反洗钱知识测试题库

第一篇：反洗钱知识测试题库一

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银行业机构反洗钱考试题库

(一)单项选择题 1.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是(B ) A.2006年10月31日 B.2007年1月1日 C.2007年3月3日 D.2007年8月1日 2.《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于(A )。 A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指(B)。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行

C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱( C)。

A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查

5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱(B )。 A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判

6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，下列说法中正确的是(A)。 A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪?(C) A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪

8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由(A)实施。 A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

9.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(C)举报。

A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导

10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(C)报告。

A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行

11.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。

A.第三方 B.该金融机构和第三方共同 C.该金融机构 D.公安部门或者是工商行政管理部门

12.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(A)年。 A.五 B.八 C.十 D.十五

13.国务院反洗钱行政主管部门或者其(A)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对

14.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后(B)内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时 B.48小时 C.5天 D.7天

15.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照(B)原则，开展反洗钱国际合作。 A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共处 D.以上说法都对

16.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(A)依照有关法律的规定办理。 A.司法机关 B.公安机关

C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门

17.根据反洗钱法规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于(A)人。

A.2 B.3 C.4 D.5 18. 任何单位和个人发现洗钱活动都可以向有关部门进行举报。(C)应当对举报人和举报内容保密。 A.金融机构 B.特定非金融机构 C.接受举报的机关 D.相关知情人

19.(B)发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A.商务部 B.海关 C.税务部门 D.工商部门

20.金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，(C)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.金融机构反洗钱牵头部门负责人 B.金融机构反洗钱高级管理人员 C.金融机构的负责人 D.金融机构直接负责的董事

21.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由(C)制定。 A.全国人民代表大会及其常务委员会 B.国务院反洗钱行政主管部门

C.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门 D.国务院有关部门

22.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(D)报告。

A.中国人民银行 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国人民银行及其分支机构 D.反洗钱信息中心

23.(D)在审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

A.中国银行业监督管理委员会及其派出机构 B.中国证券监督管理委员会及其派出机构 C.中国保险监督管理委员会及其派出机构 D.国务院有关金融机构监督管理机构

24.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行(C)。

A.核对 B.登记

C.核对并登记 D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件 25.下列业务中不属于一次性金融业务的是(D) A.现金汇款 B.现钞兑换 C.票据兑付 D.转账业务

26.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是(B) A.建立业务关系

B.为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务 C.客户由他人代理办理业务的

D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的

27.根据反《中华人民共和国洗钱法》规定，在对客户进行身份识别时，下列哪些业务是金融机构可以开展的?(B) A.为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易 B.通过第三方识别客户身份 C.为客户开立假名账户 D.为客户开立匿名账户

28.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.调查人员不少于2人。 B.调查人员出示合法证件和调查通知书。

C.询问金融机构有关人员，要求其说明情况。 D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存。

29.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，进行反洗钱调查制作询问笔录时，下列哪一种作法是不允许的?(D) A.询问笔录交被询问人核对。

B.被询问人发现询问笔录有遗漏或差错的，可以要求补充或者更正。 C.被询问人确认笔录无误后，应当签名或盖章。 D.询问时根据实际情况需要可以不做询问笔录。 30.国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构对经(C)仍不能能排除洗钱嫌疑的可疑交易，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A.现场检查 B.反洗钱调查 C.反洗钱调查 D.核查

31.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列哪种作法是不允许的?(A) A.在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的反洗钱部门负责人批准，可以将被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料带走。

B.对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

C.调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

32.根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是(B)。

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

B.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照反洗钱法的规定采取冻结措施。

C.侦查机关接到报案后，对已按反洗钱法规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

D.金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

33.按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?(C) A.缔结的国际条约 B.参加的国际条约 C.和平共处原则 D.平等互惠原则

34.国务院反洗钱行政主管部门根据(A)授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

A.国务院 B.国务院总理

C.国家主席 D.全国人民代表大会及其常务委员会

35.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予(B)。

A.纪律处分 B.行政处分 C.行政处罚 D.追究刑事责任

36.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由(D)依照有关法律的规定办理。 A.侦查机关 B.检察机关 C. 审判机关 D. 司法机关 37.违反《中华人民共和国反洗钱法》，构成犯罪的，应依法追究(A)。 A.刑事责任 B.民事责任 C.行政责任 D.以上说法都对 38.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处(C)罚款。

A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上200万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下 39.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下 C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 40.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(A)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 41.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处(D)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下 42.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处(D)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.五万元以上十万元以下

C.十万元以上二十万元以下 D.二十万元以上五十万元以下 43.《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指(A)政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司等。

A.依法设立的从事金融业务的 B.依法设立从事存贷业务的 C.国务院批准设立的 D.从事金融业务的

44.下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是(D) A.国务院反洗钱行政主管部门

B.国务院反洗钱行政主管部门省一级派出机构

C.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级派出机构 D.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构

45.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处(A)罚款。

A.一万元以上五万元以下 B.一万元以上十万元以下 C.五万元以上二十万元以下 D.五万元以上五十万元以下

46.金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以(C) A.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款 B. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上十万元以下罚款 C. 建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证

D. 对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 47.根据反洗钱规定，下列说法不正确的是(C) A. 金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年。

C. 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门。

D. 金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 48.关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是(C) A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。 B.接收、分析大额和可疑交易报告。

C.对金融机构履行大额和可疑交易报告义务情况进行监督检查。 D.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 49.下列说法中，不正确的(D) A.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构不具有反洗钱行政处罚权。

B.国务院反洗钱行政主管部门设区的市一级以上派出机构不具有反洗钱调查权。

C.国务院反洗钱行政主管部门县一级派出机构可以对辖内金融机构实施反洗钱现场检查。 D.国务院反洗钱行政主管部门部分省一级派出机构不具有反洗钱调查权。 50.根据反洗钱规定，下列行为受法律保护的是(C) A.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私。

B.金融机构违反保密规定，泄露有关信息。

C.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告。 D.单位和个人向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报洗钱活动后，接受举报的机关向新闻媒体披露举报人和举报内容。

51.下列关于国务院反洗钱行政主管部门的职责中，不正确的是(D) A.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

B.会同海关部署规定应当通报的个人出入境携带的现金、无记名有价证券金额标准。 C.会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法。

D.依照有关法律的规定办理涉及洗钱犯罪的司法协助。 52.下列说法中，不正确的是(B) A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱犯罪的上游犯罪

B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存十年。 C.调查可疑交易活动时，反洗钱调查人员不得少于2人。 D.临时冻结不得超过48小时。

53、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自(D)日起施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年6月11日 D、2007年8月1日

54、根据(D)等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2007 年8 月1 日起施行。

A、 中华人民共和国中国人民银行法 B、中华人民共和国商业银行法 C、中华人民共和国银行业监督管理法 D、《中华人民共和国反洗钱法》

55、为了预防洗钱和恐怖融资活动，(A)金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、规范 B、规定 C、监督 D、管理

56、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护(C)，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 A、经济秩序 B、经营秩序 C、金融秩序 D、金融活动

57、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循(D)的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户至上 B、控制风险 C、盈利最大化 D、了解你的客户

58、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同(C)风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、洗钱 B、恐怖融资 (C)洗钱或者恐怖融资 D、经营

59、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其(D)，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、交易目的 B、交易性质 C、交易范围 D、交易目的和交易性质

60、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的(C)，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。 A、管理 B、办法 C、措施 D、制度

61、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能(D)每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、说明 B、说清 C、说通 D、足以重现

6

2、金融机构应当按照安全、准确、(C)、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、全面 B、系统 C、完整 D、完全

6

3、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项(B)，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、业务 B、交易 C、活动 D、数据

6

4、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，(D)负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 A、管理人员 B、业务人员 C、临柜人员 D、指定专人

6

5、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，(D)业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。 A、建立 B、健全 C、完善 D、合理设计

66、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、(A)，及时修改和完善相关制度。

A、有效 B、合理 C、完善 D、系统

67、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行(D)。 A、检查 B、督促 C、监督 D、监督管理

6

8、金融机构(B)、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。

A、主管机关 B、总部 C、主管部门 D、职能部门

69、金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出(A)要求。 A、统一 B、具体 C、合理 D、全部

70、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有(C)的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。 A、要求 B、严格要求 C、更严格要求 D、规定

7

1、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，遵守其规定。如果《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但驻在国家(地区)法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向(A)报告。

A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部 7

2、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、(D)、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、经营情况 B、管理情况 C、风险控制 D、内部控制

7

3、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，(A)境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。 A、评估 B、考察 C、搜集 D、察看

74、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔(A)的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上

B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

75、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，(D)客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、检查 B、察看 C、审查 D、核对

76、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理(C)人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上 B、人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上 C、人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上 D、人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

77、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的( C )。 A、登记人 B、使用人 C、实际使用人 D、代理人

78、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份(D)措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

A、审查 B、核查 C、检查 D、认证

79、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别(C)。

A、账户真伪 B、账户账号 C、客户身份 D、客户名称

80、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级。

A、风险 B、客户 C、VIP D、服务

81、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应(A)来自于其他国家(地区)的客户。 A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于

82、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少(C)进行一次审核。

A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年 8

3、金融机构的风险划分标准应报送(A)。 A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心

C、行业监管部门 D、公安部

84、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(A)、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A、经营活动 B、资金来源 C、资金用途 D、经济状况

85、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的(B)。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。 A、服务能力 B、监测分析 C、识别能力 D、服务措施

86、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在(D)内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

A、一个月 B、半年内 C、一年内 D、合理期限

87、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应(A)为客户办理业务。

A、中止 B、终止 C、停止 D、继续

88、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当(D)代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A、审查 B、核查 C、识别 D、核对

8

9、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份(D)措施。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别

90、金融机构委托金融机构以外的第三方(D)客户身份的，应当符合的要求之一是：第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。 A、审查 B、核查 C、核对 D、识别

91、金融机构在履行客户身份识别义务时，对客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向(B)和中国人民银行当地分支机构报告。

A、中国人民银行 B、中国反洗钱监测中心 C、行业监管部门 D、公安部

92、金融机构(A)保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A、应当 B、应该 C、应将 D、应能

93、金融机构在履行客户身份识别义务时，采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、(C)的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A、全面性 B、系统性 C、完整性 D、完全性

9

4、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止(B)客户身份信息和交易信息。

A、暴露 B、泄漏 C、丢失 D、泄密

95、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)。

A、5年 B、15年 C、20年 D、30 9

6、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至(D)。

A、延长一个月 B、延长半年 C、延长一年 D、反洗钱调查工作结

97、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当(B)保存。 A、平均期限 B、按最长期限 C、5年 D、30年

98、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、(D)，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A、家庭电话 B、单位电话 C、手机号码 D、联系方式 9

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自(C )起施行

A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日 C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日 100、中国人民银行设立(A)，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A中国反洗钱监测中心 B. 反洗钱局 C.保卫科 D.举报中心

10

1、对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由( A )实施。 A.中国人民银行及其分支机构

B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关

10

2、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的( b )个工作日内补正。

A.2 B.5 C.7 D.10 10

3、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向( D )报备。

A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国人民银行

10

4、金融机构应当在大额交易发生后的( B )个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2 B.5 C.7 D.10 10

5、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( D )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A.2 B.5 C.7 D.10 10

6、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由( A )报告。 A.开立账户的金融机构或者发卡银行 B.发生业务的金融机构 C.开立账户的金融机构 D.发卡银行

10

7、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由( B )报告。

A.发卡行 B.收单行 C.发卡行或收单行 D.基本开户银行

10

8、单笔或者当日累计人民币交易( D )万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

A.5 B.10 C.15 D.20 10

9、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币( B )万元以上或外币等值20万美元以上的款项划。

A.100 B.200 C.300 D.500

110、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(A)万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

