法院解冻银行账户程序
第一篇：法院解冻银行账户程序
银行账户解冻申请书（大全）
申请书
中国工商银行股份有限公司*****支行：
我业主委会银行账户(账号0007500000000907100)因长期不发生业务导致账户转成了长期不动户，现因业务需要，申请将账户调整为正常账户使用。
特此申请
**市*********委员会
二〇一*年*月*日
第二篇：法院提前解冻引发的案例
一、案例经过
网点柜员使用交易办理法院解冻业务，法院提供解冻依据中无解冻账号。在风险事件整改阶段，柜员为了掩饰操作失误，自行将解冻卡号打印在解冻依据的复印件上作为整改依据。
二、案例分析
上述案例从业务流程处理环节看，需要经过柜员、现场管理和授权三道审核关口，关关畅通足以说明各级业务核算人员在业务处理和重要业务事项审批过程中存在依赖、麻痹心里。从凭证资料审核要素环节看，解冻存款通知书是银行进行解冻处理的有效依据，与民事裁定书共同构成业务办理的基本要件，要件之间关联内容的一致性、要素填写的完整性、要件资料的合法性及有效性、执行人身份的真实性都是审核的关键，任何责任缺失形成的微小疏漏都将导致业务处理存在瑕疵，为日后埋下风险隐患;况且该业务解冻存款通知书未填写解冻账号，若银行操作失误，将其他账户解冻而形成资金被划转，极易将外部风险转嫁给银行。从风险事件的整改处理环节看，柜员及整改人员为了掩饰操作失误而采取不正当的补救措施，在未联系法院对解冻通知书进行补救处理的情况下，将解冻卡号打印在解冻依据复印件上视同整改，存在一定的道德因素及法律风险隐患。
三、案例启示
(一)进一步加强对《个人金融业务操作规程》的学习，强化柜员风险防范和合规操作意识培训，避免因业务操作或审查存在瑕疵，给银行带来法律风险。坚持 “依法合规，不介入纠纷，维护银行自身合法权益，不损害客户合法权益”原则，确保账务处理的正确性，杜绝违规操作行为的发生。
(二)强化现场管理人员履职执行力，切实严格执行操作规程，及时发现风险隐患，指导、督促柜员按操作规程办理业务，摒弃以习惯代替制度的作法，合规办理每一笔业务，切实起到风险把控作用。
(三)组织相关人员认真学习相关规定，对准风险事件及时进行落实整改并对整改结果进行确认和监督，真实详实地回复整改结果，充分体现“整改过程是加强业务运营风险管理，有效防控业务运营风险的重要途径”。
第三篇：新建立工会组织开设工会银行账户经办程序
一. 刻制工会财务章及法人章;
二. 根据人民银行2003年有关文件规定，各单位在开立工会账户 时，均应在企业行政账户下开立工会专用账户(此账户不可取现金)。 开立专用账户所需材料 1.基本户开户许可证及复印件 2.营业执照正本及复印件 事业法人正本及复印件
同级财政允许开户证明文件及复印件 3.组织机构代码证正本及复印件
4.税务登记证(国税、地税)正本及复印件
5.业务授权书(即授权经办人员办理开户的证明文件) 6.工会成立文件(包括指定的负责人)及复印件 7.企业法人身份证件及复印件 8.工会负责人身份证件及复印件 9.经办人身份证件及复印件 10.开户申请书(银行提供) 11.工会公章 12.财务章 13.负责人章
注明：所有复印件均应加盖公章，并注明“复印件与原件相符” 三.
