企业银行开户所需资料
第一篇：企业银行开户所需资料
企业一般银行账户开户所需资料
开立银行一般结算账户所需资料
开立银行账户需要以下资料“正本原件”：
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8、
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营业执照; 税务登记证; 组织机构代码证; 基本户开户许可证 机构信用代码证 法人代表身份证; 经办人身份证。 支付密码器(若已经购买过支付密码器，开户时绑定即可) 公章、财务预留印鉴 携带以上资料原件的同时，也要用A4纸复印并带复印件加盖公章.
第二篇：企业申请办理银行承兑汇票所需资料
(1)填写《银行承兑业务申请书》;
(2)经会计(审计)事务所年审过的近三年度和当期资产负债表、损益表、现金流量表。成立不足三年的企业，提供其成立期限相当的财务会计报表;
(3)承兑申请所依据的商品交易合同、增值税发票、货运凭证等原件及复印件; (4)《企业法人营业执照》副本或复印件及年检证明; (5)《国、地税务登记证》复印件及年检证明;
(6)公司章程、经董事会或股东会审议并出具申请开立承兑汇票的正式文件; (7)法人代表、负责人或代理人的身份证明复印件; (7)核对后的法人代表、负责人或代理人的签字样本; (8)经年检的贷款卡及查询码;
(9)在人民银行IE查询系统查询借款人负债、对外担保等情况资料; (10)拟设置抵(质)押物权属证明复印件; (11)开户许可证复印件;
(12)企业股东会(董事会)同意办理汇票抵押的决议; (13)承兑人要求提供的其他文件资料。 银行调查阶段
了解客户信息，掌握其经营变化情况，重点调查出票人经营行业风险、产品的市场风险、管理状况、财务状况、资金回笼情况，是否有足够的资金支付到期汇票金额以及对担保人担保能力的变化和抵(质)押物状况的价值变化的分析。
(1)调查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上。 ①出票人和担保人的身份与资格是否真实有效; ②出票人和担保人提供资料是否真实合法;
③出票人申请承兑是否正属于货款支付或劳务支付，是否符合规定用途，是否存在以银行承兑汇票套取资金; ④购销合同标的物是否属于国家、政策禁止生产经营的范围，或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物，或是国家法律、政策所不允许的行为;
⑤购销合同内容是否超过出票人营业执照的经营范围和经营方式;
⑥通过对出票人的实地调查，对其生产经营、材料储备的查验，是否属于出票人生产经营需要;
(2)审查出票人对到期承兑汇票的偿债能力
①调查出票人到期支付汇票资金来源是否可靠，充分考虑商品是否适销对路及货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限对称;
②对工业企业要调查其近期生产经营是否正常，销售货款是否顺畅;
③对物资贸易和批发企业要调查所购货物是否落实销售下游，先货后款方式清算的货物在运输中是否出现毁损;
④对施工企业要调查所承包工程的投资是否落实，工程材料是否按时到位等。 银行审查阶段
对申请材料的真实性、完备性和有效性进行审查、核实。经资格审查合格的，向出票人开具《申请材料收妥单》，对不符合信贷规定的，应对客户进行解释婉言拒绝其申请。审查内容如下：
(1)承兑申请人的条件
(2)申请资料的完整性、合规性和合法性 (3)商品交易合同的真实性、合法性;
(4)评价承兑申请人支付能力和担保人的担保能力及担保的有效性; 银行承兑
(1)承兑人根据出票人的信用等级通知出票人按比例入银行承兑汇票保证金，但不得少于承兑汇票票面金额的50%;
(2)签订《银行承兑协议》和担保合同(保证合同、抵押合同、质押合同)，按规定办理抵(质)押登记;
(3)向会计部门(或营业网点)送交《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份; (4)会计部门凭《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份;将空白银行承兑汇票交出票人填写，向出票人一次性收取票面金额5‰的承兑手续费。 银行承兑管理
(1)在银行承兑汇票到期前7天，查询出票人在承兑人开立的帐户存款情况，如帐户存款不足以支付汇票金额的，应书面通知出票人和担保，督促其将票款足额存入其帐户; (2)银行承兑汇票保证金必须实行逐户逐笔专户管理不得提前支取银行承兑汇票保证金;
(3)逐笔建立档案登记，落实专人管理。
第三篇：企业申请办理银行承兑汇票所需资料
(1)填写《银行承兑业务申请书》;
(2)经会计(审计)事务所年审过的近三和当期资产负债表、损益表、现金流量表。成立不足三年的企业，提供其成立期限相当的财务会计报表;
(3)承兑申请所依据的商品交易合同、增值税发票、货运凭证等原件及复印件; (4)《企业法人营业执照》副本或复印件及年检证明; (5)《国、地税务登记证》复印件及年检证明;
(6)公司章程、经董事会或股东会审议并出具申请开立承兑汇票的正式文件; (7)法人代表、负责人或代理人的身份证明复印件; (7)核对后的法人代表、负责人或代理人的签字样本; (8)经年检的贷款卡及查询码;
(9)在人民银行IE查询系统查询借款人负债、对外担保等情况资料; (10)拟设置抵(质)押物权属证明复印件; (11)开户许可证复印件;
(12)企业股东会(董事会)同意办理汇票抵押的决议; (13)承兑人要求提供的其他文件资料。 银行调查阶段
了解客户信息，掌握其经营变化情况，重点调查出票人经营行业风险、产品的市场风险、管理状况、财务状况、资金回笼情况，是否有足够的资金支付到期汇票金额以及对担保人担保能力的变化和抵(质)押物状况的价值变化的分析。