A.50 B.100 C.150 D.200 1

11、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(A )以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告

A. 1万美元 B. 5万美元 C. 10万美元 D. 20万美元

1

12、下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的是(A ) A.单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

1

13、在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，( A )计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

A.单边累计 B.双边累计 C.单边或双边累计 D.累计 1

14、以下情形金融机构应作为大额交易报告的是：( A )

A. 李四于6月4日先后向中国银行西九路支行存入现金9万、7万、5万元

B. 以李四为法人的好鑫晴公司于6月4日在工商银行西山路支行从其银行账户向个体户王五银行账户转账18万美元

C. 刘丙于6月4日在农业银行王齐支行从其个人账户向李四个人账户转账20万元 D. 张三于6月4日在农业银行幸福支行从其个人账户向宋六个人账户转账30万元 1

15、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( B )交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

A.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户。

B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。

C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的活期存款。

D.定期存款到期后，直接提取或者划转。

1

16、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( D )。

A.只提交大额交易报告 B.只提交可疑交易报告 C.汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D.分别提交大额交易报告和可疑交易报告

1

17、下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(B ) A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 1

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十

一、十

二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向( A )提交可疑交易报告。

A. 中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关

C. 检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门

1

19、下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是(C) A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C.保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。

D.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。 120、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为( C )。 A.营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 B.营业日每天发生4次以上，或者营业日每天发生持续4天以上。 C.营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。 D.营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。 1

21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是(B)。 A.5个工作日内，含5个工作日 B.10个工作日内，含10个工作日

C.15个工作日内，含15个工作日 D.20个工作日内，含20个工作日 1

22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”是指( A )以上。 A.1年 B.3年 C.5年 D.10年

1

23、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，由国务院反洗钱行政主管部门责令限期改正;情节严重的，处( )万元以上( )万元以下罚款。正确答案为(A )

A. 20 50 B. 10 50 C. 50 100 D. 20 100 1

24、国务院反洗钱行政主管部门为( A )，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国人民银行 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 中国人民银行反洗钱局 D. 中华人民共和国公安部 1

25、《金融机构反洗钱规定》规定，在中国人民银行省一级分支机构对可疑交易进行调查期间，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向( B )报告。

A.中国人民银行反洗钱局 B.中国人民银行当地分支机构 C.中国反洗钱监测分析中心 D.当地公安部门

1

26、下列对金融机构违反反洗钱法律、规章的行为没有行政处罚权的机构是( D ) A.人民银行总行 B.市中心支行 C.省一级分行 D.县(市)支行

1

27、下列关于中国人民银行依法应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是( D ) A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况; C.在职责范围内调查可疑交易活动;

D.向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;

1

28、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、( A )、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.有效性 B.时效性 C.合法性 D.客观性

1

29、国务院反洗钱行政主管部门或者其( A )一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A.省 B.设区的市 C.县 D.以上都对

130、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

A、1 B、2 C、 3 D、4 1

31、金融机构应当按照规定向( B )报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

A.中国人民银行 B.中国反洗钱监测分析中心 C.中国人民银行当地分支机构 D.司法机关

1

32、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( C )措施进行反洗钱现场检查。 A.检查运用电子计算机管理业务数据的系统的 B.检查金融机构运用管理业务数据系统的

C.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统的 D.检查金融机构运用电子计算机系统的

1

33、下列对反洗钱现场检查采取措施的表述，不正确的是( A ) A.进入金融机构进行检查，必要时延伸到有关企业进行检查 B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

1

34、下列有关反洗钱行政调查的表述，不正确的有( C )。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

C.查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行当地分支机构负责人批准。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

1

35、下列有关反洗钱规定的表述正确的是( D )

A.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的公安机关报案

B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行报告

C.经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行

D.侦查机关接到报案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。 1

36、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后( B )内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.24小时 B.48小时 C.五天 D.2个工作日

1

37、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以( A ))向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

A、书面形式 B、电话形式 C、报告形式 D、口头形式 1

38、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时( B ) 措施。

A、管理 B、冻结 C、转移 D、查封

1

39、调查中对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、保管 C、冻结 D、转移

140、国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单( B )。

A、一式一份 B、一式二份 C、一式三份 D. 一式四份

1

41、金融机构的境外分支机构应当遵循( C )反洗钱方面的法律规定。

A、中国 B、联合国 C、驻在国家或者地区 D、金融特别行动工作组 1

42、中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括( D ) A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 B.接收并分析外币大额交易和可疑交易报告 C.接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告 D、对金融机构进行检查、调查

1

43、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予( C )。 A、刑事处分 B、行政处分 C、纪律处分 D. 经济处罚

1

44、中国人民银行根据( C )授权，代表中国政府开展反洗钱国际合作。 A、全国人大常委会 B、全国人民代表大会 C、国务院 D.国家政府

1

45、侦查机关接到报案后，应当及时决定是否继续冻结，认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即通知( A )解除冻结。 A、金融机构 B、当地人民银行 C、客户 D.司法机关 1

46、调查可疑交易活动中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以( A )。 A、封存 B、暂扣 C、转移 D.冻结 1

47、侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以( D )通知金融机构解除临时冻结。

A、口头形式 B、电话形式 C、报告形式 D、书面形式

1

48、银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔( D )的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。

A.人民币1万元以上 B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上 C.人民币5万元以上 D. 人民币5万元以上或者外币等值1万美元

1

49、金融机构在开展客户身份资料信息维护管理工作中，对于( C )已经与金融机构建立了业务关系的客户，应按照规定核对客户有效身份证件或重新识别客户等工作，并据此补充或更新客户身份基本信息。

A.2007年1月1日前 B. 2007年1月1日后 C.2007年8月1日前 D.2007年8月1日后

150、对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于( B )完成等级划分工作 A.2009年年初 B.2009年年底 C.2010年年初 D.2010年年底

1

51、对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于( C )完成等级划分工作

A.2009年底 B.2010年底 C. 2011年底 D.2012年底

1

52、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的( C )内完成等级划分工作

A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.30日

1

53、各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报( D )备案 A、反洗钱监测分析中心 B、公安部门 C、金融监督管理机构 D.人民银行

1

54、金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况年度内发生变化的，应于变化后的( )个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其分支机构 (D)

A.3 B.5 C.7 D.10 1

55、金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的()个工作日内，将报告日前半年执行驻在地国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送 (D)

A.3 B.5 C.7 D.10 1

56、金融机构对《反洗钱非现场监管意见书》有异议的，应当在收到相关处理文书之日起()日内向发出文书的中国人民银行或其分支机构提出陈述、申辩意见D)

A.3 B.5 C.7 D.10 1

57、非现场监管报表《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是(C) A.填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

158()负责对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管(A) A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行分支机构 D.当地人民银行

1

59、在非现场监管中，对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应进行(A) A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析 160、下面哪项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构 (A)

A.反洗钱内部控制度建设、反洗钱工作机构和岗位设立情况 B.协助司法部门查询情况 C.反洗钱宣传培训情况

D.反洗钱年度内部审计情况

16

1、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经()批准后送达被询问的金融机构，金融机构应自送达之日起()个工作日内书面回复被询问的问题 (B) A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，5 B.部门负责人，5 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 D.部门负责人，3 16

2、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经()批准后提前()个工作日送达金融机构 (D)

A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 B.部门负责人，3 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，2 D.部门负责人，2 16

3、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话时，应填制《约见金融机构高级管理人员谈话通知书》，经本行(部)()批准后提前()个工作日送达金融机构 (C)

A.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，3 B.部门负责人，3 C.行长(主任)或者主管副行长(副主任)，2 D.部门负责人，2 16

4、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于 (A) A.政策性银行 B.律师事务所 C.会计师事务所 D.房地产公司 16

5、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于 (B) A. 留学咨询公司 B.货币经纪公司 C.资产评估公司 D.典当行

16

6、制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容是()的职责 (B) A.金融机构总部 B.人民银行总行 C.各级金融机构 D.人民银行省一级分行

16

7、下面关于金融机构境外分支机构和附属机构上报非现场监管信息的说法正确的是 (C)

A.每半年结束后的7个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

B.每半年结束后的5个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送

C.重大情况及时报告

D.不必向人民银行报送任何信息，只接受境外监管部门的指导 16

8、中国人民银行及其分支机构在确定辖区反洗钱报送渠道和方式时，尽量使用安全性较高、运转高效及时的() (D)

A.纸质传真 B.纸质送达 C.磁介质传递电子文件 D.专线局域网传输

16

9、非现场监管报表中《客户身份识别情况统计表》填报的依据是 (D) A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 170、《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指 (C) A.人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构 17

1、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于 开始实施：(B) A.2007年6月8日 B.2007年6月11日 C.2007年1月1日 D.2007年8月1日 17

2、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》是由

发布的。(D)

A.公安部 B.银监会 C.人民银行和公安部 D.人民银行

17

3、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告存在错误的，金融机构应：(D) A.10日内补正 B.5日内补正 C.3个工作日内补正

D.在接到补正通知的5个工作日内补正

17

4、金融机构应在相关情况发生后的 个工作日内将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。(D)

A.3 B.5 C.7 D.10 17

5、下列哪一个机构不适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(D) A.财务公司 B.货币经纪公司 C.支付清算机构 D.小额贷款公司

17

6、下列哪个机构适用于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》?(C) A.会计师事务所 B.担保公司

C.信托投资公司 D.投资咨询公司 17

8、下列关于洗钱表述正确的是(A) A.将不合法收入通过一定手段使其合法化 B. 将表面不干净的钱清洗干净 C.贪污受贿是一种洗钱行为

D.洗钱就是将自己犯罪所得用现金的形式藏匿起来 17

9、下列表述不属于洗钱目的的是() A.为非法资金或财产披上合法的外衣 B.消灭犯罪线索和证据 C.逃避法律追究和制裁 D.为了更好的运用资金

180、有分支机构的金融机构应每年要对( )以上的直接管辖机构开展专项审计和内部检查 A.20% B.30% C.40% D.50%

(二)多项选择题 1.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是(ABD ) A.预防洗钱活动 B.维护金融秩序

C.维护金融稳定 D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构，应当履行哪些反洗钱义务?(ABCD ) A.依法采取预防、监控措施 B.建立健全客户身份识别制度 C.建立健全客户身份资料和交易记录保存制度 D.建立健全大额交易和可疑交易报告制度

3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(AB )举报。 A.反洗钱行政主管部门 B.公安机关 C.检察机关 D.法院

4.关于反洗钱信息保密，以下说法正确的是(ABCD ) A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。 B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

D. 司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

5.下列哪些说法体现了我国“一部门牵头，多部门合作协调” 的反洗钱工作机制?(ABCD) A.国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

B.国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。

C.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

D.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

6.下列关于客户身份识别的说法中，正确的是(ABCD) A. 金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

C. 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D. 金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 7.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的(BCD)有疑问的，应当重新识别客户身份。

A.规范性 B.有效性 C.完整性 D.真实性 8.《中华人民共和国反洗钱法》中提到的国务院金融监督管理机构是指(BCD)。 A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会 9.金融机构应当履行的反洗钱义务包括(ABCD)。 A.建立反洗钱内部控制制度

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度 D.开展反洗钱培训和宣传工作等 10.《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括(CD)。 A.中华人民共和国公民

B.在中华人民共和国境内的居民和非居民 C.在中华人民共和国境内设立的金融机构

D.按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构 11.下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有(AC)。

A.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B.反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。

C.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

D.反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。

12.中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括(ABCD)。 A.负责人民币和外币反洗钱的资金监测

B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

13.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员违反下列(ABCD)条款之一的，依法给予行政处分。 A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的 C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的 D.其他不依法履行职责的行为 14.《中华人民共和国反洗钱法》对公民和组织的信息保密，规定了有关人员的保密义务，下面有关这方面的叙述正确的是(ABCD)。

