达国家德国全年的GDP ，经常千股跌停

8清华大学专家：发布18万字研究报告为股指期货正身结果该专家一天未参与过期货交易，连期货开仓都不懂，内文全网上复制而来，报告还自称国家级课题

9金融市场：百姓投资渠道享受企业发展成果结果一次股灾消灭90万中产，剩余小散在后续的千股跌停中也快灭亡 爱有多销魂就有多伤人—写在A股2015年圣诞收盘之际 这一年酷熊累了要歇息，牛魔王被禁锢得太久，一出场就牛气冲天，以妖异的疯姿跳起了style的马舞，结果牛魔王跳疯了，被送进了精神病院治疗，至今没能出院，剩下几个妖怪和两金菠萝儿子与部分精神病患继续玩耍。

这一年风口上会飞的猪突然成了炙手可热的主角，于是听到了各路“大虾”对猪开始顶礼慕拜，奉若天神。顷刻间，回教徒遍布神州大地!突然，风停了，猪又跌回了凡间。 猪就是猪，没有了风的猪终于又回到了我的饭桌上。 这一年证妈和央妈一起争相斗艳“衣带渐宽终不悔(货币量宽)”，股民们“为伊消得人憔悴”!结果数量级的中产和小散“石榴裙下死，做鬼也风流”!还有部分站岗者至今还屹立在寒冷的5178点雪山顶上，期盼着解放军的到来。那一刻，再牛B的肖邦，也奏不出A股的忧伤!

世界上有个不变的定律，越性感越容易得到爱。动物界如此，人类也如此。在改革春风的吹佛下，文静的中车(601766)也秀出性感的舞姿，被诱惑的万千子民争相一亲芳泽，一句因为爱所以爱，让城中一才俊以超出常规5倍的马力冲上快车轨道，然后，就没有然后了……! 爱有多销魂，就有多伤人!

这一年顶级时装品牌阿玛尼因一条刷屏消息陷入销量危机。时尚界的人问，穿阿玛尼的那个男人为何被刷屏?财经界的人问，私募一哥被带走时为何穿个白大褂?普通网民说，又是哪个土郎中披上白大褂无证行医被抓了?最后结论是：私募一哥穿着白大褂无证行医被抓了!于是所有相关的公司连连公告与其划清界线——而在他出事前，他是几乎所有A股投资人的偶像。

繁华落尽后，剩下的却只是故事和江湖传说

这一年上演的花千骨让我认识到，与其去爱一个要顾及天下苍生为己任的白子画，让自己伤痕累累，倒不如被最美艳的妖魔之王杀阡陌深爱着才叫幸福。杀阡陌对白子画的那句：你若为门中弟子伤她一分，我便屠你满门。霸气侧漏，荡气回肠，特么的给力(特力A的妖没人不知道吧?)。

爱过，也恨过。活过，也死过。我来了，我走了。曾一夜暴富，也曾一贫如洗。羡慕嫉妒过那些八倍十倍先生操纵市场的叱咤风云与惊险刺激，但更珍视和享受当前平缓如水的内心淡静与从容。

股市依然在，故事依然在，但我却没有酒了——因为我戒酒了。

十年牛熊梦，夏蝉冬雪，不过轮回一瞥。悟道修炼，不问一生缘劫! 到最后我们才会发现，爱不是攀比，也不是山盟海誓，电光火石，而是一针一线，一瓢一饮。无需销魂，自然也不会伤人。这如同投资，涨停板是攀援巅峰的踏板，也是方便跌落的台阶。

杨绛老人曾经说过：“我们曾经如此期盼外界的认可，到最后才知道，世界是自己的，和他人毫无关系。”投资其实也是如此，投资是自己的事，与他人完全无关。我无聊的时候，会联想A股与A片有什么共性，经过2015年，总结出了如下几点：

1、都是悬疑大片

2、都是剧情越性感越销魂

3、都是销魂过后剩下一片狼藉

4、都是烧钱的玩意

5、都是激情上演后会被抓进监狱

6、都是野火烧不尽，春风吹又生…… 今天平安夜，再过一周，疯狂的2015年就结束了，明年呢，会不会依然上演A片?我呢?该远观，还是亵玩? 突然听到牛魔王在病房中喊我：兄弟，该吃药了!

