商业银行风险管理手册
第一篇：商业银行风险管理手册
商业渠道管理手册
合作须知
合作原则
厂商合作 互利共赢
质量优先 数量合理
合作标准
合作商家要求
●有共同的经营理念。资金实力充足，有丰富的专业客户资源(包括：工程甲方、安装公司、施工单位等)，有专业的工程销售团队。有广泛的网络分销渠道。最好有一定的自营店面。
团队要求
●
●
● 有3个以上的专职工程销售人员。 有灯光应用设计及投标的专业人员。 有1-2个网络渠道的专职销售人员
展示要求
最好在市场有店面展示。
如确实没有，也必须在其工作场所有我司的产品展示展厅，或充足的产品展示。
经营面积：按零售渠道建店标准。(可适当放宽。) 店面权限：按零售渠道建店标准。(可适当放宽。) 人员配备：按零售渠道建店标准。(可适当放宽。) 车体展示：至少提供一台车辆免费给予我司制作车身广告。 价格规范
经销商不得违反我公司制定的价格政策，以低于我司规定的价格销售产品。
店面中应粘贴、悬挂我司统一制作发放的价格贴、价格牌等物料。 货物流向规范
经销商只能在合同约定的授权地区内销售合同约定产品，未经公司允许不得将产品销售到授权地区以外的区域， 否则公司将按相关制度进行相应处罚。 VI标准
VI标准由公司统一制定。
专卖店须按VI标准严格执行，保证VI应用统一，品牌形象一致，。 其他要求
根据当地办事处具体情况来制定。(如：首期投款要求等)
在专卖店内不得摆放任何非我司的产品及未经我司同意的其它物品。(可适当放宽)
合作支持政策
区域保护政策
公司将根据当地市场容量、商家整体实力，合理划分其经营区域。
优选·共赢“三个一”政策
针对优质客户，执行“三个一”政策。优质商家实行1：1:1政策。即按商家首批订货额，我司将按1：1给予同等货物年度铺底支持及按1:1提供同等金额的月度授信额。(具体首批订货额由当地办事处结合当地情况制定标准由销售中心审批后执行。)(参考标准：一类城市：50W其它城市：25W)
“合作无忧”政策
针对首批进货，合作商可在半年内无条件有1次换货机会。(非标产品或淘汰品除外，来回运费由商家承担。)
损耗政策(待定)
开店支持
按零售渠道建店标准。(可适当放宽。)
产品支持
XXXX产品代理销售权。
公司强大产品研发团队不定期推出更有工程竞争力的产品。
提供工程上非标定制产品支持。
售后支持：
LED光源保用3年 LED驱动电源保用3年 针对合作商可顺延半年质保。 重点工程出现质量问题的，我司在24小时内有专业售后人员到达现场
进行协助处理。
合作推广支持
我司在当地建设专业的服务团队，全面配合合作商进行区域销售。(包括
工程、网络等渠道的开拓人员及一些中长线的工作，如：设计院推广、装饰公司推广等。)
我司针对全国源头用户(包括房地产、连锁酒店、连锁服饰等)成立由资
深行业人士组成的项目部进行重点突破，项目成功后可无偿提供给项目所在地的商家进行供货。实现利益共享。
我司会视情况不定期派出集中作业团队，对当地的终端客户(工程项目、
设计院、装饰公司、安装公司、分销网络等)进行地毯式开发，提高当地的行业影响力及提升销售份额。
项目支持
我司建立专业的团队，对当地的重大项目的灯光设计及投标等进行全方
位的技术支持。
对重大项目给予工程样板支持。
对重点项目给予资金支持。(免息分期计划)(具体视情况由当地办事处向公司申请，由销售中心审批执行。)
重大工程项目价格支持
推广会议支持
不定期配合或自主召开专业人士推广会议。(约30-60人)(如：电气年会、专业设计师会议、房地产行业会议、专业物业公司会议、装饰公司会议、分销商会议等)
当地市场基础工作达到开展大型会议的条件及完成任务的50%以上，则由当地办事处向公司提出申请，经公司同意后。由公司全额自费召开超大型推广会议。(300-400人、五星酒店举行)(目标客户为：当地的甲方、施工单位、工程安装公司、装修公司、设计院、酒店管理公司、源头连锁用户、分销商等)
刊登当地工程信息指导价。
视当地实际情况，加入当地的电气学会、照明学会、装饰协会、酒店协
会等行业组织，扩大品牌影响力及信息资源。
分销网络不定期促销支持，提升品牌认知度，扩大销售份额。
培训支持
● 专卖店培训
按零售渠道专卖店标准
产品培训
产品知识(包括产品应用、产品简介、产品认证)
LED产品知识、新品知识等
工程的灯光设计应用、销售技巧等
管理考核支持
专卖店管理按零售渠道标准。
全国范围内评选年度优秀项目供应商(项目影响力、用量、产品创新等方面)，
由全国合作商共同评选(10名)，获得者纪念奖杯及奖励价值3W高端出国游。
每年评选十大优秀经销商(优秀奖 销量排名)及十大优秀合作经销商(合
作奖配合度、忠诚度)，获得者获得者纪念奖杯及奖励价值3W高端出国游。
超额奖
完成全年任务的20%以上，超额部分奖励3%现金返还。
完成全年任务的30%以上，超额部分奖励5%现金返还。
完成全年任务的50%以上，超额部分奖励10%现金返还。
第二篇：某商业写字楼大厦商业裙楼管理手册
某商业/写字楼大厦商业裙楼管理手册(完全版) 目 录
第一章
商场从业人员管理
第二章
商场招牌、广告及宣传活动管理 第三章
商户环境卫生管理 第四章
商场消防系统管理 第五章
库房使用管理 第六章
货物进出场管理 第七章
音响广播系统管理 第八章
商场内保管理 第九章
停车场管理
第十章
非机动车停放管理
第一章
商场从业人员管理
商场从业人员指在营业时间及整个营业区域内，所有为顾客服务，维护商场正常运作的有关人员。包括各商户管理人员、营业员、保洁人员、维修工、安保、电梯操作工等一切服务人员。 2. 营业时间：
2.1 某商业/写字楼大厦商业裙楼正常营业时间为：
。
2.2 如遇重大节日必须延长营业时间的，各商户均要提前书面告知物业管理公司。如遇重大集会、游行及政府规定必须缩短营业时间的，由物业管理公司统一即时通知，由此而引发的加班费和交通费补偿，物业管理公司不予承担。
2.3 正常营业时间以外的时间段，人员进出裙楼由物业管理公司指定的通道出入。 3. 用餐管理
3.1商户应在指定地点用餐，不得随处用餐，有碍观瞻。 4. 查处违章违纪从业人员实施办法：违反裙楼物业管理条例的从业人员将由物业管理公司向其租用客户发出整改通知单，限期整改。
第二章
商场招牌、广告及宣传活动管理 1.
未经物业管理公司事先书面同意，商户不得在某商业/写字楼大厦公共地方的任何部分装置或竖立任何招牌、告示、通知、广告、旗帜、海报、竹竿、天线、舞台、遮盖或其他任何形式的物体或结构。 1.1招牌由商户自行设计并由物业管理公司批核。户外招牌需由各商户报相关主管部门审批，然后报物管公司核准。
1.2商户布置招牌数量，由物业管理公司根据物业实际情况审批。 2.
商户的招牌灯箱只能在指定范围安装。
3.
所有内外招牌/广告(包括永久性或临时性)不得对社会公民有误导欺骗或违反国家法规之内容，若有上述情况商户需自行承担一切有关的法律责任。招牌/广告内容必须完全符合政府部门的相关规定。 4.
商户除自行承担店招广告(内外)的安全责任外，必须向保险公司投购有关公众责任保险。保险单副本交物业管理公司存档。
5.
若商户举办大型活动必须提前15个工作日向物业管理公司书面申报审批。
6.
商户的外墙广告、灯箱招牌必须按**市有关行业规定执行，商户必须按规定依期交付有关费用。 7.