A.对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

B.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

C.对违反保密义务的，依法承担法律责任，但履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告受法律保护。

D.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

15.下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有(ABCD)。

A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。

B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。 C.在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份。 D.保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

16.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有(AD)。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构。 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 D.以上说法只有一个正确。

17.下面关于临时冻结措施的叙述正确的有(AB)。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。 B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过24小时。

18.下列关于国务院有关金融监督管理机构反洗钱职责的说法中，正确的有：(ABCD)。

A.审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准。

B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章。

C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告。

D.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。 19.下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有(ABCD)。 A.由国务院反洗钱行政主管部门设立。

B.负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

C.按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 D.履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 20.下列说法中正确的是(ABCD)。

A.仅国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级分支机构才具有反洗钱调查权。

B.国务院反洗钱行政主管部门在设区的市一级以下分支机构不具有反洗钱行政处罚权。 C.国务院反洗钱行政主管部门的任何一级分支机构均具有反洗钱监督检查权。 D.以上说法都正确。

21.在反洗钱工作中应当相互配合的部门有(ABCD)。

A.国务院反洗钱行政主管部门 B.国务院有关部门、机构 C.司法机构 D.以上说法都正确 22.下列说法正确的是(ABCD) A.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易 B.金融机构不得为客户开立匿名账户 C.金融机构不得为客户开立假名账户 D.以上说法都对

23.金融机构在下列违法行为中，哪一项可以由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正?( ABC ) A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度。

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的。 C.未按照规定对职工进行反洗钱培训。

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生。

24、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，(ABCD)制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。

A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

25、为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构( ABC )行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、客户身份识别 B、客户身份资料 C、交易记录保存 D、业务操作

26、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构(ABCD)：

A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。

B、证券公司、期货公司、基金管理公司。

C、保险公司、保险资产管理公司。

D、信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

27、从事(BCD)的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

A、投资业务 B、汇兑业务 C、支付清算业务 D、基金销售业务

28、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的()和交易的( )。 (AD )

A、自然人 B、法人 C、受益人 D、实际受益人

29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的(AD)或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

A、客户 B、自然人 C、 法人 D、业务关系

30、金融机构应当按照(ABCD)的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、安全 B、准确 C、完整 D、完整

31、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户( A B )，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录

32、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计(BC)，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。

A、内部制度 B、业务流程 C、操作规范 D、内部规范

33、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否(BC)，及时修改和完善相关制度。

A、安全 B、健全 C、有效 D、有益

34、金融机构应当对其分支机构执行(ABC)的情况进行监督管理。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料 C、交易记录保存制度 D、业务流程

35、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构(ABCD)等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、业务 B、声誉 C、内部控制 D、接受监管

36、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的(CD)，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

A、真实性 B、完整性 C、健全性 D、有效性

37、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供(BCD)等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、现金存取 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、现金汇款

38、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的()和交易的()，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 ( AD ) A、自然人 B、法人 C、 受益人 D、实际受益人

39、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的(ABCD)和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所

40、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的(AD)等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名 B、名称 C、账号 D、住所

41、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人( )和( )三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。(ABCD)

A、姓名 B、名称 C、汇款人账号 D、汇款人住所

42、信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记(AB)的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人

43、(ABCD)以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A、金融资产管理公司 B、金融租赁公司

C、汽车金融公司 D、货币经纪公司

44、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑(ABCD)是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。

A、地域 B、业务 C、行业 D、客户

45、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常(AC)，及时提示客户更新资料信息。

A、经营活动 B、经营状况 C、金融交易情况 D、经济状况

46、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(ABC)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A、资金来源 B、资金用途 C、经济状况 D、交易对手

47、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的(CD)，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。

A、姓名 B、联系方式 C、有效身份证件 D、身份证明文件

48、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户(ABCD)：

A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

B、客户行为或者交易情况出现异常的。

C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

49、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：(ABD)

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

B、回访客户。

C、电话查访。

D、向公安、工商行政管理等部门核实。

50、金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为(ABD)：

A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。

B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

C、客户无理由拒绝更新客户基本信息的。

D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

51、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户(AD)以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

A、身份信息 B、声誉 C、经营状况 D、资料

52、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的(ABD)以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

A、数据信息 B、业务凭证 C、会计凭证 D、账簿

53、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的(ABCD)和其他资料。

A、合同 B、业务凭证 C、单据 D、业务函件

54、金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的(BD)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

A、丢失 B、缺失 C、损坏 D、损毁

55、金融机构应采取切实可行的措施保存客户(AB)，便于反洗钱调查和监督管理。

A、身份资料 B、交易记录 C、会计档案 D、信誉记录

56、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交(BCD)指定的机构。 A、 中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会

57、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、(ACD)、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。 A、职业 B、行业 C、住所地 D、工作单位地址

58、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、(AB); A、住所 B、经营范围 C、组织机构 D、税务登记证

59、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的(BCD);

A、发证机关 B、名称 C、号码 D、有效期限

60、法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括(ABCD)和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

A、控股股东 B、实际控制人 C、法定代表人 D、负责人

61、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》由中国人民银行会同(ABC)解释。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国证券监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国反洗钱监测中心

62、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定的目的(AB)。

A. 为了防止利用金融机构进行洗钱活动

B. 规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为 C.维护金融秩序 D. 促进金融稳定 6

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构(ABCD)。 A.政策性银行 B. 保险资产管理公司

C.汽车金融公司 D. 中国人民银行确定并公布的其他金融机构 6

4、应报告大额交易的金融机构规定的内容(ABC)

A.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告; B.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告; C.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易; D.以上都正确。

65、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由( BCD )机构按规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.所在机构 B.城市信用合作社、农村信用合作社 C.邮政储汇机构 D.政策性银行

66、对符合下列条件之一的大额交易，未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告(ABCD)。 A. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。 B.金融机构内部资金调拨。

C.国际金融组织和外国政府贷款转贷业务下的债务掉期交易。 D.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 6

7、以下交易行为，具有可疑交易特征的有：( ABD )

A.短期内资金集中转入，分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 B. 短期内资金分散转入，集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符的 C.外贸型企业，经常存入境外开立的旅行支票或外币汇票存款 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

68、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ACD )。 A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.短期内不同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

D.长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

69、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( ABD )。 A.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 B.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从同名银行账户转入。 D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

70、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD ) A.个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

B.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。 C.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。

D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。

71、 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( BCD )。 A.自然人银行账户频繁进行现金收付。

B.居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。

C.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 D.发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的。 7

2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,你单位应报送以下可疑交易 ( CD )。

A.外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。

B.外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。 C.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 D.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。 7

3、以下情况应作为可疑交易报告上报的是：( CD ) A. 短期内资金分散转入、集中转出

B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C. 长期闲臵的账户原因不明地突然启用，且短期内发生大量资金收付 D. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 7

4、( )境内居民接受( )离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由( )操作的情况，作为可疑交易进行报告。正确答案为( BC )

A. 多个 多个 一人 B. 多个 一个 少数人 C. 多个 一个 一人 D. 多个 多个 少数人

75、依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，下列说法错误的是( ABC )。

A. 只提交大额交易报告 B. 只提交可疑交易报告

C. 汇总提交大额交易报告和可疑交易报告 D. 分别提交大额交易报告和可疑交易报告

76、金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与(ABD )有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱调查工作。

A.洗钱 B.恐怖主义活动 C.暴力活动 D.其他违法犯罪活动

77、金融机构应当按照本办法所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供( )的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

A.真实 B.完整 C.准确 D.及时 7

8、《金融机构反洗钱规定》适用对象包括(但不限于)(ABCD)

A.商业银行 B.期货经纪公司 C.汽车金融公司 D.从事汇兑业务、支付清算业务的机构 7

9、中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责包括(ABCD )。

A.负责反洗钱的资金监测

B.对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查 C.在职责范围内调查可疑交易活动

D.按照有关法律、行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料

80、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有( AB )。

A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。 B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C.侦查机关认为不需要继续冻结的，应当立即通知金融机构解除冻结。 D.临时冻结不得超过2个工作日。

81、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向( CD )报告。 A、地方政府 B、当地人民法院 C、中国人民银行当地分支机构 D当地公安机关

82、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的(ABC )等相关资料 A、数据信息 B、业务凭证 C、账簿 D、会计报表

83、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行的职责包括(ABCD) A.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告

B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息 C.按照规定向中国人民银行报告分析结果

D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告

84、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送以下资料(ABD)A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.会计报表

D.稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容

85、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD)措施进行反洗钱现场检查： A.进入金融机构进行检查;

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

86、下面关于客户风险等级划分工作有关要求表述正确的有(ABCD) A.对于2007年8月1日至2009年1月1日之间建立业务关系的客户，金融机构应于2009年年底完成等级划分工作

B.对于2007年8月1日以前建立了业务关系，且2007年8月1日后没有再建立新业务关系的客户，金融机构应于2011年年底完成等级划分工作

C.对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的10个工作日内完成等级划分工作

D.法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报人民银行备案

87、中国人民银行及其当地分支机构可以按季度通过反洗钱监测分析系统或其他渠道收集，也可以要求金融机构按季度汇总统计并报送：(ABCD)

A. 报告可疑交易的情况

B. 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况 C. 执行中国人民银行及其分支机构临时冻结措施的情况 D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况

88、非现场监管报表《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“受益人数”是指 (AB) A.银行业金融机构是“实际受益人数” B.保险业机构是“受益人数” C.银行业金融机构是“受益人数” D.保险业机构是“实际受益人数” 8

9、《反洗钱非现场监管办法(试行)》适用于以下金融机构 (ABCD) A.政策性银行 B.保险公司

C.保险资产管理公司 D.基金管理公司

90、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送以下反洗钱信息资料 (ABCDE)

A.反洗钱统计报表 B.信息资料 C.交易数据 D.工作报告 E.内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容

91、中国人民银行或其分支机构应审核金融机构报送的非现场监管信息的以下方面(BC) A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.一致性

92、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取以下方式进行确认和核实(ABCE)

A.电话询问 B.书面询问 C.走访金融机构 D.现场检查 E.约见金融机构高级管理人员谈话

93、对金融机构反洗钱工作监督检查情况实施评估，主要是是对下列哪些情况进行评估 (ABC) A.上级机构对下级分支机构反洗钱工作的监督检查 B.同级内部审计部门对反洗钱工作的稽核审计

C.反洗钱专门工作部门对反洗钱岗位人员履责情况检查 D.监管部门对金融机构反洗钱工作开展的监督检查

94、发布实施《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的目的在于：(ABC) A.监测恐怖融资行为 B.防止利用金融机构进行恐怖融资

C.规范报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为 D.识别恐怖分子身份

95、下列哪些行为属于恐怖融资行为：(ABCD)

A.恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产

B.以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C.为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D.为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 9

6、制定《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的依据是：(AB) A.《反洗钱法》 B.《中国人民银行法》 C.《保险法》 D.《商业银行法》

97、下列机构中适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的有：(ABCD) A.保险资产管理公司 B.基金管理公司 C.从事汇兑业务的机构 D.汽车金融公司

98、下列哪些机构负责接收涉嫌恐怖融资可疑交易报告：(CD) A.银监局 B.保监局

C.中国人民银行及分支机构 D.中国反洗钱监测分析中心 9

9、银行业金融机构发现客户与联合国安理会决议所列的恐怖组织名单有关的应当向哪些机构报告可疑交易报告。(AB)

A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行当地分支机构 C.银监会 D.银行业协会

6、下列哪几项属于金融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形：(ABCD)

A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的 D.怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的 100、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应当立即提交可疑交易报告：(ABCD)

A.国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单

D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

10

1、下列哪些行为属于恐怖融资行为：( ABCD ) A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产