企业工会为了方便日常现金使用，可在准备好办理基本帐户的条件后，
开立工会基本账户(基本账户可支取现金)，同时撤销工会专用帐户。开立基本账户的前提是企业工会必须具备《工会法人资格证书》，该证书可在保税区工会办理(企业成立工会取批复时一并领取《法人资格申请表》，待证书批复后，持《工会法人资格证书》及相关资料到银行开立基本账户。 办理《工会法人资格证书》申报手续：
1. 填报《工会法人资格申请登记表》一式两份; 2. 报送以下材料一式两份;
(1) 上级批准本届工会委员会成立的批复
(2) 所在单位为工会提供办公场所的证明(由所在单位行政科、办公室出具证明即可)
(3) 工会存款的银行对帐单(按职工人数300人以下的3000元，300人以上的30000元的要求存入银行账户)
四. 携带《工会法人资格证书》到银行撤消专用账户后另开立工会基本账户。 工会开立基本账户所需材料
1. 工会法人资格证书正本及复印件(复印件2分) 2. 工会成立文件(包括指定的负责人)及复印件(复印件两份) 3. 工会负责人身份证件及复印件(复印件2分) 4. 经办人身份证件及复印件
5. 业务授权书(即授权经办人办理开户的证明文件) 6. 开户申请书(银行提供) 7. 工会公章 8. 财务章 9. 负责人章
10. 注明：所有复印件均应加盖公章，并注明“复印件与原件相符”
为方便基层工会办理开户手续，我会与天津银行保税区分行、工商银行保税区分行、渤海银行保税区分行积极沟通，得到他们的大力
支持，现将这几家银行的开户经办程序公布如下：
关于企事业单位开立工会账户的操作规程
各基层工会
今年以来，工会联合会按照全总扩大工会组织覆盖面，增强组织凝聚力的要求，加大组建工会的步伐。许多企业纷纷建立工会组织，新建会企业在依法推行工会经费独立管理，开设工会经费独立账户的过程中，遇到一些实际问题。为了帮助基层解决实际困难，尽快推动新建会单位开展工作，工会与保税区几家银行共同研究解决方案，简化开户程序。
一、 为简化客户开户手续，特为工会账户开立基本账户，不再按专户进行繁琐的申请。
二、 开立账户所需材料及流程：
1、 保税区工会批准成立工会的批文。
2、 开户网点先以此批文为开户依据，为其开立基本账户，提供客户开户账号，依照工会组织对注册会费的要求，开户单位须向其账户存入注册会费，其中单位人数在300人以内的，交纳3000元注册会费，300人以上交纳3万元注册会费。
3、 客户凭开户账号及交存经费的回执，到保税区工会申请《工会法人资格证书》，并在开立账户10个工作日内将《工会法人资格证书》正本及复印件交到开户网点，网点验正本留存复印件，这期间该账户只收不付。
4、 开户网点在收到开户单位的《工会资格法人证书》后，向人民银行申报基本结算账户，并按相关账户管理办法执行账户管理。
5、 如遇人行账户管理办法的调整，按人行管理办法执行，并提前通知保税区工会，做好企业的解释工作。
天津港保税区工会 2009年6月
第四篇：全国清理执行积案期间人民法院查询法人被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的通知
最高人民法院、中国人民银行关于在全国清理执行积案期间人民法院查询法人被执行人
人民币银行结算账户开户银行名称的通知
(法发[2009]5号)
(相关资料: 司法解释2篇)
各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院;中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行：
为配合全国集中清理执行积案活动，根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律，现就人民法院通过人民币银行结算账户管理系统查询法人被执行人银行结算账户开户银行名称的有关事项通知如下：
一、在全国集中清理执行积案期间，人民法院需要查询法人或其他组织为被执行人银行结算账户开户银行名称的，人民银行上海总部，被执行人注册地所在省(自治区、直辖市)人民银行各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行及深圳市中心支行应当予以查询。查询对象仅限于生效判决和裁定所确定的法人被执行人。
二、人民法院查询被执行人银行结算账户开户银行名称的，应当就协助查询单位名称、执行案号、执行法院、被执行人名称及注册地等事项出具《协助查询通知书》(见附件1)，并附有关生效判决书或裁定书复印件。《协助查询通知书》可以邮寄送达或现场送达。
三、人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行及深圳市中心支行接到人民法院《协助查询通知书》后，应当核查协助查询机构是否准确、《协助查询通知书》的内容是否完备。经核查无误的，应及时通过人民币银行结算账户管理系统查询被执行人的银行结算账户开户行名称，并根据查询结果全面如实填写《协助查询答复书》(见附件
2、3)。经核查不符合查询条件的不予查询。
人民法院以邮寄方式送达《协助查询通知书》的，人民银行上述机构应在收到《协助查询通知书》后5个工作日内以传真或其他方式发出《协助查询答复书》。人民法院现场送达《协助查询通知书》的，人民银行上述机构应当及时出具《协助查询答复书》。
高级人民法院可以以集中批量的方式向人民银行提出查询申请。以该方式进行查询时，高级人民法院应当对每一项查询申请进行认真审核并统一向人民银行出具《协助查询通知书》及经审核的查询清单，查
询清单应包括各查询申请所依据的生效判决书或裁定书文号等信息，并加盖高级人民法院公章。人民银行不再对各查询申请进行逐一审核。