用于粘贴、固定招牌、广告宣传品、推广宣传的材料、方式均不得对某商业/写字楼大厦
主体的建筑、设施及外观构成损害、破坏及妨碍，并需报经物业管理公司审批批准。 8. 物业管理公司保留上述各项规定的修改及解释权。
第三章 商户环境卫生管理
为了加强某商业/写字楼大厦商户承租区域的环境卫生责任管理，维护某商业/写字楼大厦整体
的环境整洁，保障顾客的身体健康，物业管理公司依据双方的租赁/销售合同，以及国家、地方政府法律法规，制定如下规定：
1. 商户自行负责其所租用或使用范围内部的清洁卫生工作。如有需要管理处对某区域实施清洁卫生工作，应另行与管理处签订协议。
2. 商户应认真执行环境卫生责任制，指定环境卫生保洁责任人，落实保洁措施、管理制度、
检查制度，在营业时间内保持区内的环境整洁。
3.
商户应委托专业技术人员进行定期的除害杀灭工作。在经受市、区、街道及至全国检查考核时，如发现有四害超标不符合要求者，其责任、罚款等均应由该商户承担。公区部分的除害杀灭工作由物业管理公司承担。
4.
餐饮商户应严格遵守国家食品卫生法的规定，做好食品卫生防疫工作。在接受街道、区、市及至全国检查考核时，如发现商户有违反食品卫生法或不符合规定要求者，其责任罚款等均应由该商户承担。 7.生活垃圾的处理
7.1商户应指定专人负责进行垃圾的收集、分类、清运、倾倒工作。
7.2垃圾必须装入专用垃圾袋内，按指定路线丢入指定的垃圾房，不得随意乱倒。垃圾袋应完整不破损，袋口应扎紧不散漏。
7.3不得在指定地方以外的公共地方或设施之内放置及弃置垃圾等废物。 8.建筑垃圾的处理
8.1建筑垃圾必须日产日清，不得与生活垃圾混放。
8.2建筑垃圾不可堆放或弃置在公共通道、电梯厅等公共地方或设施之内。
9.
商户如不履行环境卫生责任制，未做好环境卫生责任区内保洁工作，经提醒指出仍未做整改或整改不力的，物业管理公司将采取代为整改的措施，代为整改费用由该商户承担。
第四章 商场消防系统管理1.
商户的工作人员必须严格遵守《**市大中型商场消防管理规定》及《某商业/写字楼大厦裙楼消防管理》规定。
2.
商户因施工需要用电、动火，应事先向物业管理处申请，并严格遵守施工现场消防安全管理规定。 3.
为了保证顾客安全疏散，裙楼的楼梯，消防通道与防火门必须保持畅通的完好状态，通道内不得堆放货物，也不得临时设摊推销商品堵塞消防通道。
4.
商户应根据《中华人民共和国消防法》规定，依据营业面积与经营商品的特征，配备足够的消防灭火器、烟感、与温感报警装置。
5.
裙楼防火卷帘门下严禁堆放任何物品，消防喷淋下应有足够的防火间距，不准擅自更改防火卷帘门与消防喷淋装置。 第五章 库房使用管理
1. 各商户应派专人管理库房。
2. 库房内不允许堆放任何易燃、易爆及高腐蚀、高挥发性的物品。
3. 库房管理人应对库房的消防安全负责，并做好防火措施。
4. 库房内不允许有人员过夜，不得擅自挪作它用，尤其不得作为加工场地。
5. 库房管理人须指定专人负责库房钥匙的保管工作，并做好物品的防盗措施。如有钥匙遗失的，使用人须承担由此发生的更换锁具的费用，如有因此而发生物品被盗的，一切责任由库房使用人自行负责。
第六章 货物进出场管理规定
1.
凡有大宗货物进出某商业/写字楼大厦，商户需提前到物业管理公司填写货物进出场申请单。凡大宗、大型、大量的机械或物件进出场，需提前三天提出申请。
2.
货物进出场时需向保安人员出示由物业管理公司签发的货物进出场申请单，并按照指定的通道进出。 3.
运载车辆的载重量不得超过5吨。
4.
运载车辆需听从保安人员的指挥与安排，将车泊入正确或指定的位置，并遵守某商业/写字楼大厦停车场的管理规定。
5.
运载车辆只准停泊在卸货区域，倘若卸货区域车位已满额，司机应暂缓进入，并将车停泊在指定的地方以免阻塞通道，直至有空车位后才可将车泊入。
6.
起卸货物时，司机不得离开车辆，起卸货物完毕后，须立即驶离泊车区域。 7.
运货车辆严禁占用他人的固定租赁车位。
8.
为保持卸货区域的畅通，货物须尽快搬离卸货区域，切勿长时间地摆放。 9.
运送大量货物，应尽量避免上下班高峰时间和中午用餐时间。 10. 营业时间内不得穿越商场内的公共走道运送大量、大型货物。 11. 卸货区域禁止吸烟，禁止洗车或修车。
12. 在起卸过程中，倘有损坏某商业/写字楼大厦及外围公共设施或建筑的，一切损失由肇事商户负责赔偿。
13. 商户应督促运货车辆做好起卸货区域和进出途径的环境卫生工作，不得随便乱丢乱放垃圾等废物。
第七章 音响广播系统管理
1. 商户单元内可自行播放音乐，但播放的曲目必需列出清单，提交物业管理公司批准。 2. 商户所播放的音乐不得超出相关部门规定的标准。 3. 商户播放内容不允许掺杂黄色、迷信，反动等不健康内容。
第八章
商场内保管理
1. 遵守国家宪法、法律、法规及裙楼各项管理制度。
2. 认真履行其职责，热情为顾客服务，维护裙楼内外安全和道路整洁有序。
3. 做好人员、货物进出管制工作，严禁不文明、精神不正常人员进入裙楼，货物出场仔细检查相关票证和出场单。
4. 熟悉消防器材性能和使用方法，遇火警配合某商业/写字楼大厦保安共同做好火灾事故处理工作。 5. 维护进货出口秩序，阻止超重超长货物进入电梯，监督卸货电梯正常运行。
6. 严禁卸物乱堆放，临时堆放需不影响其它车辆装卸工作，并指定卸货人员看管好临时堆放货物。 7. 配合某商业/写字楼大厦保安做好公共区域治安、清洁维护工作，遇突发事件及时协调处理。 8. 营业结束后需清场，防止闲杂人员逗留。发现问题及时通知物业管理公司，并采取相应措施保护。 10. 劝阻、制止商户在公共区域散发广告、宣传品传单及乱张贴海报。
11. 消防通道、公共区域严禁堆放货物，一经发现后应及时通知商户和物业管理公司。
第九章 停车场管理
为有效维持某商业/写字楼大厦停车场内车辆进出及停泊的秩序，凡驶入本车场的车辆及任何使用本车场的人士(包括车辆的车主、车辆驾驶人、车辆的乘客及其代理人)必须遵守下列规定或指示(无论以语言、手势、书面、标牌、路标或符号表示，均属有效)。
1.
凡驶入或驶离本地下停车场的车辆，必须于入口控制闸杆前停下，按擎拿取IC卡(或划IC卡)，待闸杆升起才可驶入或驶离本停车场。凡驶入或驶离地上停车场的车辆，必须服从保安及收银人员的指挥，将车辆停放或驶离指定车位。
2.
本车场对车辆实行一周七天，每天24小时全天开放。此开放时间适用于出售车位、租赁车位、访客时租车位及专用车位。本车场
点后实施封闭式安全管理，车辆离场必须办理必要的手续。 3.
专用/月租车位车辆必须停泊在指定的车位内。临时车辆则按物业管理公司保安及收银人员的指挥或告示在指定停泊区车位内停泊。
4.
专用/月租车辆或车位业主，将由物业管理公司核发停车场的有效停车证或磁卡，停车证应该悬贴于前挡风玻璃上角之显眼位置，以资识别。磁卡须按照“一进一出”的原则使用并妥善予以保管。
5.
本车场实行有偿使用，收费标准为临时停车：前2小时起价5元，2小时后每超时一小时收费2元;1.8升及以下：非固定车位350元/月，固定车位500元/月;1.8升以上：非固定车位450元/月，固定车位600元/月。物业管理公司可修改收费办法而毋须事先通知。
6.
本车场所收停车费用为占地费。无论在任何情况下物业管理公司对使用本车场的使用人士及任何车辆(包括车辆附件及车内任何物件)的财物丢失、被偷盗、或蒙受损失、损坏，概不负责。无论任何情况下本车场范围内之任何使用人士的人身伤亡，物业管理公司概不负责。 7.
所有使用人士必须遵守中华人民共和国道路交通法规。
8.