B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪 C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产 10

2、下列哪些是洗钱的方式(ABCD)

A.通过地下钱庄，实行犯罪所得的跨境转移 B.通过购买彩票进行洗钱

C.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站” D.利用别人的账户提现，切断洗钱线索 10

3、洗钱的基本过程是(ABC)

A .放臵 B.离析 C.融合 D.整合 10

4、下列属于重点可疑交易的(ABC)

A.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的 B.客户拒绝提供有效身份证件或其他身份证明文件的

C.金融机构通过对客户交易的分析甄别，发现客户涉嫌非法集资的 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符的

10

5、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以(ABCD) A.责令限期改正

B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款

C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元以下罚款

(三)判断正误题

1.《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。 (√) 2.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。 (√) 3.司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√) 4.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 (×) 5.任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√) 6.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关部署规定。 (√) 7.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (√) 8.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 (×) 9.金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×) 10.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 (√) 11.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。 (×) 12.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 (√) 13.只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 (√) 14.在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 (×) 15.在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 (√) 16.对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 (√) 17.在客户要求将反洗钱调查所涉及账户的资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施。 (×) 18.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×) 19.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。 (√) 20.金融机构未按照规定进行反洗钱宣传和培训的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令其限期改正;情节严重的，可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 (×) 21.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构“违反保密规定，泄露有关信息” ，由国务院反洗钱行政主管部门派出机构责令限期改正;情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上十万元以下罚款。 (×) 22.并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 (√) 23.金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。 (×) 24.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 (√) 25.《中华人民共和国反洗钱法》规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查人员在调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录，被询问人和调查人员均应在笔录上签名。 (√) 26.对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×) 27.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。 (√)

28、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。( √ )

29、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。( × )

30、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。 ( √)

31、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。( √ )

32、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家(地区)法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家(地区)有更严格要求的，仍然要遵守本规定。( × )

33、金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，可以口头约定明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。( × )

34、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。( × )

35、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。( × )

36、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级 管理层的批准(√)

37、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔20万元以上或者外币等值2万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。( × )

38、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。( × )

39、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。 ( √ )

40、接收境外汇入款的金融机构，发现缺失汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息的，应要求境外机构补充。 ( × )

41、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当审查汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。( × )

42、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。( × )

43、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分客户服务等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。( × )

44、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家(地区)客户的风险等级应高于来自于其他国家(地区)的客户。 ( × )

45、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核。 ( × )

46、金融机构的风险划分标准应报送中国反洗钱监测中心。( × )

47、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。( √ )

48、金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱现场检查。( × )

49、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。( × ) 50、委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。( √ )

51、中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查( √)。

52、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( × )

53、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告是中国反洗钱监测分析中心的职责之一。( √)

54、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。( √)

55、金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。( √)

56、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。( √)

57、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。(√ )

58、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(× )

59、保险机构通过银行频繁对同一家投保人发生赔付或办理退保的情况，作为可疑交易进行报告。( √ ) 60、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户的情形，作为可疑交易进行报告。( √ ) 6

1、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。( √ )

62、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。(× )

63、“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。( √ )

64、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(×) 6

5、反洗钱行政调查的对象仅限于金融机构工作人员，不适用于非金融机构工作人员。(√)

66、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、中级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。(×)

67、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。(×) 6

8、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。(√)

69、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。(×)

70、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。(×)

71、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。(√)

72、金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。(×)

73、对于2009年1月1日以后建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的15个工作日内完成等级划分工作。(×)

74、如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任人员的家庭成员及其他关系密切的人员，金融机构应按照有关“外国政要”的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。(√)

75、银行业金融机构为自然人客户办理人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。(×)

76、中国人民银行负责对地方性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管 (×) 7

7、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管目标和对非现场监管资料的分析指标。 (√)

78、中国人民银行各分支机构应根据各自的监管范围确定非现场监管信息收集的内容 (×)

79、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息 。(√)

80、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前5个工作日送达金融机构。 (×)

81、中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话结束后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应填写《反洗钱非现场监管约见谈话记录》，并经被约见人签字确认 (√)

82、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。(×) 8

3、从事保险经纪业务额机构适用《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。(√) 8

4、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。(×) 8

5、人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。(×)(有权) 8

6、涉嫌恐怖融资的可疑交易报告可以不通过金融机构总部报送中国反洗钱监测分析中心。(√)

87、金融机构怀疑客户、资金、交易与恐怖组织和恐怖分子名单有关的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。(√)

88、金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，按照《反洗钱法》有关规定进行行政处罚。(√)

89、金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易仅限于《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定的七种情形。(×)(不仅限于)

90、中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。(√)

91、中国人民银行地市级以上分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易进行监督检查。( × ) 9

2、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式(√) 9

3、洗钱是上游犯罪的衍生犯罪(√)

94、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配臵(X)

95、金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况(X)。

9

6、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(X)

97、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。 ( X ) 9

8、已经设立专门反洗钱岗位的金融机构，由该岗位相关人员报送大额、可疑交易报告即可，无需再明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。( X )

99、金融机构要按年制定培训计划和宣传计划(√)

100、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行(√)

第二篇：反洗钱知识题库

一、单选题

1.银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充? B A.汇款人工作单位 B.汇款人住所 C.汇款行地址

D.汇款人身份证明文件

2.银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单? D A.《外汇申报单》; B.《提取外币现钞备案表》; C.《外汇业务审批表》; D.《涉外收入申报单(对私)》

3.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件? B A.《外汇申报单》; B.《提取外币现钞备案表》; C.《外汇业务审批表》; D.《涉外收入申报单(对私)》

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是( ) D

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A.构成可疑交易的交易发生之日起计算 B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算 D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

5.( )对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 A A.中国人民银行及其分支机构 B.中国反洗钱监测分析中心 C.公安机关

D.中国银行业监督管理委员会

6.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( ) C A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

7.下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告( ) D A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符

B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换

8.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( )

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C A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑 B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑 D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

9.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为( ) B A.一年以上，3个工作日 B.一年以上，10个工作日 C.三年以上，3个工作日 D.三年以上，10个工作日

10.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了( )种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 B A.3 B.7 C.8 D.13

11.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指( )。 C A.仅指对公客户 B.仅指对私客户

C.包括对公客户和对私客户

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D.以上都正确

12.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了( )种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A A.5 B.7 C.8 D.10

13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 C A.13 B.17 C.18 D.20

14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有( )项。 C A.11 B.17 C.18 D.20

15.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别( )交易。C A.大额交易

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B.现金交易 C.可疑交易 D.转账交易

16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指( )。A A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B.交易行为营业日每天发生5次以上

C.交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D.交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的( )个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。D A.3 B.5 C.7 D.10

18.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

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请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?( B )

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作

C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

19.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的 B A.金融机构应等到上报报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后5个工作日内报告

D.结束后10个工作日内报告金融机构总部

20.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 D A.结束后10个工作日内报告

B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报报表时才报告 C.结束后5个工作日内报告

D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构

21.原则上，( )对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。A

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A.中国人民银行

B.中国人民银行上海总部 C.中国人民银行各大分行

D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行

22.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报 B A.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

23.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报 A A.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件 B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况

C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动 D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动

24.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指 C A.中国人民银行总行 B.金融机构总部

C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构 D.独立承担法律责任的金融机构分支机构

25.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 B A.不包括 B.包括

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C.金融机构自行决定 D.随意

26.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由( )识别的数量。 C A.公安机关 B.工商管理部门 C.保险经纪公司 D.代理行

27.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为 D A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》 C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

28.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 A A.银行 B.保险 C.证券 D.期货

29.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取( ) A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查

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D.信息分析

30.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

31.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等 D A.5日 B.10日 C.1日 D.2日

32.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( )批准后可执行 C A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

33.中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于( )人，否则，金融机构有权拒绝 D A.5 B.10

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C.1 D.2

34.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )证件，否则，金融机构有权拒绝 B A.行员证 B.执法证 C.检查证 D.身份证

35.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有( )签字确认 B A.中国人民银行或其分支机构工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

36.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取 A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

37.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱非现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

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D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》

38.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前( )送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。 D A. 5日 B. 10 日 C. 1日 D. 2日

39.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要( )批准后可执行 C A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被约见人 C.单位负责人 D.部门负责人

40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于()人，否则，金融机构有权拒绝 D A. 5 B. 10 C. 1 D. 2

41.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示()证件，否则，金融机构有权拒绝 B A.行员证 B. 执法证

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C. 检查证 D. 身份证

42.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由( )签字确认 B A.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B.被谈话人 C.单位负责人 D.部门负责人

43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取() A A.现场检查 B.行政调查 C.案件协查 D.信息分析

44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出()，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 C A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》 B.《反洗钱现场监管走访通知书》 C.《反洗钱非现场监管意见书》

D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书``》

45.以下说法错误的是：( A )

A.反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。 B.宣传方式可灵活多样

C.对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。

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D.对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。

46、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为： 。 A 2006年10月31日起 B 2006年11月1日起 C 2007年1月1日起 D 2007年3月1日起

47、《金融机构反洗钱规定》(人民银行令〔2006〕第1号)自 起施行。 A 2007年1月1日 B 2007年3月1日 C 2007年7月1日 D 2007年10月1日

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行令〔2006〕第2号)自 起施行。

A 2007年1月1日; B 2007年3月1日 C 2007年7月1日 D 2007年10月1日

49、《中华人民共和国反洗钱法》规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向 通报。 A 反洗钱行政主管部门 B 侦查机关

C 反洗钱监测分析中心 D 国务院反洗钱行政主管部门

50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当 。

A 进行进一步调查，直到查清事实 B 及时向侦查机关报告

C 及时向反洗钱监测中心报告 D 冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关报告

51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的， 。 A 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

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C 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D 双方皆不承担责任

52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为 。

A 反洗钱中心 B 反洗钱网站 C 反洗钱报告 D 反洗钱监测分析

53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 。

A 公安部 B 国务院 C 中国人民银行 D 财政部

54、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是 。 A 中国人民银行反洗钱局 B 中国人民银行调查统计司 C 中国人民银行支付结算司 D 中国反洗钱监测分析中心

55、中国人民银行2006年11月14日发布的《金融机构反洗钱规定》属于 。

A 法律 B 行政法规 C 部门规章 D 部门文件

56、 是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A 了解客户

B 大额现金交易报告 C 可疑交易的分析

D 与司法机关全面合作

57、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部 C 司法部 D 反洗钱信息中心

58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 。 A 各商业银行总行

B 公安部

C 中国人民银行

D 银监会

59、我国 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A 修订后的新宪法

B 修订后的新刑法

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C 修订后的新中国人民银行法

D 反洗钱法

60、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当 。

A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告 C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告 D 及时以书面形式向当地公安机关报告

61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当 。 A立即向当地公安机关报告

B立即向中国人民银行当地分支机构报告 C立即向中国人民银行总行报告

D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告

62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。 A 国务院反洗钱行政主管部门负责人

B 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人 C 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人 D 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人

63、《中华人民共和国反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由 制定。 A 国务院

B 国务院反洗钱行政主管部门 C 国务院有关部门

D 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门

64、金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报

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告。

A 3 B 5 C 10 D 15 6

5、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处 。 A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑 C 无期徒刑 D 死刑

66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。

A 3 B 5 C 10 D 15

67、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A 3 B 5 C 10 D 15 6

8、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指： 。

A 10个工作日以内，含10个工作日 B 10个工作日以内，不含10个工作日

C 5个工作日以内，含5个工作日 D 5个工作日以内，不含5个工作日 6

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指： 。 A 2年以上 B 1年以上 C 6个月以上 D 3个月以上 70、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指： 。 A 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 7

1、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是 。

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A 王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。

B 李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。

C 赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。

D 甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。

72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 报告。

A 开立账户的金融机构或者发卡银行 B 收单行

C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 。 A 只需提交大额交易报告 B 只需提交可疑交易报告