(1)调查承兑申请事项是否建立在真实合法的商品、劳务交易基础上。 ①出票人和担保人的身份与资格是否真实有效; ②出票人和担保人提供资料是否真实合法;
③出票人申请承兑是否正属于货款支付或劳务支付，是否符合规定用途，是否存在以银行承兑汇票套取资金; ④购销合同标的物是否属于国家、政策禁止生产经营的范围，或是国家禁止流通物或未经许可的限制流通物，或是国家法律、政策所不允许的行为;
⑤购销合同内容是否超过出票人营业执照的经营范围和经营方式;
⑥通过对出票人的实地调查，对其生产经营、材料储备的查验，是否属于出票人生产经营需要;
(2)审查出票人对到期承兑汇票的偿债能力
①调查出票人到期支付汇票资金来源是否可靠，充分考虑商品是否适销对路及货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限对称;
②对工业企业要调查其近期生产经营是否正常，销售货款是否顺畅;
③对物资贸易和批发企业要调查所购货物是否落实销售下游，先货后款方式清算的货物在运输中是否出现毁损;
④对施工企业要调查所承包工程的投资是否落实，工程材料是否按时到位等。 银行审查阶段
对申请材料的真实性、完备性和有效性进行审查、核实。经资格审查合格的，向出票人开具《申请材料收妥单》，对不符合信贷规定的，应对客户进行解释婉言拒绝其申请。审查内容如下：
(1)承兑申请人的条件
(2)申请资料的完整性、合规性和合法性 (3)商品交易合同的真实性、合法性;
(4)评价承兑申请人支付能力和担保人的担保能力及担保的有效性; 银行承兑
(1)承兑人根据出票人的信用等级通知出票人按比例入银行承兑汇票保证金，但不得少于承兑汇票票面金额的50%;
(2)签订《银行承兑协议》和担保合同(保证合同、抵押合同、质押合同)，按规定办理抵(质)押登记;
(3)向会计部门(或营业网点)送交《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份; (4)会计部门凭《银行承兑协议》和审批单(复印件)一份;将空白银行承兑汇票交出票人填写，向出票人一次性收取票面金额5‰的承兑手续费。 银行承兑管理
(1)在银行承兑汇票到期前7天，查询出票人在承兑人开立的帐户存款情况，如帐户存款不足以支付汇票金额的，应书面通知出票人和担保，督促其将票款足额存入其帐户; (2)银行承兑汇票保证金必须实行逐户逐笔专户管理不得提前支取银行承兑汇票保证金;
(3)逐笔建立档案登记，落实专人管理。
第四篇：中国工商银行小企业贷款所需资料明细
小企业贷款所需资料明细
(一)借款人借款、评级授信所需基础资料
附件17：
中国工商银行天津市分行 小企业信贷业务申请表
单位：万元
附件二：
“中国人民银行个人信用信息基础数据
库”查询、报送授权书
中国工商银行天津市分行支(分)行：
鉴于以下第款业务的办理：
1、借款人，拟贷款金额为人民币万元，拟贷款期限为年。
借款人法定代表人为，出资人为。
2、保证人为借款人在贵行申请办理的拟贷款万元的种类为贷款提供保证担保。
保证人法定代表人为，出资人为。
3、申请人向贵行申请办理信用卡，信用卡种类为。
保证人拟提供保证担保。
本人(身份证号：)作为(借款人/保证人/借款人的法定代表人/借款人的出资人/保证人的法定代表人/保证人的出资人/信用卡申请人)郑重声明：
“本人授权中国工商银行在本次业务过程中(从业务申请至业务终止)，可以通过中国人民银行个人信用信息基础数据库查询本人信用报告中的身份、职业和居住地址等个人基本信息，本人在个人贷款、各类信用卡和对外担保等信用活动中形成的交易记录等个人信贷交易信息及个人结算账户、个人住房公积金、个人养老保险金(缴存)、个人电信缴费等非银行信用信息;并将本人的个人基本信息、个人信贷交易信息，以及其他相关信用信息报送中国人民银行个人信用信息基础数据库。
其中查询本人信用报告的用途为，用于《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》(中国人民银行令[2005]第3号)中第十二条规定的情形，即：
(一)审核个人贷款申请的;
(二)审核个人贷记卡、准贷记卡申请的;
(三)审核个人作为担保人的;
(四)对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的;
(五)受理法人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。”
本授权书自签发之日起，即行生效。
授权人(签字)：
授权日期：年月日
附件三：
客户信息查询授权书
中国工商银行股份有限公司天津市分行：
本企业授权贵行及下属各分支机构可以通过中国人民银行《企业信用信息基础数据库》查询本企业所有信息，并同意贵行及下属各分支机构将最终形成的信用报告进行归档、保存，以此作为本企业申请办理授信业务(包括但不限于信贷业务、融资业务等)的参考，同时亦有权随时查询《企业信用信息基础数据库》对本企业进行贷后管理。
本授权自签发之日生效，有效期至本企业在贵行及下属各分支机构全部授信业务(包括但不限于信贷业务、融资业务等)执行完毕之日止。
授权企业公章：
授权企业法定代表人签字：
授权日期：年月日
第五篇：银行开户所需资料
一、银行开验资户所需资料
1.企业名称预先核准通知书
2.股东及经办人的身份证及复印件
3.验资开户授权委托书(股东签字和盖章)
二、银行开基本户所需资料
1、验资户印鉴卡，预留印鉴印
2、公司营业执照正付本原件和复印件
3、中华人民共和国组织机构代码证正付本原件和复印件
4、国地税务登记证正付本原件和复印件
5、法人代表身份证原件和复印件
6、经办人身份证原件和复印件
7、公章、财务章、法人章
8、开户授权委托书