所有驶入停车场的车辆，必须遵照公安交通部门所规定的交通法规、车速、路标行驶。所有使用人士必须遵照物业管理公司的管理规定行事。
9.
本车场之许可车位于同一时间内只可停泊一台车辆。
10. 地下停车场为地库层，安放大量设备系统，故请于停泊车辆熄火后，勿在车内停留，以免发生危险或滋扰他人。
11. 停车场内严禁吸烟。
12. 载有易燃物品或国家禁止危险品的车辆一概不准进入及使用本车场，使用人士不得在本车场停放有可能对其他车辆或人士构成危险的车辆或携带此类物品。 13. 任何使用人士不得干扰车场内其它车辆。
14. 车辆不得停泊于本车场的出入口、预留车位或其它非停车位置。
15. 物业管理公司可扣留或拖走任何违反本车场条例及守则的车辆，而毋须负任何责任，物业管理公司并有权向违章使用人士追讨损失。
16. 使用人士不得于本车场范围内对任何车辆进行维修、修理及清洗，遇紧急情况需得到物业管理公司批准除外。
17. 禁止所有非机动车辆(包括但不限于自行车、三轮车、手推车等)进入及使用本车场，经物业管理公司书面同意者除外。 18. 任何使用人士不得于本车场范围内进行售卖、拍卖、兜售物品及服务或进行其它停车以外的活动。 19. 本车场限速为每小时5公里，车辆驶入停车场不得超过此限速行驶，不得抢行或高 速行驶，下雨、下雪时更应小心慢驶。
20. 本车场的限高为
米，超过此限高的任何车辆均不准进入或使用本车场，违者须负全部责任。禁止2.5吨以上货车或大客车进入本车场，特殊情况须经物业管理公司同意方可进入。
21. 送货/提货的车辆在进入本车场前，必须提前通知物业管理公司、保安部申请《货车进场许可证》，经物业管理公司批准后方可进入/使用本车场。
22. 送货/提货的车辆在载货或卸货时，驾驶员不得离开车辆，载货/卸货完毕后须即刻驶离本车场。 23. 本车场所有车位只限于停放车辆用途，禁止任何人士于本车场范围内或任何车位上放置杂物、轮胎、汽车配件或其它物品或做其它用途，一经发现，物业管理公司有权将上述物品作废物处理，上述物品之物主无权因此向物业管理公司索赔，物业管理公司并有权拒绝上述物品的物主使用该停车位。
24. 凡违反本车场管理规定的使用人士，须负责一切由此而引起或可能导致物业管理公司或其他人士损失的法律责任。
25. 导致本车场的任何固定装置、设施、设备及器械等损坏的使用人士，必须负责赔偿由物业管理公司核定的合理修理费。
26. 物业管理公司于本车场拥有的权利并不因为物业管理公司偶尔酌情执行本管理规定而受影响。 27. 本管理规定物业管理公司可随时修改而毋须事先通知。
第十章 非机动车停放管理
为有效维持某商业/写字楼大厦非机动车停放的秩序，凡使用某商业/写字楼大厦非机动车存车处的车辆必须遵守下列各项规定：
1.
凡使用某商业/写字楼大厦非机动车存车处的车辆均需交付场地使用费，否则禁止入内停放。 2.
大厦仅能提供非机动车位
。
3.
用户所交上述场地使用费纯属“占地费”，物业管理公司无须对任何人士在存车处内之受伤、死亡及其车辆被破坏、财物被盗及其他天灾横祸等负责。 4.
按日或按季支付场地使用费的车主，须至物业管理公司办理停车牌领取手续，并将停车牌悬挂于车身显眼之处，以资识别。
5.
停车牌及付款凭证若有遗失，车主须至物业管理公司重新付费补办。 6.
按次支付场地使用费的车主，需凭当日有效的停放收据取车。 7.
贵重财物不得存放于车上，若有遗失或损坏，一切责任由车主承担。
8.
车主须加强自我保护意识并做好车辆加锁等防范措施。车辆若有遗失或损坏，一切责任由车主承担。 9.
禁止在停车处洗车或修车。
10. 车主须服从物业管理公司保安及收银人员的安排与指挥。
第十一章空调使用管理规定
1.
本大厦空调夏季运行时间为9：00——22：30。
2.
空调运行期间室温控制为： 冬季 180C—220C 夏季 240C—270C。 3.
用户在空调使用中不得擅自拆改空调系统，避免影响空调的使用效果。 4.
在空调使用中应定期对回风口的滤网进行清洗，保证气流畅通。
5.
用户在空调使用过程中发现问题须及时向物管部门提出，派专业人员进行处理，尽量避免非专业人员因处理不当而造成不必要的损失。
第三篇：银行业信息科技风险监管现场检查手册
前 言
信息科技已经成为银行业金融机构实现经营战略和业务运营的基础平台以及金融创新的 重要手段。银行业对信息科技的高度依赖，决定了信息系统的安全性、可靠性和有效性对维 系整个银行业的安全和金融体系的稳定具有至关重要的作用。
银监会党委对信息科技风险监管工作高度重视，刘明康主席多次召开专项工作会议并做 出重要批示和指示，明确要求着力推进信息科技风险监管。银监会坚持贯彻“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”的监管理念，把信息科技风险纳入银行总体风险监管框架，切实加强制 度建设和风险监控，确保银行业信息系统安全稳定。
在目前信息技术革新日新月异、金融业务不断创新、银行对信息科技依赖性越来越大的 新形势下，银监会坚持“风险为本”的监管原则，提出了信息科技风险功能性监管的新思路， 突出“制度先行”，完善监管框架，借鉴和吸收国际先进标准及业界最佳实践，不断丰富信息 科技风险监管方式方法，制定了一系列的监管规范，结合奥运保障开展现场检查，并针对性 地发出有关风险提示，建立非现场监管体系和监管评级体系，从而构建了信息科技风险监管 的基础框架，全面展开信息科技风险的监管工作。
按照郭利根副主席提出的“集成资源，形成信息科技风险监管合力”和“搞好规划，全面加 强信息科技风险监管制度建设”要求，银监会强化机制建设、优化资源配置，整合科技人力资 源，集中全国银监会系统科技骨干力量，在北京成立了信息科技监管“专项工作组”，又在上 海、深圳两地分别成立信息科技风险监管工作室，按照统一调度、统一指挥、统一培训的工 作原则，制度建设、奥运保障、现场检查、非现场监管及监管评级五线并举，形成了矩阵式 的监管工作模式，快速锻炼了一支能战会战、能够担当重任的信息科技风险专业化监管队伍。
《手册》的编写得到了各方的大力支持。上海、湖北、安徽、山东、山西、江苏、江西、 河南、内蒙古、黑龙江、青岛、福建、河北、宁夏、辽宁、吉林、浙江、四川、深圳、广东、
1
天津、重庆、大连、云南、贵州银监局派出精锐技术骨干，参加《手册》编写工作;银监会 各部门与各银监局提出了许多宝贵意见;上海银监局为编写工作提供了大量支持和保障工作。 整个《手册》内容融合了银监系统内信息科技人员的经验和智慧，汇聚了银监会各部门与各 银监局的宝贵意见和建议，应属于银监会系统及科技人员共同努力的成果和结晶。在此，向 所有参与工作的单位和个人致以诚挚的谢意!