C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告 D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告

74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 。 A 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B 可以分别提交大额交易报告 C 应当分别提交大额交易报告

D 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告

75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 。

A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑 C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑 7

6、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是 。

A 《联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》(简称《维也纳公约》)

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B 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》(简称《巴勒莫公约》) C 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D 《联合国反腐败公约》

77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_____。

A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组

78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结 。 A 不得超过48小时 B 有效期为48小时 C 不得超过24小时 D 有效期为24小时

79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是： 。 A 金融机构建立客户身份识别制度的具体办法

B 金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法 C 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法

D 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法 80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 。

A 丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。

B 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。

C 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。

D 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。 8

1、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反

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洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部 C 司法部 D 反洗钱信息中心

82、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由 报告。 A 开立账户的金融机构或者发卡银行 B 收单行

C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送

83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有： A 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。 B 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

C 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。 8

4、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 依照有关法律的规定办理。 A 外交部 B 司法机关

C 国务院反洗钱行政主管部门 D 国务院有关金融监管部门

85、下列选项中说法正确的是 。

A金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。

B 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建

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议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

C 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

D金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

86、金融机构有 行为，情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款： A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的 D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

87、美国负责反洗钱工作的机构为FinCEN，它是美国 下的一个部门。 A 国家安全局 B 联邦调查局 C 财政部 D 中央情报局 8

8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位， 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A 按资金收入情况，单边累计 B 按资金付出情况，单边累计 C按资金收入以及付出的情况累计 D 按资金收入或者付出的情况，单边累计

89、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为：

A 10000元 B 20000元 C 30000元 D 50000元 90、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是 。

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A 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B 乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

C 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。 D 甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。

91、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是 。

A 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。

B 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。

C 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。 D 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。

92、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易 。

A 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

C 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 D 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 9

3、根据我国现行法律，为 罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。

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A 抢劫 B 走私 C盗窃 D诈骗 9

4、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有 。 A 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。 B 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。

C 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。

D 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。

95、2004年10月6日，区域性的专业反洗钱国际组织________在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

A、上海反洗钱组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、亚太反洗钱小组

D、金融行动特别工作组

二、多选题

1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些?ABCDE A.员工的专业能力 B.员工的职业操守 C.员工的诚信程度

D.领导层对内控重要的认识和态度 E.领导层对管理内控制度采取的措施

2.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCD A.外部监管的要求

B.金融机构依法经营的内在需要 C.保障金融业安全的基础

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D.金融机构参与国际竞争的前提条件

3.反洗钱内部控制的目标是什么?ABC A.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C.确保金融机构各项业务的稳健运行 D.确保将洗钱风险控制在最低

4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCD A.全面性原则 B.审慎性原则 C.有效性原则 D.相对独立性原则

5.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACD A.反洗钱内控制度必须结合业务

B.反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易 D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理

6.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADE A.培训对象应包括高级管理层 B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训

C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训 E.培训的对象是金融机构的全体人员

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7.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCD A.检查发现问题 B.通报问题 C.跟踪整改 D.责任认定

8.以下说法正确的是?ABD A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别 B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性

C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责

D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

9.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCD A.真实性 B.有效性 C.完整性 D.持续性

10.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABD A.中华人民共和国反洗钱法 B.金融机构反洗钱规定

C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

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D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

11.客户身份识别包含哪三层含义?ABCD A.了解客户本人的真实身份 B.了解客户的交易目的和交易性质 C.了解客户的资金来源和用途

D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

12.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途

D.经济状况或者经营状况

13.为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A. 华侨出具中国护照

B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证

C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件

D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件

14. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?AB A. 合法有效的授权委托书 B. 代理人的有效身份证件

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C. 合法有效的合同书 D. 代理人的资质证明

15.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCD A.军人出具军官证 B.武警出具武警警官证

C.16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使 用人户口簿

D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

16. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业 务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的住所地或者工作单位地址 B.客户的联系方式

C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类 D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限

17. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建 立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCD A. 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件

B. 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件 C. 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书 D. 能够证明授权人有权授权的文件

18. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建 立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?ABCDE

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A.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件 B.组织机构代码证 C.税务登记证

D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件

E.授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件

19. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立 业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCD A.客户的名称 B.客户的住所 C.客户的经营范围 D.客户的组织机构代码

20.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCD A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C.登记客户身份基本信息

D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

21.一次性金融服务识别对象有哪些?AB A.客户 B.代理人 C.客户经理

D.银行营业网点经办人员

22.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客

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户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 AC A.交易金额单笔人民币1万元以上 B.交易金额单笔人民币10万元以上 C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上 D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上

23.一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACD A.现金汇款 B.现金存款 C.现钞兑换 D.票据兑付

24.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文

B.单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料

C.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明

25.申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCD A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本

B.非法人企业，应出具企业营业执照正本

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C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明

D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书

26.申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABC A.金融机构存放同业资金，应出具其证明

B.收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明 C.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明

D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证

27.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明

B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证 C.个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本

D.居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明 28.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BC A.独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证 B.独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文 C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记

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证

D.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同

29.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABC A.拟开立账户的对公客户 B.法定代表人 C.开户经办人 D.经营部门负责人

30.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明

31.申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCD A.临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文

B.异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同 C.异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文

D.注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文

32.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员

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ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.其他相关业务人员

33.申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明

B.社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明

C.民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书 D.外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文

34.申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCD A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件 B.基本存款账户开户登记证

C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文

D.财政预算外资金，应出具财政部门的证明

35.异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查 ACD A.开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况

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B.开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明

C.可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明

36.开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB A.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检

C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 D.商务部门对外非法人项目的批复文件

37.外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCD A. 国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》 B. 中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文 C. 公司章程、验资证明书、股权证明等

D. 工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的

38.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况

B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证 C.组织机构代码证和税务登记证 D.国家授权机关批准成立的有效批件

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39.开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABC A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效 C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符

D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》

40.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCD A.公司章程、验资证明(如有需要) B.国务院授权机构批准经营业务的批件

C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料 D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况

41.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCD A.经营部门负责人 B.拟开立账户的对公客户 C.法定代表人 D.开户经办人

42.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCD A.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证

B.授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证

C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来

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源及资金投入的真正目的

D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户

43.开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE A.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效 C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符 D.商务部门对外资非法人项目的批复文件

E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效

44.经常项目主要包括什么ABCD A.货物 B.服务 C.收益 D.经常转移

45.资本项目主要包括什么ABCD A.资本转移 B.直接投资 C.证券投资 D.衍生产品及贷款

46.开立对公外汇存款账户的为以下哪些人员ABCDE

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A.银行营业网点经办人员 B.经营部门负责人 C.国际业务结算人员 D.客户经理

E.其他相关业务人员

47.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABC A.大额现金开户 B.异常开户

C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D.一般存款账户

48.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCD A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息

B.授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件

D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

49.开立个人外汇账户的有哪些人员ABCD A.银行营业网点经办人员 B.客户经理 C.经营部门负责人 D.国际业务结算人员

50.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些AB

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A.非经营性外汇收付

B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转 C.经常项目项下经营性外汇收支 D.投资并购专用账户内资金的境内划转

51.营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABC A.无法判断身份证件真实性

B.联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致

C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件 D.客户提供了真实有效的身份证件

52.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCD A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”

B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记 C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准

D.境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则

53.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACD A.外汇结算账户 B.经常项目账户 C.资本项目账户 D.外汇储蓄账户

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54.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BD A.银行营业网点经办人员 B.拟开立账户的自然人 C.客户经理 D.代理人

55. 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面? ABCDE A. 姓名或者名称

B. 身份证件或者身份证明文件种类 C. 身份证件号码 D. 注册资本 E. 法定代表人

56. 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份? BC A. 简洁性 B. 真实性 C. 完整性 D. 必要性

57. 下列那种情况出现时，应重新识别客户? ABD A. 客户行为异常 B. 客户有洗钱嫌疑 C. 客户提出销户 D. 客户代理人没有授权

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58. 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况? ABCD A. 客户及其日常经营活动 B. 客户办理结算情况 C. 客户买卖外汇情况 D. 客户开销户情况

59. 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息? ABC A. 汇款人的姓名或者名称 B. 汇款人账户. 住所 C. 收款人的姓名. 住所 D. 汇款银行的地址

60. 银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责? ABD A. 客户身份识别 B. 客户身份资料 C. 可疑交易报告 D. 交易记录保存

61.查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径核查(ABC ) A. 互联网

B. 银行“黑名单”系统 C. 公民身份联网核查系统; D. 公证机关

62.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施(ABCD ) A. 实地查访;

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B. 要求可户补充身份资料; C. 回访客户; D. 向公安机关核查

63. 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份?( )BCD A. 结婚证; B. 完税证明;

C. 单位出具的收入证明; D. 驾驶证

64.银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?AB A. 收款人的姓名. 帐号. 住所; B. 汇款人的姓名. 住所; C. 汇款银行的名称和地址; D. 汇款人职业. 工作单位

65. 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD) A. 单位因撤并. 解散需终止的 B. 单位因宣告破产或关闭原因终止的 C. 注销. 被吊销营业执照的 D. 因迁址等需要变更开户银行的

66. 个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员

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C. 客户经理 D. 经营部门负责人

67. 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)

A. 开户银行须与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求启其具有关证明造成损失的，由其自行承担责任。

B. 若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。 C. 一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。未划转款项列入久悬未取专户管理。

D. 对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件。

68. 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员 C. 客户经理 D. 经营部门负责人

70. 客户办理销户前，银行应确定哪些信息(ABCD) A. 要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性 B. 若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C. 若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履

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行可疑交易持续监控职责。 D. 涉及可疑交易的，是否已上报。

71. 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份 有哪些?(CD)

A. 银行营业网点经办人员 B. 银行客户经理 C. 客户 D. 代理人

72. 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?(ABCD) A. 是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。 B. 银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

C. 未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

73. 银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD) A. 对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。 B. 对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C. 对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。 D. 销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

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74. 个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)

A. 银行营业网点经办人员 B. 客户经理 C. 经营部门负责人 D. 其他相关业务人员

75. 外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD) A. 银行营业网点经办人员 B. 国际业务结算人员 C. 客户经理

D. 经营部门负责人及其他相关业务人员

76. 外汇贷款业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ACD)

A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。

B. 销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明文件的真实性。

C. 销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。 D. 销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

77. 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?(ABC) A. 销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

B. 销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

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C. 销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用 D. 销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

78. 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：(ABC) A. 法人代表的授权书 B. 法人代表的身份证明文件 C. 代理人身份证明文件

D. 自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。

79. 客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACD A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序

C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

80.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BC A. 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法 B. 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

C. 客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果 D. 客户洗钱风险分类是额外要求

81.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持ABCD A.管理制度和工作制度 B.分类参数体系 C.评估计量体系

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D.系统控制体系

82.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施BD A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理 B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理 C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类 D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

83.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项ABCD A.属于银行内部保密信息 B.直接关系到客户风险等级 C.需要对客户严格保密

D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

84.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCD A.地域、行业 B.身份、国籍 C.交易目的 D.交易特征

85.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCD A.全面性

B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性

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86.银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户

B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素

87.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCD A.国家或地区因素 B.行业因素 C.义务因素 D.客户因素

88.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACD A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.长期存在大额交易的客户

C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

89.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCD A.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员 B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户 C.已经或正在接受行政或司法调查的客户 D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户

90.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素

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ABCD A.自助业务或电子银行业务 B.现金业务

C.代理业务或无记名业务 D.汇兑业务

91.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCD A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

92.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BD A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户

B.银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务 C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的，银行可与其建立业务关系或办理业务

D.对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务

93.以下说法哪些是正确的?(ABD)