四、法人被执行人的人民币银行结算账户开户行信息由银行业金融机构向人民银行报备，人民银行只对银行业金融机构报备的开户行信息进行汇总，不负责审查其真实性和准确性。对人民银行上述机构提供的被执行人银行结算账户开户银行名称，人民法院应依法使用并为当事人保守秘密。人民银行及其工作人员在协助查询过程中应当保守查询秘密，不得向被查询当事人及其关联人泄露与查询有关的信息。人民银行上述机构因协助查询被执行人银行结算账户开户银行名称而被起诉的，各级人民法院应不予受理。
五、对个人作为被执行人的银行结算账户开户银行名称的查询另行通知。通知下发前人民银行暂不提供查询。
六、本通知执行期间为印发之日起至清理执行积案活动结束止。人民法院对人民银行上述机构及公务人员执行本通知规定，或依法执行公务的行为，不应采取强制措施。如发生争议，双方通过友好协商解决争议;直接协商不成的，应及时向最高人民法院和中国人民银行反映。
中华人民共和国最高人民法院
中国人民银行
二00九年二月十一日
附件1
××××人民法院
协助查询法人被执行人
人民币银行结算账户开户行名称通知书
(××××)××执×字第××号
中国人民银行___________________：
滋因
_______________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
____________________________________须向你行查询
___________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________单位(注册地)的人民币银行结算账
户开户行名称，请予协助查询为盼。
(人民法院章)
××××年××月××日
附件2
协助查询答复书
(经检索人民币银行结算账户管理系统中存在被执行人银行结算账户开户银行名称时使用)
编号：
┌─────────────────────────────────────────┐ │×××××：│ │根据贵单位《协助查询法人被执行人人民币银行结算账户开户行名称通知书》(文号：│ │ )的要求，我行通过人民币银行结算账户管理系统对被执行人名称：│ │的银行结算账户开户银行名称进行了查询，现将截至年月日│ │时的查询结果提供给贵单位。详见《协助查询被执行人银行结算账户开户银行名称清单》)│ │。│ │ 该查询结果仅供参考。│ ││ ││ ││ │(人民银行章)│ │年 月日│ ├─────────────────────────────────────────┤ │中国人民银行：×××：│ │被执行人(名称：)截至 │ │年 月 日 时的银行结算账户开户银行名称收悉。我单位将依法使用该查询结果。│ ││ ││ │查询机关名称：│ │查询机关工作人员(签章)：│ │年 月 日 │ └─────────────────────────────────────────┘
说明：本答复书一式三联，一联由查询机关留存，两联由中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心及深圳市中心支行留存。
附件3
协助查询答复书
(经检索人民币银行结算账户管理系统中不存在被执行人银行结算账户开户银行名称时使用)
编号：
┌─────────────────────────────────────────┐ │×××××：│ │根据贵单位《协助查询法人被执行人人民币银行结算账户开户行名称通知书》(文号：│ │)的要求，我行通过人民币银行结算账户管理系统对被执行人名称：│ │的银行结算账户开户银行名称进行了查询，截至年 月日时，未发现被执行人 │ │银行结算账户开户银行名称。│ │ 该查询结果仅供参考。│ ││ ││ │(人民银行章)│ │年 月 日│ ├─────────────────────────────────────────┤ │中国人民银行×××：│ │被执行人(名称：)截至│ │年 月 日 时的银行结算账户开户银行名称查询情况收悉。我单位将依法使用该查询│ │结果。│ ││ ││ │查询机关名称：│ │查询机关工作人员(签章)：│ │年 月 日
最高人民法院办公厅
关于做好全国清理执行积案期间查询法人被执行人
人民币银行结算账户开户银行名称工作的通知
(2009年2月16日 法办[2009]81号)
各省、自治区、直辖市高级人民法院，解放军军事法院，新疆维吾尔自治区高级人民法院生产建设兵团分院：
根据最高人民法院、中国人民银行《关于在全国清理执行积案期间人民法院查询法人被执行人人民币银行结算账户开户银行名称的通知》(法发[2009]5号，以下简称《通知》)精神，为做好在全国清理执行积案期间查询法人被执行人人民币银行结算账户开户银行名称工作，现就有关事项通知如下：
一、总体要求
全国清理执行积案是党中央为保障人民群众合法权益、维护社会主义法制权威而作出的重大工作部署。经与中国人民银行研究确定，在全国清理执行积案期间，人民法院可通过人民币银行结算账户管理系统查询法人被执行人银行结算账户的开户银行名称信息。各级人民法院对查询工作要高度重视，精心组织，用好用足《通知》精神，及时查找法人被执行人财产信息，全力执结确有财产可供执行的执行积案。
二、关于查询对象
通过人民银行的人民币银行结算账户管理系统查询被执行人银行结算账户开户银行名称是一项全新的工作，为确保金融稳定，妥善处理储户隐私和司法查询的关系，《通知》规定查询对象仅限被执行人为法人或其他组织，目前暂不能查询被执行人为自然人的人民币银行结算账户开户银行名称。
三、关于查询方式