2
编写人员
林 丽 朱永扬 怿卫飞 李 丹 骆絮飞 邹 伟 房世晖
崔维琪 朱 斌 冯业伟 叶 照 乔昱瑞 纪奀 武 齐兴利
吴瑞麟 陈宏宇
谭 杨 李 鹏
3 张 伟 周嘉弘 史文明 李海波
张惠芳 郝海峰 何 禹 包 龙
李晓东 杨中华 靖雪晶 殷有超 陆 阳 崔 晨 怿美东
陆 翔 盛于南 怿殿南
陈云龙
游 琨
刘 楠
目 录
第一部分 概述............................................. 2
1. 银行信息科技风险及其监管 ............................... 2
1.1 银行信息科技风险 ................................................................2 1.2 银行信息科技风险特点 ............................................................2
1.3 风险成因分析 ....................................................................3
1.4 信息科技风险监管意义 ............................................................4 2. 现场检查一般流程 ....................................... 5
2.1 现场检查准备阶段 ................................................................5 2.2 现场检查实施阶段 ................................................................7
2.3 现场检查后续阶段 ................................................................8 3. 常用检查方法 ........................................... 9 第二部分 科技管理....................................... 11 4. 科技治理 .............................................. 11
4.1 董事会及高管层 .................................................................11 检查项 1 ：董事会和高级管理层............................................................................................ 11
4.2 信息科技工作的管理机构 .........................................................12
检查项 1 ：全行信息科技工作的管理机构 ............................................................................. 12
4.3 信息科技部门 ...................................................................13
检查项 1 ：信息科技部门....................................................................................................... 13
4.4 信息科技战略规划 ...............................................................15
检查项 1 ：信息科技战略规划................................................................................................ 15
4.5 信息科技风险管理部门 ...........................................................15
检查项 1 ：信息科技风险管理部门 ........................................................................................ 15
4.6 信息科技风险审计 ...............................................................16
4
检查项 1 ：信息科技风险审计机制 ........................................................................................ 16
4.7 知识产权保护 ...................................................................17
检查项 1 ：敉识产权制度....................................................................................................... 17
4.8 信息披露 .......................................................................17
检查项 1 ：信息披露 .............................................................................................................. 17 5. 连续性管理 ............................................ 18
5.1 信息系统连续性组织 .............................................................18 检查项 1：系统连续性管理组织.............................................................................................. 18 检查项 2：系统连续性管理组织职责 ...................................................................................... 19 检查项 3：系统连续性计划编制、维护................................................................................... 20 检查项 4：系统连续性计划编制、维护职责 ........................................................................... 20 检查项 5：系统连续性计划执行组织 ...................................................................................... 20 检查项 6：系统连续性计划执行组织职责 ............................................................................... 21 检查项 7：人员变动管理......................................................................................................... 22 5.2 信息系统连续性计划 .............................................................22 检查项 1：系统连续性计划 ..................................................................................................... 22 检查项 2：测试及持续更新 ..................................................................................................... 24 检查项 3：信息系统连续性计划管理 ...................................................................................... 25 检查项 4：系统连续性计划培训.............................................................................................. 25 检查项 5：系统连续性计划审计.............................................................................................. 25 6. 应急管理 .............................................. 26
6.1 应急组织 .......................................................................26 检查项 1：应急管理团队......................................................................................................... 26 检查项 2：应急管理职责......................................................................................................... 27 检查项 3：应急管理制度......................................................................................................... 27 6.2 应急预案 .......................................................................27
检查项 1：应急预案制订......................................................................................................... 27
5
检查项 2：应急预案内容......................................................................................................... 28