A 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存 介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。

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B 纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。 C 档案销毁时，可由一人负责现场监销。 D 借阅档案要按规定办理登记手续。

94.从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型AC A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.有特定目的的融资行为

C.主体为他人或其他组织的融资行为 D.无特定目的的融资行为

95.从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CD A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B.主体为他人或其他组织的融资行为 C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

96.以下说法正确的有AC A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴

B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资

C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资

D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

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97.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告ABCD A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单

C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

98.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCD A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的

B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的

C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的

D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

99.从帐户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABC A.长期闲置的帐户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提前现金存款，直到所存资金全部提取完毕

B.用新成立的法人实体名义开立帐户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平

C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符 D.开立帐户的法人实体，参与一个组织或基金会的活动

100.从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCD

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A.涉及现金交易的多人地址相同

B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的 D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

101.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区

B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区

C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来 D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构

102.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCD A.帐户及存取款特征 B.电子汇兑特征 C.行为异常表现 D.敏感国家或地区

103.从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCD A.某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象 B.通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进行存款

C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准

D.存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据

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104.通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABD A.有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准 B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供 C.第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区 D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人

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5、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施?( ABCD ) A：不予开立金融账户 B：停止使用金融账户 C：暂停金融交易

D：拒绝转移或转换金融资产

106.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCD A.健全监管信息档案 B.有效评估洗钱风险

C.指导现场检查，实现持续有效监管 D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本

107.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCD A.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 C.报告可疑交易的情况

D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

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第三篇：反洗钱知识竞赛题库

中国邮政储蓄银行哈尔滨市分行反洗钱知识竞赛题库

一、 选择题

1、 洗钱行为一般分为三个阶段，即处臵阶段、离析阶段和以下哪个阶段? A、归并阶段 B、培养阶段

2、根据法律规定，负责包括银行业金融机构在内的全国反洗钱监督管理工作的行政主管部门是哪个部门? A、银监会 B、人民银行

3、在反洗钱领域，银行业金融机构法定的反洗钱义务最主要的有：识别客户的身份、上报大额交易和可疑交易以及以下哪个选项?

A、保存客户身份资料和交易记录 B、上报可疑账户交易明细

4、下列哪一项属于银行业金融机构其他法定反洗钱义务? A、 开展反洗钱培训和宣传工作 B、定期通报可疑账户

5、《反洗钱法》规定，对违反违反反洗钱义务的金融机构采取什么进行处罚? A、“双罚制”原则 B、实施行政处罚原则

6、根据我行相关规定，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起，银行业金融机构应将客户身份资料至少保存几年? A、3年 B、15年

7、《中华人民共和国反洗钱法》自哪日起正式施行? A、2006年10月31日 B、2007年1月1日

8、自交易记账当年计起，银行业金融机构对客户交易记录至少要保存多长时间? A、6年 B、5年

9、反洗钱法规定：履行反洗钱义务的金融机构及其工作人员依法提交哪些材料时，受法律保护。 A、大额交易和可疑交易报告 B、可疑账户交易明细

10、反洗钱相关管理部门、机构履行反洗钱职责时获得的客户身份资料和交易信息，只能用于以下哪项调查? A、反洗钱行政调查 B、司法调查

11、任何单位和个人发现洗钱活动时，有权向以下哪个机关举报。

A、当地人民银行 B、当地银监会

12、任何单位与个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供哪些证明?

A、有效的身份证件或身份证明 B、在本行办理过业务的记录

13、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，应当采取一下哪个措施? A、重新识别客户身份 B、检查客户原有交易记录

14、与客户建立人身保险、信托等业务关系，当合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当核对并登记下列哪类证件? A、客户配偶的身份证件 B、受益人的身份证件

15、下列哪一选项负责识别、分析用户办理的交易是否符合大额交易和可疑交易情形? A、前台柜员 B、网点反洗钱负责人

16、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期上报事后监督。 A、1天 B、1周

17、县支行反洗钱部门按规定时限将本支行的大额和可疑交易数据上报市分行的哪个部门? A、市分行审计部 B、市分行风险合规部

18、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行装订? A、一个月 B、1年

19、各网点在上报《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》时需要哪些岗位人员签字? A、填表人和网点反洗钱负责人 B、填表人和网点负责人 20、市分行所辖分支机构及邮政代理网点要严格按照反洗钱的各相关要求，遵循下列哪项原 1 则，切实履行反洗钱义务。 A、了解你的客户原则 B、知道你的客户原则

21、下列哪类帐户开户时需将开户资料报送当地人民银行分支机构? A、核准类帐户 B、备案类帐户

22、在同一网点，客户同时开立两个以上本外币个人账户时，需留存几份有效身份证复印件或影印件? A、1份 B、开立几个帐户留存几份

23、为客户办理现金存取业务时，单笔在多少金额以上需核对客户的有效身份证件? A、单笔5万元以上 B、单笔10万元以上

24、金融机构在履行客户身份识别时，应将一下哪个情况作为可疑情况上报? A、客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息 B、客户身份证件过期

25、下列哪个部门是国家反洗钱工作部际联席会议的参与部门? A、最高人民法院 B、国务院

26、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务? A、配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息 B、配合出示收款人身份证复印件

27、客户办理退保时，当退还保费或保单现金价值超过多大金额时，退保申请人应出示保险合同及有效身份证?

A、超过1万元或外币等值1000美元 B、超过5万元或外币等值5000美元

28、在发生保险赔偿或领取保险金时，客户应出示下列哪些证件? A、被保险人或受益人的有效身份证 B、保险人本人身份证

29、下列哪一情况时，金融机构需要重新识别客户?

A、当客户要求变更姓名或身份证件种类、证件号码等资料

B、当客户短期内持续、频繁地发生大额现金交易

30、在金融业务关系存续期间内，出现下列哪一情况时，金融机构应中止为客户办理业务? A、客户先前提交证件过期且未在合理期限内更新 B、客户丢失存折等凭证

31、个人办理外币等值1万美元的现金存取款业务时，需要出示下列哪种证件?

A、有效身份证件或其他身份证明 B、外币携带证

32、根据人民银行规定，单笔或当日累计多少金额的现金存取、现金兑换、现金汇款等金融交易时，金融机构应提交大额和可疑交易报告? A、20万元以上 B、50万元以上

33、金融机构在履行客户身份识别时，应将哪些情况作为可疑情况上报?

A、金融机构在采取必要措施后仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性 B、客户所使用的身份证件已过期

34、各网点对《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》以多长时间为一个周期进行存档? A、1个季度 B、1年

35、联网核查公民身份信息系统有哪个部门建立? A、人民银行 B、银监会

34、某金融监管机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的哪个阶段? A、融合阶段 B、处臵阶段

35、下列哪项属于“空壳公司”的特点?

A、为匿名的公司所有者提供服务 B、被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

36、下列银行从业人员的行为中，哪项符合“反洗钱”规定? A、保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私

B、遇到国家机关查询客户资料，不论是否合法，都不能透露

37、现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定，自什么时间起开始实施? A、2005年 B、2007年

2

38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自什么时间起实施? A、2005年3月1日 B、2007年3月1日

39、非关键字段的补正需要在哪个系统中进行? A、相关业务系统 B、反洗钱系统

40、下列哪一个选项具体列举了商业银行鉴别可疑交易的标准?

A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

41、下列哪一项是正确的洗钱过程?

A、处臵阶段-培植阶段-融合阶段 B、获取阶段-培植阶段-处臵阶段

42、洗钱者借用金融机构洗钱的方法不包括下列哪一项? A、匿名存储 B、控制银行和其他金融机构

43、我国哪部法律最先明确了洗钱罪的罪名和定罪?

A、修订后的新刑法; B、修订后的新中国人民银行法;

44、金融机构反洗钱"一规定两办法"在什么时间正式实施。 A、2003年3月1日

B、2004年4月1日。

45、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以多少金额的罚款。

A、1000元以上5000元以下;

B、5000元以上10000元以下;

46、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局、人民检察院、人民法院签发的哪种文件? A、《协助查询存款通知书》; B、《查询令》。

47、居民个人一次出境携带总额等值2000美元至4000美元，非居民个人一次出境携带总额等值5000美元至10000美元的，由银行凭携带人护照、有效签证等材料签发哪类证明? A、《携带外汇进出境许可证》; B、《外汇交易许可证》;

48、一般存款账户不得办理________。 A、现金缴存;

B、现金支取;

49、下列属于可疑支付交易的是哪一项?

A、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付; B、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 50、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是哪个机构? A、中国人民银行; B、财政部。

51、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是下列哪一项?

A、中国人民银行支付结算司

B、中国反洗钱监测分析中心

52、

9、11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的哪部法律，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《爱国者法案 B、《反恐宣言》

53、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是什么? A、沃尔夫斯堡集团

B、金融行动特别工作组

54、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国,这一国际组织是下列哪一项? A、上海经合组织

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

55、2004年5月10日，哪一银行因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。 A、巴林银行 B、瑞士联合银行

56、2004年5月12日， 哪国中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证， 3 同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。 A、日本

B、俄罗斯

二、多项选择题

1、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?(

)

A、账户资料，自销户之日起至少5年 B、账户资料，自销户之日起至少10年

C、交易记录，自交易记账之日起至少5年 D、交易记录，自交易记账之日起至少10年。

2、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户?(

) A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户

3、在下列与反洗钱有业务关联的金融法规与规章中，属于国务院颁布的行政法规有(

)。 A、《现金管理暂行条例》

B、《个人存款账户实名制规定》 C、《境内外汇账户管理规定》 D、《金融机构反洗钱规定》

4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。(

)

A、储蓄存款账户

B、基本存款账户 C、一般存款账户 D、临时存款账户

5、联合国制定了哪两个有关反洗钱的规定，世界各国应据此将洗钱行为规定为刑事犯罪?(

) A、四十条建议 B、1988年联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约 C、2000年联合国打击跨国有组织犯罪公约 D、反恐融资八条特别建议

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是(

)。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金; B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单处洗钱数额20%以上50%以下罚金; C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金; D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码?(

)

A、负责人

B、代理人 C、被代理人

D、监护人

8、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定?(

) A、《境内外汇账户管理规定》 B、《境外外汇账户管理规定》 C、《个人结算账户管理规定》 D、《个人存款账户实名制规定》。

9、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易?( ) A、集中转入、集中转出

B、集中转入、分散转出 C、分散转入、集中转出

D、分散转入、分散转出

10、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的有(

)。 A、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值1万美元以上 B、当日存、取、结售汇外币现金单笔或累计等值5千美元以上

C、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇10万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上

D、外汇非现金资金收付交易：个人当天单笔或累计等值外汇5万美元以上，企业当天单笔或累计等值外汇20万美元以上

11、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为(

)。 A、个人提取3万元以上的

B、个人提取5万元以上的

C、单位提取20万元以上的 D、单位提取50万元以上的

12、我国严禁公款私存，任何单 4 位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为企事业单位办理资金转入个人储蓄账户的转账结算，但以下哪些情况除外?(

)

A、重大疾病的医药费

B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务报酬

13、开户银行对本行签发的超过大额现金标准、注明"现金"字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度?(

)

A、银行本票

B、支票 C、银行汇票

D、信用证

14、金融机构反洗钱工作的原则包括：(

)

A、合法审慎原则 B、保密原则 C、封闭管理原则 D、公开、公平、公正原则 E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则

15、不能作为实名证件使用的有________。

A、临时身份证 B、学生证

C、机动车驾驶证 D、介绍信 E、法定身份证件的复印件

16、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?(

)

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的 D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的 F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

17、下列支付交易属于大额支付交易的有(

)。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付 B、金额10万元以上的单笔现金收付 C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转 D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转 E、金额20万元以上的单笔现金收付