欢迎银行、信托、私募基金、资管、开发商的朋友加入各微信主题群;发工作名片审核通过方拉入;百万股票投资群已经有四百多位投资者朋友，数十亿的资金，发工作名片与市值截图审核后可加老于投资群。

第四篇： “善林”等四大典型案例剖析，解读华丽外衣下的金融骗局

4月24日晚间，上海市公安局官方微博“警民直通车-上海”发布《涉嫌非法吸收公众存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。又一场金融骗局被暴露在投资者面前。

而金融诈骗案屡屡发生的背后更令人担忧的是当前较低的投资者投资理财风险识别能力。4月19日，在周伯云自首后，善林金融微信公众号发布了题为《谁也不用把谁瞧不起!我的处境换做你，你未必承受得起!》的“鸡汤”型文章。善林金融的投资者也纷纷在下方留言。在善林金融华丽外衣的包装下，投资者依然没有认清金融诈骗的真面目，并心存侥幸。

本文通过对四大典型案例的解析，帮助投资者识别华丽外衣下的投资陷阱。

一、四大典型投资陷阱解析

P2P理财陷阱

案例：近年来，互联网金融兴起，但参与机构质量良莠不齐，鱼龙混杂，部分非法集资事件涉及金额甚至高达百亿元，影响巨大。以善林金融为例，其采用的线上+线下的营销模

式更是对投资者产生了较大的诱惑。

案例解析

(1)非法集资规模：600亿

(2)案例定性：典型的庞氏骗局

经查，“善林金融”对外宣称的投资项目并无盈利能力，其通过借新还旧的方式偿还前期投资人到期本息，随着时间推移，资金缺口越来越大，最终导致崩盘。总结P2P理财诈骗方式，主要有三种：

其中，第一种方式最为常见，涉案规模巨大的e租宝、中宝投资等案件均在此列。

(3)投资要点：

早在2016年8月24日，银监会等四部委发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》指出，网络借贷信息中介机构在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所只能进行信用信息采集、核实、贷后跟踪、抵质押管理等风险管理及网络借贷有关监管规定明确的部分必要经营环节。也就是说，P2P平台不能在线下门店等物理场所募集资金，理财业务回归线上。

另外，现有的线下理财公司的商业模式也在一定程度上存在很大问题，其真实的收益难以覆盖巨额的门店开支和人员成本，很容易做成资金池。当前，线下理财公司很多会涉及到非法集资业务。

理财产品诈骗陷阱

案例：2017年4月，民生银行北京分行航天桥支行因“30亿元假理财产品”引发轰动。

4 月27日下午，民生银行官方回应称，初步核实涉案金额约16.5亿元，非法募集客户资金用于张颖个人支配，有一部分用于投资房产、文物、珠宝等领域，所募集资金未进入民生银行账务体系。

案例解析

(1)案例定性：本案例中主要讲述的是银行工作人员利用投资者对银行的信任，卖不属于银行自己的理财产品，从中获得高额的佣金提成。对于客户来说，资金失去了银行严格风控的保护就很容易“打水漂”。涉及欺诈的主要方式：最为常见的形式是银行理财飞单，即银行员工被投资公司的高佣金所吸引，私自与其他投资公司“勾结”，以银行的名义出售投资公司的理财产品，并过分夸大收益加以蒙骗，导致投资者上当。

(2)投资要点：分清理财产品的发行主体，是银行自己发行的理财产品还是代销第三方机构的。按照银监会的要求，银行要在宣传资料上显明标注合作机构。显然，这种情况下的理财产品如果出事了，银行是没有任何责任的。投资者可以通过理财产品的产品说明上的说明、产品合同书上的公章，是银行的公章还是代销机构的公章以及在中国理财网进行产品登记编码查询等方式进行甄别。