各高级人民法院要根据本辖区工作实际，对本辖区的查询工作予以统一部署，灵活运用《通知》第三款规定的三种查询方式，确保工作的效率。
四、关于协助查询单位
五、关于查询内容协助查询的机构为《通知》第一款确定的单位，人民银行其他分支机构不负责协助查询工作。
查询的内容为被执行人人民币银行结算账户的开户银行名称，执行法院依据该信息可到开户银行查询具体的账户信息。
六、关于查询范围
人民银行的人民币银行结算账户管理系统储存的是银行业金融机构按《人民币银行结算账户管理办法》的规定，经人民银行核准或向人民银行报备的人民币银行结算账户开户银行名称等信息。该信息按法人注册地归集存储，在注册地所在省(自治区、直辖市)人民银行各分行、上海总部、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、深圳市中心支行可查询被执行人在全国的所有开户银行名称;而非注册地查询机构不具备这一查询功能。
七、关于查询时间
人民法院可向人民银行请求协助查询的时间为本《通知》下发之日起至全国清理执行积案活动结束止。今后的查询工作，最高人民法院与中国人民银行协商后另行通知。
八、有关要求
(一)执行法院要严格按照《通知》第二款要求提交查询材料，确保查询事项的准确完整。有关查询资料应归档入卷。
(二)各高级人民法院要规范辖区法院的工查询工作程序，确保查询工作的有序进行。各级人民法院要指定专人负责查询工作，《协助查询通知书》要由执行局局长批准后发出。
(三)有关法院及其工作人员要依法使用查询结果，保守查询秘密，不得向被查询当事人及其关联人泄露与查询有关的信息。
(四)各高级人民法院要积极主动与本地人民银行各分行或省会城市中心支行沟通联系，协调解决查询中出现的问题。对人民银行上述机构及公务人员执行本通知规定，或依法执行公务的行为，不应采取强制措施。不能协商解决的，应及时向最高人民法院执行局反映。
(五)各高级人民法院要认真总结此次查询工作的经验，并在全国清理执行积案活动结束后10内将有关情况报告最高人民法院。
第五篇：人民银行账户管理员账户试题
账 户 管 理 试 题
一、 填空(每题2分，共50分)
1. 账户管理系统系统操作员的初始密码为(crams888)。 2. 在账户管理系统中，存款人以“迁址”为原因撤销其基本存款账户时，应怎样处理：(办理基本存款账户的转户手续)。
3. 存款人需变更注册地和存款人单位性质的，应怎样处理其银行结算账户(需要先撤销全部的存款账户，然后再按照变更后的信息重新核准和备案存款账户)。
4. 存款人遗失或重置存款人密码的，应向开户银行提出申请，并出具(其开户时需要出具的证明文件)和(基本存款账户开户许可证)，到中国人民银行当地分支行申请重置密码。
5. 存款人开立单位银行结算账户，在正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但(注册验资的临时存款账户转为基本存款账户)和因借款转存开立的(一般存款账户)除外。
6. 单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位独立核算的(食堂)、(幼儿园)、(招待所)，可申请开立基本存款账户。
7. 存款人为从事生产、经营活动纳税义务人的，申请开立基本存款账户时，应出具税务部门颁发的税务登记证。根据国家有关规定无法取得税务登记证，应出示(税务机关的证明或证明其无需办理税务登记证的)文件。
8. 银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于(2)个工作日内向中国人民银行报告。
9. 银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起(30)日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入(久悬未取专户)管理。
10. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户(撤销)后10年。
11. 银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人银行结算账户?后，应在(5)个工作日内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。 12. 撤销银行结算账户，应在(2)个工作日内向人民银行报告。
13. 《人民币银行结算账户管理办法》中所称的“正式开立之日”具体是指：对于核准类银行结算账户为(中国人民银行当地分支行的核准日期)，对于非核准类单位银行结算账户为(银行存款人办理开户手续的日期)。
14. (基本建设资金)、(更新改造资金)、(政策性房地产开发资金)、(金融机构存放同业资金)账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。
15. 无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由(个体户)字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
16. 银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订(银行结算账户管理协议)，明确双方的权利与义务。
二、 判断正误(每题1分，共10分)
1.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。(√)
