外债及担保业务申请表

第一篇：外债及担保业务申请表

外债及跨境担保外汇业务问答-国家外汇管理局

外债及跨境担保外汇业务问答

1、问：非银行债务人如何办理外债登记?

答：除财政部门、银行以外的其他境内债务人(简称非银行债务人)，应在外债合同签订后15个工作日内到所在地外汇局办理外债签约登记手续。办理外债签约登记后，外汇局发给债务人加盖资本项目业务印章的境内机构签约情况表。办理登记需要提供下述材料：①申请书②外债合同正本及合同主要条款复印件，合同为外文的应另附合同主要条款中文译本③外商投资企业应提供批准证书、营业执照和外方股东资金到位证明材料等文件，中资企业应提供营业执照、外债主管部门批准其对外借款的文件④针对上述材料应当提供的补充说明。

2、问：非银行债务人如何到银行开立外债账户?可开立几个外债账户?

答：非银行债务人在所属地外汇局办理完外汇登记后，可到银行办理外债账户开立(外债专用账户、还本付息专用账户)。所需材料如下：①申请书②外汇局核发的《境内机构外债签约情况表》和协议办理凭证(验原件，留存加盖企业公章的复印件)③营业执照④组织机构代码证⑤税务登记证(地税或国税)⑥法人身份证⑦公章、财务公章、法人名章等⑧其他针对前述材料应提供的补充说明。

一笔外债最多可开立两个外债专用账户;不同外债应分别开立外债专用账户。一笔外债最多开立一个还本付息专用账户。银行在为债务人开立外债专户时应在资本项目信息系统中查看该笔债务 “尚可开立账户总数”，当其大于1时方可为债务人开立账户。因特殊经营需要，债务人需开立外债账户超出个数的，应当经所在地外汇局核准。

3、问：非银行债务人如何到银行办理外债结汇? 答：非银行债务人需提供如下材料到银行办理外债结汇：①申请书(包括结汇资金来源、金额及用途等，同时明确“本公司承诺该笔外债资金结汇所得人民币资金实际用途与申请用途保持一致，本公司愿承担相应法律后果”)②《境内机构外债签约情况表》(验原件，留复印件;该表与外债开户时留件不一致的，应提交盖章的最新表格复印件)③与结汇资金用途相关的合同、协议、发票、收款通知(收款人)、付款指令(付款人)、清单或凭证等证明文件。④银行认为必要的其他补充材料。

4、问：银行为债务人办理外债结汇的审核原则是什么? 答：①银行为债务人办理外债资金结汇应遵循实需原则，即债务人应当在实际需要办理符合规定的人民币支付时，方能申请办理结汇。债务人申明的资金用途类型以及结汇金额的大小与其提供的资金用途证明文件范围和数量应相符。②债务人申请结汇的金额必须小于外债专用账户中尚未使用的余额。③结汇后人民币资金不能用于偿还境内金融机构发放的人民币贷款。④未经外汇局批准，境内中资企业和中、外资银行借用的外债资金不得结汇。

5、问：什么是内保外贷?非银行机构如何办理内保外贷业务?

答：内保外贷是担保人注册地在境内、债务人和债权人注册地均在境外的跨境担保。担保人办理内保外贷业务，在遵守国家法律法规、行业主管部门规定及外汇管理规定的前提下，可自行签订内保外贷合同。外汇局对内保外贷实行登记管理。

6、问：非银行机构如何办理内保外贷业务登记? 答：担保人为非银行金融机构或企业的，应在签订担保合同后15个工作日内到所在地外汇局办理内保外贷签约登记手续。担保合同或担保项下债务合同主要条款发生变更的(包括债务合同展期以及债务或担保金额、债务或担保期限、债权人等发生变更)，应当在15个工作日内办理内保外贷变更登记手续。

非银行机构到外汇局办理内保外贷签约登记时，应提供以下材料：

1.关于办理内保外贷签约登记的书面申请报告; 2.担保合同和担保项下主债务合同;

3.外汇局根据本规定认为需要补充的相关证明材料。

7、问：非银行机构如何办理内保外贷履约购汇及对外支付? 答：非银行机构发生内保外贷履约的，可凭加盖外汇局印章的担保登记文件直接到银行办理担保履约项下购汇及对外支付，并在担保履约后15个工作日内到所在地外汇局办理对外债权登记，并按规定办理与对外债权相关的变更、注销手续。

8、问：什么是外保内贷?境内非金融机构如何办理外保内贷业务?