18、金融机构按规定应核查的外汇现金交易有( )。

A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合

B、外汇账户的现金存款总是只收入不支出

C、将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇 D、企业频繁使用外汇现钞兑换大量人民币 E、企业频繁使用大量人民币现钞购汇

19、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指(

)。

A、开户;

B、放臵;

C、转账; D、离析;

E、归并。 20、金融机构应履行的反洗钱义务包括(

)。

A、了解客户义务; B、大额交易报告义务;

C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;

E、保存记录义务

21、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确?(

)

A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件 D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

22、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?( )

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元 B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元 D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

5

23、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。( )

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取

10、9万美元B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元C、李四当日单笔支取外币现金5万美元D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元 E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元

三、判断题

1、代理他人存款金额达到1万元以上或外币等值1000美元以上的，只对代存款人采取相关的客户身份识别措施，并留存相关证件的复印件。(对)

2、市分行所辖分支分支机构及邮政代理网点严禁为客户开立匿名、虚假账户。(对)

3、在办理本外币储蓄账户、结算账户的开户、变更账户信息等业务时，网点必须识别客户身份，但不用留存身份证复印件。(错，留存复印件)

4、金融机构除核对身份证件外，还可以采用回访客户、实地查访或者向公安、工商管理部门核实等措施识别客户身份。(对)

5、个人办理5万元或超过5万元人民币的现金存取业务时，应出示有效身份证或其他身份证明。(对)

6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。(对)

7、金融机构目前预防反洗钱的手段主要包括核对客户身份证及填写有关客户信息等，不会额外增加客户办理业务的时间。(对)

8、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息可以用于反洗钱刑事诉讼和其他刑事诉讼。(错，只能用于反洗钱刑事诉讼)

9、客户以趸交的方式购买保单，但缴费金额巨大，与其经济情况不符，该交易属于保险可疑交易。(对)

10、如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝为其办理交易。(错，如不涉及开立匿名或假名账户，银行不会拒绝，但会作为可疑交易上报)

11、客户到财务公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司办理金融业务时，不需要出示身份证件。(错，需要)

12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。(对)

13、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户，属于可疑交易。(错，不属于)

14、不通过金融机构的洗钱不受到反洗钱监测。(错，同样受到反洗钱监测)

15、对于外币大额交易，金融机构只需要向外汇管理局汇报，不需要向反洗钱监测中心汇报。(错，也需要向反洗钱监测中心汇报)

16、关键字段的补正不需要客户的配合，在相关业务系统中进行。(错，需要客户的配合)

17、非关键字段的补正只对本次交易筛选出的数据生效，若以后该客户再被大额交易或可疑交易判断规则筛选出，仍需要进行补正。(对)

18、从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查的将依法受到行政处分。(对)

19、最近一次《中国人民银行法修正案》修订的重点是中国人民银行开始实施反洗钱的职能。(错，将银行业监管职能移交给银监会)

20、对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经当地公安机关批准，可以申请司法机关予以冻结。(错，需经银监会批准)

21、按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，就都应当报告。(错，符合相 6 关规定的大额交易才需要上报)

22、我行高度重视反洗钱工作，将反洗钱培训纳入到岗前培训及内控制度培训范畴中。(对)

23、我国是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员。( 错，为观察员 )

24、日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。( 错，外币由外管局监管，抄报人民银行)

25、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。(对 )

26、金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。(对 )

27、金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。( 对 )

28、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作(错，可以指定其内设机构负责 )

29、我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。(对 )30、我市各国有商业银行应向市人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。( 错，向上一级机构 )

31、2004年2月1日后，金融机构未按规定向市人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。( 对

)

32、金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。(对 )

33、我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。( 错 )

34、储蓄实名制就是储蓄记名。( 错，使用真实姓名)

35、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权。(对 )

36、反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。( 对 )

37、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。(错，不需要 )

38、金融机构为单位客户办理开户，存款，结算等业务的，应当按照中国人民银行有关规定要求其提供有关证明文件和资料。(对 )

39、金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。( 错，需要核对 )

40、在普通支票左上角划两条平行线的。为划线支票，划线支票只能取现，不能转账。( 错，可以取现)

41、我国具有FIU(金融情报中心)职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。(对 )

42、我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。(对 )

43、当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。( 错，都需要 )

44、临时存款的有效期最长为2年，但到期可疑办理展期。(错 )

45、我行大额现金支付管理实施细则规定的大额现金的标准与反洗钱法规定的大额现金标准是一致的。( 对 )

46、企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。( 对 )

47、金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。( 对 )

48、至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据 7 报送渠道。(对 )

49、国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。( 错

) 50、美国的金融情报中心是由美联储管理的。( 错 )

51、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。(

错

)

52、目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可以交易报告制度。(错，还有一种以英国为代表可疑交易报告制度)

五、填空题

1、我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是《金融机构反洗钱规定》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 ，《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。

2、“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则和与司法机关，行政机关全面合作原则。

3、“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是 “了解客户”制度，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。

4、金融机构反洗钱工作的监督管理机关是中国人民银行。

5、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的完整性、合法性和真实性。

6、《个人存款账户实名制规定》中要求，个人在金融机构开个人存款账户时，应当出示 本人身份证 使用实名 。

7、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关同时报告其上级单位。

8、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予 纪律处分 ;构成犯罪的，移交司法机关依法追究 刑事责任。

9、中国人民银行活着国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照 《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送司法机关，并不得对 金融机构客户 和其他人员泄漏报告的内容。

10、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括 匿名存储 ， 利用银行贷款掩饰犯罪收益，控制银行和其他金融机构等。

11、成立于1989年的金融工作特别工作组 的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的 专业反洗钱国际组织 。

12、随着金融交易的复杂和多样，建立集中收集分析可疑交易的 (FIU) 已成为有效开展反洗钱工作的关键所在。金融情报中心

13、我国于2004年建立了 中国反洗钱监测分析中心，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。

14、

金融机构 作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的 主战场 。

15、2003年9月，中国人民银行正式成立反洗钱局。

16、反洗钱工作是落实党中央和国务院关于反腐倡廉 ， 打击经济犯罪 的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家

政治

，

经济

，

金融

安全和正常的经济秩序与

人民群众根本利益 的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

17、

了解客户 是金融机构反洗钱活动的基础。

18、金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行 金融交易法律 ，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告 可疑交易信息，配合司法机关打击洗钱等犯罪。

19、金融情报中心的建立，主要发挥俩方面的作用，一是 为迅速发现洗钱犯罪线索提供了可能 二是保护了金融机构客户的隐私权。

8 20、美国金融犯罪执法网络的信息来源于三大信息库： 金融信息库 ， 执法信息库 和 商业信息库。

21、银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行 偷逃税款 ，逃废债务， 套取现金及其他违法犯罪活动。

22、金融机构人民币可疑支付交易报告的最终接受者是 人民银行总行 。

23、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是 促进合作 ，以便更有效地 预防 和打击跨国有组织犯罪。

24、 单位银行卡 账户不得办理现金收付业务。

25、票据的签发，取得和转让，必须具有 真实的交易 关系和 债权债务。

26、严格控制现金的 缴存 是反洗钱的关键环节。

27、我国规定，凡办理现金收付业务色商业银行，城乡信用社都必须建立大额现金 支付登记备案 制度。

六、问答题

1、洗钱行为一般分为哪三个阶段?

答案：洗钱行为一般分为：放臵阶段、离析阶段、归并阶段三个阶段。

2、 怎么解释洗钱行为的放臵阶段?

答案：放臵阶段是把非法资金投入经济体系，主要是银行业金融机构。

3、 怎么解释洗钱行为的离析阶段?

答案：离析阶段即通过复杂的交易，使资金的来源和性质变得模糊，非法资金的性质得以掩饰。

4、 怎么解释洗钱行为的归并阶段?

答案：归并阶段即被清洗的资金以合法的形式加以使用。

5、 什么叫洗钱?

答案：洗钱是指通过各种手段掩饰隐瞒毒品犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪等非法所得及产生的收益的来源和性质，使之在形式上合法化的行为。

6、 反洗钱法律制度由哪几方面构成?

答案：我国的反洗钱法律制度由刑事法律制度和行政法律制度两个方面构成。

7、 我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据是什么? 答案：《刑法》及其修正案确立了洗钱罪的罪名及其相应的刑罚，成为我国打击洗钱犯罪的刑事法律依据。

8、 银行业金融机构最核心的反洗钱义务有哪些?

答案:识别客户的身份、报送大额交易和可疑交易、留存客户身份资料和交易记录。

9、 什么叫做“双罚制”原则? 答案：既对银行业金融机构实施行政处罚，又对直接负责的高管和直接责任人给予行政处罚。

10、根据我行规定，当反洗钱工作人员岗位发生变动时，如何做好交接? 答案：应及时以报告形式上报省行备案，并做好反洗钱工作的完整交接。

10、 核准类账户主要包括哪几类账户?

答案：基本存款帐户、临时存款账户、预算单位专用存款账户等。

12、备案类账户主要包括哪两类账户?

答案：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。

11、 各营业网点对于居民身份证通过什么系统进行核查?

答案：联网核查公民身份信息系统

12、 怎样完成核准类账户的向人民银行报批工作? 答案：开户时应将有关开户资料报送人民银行当地分支机构，同时登录人民银行结算管理系 9 统完成报批工作。

13、 怎样完成备案类账户的人民银行报备工作?

答案：在完成行内处理后，登录人民银行结算管理系统完成报备工作。

15、在办理哪些一次性金融服务时，需要客户出示身份证件并核对登记? 答案：与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换等一次性金融服务时需要客户出示身份证件并核对登记。

16、对于身份不明的客户办业务时，我行有何规定?

答案：各网点严禁为客户开立匿名、虚假账户，不得为身份不明确的客户提供存款、转账等服务。

17、对于不出示本人身份证或不使用本人身份证上姓名的，各营业机构不得为其办理哪些业务?

答案：不得为其开立存款账户、转账或办理结算业务。

18、在办理哪些业务时，需留存客户身份证复印件?

答案：办理本外币开户、大额现金类汇兑业务、代理保险以及基金等业务时，需留存客户身份证复印件。

19、目前我国反洗钱监测范围涉及到哪些领域?

答案：随着经济的发展，我国反洗钱监测范围将不断扩展，除了银行、证券、保险等金融机构外，还将逐步覆盖其他易被洗钱分子利用的金融机构。 20、为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线?

答案:金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动的渠道。随着金融服务智能化的发展，任何通过金融机构进行洗钱的活动都会留下蛛丝马迹。因此，金融机构是监测和打击洗钱活动的第一道防线。

21、对于保护客户的个人隐私和商业机密，我国《反洗钱法》有何规定? 答案：一是对于依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密。二是相关反洗钱机构所获的客户资料和交易信息只能用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。三是规定人民银行作为反洗钱检测中心，统一接收大额和可疑交易报告，避免因信息分散而侵犯客户的隐私和商业机密。

22、在代发工资时，怎样确定单位有权代为员工开户? 答案：在我行与单位签订的代理工资账户、养老金账户协议中应明确单位在为员工代理开户前征得员工同意。

23、当客户身份证联网核查失败时，可以要求客户出示哪些辅助证件进一步核实?

答案：可以要求客户出示居民户口本、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步核实。

24、在客户办理业务时，需保存的客户交易资料具体包括哪些内容?

答案：账户持有人通过该账户存入或提取的金额、交易时间、黄金的来源和去向、提取资金的方式等。

25、如何划分关键字段补正和非关键字段补正?

答案：根据其补正内容是否依赖客户配合才能完成补正的标准，把补正分为关键字段补正和非关键字段补正。

26、依法冻结单位存款，如果发生失误应如何处理?