实体项目投资陷阱

案例：内蒙古鄂尔多斯白昊52亿非法集资案，万民之殇。

席卷内蒙、山西、陕西、宁夏、河北等地的鄂尔多斯昊达投资非法集资案，涉案集资发生额竟然高达52亿余元，主犯白昊被判有期徒刑12年6个月(含骗取贷款罪)。

煤矿，是白昊融资的一块金字招牌。昊达的宣传册如此描述：“公司在陕西、鄂尔多斯拥有多处大型露天煤矿，并在包头开设了专属大型储煤厂，储煤量达6万吨左右。”有煤矿，也意味着昊达有支付利息的能力，也让民间中小放贷者感觉吃了定心丸。

同时，被债权人视为“实力雄厚”的昊达投资公司隶属于白昊担任董事长兼总经理的乌金煤业有限责任公司，自称是专门从事“天使投资”的管理公司。昊达公司从成立开始以3%的月息向社会公开融资。由于乌金煤业成立当时确实红极一时，公司办公室的墙上挂满了各级政府签发的有关批文和证照，公司的网页、宣传画册也是图文并茂，吸引了广大投资人。其中，白昊的大部分“项目”被包装成如下图所示：

案例分析

(1)涉案集资发生额：高达52亿余元。

(2)案例定性：本案例属于实体项目非法集资陷阱。表面假借实体项目进行融资，但实体项目的资质往往是包装出来的，金玉其外败絮其中。

(3)投资要点：类似这种金字塔式的骗局正好就是利用人们贪婪与侥幸的人性弱点，诱使人们自动钻进圈套。骗局制造者的主要策略是向投资者编造故事，声称投资某些项目可以赚大钱。这样的结局往往就是，利用第二轮投资者支付的投资款付给最初的投资者，将第三轮投资者支付的投资款付给第二轮投资者，依此类推。而在最初的投资者盈利之后，他们将自己的“成功故事”转述给其他人，导致又一轮投资者进行更多的投资，直到投资链断裂。

数字货币投资陷阱

案例：虚拟货币网站的突然消失。

一家网站名叫莱特中国的公司发行了一种新的虚拟币，并进行集资。在工信部的网站备案系统中，这家公司真正的名字并不叫莱特中国，而是叫瑞通光泰。公司广告宣称未来微信之间的交易，包括微商都会使用他们发行的这种网络货币进行结算，如此光明的市场前景，巨大的投资回报，让不少投资者动了心，放松了警惕。

就在这些投资者还沉浸在发财致富的幻想中，现实的情况却让他们清醒起来。这家公司先是网站突然无法显示，随后，QQ上的客服人员将全部投资者拉进了黑名单，眼下，他们投资的资金也是不翼而飞。

案例分析

(1)案例定性：所谓的虚拟货币，不是货币，不具备货币的法偿性和强制性等货币属性。按照现行的法律法规，它不能作为价值尺度和支付手段。

(2)投资要点：以比特币为代表的虚拟货币虽然名字带个“币”字，但它不是流通货币，目前还没有任何国家把它当作法定货币。场外交易更是难以把关监管，风险更高，除了虚拟货币本身存在的价值泡沫破裂风险外，还要警惕披着虚拟货币外衣的传销诈骗等陷阱。

二、投资要点总结

1.借新还旧、庞氏融资：很多投资陷阱往往初期回报还不错，但背后往往是借新还旧、庞氏融资。这类投资骗局，往往具有不断滚动发行、募集规模在短时间内暴增的特点。

2.承诺固定收益：最新发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》明确强调资产管理业务不得承诺保本保收益;金融机构不得以任何形式垫资兑付。面对不保本、不保收益的银行理财产品，更多考验的是投资者掌握理财知识水平以及识别风险的能力。所以，投资者的投资策略必须符合当前理财产品的投资变化趋势，而不是执着于产品的固定收益。

3.警惕高收益诱惑：高收益下一定存在高风险。目前主流理财方式的收益情况如下：

(1)2018年央行定存利率，1.5%(1年)、2.1%(2年)、2.75%(3年)、2.75%(5年);

(2)储蓄国债，年化收益率3.9%—4.3%;