答：外保内贷是担保人注册地在境外、债务人和债权人注册地均在境内的跨境担保。

境内非金融机构从境内金融机构借用贷款或获得授信额度，在同时满足以下条件的前提下，可以接受境外机构或个人提供的担保，并自行签订外保内贷合同：

1.债务人为在境内注册经营的非金融机构; 2.债权人为在境内注册经营的金融机构;

3.担保标的为金融机构提供的本外币贷款(不包括委托贷款)或有约束力的授信额度;

4.担保形式符合境内、外法律规定。

9、问：境内非金融机构如何办理外保内贷履约? 答：外保内贷业务发生境外担保履约的，境内债务人应在担保履约后15个工作日内到所在地外汇局办理短期外债签约登记及相关信息备案。境内债务人因外保内贷项下担保履约形成的对外负债，其未偿本金余额不得超过其上半年末经审计的净资产数额。超出上述限额的，须占用其自身的外债额度;外债额度仍然不够的，按未经批准擅自对外借款进行处理。

因境外担保履约而申请办理外债登记的，债务人应当向外汇局提供以下材料： 1.关于办理外债签约登记的书面申请报告; 2.担保合同复印件和担保履约证明文件;

3.外商投资企业应提供批准证书、营业执照等文件，中资企业应提供营业执照;

4.上末经审计的债务人财务报表;

5.外汇局为检查外保内贷业务合规性、真实性而可能要求提供的其他材料。

第二篇：非融资类担保业务申请书

中国工商银行股份有限公司 天津津西支行 ：

基于下列担保用途和条款，我司特向贵行申请开立保函/备用信用证。

一、担保用途为下列第 项：

1、为我司与 签订的编号为 的 合同/协议项下 义务提供担保。

2、参与_______________项目招投标。

二、担保种类： 履约保函

三、被担保人：

全称： 地址： 联系人： 联系电话：

四、担保受益人：

名称： 地址： 联系人： 联系电话：

五、担保币种及担保金额： 人民币

六、担保期限： 自保函开立之日起至天津友福食品有限公司自开具第一张发票之日起15个月内税收总额(含企业所得税、增值税)达到1500万，另因企业所得税为季度缴纳，税收总额包括截止月份前(15个月内)，已经计提但尚未缴纳的企业所得税金额 ，但最迟不超过 2018年12月31日 (日期)。

七、付款条件： 书面索赔通知书及保函正本 (请逐条列出担保人应凭以付款的各项条件和要求受益人提供的书面文件)

八、通知行/转开行(如有)：

九、开立保函/备用信用证协议 编号： (适用于以总协议或循环担保方式申办的担保业务)

十、其他：

我司承诺，按照贵行的要求办理有关手续，如最终出具的保函/备用信用证与本申请书不一致，以贵行最终出具的保函/备用信用证为准。

保函/备用信用证样本见附件。

申请人(公章)：

法定代表人(授权代理人)：

年 月 日

第三篇：企业申请担保贷款业务流程指南

中小企业申请贷款担保业务流程 网上公示

一、申请贷款担保企业的基础条件

1、

1、具备企业法人资格并已通过工商部门年检;

2、能组织财务会计核算，独立经营、自负盈亏;

3、企业依法合规经营，经营范围符合国家产业政策;

4、企业借款用途明确，符合国家法律法规及有关政策规定，具有偿还借款的能力，并能提供反担保措施;

5、申请担保额一般不超过该企业有效净资产的50%;

6、该企业在申请贷款后资产负债率一般不超过70%;