2.居民委员会、社区委员会不允许开立基本存款账户。(×) 3.存款人应在注册地或住所地开立银行结算账户，不可以在异地(跨省、市、县)开立银行结算账户。(×)
4.业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。(√) 5.银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。对单位银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律、行政法规另有规定外，银行有权拒绝任何单位或个人查询。(√) 6.银行在办理银行结算账户业务时，发现伪造变造开户证明文件的，应留置开户申请书及伪造变造的开户证明文件原件，复印留存其他开户申请资料，并及时报送人民银行当地分支行。(√)
7.单位银行结算账户的存款人除能在银行开立一个基本存款账户，还可以在同一家银行开立一个一般存款账户，作为结算账户。(×)
8.按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立专用存款账户。(×)
9.存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。(√)
10.存款人的一般存款账户为久悬账户，银行可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。(×)
三、选择(每题1分，共10分)
1.金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行出具(ABC)。
A 开立基本存款账户规定的证明文件 B 基本存款账户开户许可证 C 双方签署的资金存放协议 D 上述都不正确
2.对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户的是(ABC) A 基本建设资金 B 更新改造资金 C 粮、棉、油收购资金 D 非财政预算外资金
3.存款人因(AB)原因，超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付。
A 被撤并、解散、宣告破产或关闭的。 B 注销、被吊销营业执照的。 C 因迁址需要变更开户银行的。 D 其他原因需要撤销银行结算账户的。 4.银行账户业务，包括(ABC)。 A 开立、变更个人储蓄账户 B 个人银行结算账户 C 单位银行结算账户业务 D 银行卡结算业务
5.存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。授权他人办理的，还应出具(ABC)。
A 法定代表人或单位负责人的授权书 B 法定代表人或单位负责人的身份证件 C 被授权人的身份证件 D 上述都不正确
6.中国人民银行对下列(ABCD)单位银行结算账户实行核准制度。 A 基本存款账户
B 临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外) C 预算单位专用存款账户
D 合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(以下简称“QFII专用存款账户)
7.下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户：(ABCD) A 设立临时机构 B 异地临时经营活动 C 注册验资 D 以上都可以
8.存款人类别为(ABCD)，应提供工商营业执照。 A 企业法人 B 非法人企业 C 有字号个体工商户 D 无字号个体工商户
9.不得支取现金的专用存款账户是(ABD)。 A 财政预算外资金 B 信托基金
C 党、团、工会经费 D 证券交易结算资金
10.银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的(ABC)进行认真审查。 A真实性
B 完整性
C 合规性
D 时效性
四、 论述(30分)
1. 存款人以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户，应提交哪些申请资料?(10分)
答：应向银行出具单位按《办法》及《实施细则》规定开立专用存款账户的证明文件、单位负责人的身份证件、内设机构(部门)负责人的身份证件、单位授权该内设机构(部门)开户的授权书。同时按规定填写“开立单位银行结算账户申请书”及“以单位名称后加内设机构(部门)名称开立专用存款账户申请书附页”。单位授权其内设机构(部门)开户的授权书中应载明：单位内设机构(部门)名称、内设机构(部门)负责人姓名，以及内设机构(部门)因账户开立、使用和撤销而产生的所有法律责任由授权单位承担等内容。 2. 银行机构申请新增、变更、撤销银行机构代码信息应提交哪些申请资料? (10分)
答：银行机构申请新增银行机构代码信息，应按要求填制新增银行机构代码信息申请书;银行机构申请变更机构全称、地址、邮政编码，应按照要求填制变更银行机构代码信息申请书;银行机构撤销信息时，应按照要求填制撤销银行机构代码信息申请书。以上三项都还同时需要提交下列证明文件：
(一)金融许可证正本或副本的原件及复印件;
(二)营业执照正本或副本的原件及复印件。 3. 单位银行结算账户包括哪些种类?每一类的用途是什么? (10分)
答：单位银行结算账户包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。
专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。