检查项 3：应急预案更新......................................................................................................... 29 检查项 4：外包服务应急......................................................................................................... 29 检查项 5：应急培训................................................................................................................ 29 6.3 应急演练 .......................................................................30 检查项 1：应急演练前 ............................................................................................................ 30 检查项 2：应急演练过程......................................................................................................... 30 检查项 3：应急演练后 ............................................................................................................ 30 6.4 应急响应 .......................................................................31 检查项 1：应急响应流程......................................................................................................... 31 检查项 3：应急事件报告......................................................................................................... 32 检查项 4：与第三方沟通......................................................................................................... 32 检查项 5 ：向新闻媒体通报制度............................................................................................ 32 检查项 6：应急处置总结......................................................................................................... 33 6.5 应急保障 .......................................................................33 检查项 1：人员保障................................................................................................................ 33 检查项 2：物质保障................................................................................................................ 33 检查项 3：技术保障................................................................................................................ 34 检查项 4：沟通保障................................................................................................................ 34 6.6 持续改进 .......................................................................34 检查项 1：应急事件评估、改进.............................................................................................. 34 检查项 2：应急响应评估......................................................................................................... 35 检查项 3：应急管理评估......................................................................................................... 35 检查项 4：纳入全面风险管理机制 .......................................................................................... 35 7. 信息系统安全管理 ...................................... 35
7.1 安全管理组织 ...................................................................36 检查项 1：管理目标................................................................................................................ 36
6
检查项 2：人员风险................................................................................................................ 36
7.2 安全管理制度 ...................................................................37 检查项 1：规章制度................................................................................................................ 37 检查项 2：制度合规................................................................................................................ 38 查项 3：制度执行.................................................................................................................... 38 检查项 4：宣传和教育培训 ..................................................................................................... 39 检查项 5：事件响应和处理 ..................................................................................................... 39 8. 外包管理 .............................................. 40
8.1 服务外包管理制度 ...............................................................40 检查项 1：服务外包管理制度 ................................................................................................. 40 检查项 2：对重要外包项目评估.............................................................................................. 41 检查项 3：外包安全保密措施 ................................................................................................. 41 8.2 服务外包管理风险评估 ...........................................................41 检查项 1：对服务外包商评估 ................................................................................................. 41 检查项 2：对服务外包商审查 ................................................................................................. 42 8.3 服务外包审批 ...................................................................42
检查项 1：服务外包审批流程 ................................................................................................. 42