7、无不良信用记录;

二、客户申请时应向我公司或合作银行咨询并索取《流动资金贷款担保申请书》并按《流动资金贷款担保申请书》的要求认真如实填报。

三、客户需要提供的资料(均为A4纸)，主要应该包括以下内容：

1、经过工商行政管理部门年检的《企业法人营业执照》(副本) (复印件加盖公章);

2、经会计师事务所审计的企业连续三年会计报表(复印件加盖财务章)和相应的审计报告(复印件加盖财务章)，以及本最近一个月的企业会计报表(原件加盖财务章)。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注

等;当年注册的新办企业须报送企业注册时的验资报告(复印件加盖公章)和本最近一个月的企业会计报表(原件加盖财务章);

3、企业注册时和变更后的验资报告(复印件加盖公章);

4、企业税务登记证(国税、地税)(复印件加盖公章);

5、企业组织机构代码证书(复印件加盖公章);

6、企业银行开户许可证、贷款证、贷款卡(含密码)和企业开户情况(包 括基本户和一般帐户)(复印件加盖公章);

7、企业章程(复印件加盖公章);

8、企业董事会决定申请贷款担保及同意以企业相关资产反担保的决议(原件);

9、企业法人代表的身份证明、身份证(复印件)、履历及经办人员的被授权书、身份证(复印件);

10、企业半年以来的银行资金往来对帐单和上纳税凭证(复印件加盖公章);

11、企业股东情况简介，经营管理层人员的工作经历、工作业绩等;

12、企业反担保资料;

特别说明：以上资料是必须提供的。凡是由我公司提供担保服务的客户，都需要提供我公司认可的反担保措施，且客户的法定代表人(包括实际控制人)需要对此承担连带责任保证。

四、反担保应提供的材料

1、抵押物、质押物清单;

2、抵押物、质押物所有权凭证;

3、抵押物、质押物的评估资料;

4、保险单(抵押物、质押物的投保证明);

5、抵押物、质押物为共有的，提供全体共有人同意抵押或质押的声明书;

6、抵押人、质押人为国有企业，提供主管部门及国有资产管理部门同意抵押或质押的证明;

7、董事会或股东会同意抵押、质押的决议;

8、反担保的方式除土地房产外，还有车辆、林权、釆矿权、应收帐款、股权、动产、收费权、租赁权、商誉、专利、第三方连带责任担保、法定代表人及高管连带责任担保等多种方式方法。

五、第三方提供信用反担保时，应具备的条件和应提供的材料清单

(一)第三方应具备的条件

1、必须具备《担保法》规定的担保资格;

2、资产负债率一般不超过50%;

3、连续2年盈利，有足够与贷款规模相适应的现金流量;

4、企业资信和经济实力要优于借款企业，在同行业和区域经济中有一定的知名度,美誉度;

5、企业有效净资产-1/3已对外担保余额≥反担保金额×70%;

6、其他条件。

(二)反担保第三方应提供的材料

1、企业法人营业执照及法人代码证(复印件);

2、法人代表任职证明书;

3、法人代表授权书;

4、法人代表及委托代理人身份证(复印件);

5、注册资本验资报告(复印件);

6、银行开户许可证、贷款证、贷款卡(含密码)和企业开户情况(包括基本户和一般帐户);

7、资信证明;

8、公司章程;

9、税务登记证(国税、地税)(复印件);

10、当期财务报表及近3年的财务报表和经合法中介机构出具的审计报告;财务报表主要包括：资产负债表、损益表、现金流量表、财务报表附注等;

11、其他有关材料。

六、抵(质)押登记 抵(质)押物必须办理登记手续

七、友情提示

上述要求会根据企业规模大小、基础管理等实际情况,釆用灵活多样的方式方法, 帮助企业融通资金。热诚欢迎有需求的中小企业到襄阳市中小企业投资担保有限公司咨询和申请办理担保业务