答案：如果发生失误，应及时纠正，并向被冻结单位做出解释。错误冻结的款项在冻结期间应计付利息。

27、根据省分行相关规定，我行反洗钱工作定期报告具体包括哪些内容?

答案：包括：反洗钱非现场监管的季度报告、报告以及反洗钱工作总结报告表。

28、在发生何种情况时需向省分行上交反洗钱工作临时报告?

10 答案：各地市分行的反洗钱内部控制制度、反洗钱工作机构和岗位设臵情况发生变化以及其他反洗钱工作重要情况发生变化时需向省行书面报告。

29、如何保证客户身份资料录入的完整性?

答案：录入客户身份资料时，除姓名、身份证号码外，还应做好国籍、职业、住所地、电话等信息的录入，如客户的住所地和经常居住地不一致的，应登记客户的经常居住地。 30、怎样理解可疑交易?

答案：可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常或特殊的支付交易，同时包括涉嫌恐怖融资性质的支付交易。

31、根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位?

答案：大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。

32、反洗钱非现场检查包括哪些内容?

答案：包括：现场检查准备、现查检查实施和现场检查处理等。

33、怎样理解反洗钱非现场监管?

答案：反洗钱非现场监管是指中国人民银行及其分支机构依法收集金融机构报送的反洗钱信息，分析评估其执行反洗钱法律制度的状况，根据评估结果采取相应的风险预警、限期整改等监管措施的行为。

34、反洗钱非现场监管的内容有哪些?

答案：反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。

35、反洗钱非现场监管报表怎样分类?

答案：反洗钱非现场报表分为报表和季度报表两类。

36、反洗钱非现场监管报告需要包括哪些内容?

答案：需要包括反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱宣传和培训情况以及反洗钱内部审计情况。

37、反洗钱非现场监管季度报告需要包括哪些内容?

答案：需要包括执行客户身份识别制度情况、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动情况、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况。

38、我行反洗钱培训工作的培训方式有哪些?

答案：培训方式有面授、电视电话、远程网等多种方式。

39、反洗钱培训工作中重点培训人员有哪几个层次?

答案：反洗钱培训工作针对不同人员分层次开展，重点做好对高管人员(部门主管以上)、反洗钱管理人员和基层柜台人员三个层次的培训工作。

40、反洗钱管理人员的培训重点涉及到哪些内容?

答案：涉及到对反洗钱内控制度及要求、规范操作、风险点防范、监督检查、可疑交易报告等方面。

41、基层从业人员的培训重点涉及到哪些内容?

答案:涉及到反洗钱法律法规、操作规范、客户身份识别、可疑行为的识别和判断技巧、客户资料保密等方面。

42、我行对于保守反洗钱工作秘密有何规定?

答案:各级机构从业人员应当严格保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息及可疑支付交易的任何信息泄露给客户以及其他人员，也不能报送其他非主管部门，但法律另有规定的除外。

43、我行对于大额和可疑交易数据以及各类整理上报的反洗钱报告等资料如何保管?

答案：相关资料要按照时间顺序妥善保管，非工作需要不得随意借阅。如果有其他相关人员 11 调阅需要主管领导批示，其所有档案要按照《中国邮政储蓄银行档案管理办法》的相关要求定时上缴归档。

44、代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务? 答案：客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式、身份证件或其他证明文件的种类和号码等信息。

45、在与客户的业务关系存续期间，金融机构还会持续履行客户身份识别义务吗?

答案：是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。

46、客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，金融机构如何处理?

答案：应及时更新身份信息，若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

47、客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务?

答案：配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息。

48、什么叫做大额支付交易?

答案：大额支付交易是指客户通过金融营业网点、自动柜员机、自助银行、网上银行、电话银行等方式进行存取现金、转账等且单笔金额在规定限额以上的交易。

49、什么叫做可疑支付交易? 答案：可疑支付交易是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等异常情形或特征的支付交易，同时包括有涉嫌恐怖融资性质的支付交易。 50、大额和可疑支付交易报告的主体是哪些?

答案：办理存款转账等交易(含跨行交易)的开户支行所隶属的省内各地市分行。

51、我行如何向人民银行报送大额和可疑支付交易报告? 答案：省内各地市分行将大额和可疑交易报告上报省分行，由省分行进行审查、分析和处理，并及时报送总行，实现“总对总”方式向中国人民银行反洗钱监测分析中心报送。

55、我行对于各营业网点上报大额和可疑支付交易有何规定? 答案：在有符合情形的大额或可疑交易发生时，前台人员按要求及时登记《大额交易报告表》和《可疑交易报告表》。报告表以日为一个报告周期，填报完毕后有前台营业网点反洗钱负责人及填表人签名，并加盖日戳。报告表一式两份，一份网点留存，一份随当日业务上报事后监督。

56、反洗钱非现场监管各项报表涉及到哪些业务?

答案：反洗钱非现场监管各项报表内容包括人民币储蓄、外币储蓄、国内汇兑、代理基金、代理保险、各项代收付业务等各项业务范围。

第四篇：反洗钱知识测试

反洗钱测试

一、判断正误(每题2分)

1.代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

2.代办证券账户的开户、挂失、销户时，证券公司应留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

3.当中石油存入人民币5万元以上时，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件。

4.按照反洗钱规章的相关要求，对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

5.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。 错

6.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

7.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上，保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

8.交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

9.《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》中反映上报单位制定的规章制度是否需要注明。

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

11.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

12.客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

13.金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

14.按照反洗钱法律规定，当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件。

15. 中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

二、单选(每题3分)

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱

监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。

A. 3B. 5C. 7D. 10

2.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是()

A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件; B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

3.《金融机构机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了()种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。

A. 5B. 7C. 8D. 10

4.《金融机构反洗钱工作内部审计情况统计表》应填报的内容是()

A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件;B、单位本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

5.《金融机构反洗钱培训和宣传情况统计表》应填报的内容是()

A、填报单位上级机构或自行制定的内控制度等相关文件;B、本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况;C、单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动;D、机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动。

6.对金融机构履行大额和可疑交易上报义务的检查主要是根据以下哪些规章?()

A. 《反洗钱法》; B. 《金融机构反洗钱规定》;C. 《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》;D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

7.客户身份识别是指：()

A. 金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;B. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件;C. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件; D. 金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

8.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反洗钱

监测分析中心报告的同时，应向( )报告

A.中国人民当地分支机构;B.当地公安机关;C.当地检察机关;D.当地法院。

9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 20万，2万B. 50万，5万

B. C. 100万，10万D. 200万，20万

10.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

A. 13B. 17C. 18D. 20

三、多选(每题2分)

1. 金融机构保存的客户身份资料包括()

A. 客户身份信息;B. 客户身份资料;C. 客户交易记录;

D. 金融机构开展客户身份识别工作情况的记录和资料 。

2. 大额资金交易的具体报告标准为：()

A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支; B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转;C. 自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转; D. 自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转; E. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

3. 对金融机构的反洗钱行政罚款措施包括：()

A. 情节严重的，对金融机构处以十万元至二十万元罚款; B. 情节严重的，对金融机构处以二十万元至五十万元罚款; C. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处二十万元至二百万元罚款;D. 致使洗钱后果发生的，对金融机构处五十万元至五百万元罚款。

4. 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是()A.指定专人负责此项工作;B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料;C.如实反映反洗钱工作情况;D.主动配合公安机关调研可疑交易线索。

5. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，

留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

A. 开立账户;B. 为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易;C. 为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易;D. 大额取现服务;E. 大额存现服务 。

6. 商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()

A. 为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款;

B. 为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款;

C. 为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞;

D. 为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付;E. 提取现金5万元 。

7.对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的反洗钱行政罚款措施包括：()

A. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至五万元罚款; B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以一万元至三万元罚款; C. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元至五十万元罚款; D. 致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处三万元至三十万元罚款。

8. 金融机构保存客户身份和交易记录的期限是()

A. 对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;B. 对于客户身份资料，应自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少3年;C. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存3年;D. 对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

9. 反洗钱宣传培训制度应包括以下内容()

A.反洗钱宣传培训的对象; B.宣传培训的组织 ;C.宣传培训的频度; D.宣传培训内容; E.反洗钱技能考核 。

10. 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：()

A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类 、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的;

B. 客户行为或者交易情况出现异常的; C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的; D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的;E. 金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。

第五篇：2017年反洗钱知识测试

依据：

法规：《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等;

公司制度：《反洗钱内部控制制度》、《可疑交易报告管理办法》。

一、判断题(每题4分，总分40分)。

1、除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，公司可以采取要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件、回访客户、实地查访等措施识别或者重新识别客户身份。( )

2、公司按照完整准确、安全保密的原则，将可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。( )

3、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，公司可以视情况决定是否采取冻结措施 。( )

4、金融机构可以不定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。( )

5、公司执行洗钱风险评估及客户分类管理制度的基本原则有 风险相当原则、全面性原则、同一性原则、动态管理原则、保密原则。( )

6、公司对低风险等级客户主要采取客户回访、反洗钱宣传、终止经纪关系、培训等措施。( ) 

7、金融机构洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务(含金融产品、服务)、行业(含职业)四类基本要素。( ) 

8、金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的合规员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。( ) 

9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。( ) 

10、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查。( ) 

二、不定项选择题 (每题4分，总分60分)。

1.公司直接定级为中风险等级的情形有哪些情形( )abd A盗码交易 B对敲交易

C合规持仓 D身份证件有效期逾期三个月

2、各分支机构或相关业务部门的反洗钱合规员于收到可疑交易数据或发现可疑交易线索的( )个工作日内通过反洗钱系统将经分支机构负责人审核的分析结果提交至公司总部反洗钱情报专员。( )c A 1 B 2 C 5 D10

3、公司对洗钱风险进行动态追踪，对客户风险等级设置相应的重新审核期限。高风险客户重新审核期限为( )个月，中风险客户重新审核期限为( )年，低风险客户重新审核期限为( )年。b A、1 3 5 B、6 1 2 C、2 1 6 D、3 6 1

4、对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险可采取哪些措施( )abcd A、适度提高交易监测的频率及强度

B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C、合理限制客户银期转帐权限

D、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

5、公司黑名单包括哪些( ) abcd A中国政府发布的或者要求执行的

B联合国安理会决议所列的恐怖活动组织及恐怖人员名单 C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单 D公安部发布的红头通缉人员名单

6、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过()工作日。( )d A 6

B 10 C 3

D5

7、金融机构泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予( )处分a A行政处分

B 纪律处分

C责令改正

D 罚款

8、金融机构应当将可疑交易报告制度向( )或()报备。bc A 证监会 B 中国人民银行 C 总部所在地的中国人民银行分支机构 D 期货业协会

9、洗钱是指将( )违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。abc A毒品犯罪

B黑社会性质的组织犯罪 C恐怖活动犯罪 D 经营过程中逃税

10、金融机构不得为客户开立( )账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。( ) ac A匿名

B自己名 C假名 D公司名

11、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料资料，自销户之日起保存至少( )年;客户的交易记录，自交易记账之日起保存至少( )年。b A 3 3 B 5 5 C 3 5 D 10 15

12、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可给予( )处分。cd A行政处分

B 纪律处分

C责令改正

D 罚款

13、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面完整准确地采集各业务系统的( )和( )，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。d A 客户身份信息 资金信息 B 客户所处行业信息 职业信息 C 客户所处地域信息 财务信息 D 客户身份信息 交易信息

14、金融机构制定本机构的交易监测标准包括( )。abc A 客户的身份、行为、交易的资金来源、金额等存在异常的情形 B 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征 C 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 D 原封不动按照原来的监测标注执行

15、对于可疑交易报告涉及的客户或账户，以下哪些( )后续控制措施是合理的。abcd A调高客户洗钱和恐怖融资风险等级 B以客户为单位限制账户功能 C调低交易限额 D提高客户交易保证金