(3)货基，年化收益率3.5%—5%;

(4)银行理财，年化收益率3%—5%;

(5)互联网理财，年化收益率6%—12%;

(6)股票、 股票类基金等，年化收益率是浮动的。

以上这些理财方式，基本上是固定收益类产品，只有股票、股票类基金属于权益类产品，收益是浮动的，风险也更高。

4.底层资产不清晰：任何一种金融产品，不管包装得多复杂，也一定有底层资产，否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚，上层产品随时都会坍塌。

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文章来源：元立方金服

作者：余小茹

第五篇：十大经典案例

一、洛阳办事处刘经理，经某领导介绍，让某市盐业公司做茅台贵州液地区办事处合作伙伴。首批打款200万元，各县盐业公司分别打款20万，其中两个县分别大了10万，最后厂家杜总带19个局长到茅台集团酒厂考察参观，预计该系统年总销1000万元。

案例分析：A、操作是关键。

二、2012年9月，威海某纪委书记，打款300万，厂家直接赠送价值110万丰田巡洋舰一台，这是公司去年最大的一单促销力度。100万发往北京，100万发往青岛，剩下的100万连仓库都没入就分完了。

三、荥阳某银行行长一次在单位订购6件贵宾专用，贵宾专用1瓶280元，一件1680元，6件达万元。厂里给返利与销售政策，单位消费一件挣800多元，但我们销售的茅台酒，市场没有透明度，开单按2280元/件报账，单位喝一件挣将近1500元。单位喝5万个人净挣3万，现在某行长总说:“领导来了，用茅台的贵宾专用招待你”。不让用其他酒，因为啥，现在他享受利润，过去是经销商赚钱，这就是“营销新理念，消费能赚钱。

案例分析：B、领导影响力，不是酒不好卖，关键是没找对人。

四、某市枣林镇杨书记与公司签订代理协议，让其兄弟出面做服务工作。与2012年7月26日在乡镇最高级酒店举办品鉴会，乡党委，教办处，民政所，司法所，派出所等及各村村长到位，共6桌坐满，在3位村长的带动下，现场交定金6万元。隔一礼拜又订3辆面包车，当年该乡完成将近170万销量任务。

五、登封市刘经理原来是某沙琪玛代理，各乡镇 大户都非常熟，与公司签约后邀请27人与登封南环某海鲜酒店摆桌，当场签约4个乡镇，至年底7个乡镇完成100万的销量业绩，其中泸州光瓶每件6+2元作为促销费用，每家压货一组10件送6件，另送一台落地电暖器取得巨大成功，光瓶在登封迅速占领市场，并带动其他产品销售。

案例分析：C、资源整合，借力发展。

六、南阳新野县郭经理，初推港澳七日游，人们都说骗人的，后找到外号老包的闫老板配合，有人买酒再投资，客户说，旅游不成找老包，各乡镇转过来，光港澳游就走了130多个。迅速推动了市场，各个乡镇都所有人在用多种方法推广产品。 案例分析：D、激活关系，锁定消费。

七、某县领导订120件贵宾专用，货款20万，公司赠别克凯越1辆，一个月内1瓶加100元卖出，共赚7.2万元， 车经4S店申请给折现9万元，1个月赚16.2万。

八、开封某镇小伙，看中公司5万送面包车后，向亲戚借钱凑够5万，先提一辆坎坎坷坷一汽佳宝V52，后把酒拉倒他舅的厂里，说卖或喝我不管，反正借亲戚的钱你给还了，我是不管了!

九、方城县某局临退休副局长，自己买10万元贵州液60件，获赠比亚迪F3一辆，每天车装10件酒去其他县找同学，别人请他吃饭他对酒，仅他一人去年推出去比亚迪6辆，卖酒另算!

十、新乡某镇经销商借乡里某户办事时机，买酒赠送韩式多功能锅，现场演示锅的妙用，现在村长配合下，苇园村及小李河村基本上家家都买一件30年珍藏，酒不急喝主要是锅用着很美!

案例分析：E、用促销品吸引消费，带动消费。