八、 业务操作流程图

九、收费标准：按基准收费标准收取，即按照同期银行贷款利率的50%以内收取。

十、办理期限 企业申请 受理 联系调研 实地考察 企业报送资料

审查资料 风险评价 贷审会评审 办理反担保手续 完结公示

襄阳市中小企业投资担保有限公司

第四篇：非融资类担保业务申请书

中国工商银行股份有限公司 西安北大街支行 ：

基于下列担保用途和条款，我司特向贵行申请开立保函/备用信用证。

一、担保用途为下列第 1 项：

1、为我司与 签订的编号为 的 合同/协议项下 履约 业务提供担保。

2、参与_______________项目招投标。

二、担保种类： 履约保函

三、被担保人：

全称： 地址：

联系人： 联系电话：

四、担保 受益人：

名称：

地址：

联系人： 联系电话：

五、担保币种及担保金额：

六、担保期限：

七、付款条件： 按我公司于

八、通知行/转开行(如有)：

九、开立保函/备用信用证协议 编号： (适用于以总协议或循环担保方式申办的担保业务)

十、其他：

我司承诺，按照贵行的要求办理有关手续，如最终出具的保函/备用信用证与本申请书不一致，以贵行最终出具的保函/备用信用证为准。

保函/备用信用证样本见附件。

申请人(公章)：

法定代表人(授权代理人)：

年 月 日

第五篇：郑州担保公司担保业务流程及条件（推荐）

郑州担保公司http:///

担保公司担保业务流程及条件

2011-7-17 18:55:18

公司担保业务

1、担保对象、条件及相关资料

(1)担保对象：在湖北省行政区域合法成立的企业、事业单位。优先支持中小型生产企业。

(2)申请担保的企业必须具备以下基本条件:

a. 持有有效的营业执照、税务登记证、贷款卡;

b. 项目符合国家的产业政策和环保政策;

c. 正常连续生产一年以上，产品有市场，有效益，销售回款有保证;

d. 企业资信状况良好，没有重大被诉案件，无欠税、逾期贷款等不良信用记录;

e. 银行已有贷款意向。

(3)申请担保的企业一般需提供以下资料;

a. 营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证(以上资料提供复印件并加盖公章)

b. 公司章程;

c. 公司简介;

d. 公司注册验资报告;

e. 上两个财务财务报表及当期财务报表;(提供财务报表的

郑州电缆厂http:///

内容包括审计报告，资产负债表、损益表、现金流量表，会计报表附注)f. 大额固定资产的产权证及评估报告(或购置发票)

g. 企业与主要购买客户的销售合同及纳税发票;

h. 企业与主要往来银行的银企对账单。

i. 根据业务需要的其它文件资料。

2、担保流程

(1)受理担保申请。企业申请担保，应向本公司提交《贷款担保申请暨承诺书》，同时交纳担保受理费，受理费按担保金额的千分之一收取，最低收1000元，最高收10000元。不论担保是否审批通过，受理费不予退还。企业交纳担保受理费后，按本公司的要求提供审查资料，资料提供齐全后，本公司出具《贷款担保申请资料收件单》，自出具《收件单》的10个工作日内作出是否同意担保的结论.

(2)担保调查。担保调查由本公司公司业务部业务员负责，调查的主要内容是：

a. 申请人提供资料的真实性;

b. 申请人的社会信用;

c. 申请人的固定资产;

d. 申请人的经营及产品的市场销售;

e. 申请人贷款的用途及还款来源。

调查工作应在出具《收件单》的5个工作日内完成，并形成《贷款担保调查报告》

(3)担保审批。部门经理对业务员提交的《调查报告》进行审核，然

后提交公司投资(担保)委员会审批。

(4)担保通知。将审批结果以《贷款担保申请答复书》形式通知申请人。

(5)担保收费。对审批同意担保并经贷款银行同意发放的贷款，一次性收取担保费。 担保费=担保金额×贷款年数×年费率

(6)签订《担保协议》。收费后，公司与申请人签订《担保协议》，约定双方的权利与义务。《担保协议》办理公证。

(7)银行贷款。公司与贷款银行签订《保证合同》，申请人使用贷款。

(8)贷款银行对被担保人放款后，担保公司正式履行保证责任。

3、反担保程序

根据担保申请人的信用等级、资产规模、履约能力及贷款期限、金额和贷款风险决定是否要求申请人提供反担保。

3.1 反担保的方式

(1)信用反担保：第三方向本公司提供保证担保。保证人应提供以下资料供本公司审核：

a. 营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证(以上资料提供复印件并加盖公章)