8.4 服务外包应急响应 ...............................................................42 检查项 1：服务外包应急计划 ................................................................................................. 42 检查项 2：服务外包商联络机制.............................................................................................. 43 检查项 3：服务外包应急演练 ................................................................................................. 43 8.5 外包合同 .......................................................................43 检查项 1：外包合同................................................................................................................ 43 检查项 2：服务外包商访问权限.............................................................................................. 44 检查项 3：外包服务法律风险 ................................................................................................. 44 8.6 服务外包文档的完备性 ...........................................................45
检查项 1：服务外包文档......................................................................................................... 45
第四篇：商业运营管理手册【租赁店铺运营管理】.（小编推荐）
商业运营管理手册【租赁店铺运营管理】 【目录】
第一章:运营工作范畴及工作职责 (1 【1】运营概念 (1 【2】运营部工作范畴 (2 【3】运营部工作职能 (2 第二章:运营部各岗位工作范畴及岗位职责 (3 【1】运营部经理 (3 【2】运营部经理助理 (3 【3】运营部主管 (3 第三章:日常工作流程及管理制度 (3 【1】总值班管理制度 (3 【2】开闭店流程管理规定 (5 【3】运营部日常工作管理规定 (5 【4】周例会管理制度 (7 【5】交接班管理规定 (7 【6】商铺装修管理规定 (8 【7】商铺进场撤场管理规定 (8 【8】环境卫生维护管理规定 (10
【9】突发事件应急管理办法 (11 【10】现场管理规范考核规定 (13 第一章:运营工作范畴及工作职责 【1】运营概念
运营简而言之是整个商场的运作和经营管理,运营的基本特点是标准、细致、效率、协作、创新。细致性指营运的很多工作是非常烦琐细致的小事,而又非常重要,并且这些工作又须立即处理。标准性是指营运的流程与规范是要严格执行的,不论谁来做,在哪里完成,都一样执行公司的营运标准。效率性是指营运工作完成要高效率,一方面营运工作不是分割的,任何一个环节出了问题都会影响其他环节,甚至严重时会导致恶性循环;另一方面营运具有很强的时间性,错过最佳时间,则无以补救。协作性是指团队的作业,营运的工作是要各个部门、全体员工共同参与才能做好,只有所有员工都能有意识自觉工作,营运的良好水准才能长久维持。创新性是指营运的最终目标是营造一个不断变化、吸引人的购物气氛,创造良好的销售业绩。标准化、规范化的管理是衡量营运是否有效运转的重要指标。
【2】运营部工作范畴
商品进入店铺后,对整个商场或店铺销售的整个运营过程进行管理。【3】运营部工作职能
1.制度管理:制定商场日常工作的流程,工作秩序,制定相关的运营管理制度。 2.财务预算:参与商城的整体的运营成本费用,拟定店铺整体租金收取及租金预算。
3.决策工作:分析各项工作任务及商户的经营状况,对运营中出现的问题提出意见及建议,解决运营中出现的问题。
4.协调工作:协调各部门之间的关系,协调商户关系。
5.商户管理:制定管理相关规定及程序,协助商户办理进场、撤场手续,督促商户服从各项管理制度。
6.监管工作:监管各商铺运营情况,定期分类各类报告,了解员工工作表现、人员变动、掌握商户经营情况,促销活动之成果,避免浪费,改善工作流程。
7.顾客服务:巡视店铺员工提供之顾客服务态度、陈列技巧等,若有顾客投诉,细心聆听、查明因由,及时解决问题及投诉,保持商场之信誉及形象。
8.促销工作:配合制定全年促销计划,执行各项促销活动,配合商城促销布置,参与讨论促销活动之推广计划及实施。
9.培训工作:对现场管理人员进行培训,如日常工作程序,商户沟通技巧等,对店铺销售人员进行基础培训,如顾客服务技巧,商品信息,安全意识等。
10.培养员工团队精神:倡导彼此信任、友好一致、团结互助、精诚合作的工作氛围。
第二章:运营部各岗位工作范畴及岗位职责 【1】运营部经理 【2】运营部经理助理 【3】运营部主管
第三章:日常工作流程及管理制度 【1】总值班管理制度 一.总值班人员
运营经理(含以上职务人员 二.总值班岗位职责
1.当日整个营业时间内商场的正常运作工作;掌握商场动态;及时 协调解决商场在经营过程中出现的各种问题。
2.熟悉商场运作和工作程序,掌握各部门人员当班情况,并做好查 岗工作。
3.严格开收市制度,检查开收市情况,组织指挥收市期间顾客的离 店清场工作,收市时和保安部组成清场小组,自上而下逐层清场, 确保商场安全。
4.认真检查各类设备设施的运转情况,发现问题及时协调有关部门 在第一时间内进行维修处理,确保营运正常秩序。 5.检查各部门防火,防盗,防抢,防爆,防破坏,防严重灾害措施 落实情况,保证商场安全经营。
6.认真做好当值记录,当值未能处理完成的事务,必须在值班记录 中向下班交代清楚,并做好交接工作。
7.如遇重大事情,除及时到场组织处理外,要立即向项目总经理汇 报。
8.周日总值班必须全天在店内值班,并不定时巡场;非周日行政班 后必须在店内巡场(巡场内容附后。
9.解决好当日的突发事件,并将事件的过程和处理结果报公司领导。 三.总值班工作流程
1.立总值班记录本。总值班必须认真履行岗位职责,做好当日值班 记录。当日未能处理完成的事务,必须在值班记录中向下班交代清楚。 2.总值班记录本的交接,于次日将记录本交总经理审阅。
3.商场收市清场结束后,总值班人员必须在防损清场登记本上签字。 4.周日总值班实行打卡考勤,不得无故迟到,早退,脱岗。 5.总值班不得自行调班,特殊情况需经总经理批准。 附。总值班巡场内容: 特殊设备的巡视 1.(直梯,扶梯运行是否正常; 2.通风设备运行是否正常; 3.监控广播系统是否正常; 4.特殊设备检查; 5.隐患,用电安全。
6.播音效果(促销内容,背景音乐,播音次数,音量等。 环境卫生1.卫生间卫生(是否有异味; 2.商场整体环境卫生(包括天花、地面、墙面、玻璃橱窗、绿化等; 3.办公室,停车场卫生 促销区巡视
1.促销区的整体形象是否符合有关要求; 2.促销区是否影响顾客的正常流动;
店铺巡视1.消防,安全,卫生,出品,服务等检查 2.经营状况了解,向商户提出建设性建议及改进意见 3.与商户或员工沟通,做好商户意见建议记录。 4.管理员的工作状况的监督。 【2】开闭店流程管理规定 一.开店流程: 1.营业时间:9:00~22:00(周
六、周日及节假日闭店时间顺延半小时 2.员工上班时间: ——A班:8:30~15:30 ——B班:15:30~22:30 二.闭店流程: 1.【21:50】广播系统报时; (如仍有顾客在本工作区域,则继续为顾客提供优质而热情的服务; 2.【21:55】广播系统报时; (如仍有顾客在本工作区域,则继续为顾客提供优质而热情的服务; 3.【21:55】广播室播放送宾曲、送宾词。
4.【22:00】(节假日22:30收市,各商铺员工开始整理货品,打扫卫生、盘点。 5.【22:02】(节假日22:30广播播放员工致词,感谢全体员工今天的努力。 6.【22:02-22:30】(节假日22:30-23:00各楼管理员进行收市、
清场工作。
7.【22:30】(节假日23:00员工下班。 【3】运营部日常工作管理规定 ——A班每日工作流程: 序时间项目 号
18:30到办公室报到 28:30-9: 00看工作记录,了解当值发生的所有事项,包括以下内容: 1.了解昨日发生的情况及事件解决处理的情况。 2.促销活动相关事项的进度。 3.顾客、商户投诉事件处理。 4.需反馈给商户信息及处理结果。 5.商户经营情况了解。 6.物业相关事项处理情况。 39:00-9: 30准备开店前的楼面检查 49:30-11: 00楼面巡场
1.检查各商户的开店情况,记录未按时开店的商户名称。
2.检查天、地、墙的清洁、升降梯、扶手梯运行情况、照明设施、消防设备、安全通道是否正常,及时联系相关部门解决。
3.检查洗手间的清洁、设备设施,及时联系相关部门解决。 4.了解楼层及商户铺内部的人流状况。
5.了解商户经营情况,听取商户反馈情况及意见。 6.对突发事件的处理。 511:00-12: 00
1、联络未按时开店的公司负责人,撰写延迟营 业警告函。
2、与未及时缴纳租金等费用的商户进行沟通, 催缴拖欠的费用。
3、待处理事宜的跟进。
4、与约见的商户面谈。
5、商户来函回复工作。
6、处理商户的申请。 612:00-13: 00用餐,安排轮岗巡场,作好工作交待。 713:00-14:
00
1、处理日常事务,掌握各项数据资料。
2、处理上午未完成的事宜。 814:00-15: 00 楼面巡场,同第4项。 915:00-15: 30 参加楼层主管碰头会
1.作好当日工作日记,作好工作交接。 2.准备下班。 B班每日工作流程: 序号 时间项目1 15:30之前到公司报到(星期
五、星期六15:002 15:30-16:00同A 班第4项3 16:00参加楼层主管碰头会4 16:00-18:00同A 班第5项5 18:00-19:00同A 班第6项6
19:00-20:00处理日常事务,掌握全卖场动态7 20:00-21:30同A 班第4项1221:30-22:00 检查商铺是否提前闭店,做好记录工作13 22:00-22:30
1、清场、检查设备照明、空调是否已关闭,检查消防通道是否畅通、卷闸门是否关闭,检查是否存在安全隐患;
2、作好当日工作日记,作好工作交接;
3、准备下班【4】周例会管理制度 1.运营部每周召开一次营运例会; 2.会议由运营部负责召集,运营经理主持; 3.参加人员包括各职能部门负责人和运营部各楼层主管以上级别人员; 4.会议主要内容: (1汇报上周营运工作和做下周工作计划; (2研究解决营运工作中出现的问题; (3传达公司本部的工作要求及新的政策规定; (4对一周营运工作情况进行总结,部署近期工作; (5其他事项。
5.参会人员必须准时参加会议,不得无故迟到、早退,有特殊情况不能到会者,必须于会前向会议主持人请假; 6.会议内容由运营部成员负责记录,并整理汇成纪要上传公司本部;
7.运营部负责对会议做出的决定进行督办。 【5】交接班管理规定 一.交接班时间:15:30-16:00 早班人员上班时间:9:30-16:30 晚班人员上班时间:15:30-22:30 二.交接班内容
1.早班人员不能完成,需要晚班人员继续之事宜; 2.公司最新制度、政策及促销活动传达; 3.当天的工作、分配; 4.互相鼓励、致谢。 三.交接班服务规范