b. 公司章程;

c. 公司简介;

d. 公司注册验资报告;

e. 上两个财务财务报表及当期财务报表;(提供财务报表的

内容包括审计报告，资产负债表、损益表、现金流量表，会计报表附注)f. 大额固定资产的产权证及评估报告(或购置发票)

(2)抵押反担保：申请人或第三人以土地、房屋、车辆、机器设备或其他固定资产提供抵押。抵押人应提供以下资料供本公司审核：a. 营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证(以上资料提供复印件并加盖公章)

b. 公司章程;

d. 抵押物的权属证明及购置发票或评估报告。

(3)质押反担保：申请人或第三人以存单、保单、债券、股票、仓单、商品提供质押。出质人应提供以下资料供本公司审核：

a. 营业执照、法人代码证、税务登记证、贷款卡、法定代表人身份证(以上资料提供复印件并加盖公章)

b. 公司章程;

c. 公司简介;

d. 质押物的权属证明。

反担保方式由公司业务部门进行调查，报投资(担保)委员会审批。经审批接受的反担保，贷款之前与担保人签定《保证合同》、《抵押合同》或《质押合同》，并办理抵押物登记和公证手续。

3.2 监督管理

(1)在担保期内，公司应跟踪监测被担保人的贷款使用、生产经营状况，与贷款银行联系，及时发出风险预信号。

(2)要求被担保人按季提供财务报表，进行财务分析，掌握被担保

人的财务和资金状况，督促被担保人按时还款。

(3)对提供抵押反担保或信用反担保的，定期检查抵押资产或反担保人的经营状况，确保反担保足值、有效。

3.3 担保赔付与债务追偿

(1)贷款到期前一个月，公司配合贷款银行共同催收贷款。

(2)被担保人没有按期还款的，业务部门应在10日内进行调查，并完成《违约报告》，提出化解风险的措施，报投资(担保)委员会审批。

(3)公司履行代偿义务后，在法律关系上由担保人变为债权人，依法行使追偿权。追偿措施包括：

a. 与被担保人制定还款计划，协商解决;

b. 依法处理抵押物和质押物，或向反担保人追索;

c. 依法提出诉讼;

d. 其它处理方式。

诉讼保全

诉讼保全是指为防止被申请人转移、出卖或毁损财产，人民法院根据

当事人的申请，对被申请人财产或有争议标的物采取查封、扣押、冻

结等强制措施，使其处于法院有效临控之下的司法行为。

根据法律规定：当事人申请诉讼保全，人民法院可以责令其提供

担保。

为解决当事人向法院提供诉讼保全担保的困难，降低当事人的资金负担，帮助当事人更有效地利用诉讼保全这一有效手段，加速经济纠纷案件的审理，保障案件判决的顺利执行，法通法律服务所现已与多家担保公司合作开展了诉讼保全担保业务。

申请“诉讼保全担保”的程序：

1、申请人向担保公司申请，并提供相关材料。

2、担保公司审核后与申请人签订《委托担保合同》。

3、申请人交纳担保费用。

4、担保公司为申请人出具《诉讼保全担保书》。

申请“诉讼保全担保”需提供的材料：

1、担保申请书;

2、申请人营业执照及复印件;

3、申请人组织机构代码证及复印件;

4、申请人法人代表资格证明及身份证复印件;

5、自然人申请人的个人身份证明及复印件;

6、起诉书;

7、法院的立案通知或举证通知;

8、原被告双方提交的证据;

9、准备保全财产的权属证明;

10、其他需要补充的材料。