1.晚班同事上班前应按公司规定着整洁制服、工鞋,女士化淡妆,正确佩戴工牌,准时签到(打卡,精神饱满地进入工作岗位,向早班同事致辛苦、道谢; 2.早班同事在晚班同事交接工作未完成的情况下,不可急于下班,置工作或商户顾客不顾;在已完成交接工作,但下班时间还未到的情况下也不可提前离开工作岗位;否则经发现,按奖惩条例予以处罚; 3.对商户顾客要做到“接一待二照顾三”,不可因交接工作而对顾客深圳世方商业地产顾问公司经营管理部-10 充耳不闻、视而不见、埋头不顾。
4.交接工作,如有不清楚,应及时沟通了解,如没问题晚班同事在交接班本上签字确认; 5.当班人员在晚上下班前,应做好以下相关工作: (1工作交接记录; (2工作台的清理及卫生清洁; (3关闭电脑、电源等; (4晚班办公室人员需将办公室上好锁,关闭电源开关。 【6】商铺装修管理规定 【7】商铺进场撤场管理规定 一.进场管理规定
1.招商部签定租赁合同及装修审批完成之后需传单至运营部,运营部接单后负责协助商户进场工作。
2.商户必须严格按合同规定的经营项目组织商品入场。
3.商户进场后开业前需签订《商户管理公约》及《消防责任书》。 二.撤场管理规定
1.招商部负责与商户撤场前后的整体协调工作。 2.运营部负责整个撤场过程的统筹安排与监督。
3.工程部及物业部负责商户撤场过程中需配合协助的工作。 4.营运部负责清点、保管及处理商户撤场后的遗留物品或扣留物
品。
5.财务室负责出具结算单及商户的各项费用结算工作。 三.撤场工作流程 (一无欠款情况撤场
1.商户提出撤场申请或我司因某些原因要求商户撤场。 2.由营运部向商户发出《解除租赁合同的通知》,确认撤场具体 时间。
3.在商户收到《解除租赁合同的通知》后,由营运部与商户协调, 与之解除《租赁合同解除协议书》。
4.营运部必须在商户撤场一周前将《撤场审批表》上报审批,并 跟进审批进度,须在七个工作日内审批完成。
5.《撤场审批表》经审批后,原件传财务室作结算(其中租赁保 证金部分暂不退还,财务部,运营部各留存一份备案。 6.《撤场审批表》审批后,由运营部及财务部对商户物品放行, 并对撤场全过程进行监督。
7.如商户未按规定期限及标准交铺,由运营部通知商户我司将强
制收回铺位,并自行采取措施将该铺位恢复原貌,扣押该铺内所有物品,由财务部入库保存,由此产生的费用及对我司造成的经济损失由商户承担,产生费用财务部在租赁保证金中抵扣此笔费用。
8.商户按规定交铺后,营运部知会财务部给商户办理撤场结算手
续。(在商户无欠租且合同期满情况下,若其中一方提出撤场,必须提前一个月书面知会对方
(二有欠款情况撤场
1.商户提出撤场申请或我司因某些原因要求商户撤场。 2.商户撤场如有欠款,由财务部负责提供欠款数据,发《催款通
知单》至营运部,由营运部负责追缴欠款,并扣留撤场商户的所有物品。 3.如运营部在商户办理撤场前追缴回欠款,则转入以上无欠款情 况下的撤场流程;如未追缴回欠款,则按以下流程进行: (1运营部、行政部、财务部共同对扣留物品进行清点,三方经手 人均要签字确认。
(2物品清点完毕后交财务部入库保存,财务部要对扣留物品做好
入库管理记录,保留相关单据,在办理物品出入时须经办人在记录单或相关单据签名确认,以便核查。
(3商户物品入库后,由营运部再次与商户协调,尽量减少双方损 失; A.如果与商户达成一致,并且商户在规定时间被补齐欠款的每则
由运营部书面知会行政部、财务部退还扣押物品,并转入无欠款情况下的撤场流程; B.如果与商户无法达成一致,商户未在规定时间内补齐欠款的,
将转法务部进入法律程序,由法务部发《解除租赁合同的同志》给商户并按法律程序追缴欠款,直至结清,同时由运营部填写《商
户遗留物资处理审批表》进行上报审批,营运部、行政部、财务部按审批意见予以处理,财务部负责将折现部分冲抵欠款。如货品变卖冲抵后仍有欠款,则由财务部通知法务部继续按法律程序追缴其余部分欠款直至结清。
【8】环境卫生维护管理规定
为营造良好的购物环境,特制定相关规定如下: 1.营运部必须监督相关部门做好项目设施设备的定期保养、维修、清洁及消毒,保证设备设施安全正常运作。(如扶梯、电梯、电话、洗手间、休息处等
2.营运部必须保证保证顾客购物环境安全,无危险隐患存在。(如过道是否有水渍,店铺玻璃、边角是否有保护措施,防火通道是否通畅等
3.营运部必须协助相关部门,作好“六防”工作。(防火、防盗、防抢、防爆、防自然灾害、防破坏
4.营运部必须协调相关部门,保证商场干净整齐。(顾客眼睛能看到、手能触摸到的地方要求无灰尘、无水迹、无污渍、无杂物,各种广告立牌、导视系统等摆放整齐,铺位及过道的垃圾杂物须及时清理,不可溢出垃圾桶
5.营运部必须协调相关部门,保证商场明亮清新。(要求灯光明亮适度,无坏灯,灯光不刺眼,商场空气清新,温度适宜,卫生间无异味
6.营运部必须协调相关部门,保证项目环境的生机盎然。(商城内外绿化点缀,要求绿化带无垃圾,室内绿化植物叶面无灰尘,无黄叶
7.营运部必须保证商场内空气环境,对商户及顾客场内抽烟进行监督管理。 8.营运部必须协调相关部门保证场内休息区安全及为清洁。
【9】突发事件应急管理办法 一.火警
1.员工应熟记火警讯号,防火通道出口位置及灭火器材的使用方法。
2.当发生火警时,员工必须保持镇静,如在安全情况下,应马上使用灭火器设施将火扑灭;如无法控制,应立即拔打公司消防中心电话报警。
4.员工须保护好自己的人身安全。 5.切勿搭乘电梯。
6.把火警现场门窗及一切电源关闭。
7.消防监控中心确认火警后启动自动报警(灭火系统及消防设
备,视情况通知公司有关领导,并向有关部门、单位报告火势发展情况,发布疏散命令。
8.公司相关领导(消防安全领导小组成员应立即在指定地点成 立指挥中心。
9.运营部和物业部要查看火情,配合消防队实施现场灭火、疏散、 抢救和警戒工作,救火过程中坚持先救人后救火,先隔离火源后
灭火的救火原则。 10. 工程部要保证消防设备及备用消防电器的正常工作， 火灾发生 时，要切断相关电源(设备)进行工程应急抢险; 11. 当火势失控蔓延时，速与 119 联系，并实施公司火灾应急全部 措施。
二、停电 1.工程部维修人员要在第一时间通知运营经理，并迅速查明原因， 检查各电路、通电设备是否存在安全隐患，协助安全员尽快救援被困 于电梯内的人员，并采取有效措施及时供电。 2.各营运楼层管理人员，必须立即到所属卖场采取有效措施维护公 共秩序，
协助疏导顾客，防止意外情况发生。 3.广播室，及时采取有效措施，通过广播提示工作人员赶到卖场， 安抚顾客，使客人能按广播提示离开卖场。 4.物业部应急分队应立即到达现场，配合各楼层管理人员对各个进 出口进行警戒， 各楼层安全员守住各个通道并配合管理人员疏散商场 内的顾客。
三、发现可疑物件时(怀疑是爆炸物) 1.保持冷静; 2.切勿尝试用脚踢、踩或触摸该物件; 3.立即通知监控中心; 深圳世方商业地产顾问公司 经营管理部17 2.时常流动巡视商场; 3.不要离开自己的岗位而无人看管。 4.闭店时留意有无可疑人士藏于店内。 如发现可疑人物，应该： 1.立即通知监控中心或管理部，并继续监视; 2.要尽量拖延时间，由其他人去通知监控中心或管理部; 3.没有证据前，不能随便指控顾客为小偷。 【10】现场管理规范考核规定 10】现场管理规范考核规定 每周需完成工作事项 1 2 3 1 2 3 4 5 每周例会 各商铺每周经营情况分析 各商铺反应问题汇总及解决问题处理建议 每月需完成工作事项 月度排班表 月度营运总结报告 各商铺月经营情况分析 每月部门会议 每月租金管理费等相关费用缴交情况跟进及汇总 深圳世方商业地产顾问公司18 深圳世方商业地产顾问公司19
第五篇：员工手册(华夏银行银行)
前 言
为明确员工在工作中的权利的义务，公司特制定本手册，旨在规范员工在工作期间应遵守的各项规章制度和应享有的福利待遇，每名员工须认真阅读、理解，并严格遵守各项规定。
第一章 总 则
1.1 本手册依据《中华人名共和国劳动法》、《中华人民共和国劳动合同法》、《劳动合同实施条例》及国家有关规定制定本手册。1.2 1.2 凡与北京直通健康科技有限公司签订劳动合同的业务人员均使用本手册。 1.3 北京直通健康科技有限公司对本手册拥有解释权和修改权，并有义务向员工公示修改内容。
第二章 员工录用
2.1 员工录用条件和要求
(1)拟录用员工年龄必须达到18(周岁)或以上，具有中国居民合法身份。(2)满足招聘职务和职位所要求的录用条件。
(3)录用人员须将本人人事档案交由公司管理，并与公司签订正式劳动合同。 2.2 体检 在签订《劳动合同》前，员工需要先到制定医院进行入职体检，体检合格方可录用。
2.3 员工应提供的材料
(1)提供身份证和城镇户口复印件(含外埠)及学历和职称复印件; (2)提交2张1寸蓝色背景免冠照片;
(3)提供与原单位解除或终止合同的证明。城镇待业人员提供《求职证》 (4)将人事档案及养老、失业、基本医疗、工伤等关系(社会保险转移证明、医疗保险手册)转至公司。 2.4员工入职培训
(1)发放员工手册;
(2)学习相关制度和业务流程;
(3)进行《劳动法》及业务员具体事宜的政策宣传和解释; (4)根据用工单位工作的性质、内容及要求进行其他相关的培训。
2.5业务上岗 (1)对员工手册内容进行确认，承诺遵守有关规定，并签订劳动合同;
(2)员工试用期满，由公司进行考核，合格者转正，不合格者增加一个月观察期或解除劳动合同。 2.6 试用期 试用期为公司和员工提供了相互融合，以及确定职员真实在岗能力的机会。试用期结束，支援将通过正式的考核程序，确定试用结束。
(1)试用期三个月，试用期若职员表现优异可缩短其试用期1-2个月。 (2)试用期工资按合同的80%发放。 (3)试用期计入劳动合同期限内。
(4)试用期公司可随时停止试用，解除劳动合同，并按日计算工资。 (5)试用期内的职员将在每个月末由所在部门进行评估，并根据评估结果决定其是否转正。 2.7劳动关系的终止 (1)职员辞职需要提前30日提出书面申请，承担有关违约责任，赔偿公司的经济损失，并确保工作的平稳交接，若申请尚未得到批准而擅自离岗的，按旷工处理。 (2)员工离职前应交还公司的办公物品，完成工作移交和财产移交后，方可办理离职手续。 2.8个人信息
(1)员工向公司提供的所有信息，如本人证件，证明等文件、资料均应真实有效，并承担相应责任，公司有权解雇提供不正确或虚假个人信息的员工。
(2)员工个人信息变更，如住址、联系方式以及其他信息，应及时(7日内)通知公司人事部门和所在部门进行相关信息变更。
第三章 工作时间与加班规定
3.1工作时间
(1)员工应严格遵守公司的考勤制度。
(2)休息时间在不影响公司秩序和纪律的情况下可自由利用。
(3)公司考勤记录上的时间为员工上下班进出公司的时间记录，员工加班，应向领导及时申请，加班结束应及时向领导汇报，待领导批准并有书面确认的加班有效，否则视为无效，加班时间由打卡时间为准。 3.2工资支付及倒休 (1)对加班的员工应尽量安排其补休，确实无法补休的，按国家规定和《劳动合同》规定发放加班工资。 (2)具有以下情况之一者，不发加班工资：
a) 加班后安排补休; b) 未经公司部门主管批准;
c) 员工为延长加班时间使用欺诈、隐瞒等手段的(经核实查证按违纪处理)。、
第四章 薪酬
4.1薪金 员工工资按该员工的工作职责、资历、经验等有公司协商确定，并根据其工作表现，职位变动和在公司工作业绩情况加以调整，且不低于北京市最低工资。 4.2薪金类别 基本工资，保险，全勤，饭补，车补，绩效，提成。业务人员每月销售20整单奖励1000元。 4.3薪金计算
业务人员薪金计算方式为：
基本工资+保险+全勤+饭补+车补+提成+绩效 其中提成计算方式为： D档：每整单*5%，散单*3%。 C档：当月若销售超10整单，则每超过C档1整单的提成计算方式为每整单提10%，每散单6%。
B档：若当月销售超20整单，则每超过B档1整单的提成计算方式为每整单提13%，每散单8%。
A档：若当月销售月超100整单，则每超过A档1整单 提成计算方式为每整单提18%，每散单10%。
其中绩效计算方式为：
每月销售超过10单奖励500元; 每月销售超过20单奖励1500元; 每月销售超过100单奖励10000元。
4.4人所得税 员工工资收入都应该按国家有关规定缴纳个人所得税。公司将在发放工资前代扣缴个人所得税。 4.5殊情况处理
(1)因确定、迟到、早退等个人原因未能工作时，可扣除相应部分工资。 (2)辞职者的工资按日计算支付。
4.6金保密 薪金保密是公司的制度，所有知情人员不得在未经允许的情况下，将有关薪金的资料透露给其他人，员工之间不得以任何方式谈论或传播自己及他人的薪金情况。如需了解本人或直接下属的薪金情况，员工或主管可以向公司申请查询。任何违反此项规定的人员，将按照违反公司纪律查处，行为严重的，解除《劳动合同》。
第五章 福 利
5.1保险 公司根据国家鬼情为员工建立社会保险(养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险、生育保险)等保险项目，公司将按国家和北京市规定，代扣社会保险等各项保险的个人缴费部分。 5.2其他福利 过生日的员工，将获得生日礼金100元，礼金直接算入当月工资，工资发放日一并发放。
第六章 假 期
6.1请假手续
(1)员工申请各类假期，均需提出书面申请并附上有关证明，经部门主管或上级主管同意后方可休假。 (2)若员工因突发事件未能依照上述手续事先请假，则应在事发当日上班后两小时内亲自打电话通知直接主管或上级主管，说明请假事由，经直接主管或上级主管批准后方位有效，然后与上班后两日内补办请假手续。 (3)除病假或丧假外，所有休假必须提前得到批准。
6.2病假/医疗期
6.2.1请假手续
(a)员工因病无法上班时必须立即通知公司直接主管，并在重新开始上班时填写请假申请表并随附医院出具的病假证明，由其直接主管签字确认。
(b)病假证明须由医疗保险定点医院开据(急诊病假3天以内除外)，用工单位有制定医院的，由制定医院出具;员工出差在外省市期间患病，应凭当地区县级以上公立医院的病假单申请病假。
(c)如若发现无效或伪造的病假证明，公司将根据情节轻重给予违纪处理，直至解除劳动合同。
(d)若建工必须住院治疗，请假申请表必须随附上述指定医院出具的住院通知书。
(e)若员工在休公假、年假、探亲假等假期期间生病,均不按病假处理。 (f)若员工因故意自杀、殴斗、酗酒等主观原因生病而无法上班的，无权享受病假及医药费报销等待遇。
(g)病休时间以半天或一天为单位计算，员工经所在部门主管同意，在工作时间外出就诊超过半天的，按病假处理。
6.2.2医疗期
(a)员工因患病或非因工负伤，需要停止工作治疗时，根据本人实际参加工作年限和用过单位工作年限，按国家有关规定执行。
(b)医疗期的具体计算方式是：自职工病休之日开始计算，在规定的时间内累计病休时间达到规定医疗期限的视为医疗期满。在累计病休计算时间内再次病休，应视作前次病休的延长，连续计算医疗期时间。
(c)员工在医疗期内医疗终结，身体恢复健康，由本人提出申请并提供医院出具的病愈证明，经派遣公司及用工单位部门主管领导同意后，方可恢复工作。
(d)医疗期满尚未痊愈者，相关待遇及处理方法，按国家有关规定执行。 6.3事假
6.3.1事假申请
员工确因有事，须提前向公司所在部门直接主管报告，经同意后，可请事假 6.3.2事假工资 事假期间扣发全部工资
6.4婚假 (1)到法定年龄(男：22周岁以上;女：20周岁以上)结婚的员工可享受婚假3天
(2)婚假申请必须随附结婚证复印件 (3)婚假必须连续使用且不得跨年使用
6.5产假
(1)根据政府规定，符合计划生育规定的女员工享受产假 (2)正常生育：90天，其中产前假15天，产后假75天;
(3)违反计划生育规定生产的，不享受以上产假待遇，生产期间不发工资及各种福利待遇。 6.6其他假期 根据国家有关规定，员工享受各个法定规定休息的节假日和双休日。
6.7考勤 每天9点前到公司打卡，未打卡视为旷工，有特殊情况须填写外出事由单。
6.8旷工 凡是下列情况之一的为旷工：
1. 未办理请假手续或请假未批准不到岗的;
2. 假期期满不办理续假手续或续假手续未被批准而不到岗的; 3. 上班时间擅自离开工作岗位的;
4. 上班时间干私活，办私事或不干本职工作的; 5. 不服从任务分配或工作调动，经 仍不到岗的; 6. 弄虚作假，索取或伪造假证明获得休假的; 7. 未经批准擅自改变休假时间的;
旷工时间按实际缺勤或影响工作时间计算，并以半日为单位，不足4小时的按半日计算，超过4小时的按一日计算。 旷工期间扣发全部工资，并受到纪律处分，旷工累计三天的，公司有权解除劳动合同。
第七章 考 核
7.1考核制度 公司定期对全体员工进行绩效考核，以评估员工能力、态度、工作成绩等综合素质,其目的在于：
1.提高现有的工作业绩; 2.提供职业发展信息;
3.确定工资、奖金的支付方案并确保其可靠性;
公司考核员工以季度为单位进行考核，连续两季度考核不合格者公司有权解除《劳动合同》。
第八章 培 训
8.1入职培训 公司将在员工入职后进行一次岗前业务培训，要求职员必须参加，对于不参加培训的或培训考试不合格的，公司和可以解除《劳动合同》
第九章 保密规定
9.1保密信息 (1)员工在公司任职或离职后，未经允许不得直接或间接将公司的有关商业秘密或保密资料透露给他人。
(2)员工离职时，应将公司的保密资料(书面或电子文档)归还公司。 (3)员工掌握公司的商业秘密和技术秘密，按照与公司签订的《劳动合同》保姆条款或保密协议，履行保密义务后竞业禁止义务。 9.2利益冲突 禁止员工与公司有业务往来的机构发生直接或间接的经济利益关系，任何违反此规定行为都将受到违纪处理，包括解除《劳动合同》和追究赔偿责任。
第十章 安全规定
10.1安全规定 (1)员工应遵守公司及用工单位的安全管理规章制度，严格按照并有责任制止他人违反安全管理规定的行为。 (2)员工可以就安全隐患或不安全因素向公司主管经理或主管工程师提出咨询，要求给予解释。 (3)每位员工有义务就潜在和现存的安全隐患，向有关人员报告，积极提出改进的建议和意见。
第十一章 员工守则
11.1职责
(1)员工应充分利用工作时间，集中精力尽最大的努力履行自己的责任。 (2)公司各级负责人将员工的职责以书面和口头两种形式予以明确，并在公司备案。 11.2劳动纪律
(1)严格遵守考勤制度，未经允许无故缺勤、迟到和早退;
(2)上班时间不得擅自离开工作岗位、外出或有其他玩忽职守的行为; (3)上班时间尽量少打私人电话，确有必要打电话时，说话要简洁，不要长时间占用电话; (4)遵守请假制度。擅自缺勤，时候无正当理由补假或涂改伪造医疗证明及其他证明骗取假期的，按旷工处理;
(5)坚守岗位，不在工作时间串岗，聊天; (6)不得在工作时间干私事及与工作无关的事;
(7)公司提倡员工广泛汲取知识，读书看报，学习外语，但不允许在上班时间进行(与工作任务有直接关系的书报除外); 11.3仪表与着装 (1)为维护公司的良好形象，员工应注意仪容仪表，保持个人清洁卫生，言谈举止文雅大方;
(2)配有工服的员工上班时穿工作服，其他员工职业装;
(3)男员工不留长发胡须，不剃光头、不戴戒指项链等饰物;女与昂不染鲜艳发色、不化浓妆、不涂抹过艳的口红、指甲油、不戴大耳环;
以上要求为工作时间要求 11.4工作秩序
(1)不允许有吵架、骂人、暴力、胁迫、伤害、赌博、偷窃等不法行为; (2)办公区内禁止吸烟和饮酒，不允许饮酒后上班或继续工作; (3)未经许可，不得带外人或亲友进入公司办公区和生产区，与公司有关的参观者应取得许可; (4)工作区内保持安静有序，不得大声喧哗，如需会客或员工间的工作会谈请到会议室或相关办公室，不准在办公区或走廊灯公共区域大声交谈、讨论、影响他人的工作;
(5)办公室和工作台要始终宝石干净整洁; (6)不准在办公区和服务区用餐。
11.5赔偿损失 故意或因过失损害公司利益时，不管惩戒处分与否，都应该赔偿损失。
11.6协助保全公司 员工在灾害及其他非常时期应在保证自身安全的前提下尽力协助公司渡过难关。
第十二章 违纪处罚 12.1过失种类
12.1.1甲类过失
(1)工作中未经允许擅自离开工作岗位的;、 (2)1个月内有3次以上迟到、早退的; (3)扰乱公司正常秩序的; (4)疏忽易燃物保管的;
(5)违抗安全管理人员业务上的指示的; (6)上班时间饮酒或赌博的; (7)怠慢工作的;
(8)在工作时间内浏览或阅读工作无关的书报、杂志、网站或网页、 光盘等，收听与工作内容无关的收音机、磁带或磁盘等; (9)使用公司的设备、设施(计算机、复印机、传真机、国际国内长途电话、生产工具等)做与工作无关的事情的;
(10)在工作时间偷懒或不工作、睡觉、玩电脑游戏等; (11)违反公司请假手续的;
(12)违反员工投诉程序反映情况，造成不良影响; (13)未按安全管理制度的规定正确使用安全防护用品; (14)未经许可，将与工作无关的人员带入 (15)知情不举，隐瞒他人的违纪行为;
(16)隐瞒、藏匿技术资料或其他与工作有关的文件，影响正常工作的; (17)其他与上述请假和性质有相似之处的过失。
12.1.2乙类过失
(1)隐瞒姓名履历及其他重要事项而被录用的; (2)利用职权牟取私利的;
(3)未经公司许可从事其他经营活动或与其他公司建立劳动关系的; (4)无正当理由违抗上级业务上的指示的;
(5)在公司内胁迫他人，使用波阿里或方案他人工作的; (6)用不正当手段侵占公司财产，或有此企图的; (7)被追究刑事责任的;
(8)无正当理由出借或利用公司各项证书的; (9)伪造、制作出差或其他票据的;
(10)未经公司许可出示公司文书或账簿等才重要文件的; (11)违反劳动合同的条款的;
(12)故意或因重大过失破坏公司设施或损坏产品、原料等的; (13)因业务上的怠慢引起灾害及其他事故的; (14)受到公司依本手册惩戒处分后并无改过意图的。 (15)违反国家法律被司马机关拘留审查的; (16)打架斗殴;
(17)有幸会。、受贿、贪污、盗窃、暴力胁迫、赌博、渎职、、伤害他人等不法行为的;
(18)利用工作之便收受回扣、受贿或索取额外收入，营私舞弊、牟取私利等行为;
(19)违反公司保密制度，窃取技术资料或商业机密，私自转让技术或泄露公司商业技术机密，未经公司部门主管同意，将机密文件或档案带出单位者;
(20)擅自战友、处置、挪用公司财务的;
(21)采用不正当手段、获得公司支付的补助、奖金、津贴或其他费用的;
(22)损害公司名誉、荣誉，使用恶意中伤、诽谤、要挟等手段伤害公司其他员工合法利益的行为;
(23)不服从主管人员的工作安排，物理纠缠或对管理人员进行威胁、谩骂、伤害等行为;
(24)违反生产制造程序、设备维护程序及其他规定进行生产操作，造成自身或他人人身伤害的;
(25)采取编造数据或谎报工作进度等方式制造假象以突出个人业绩，掩盖真实工作情况，或推卸责任，虚报情况以掩盖事实;
(26)违反薪金保密制度的，如通过任何方式泄露本人或他人工资、私拆他人工资支付清单等;
(27)假期期满后，未办理补假手续而不倒岗内累计三天或以上的; (28)医疗期满后在制定时间内不配合公司做医疗鉴定的; (29)不接受公司管理，公司安排其李刚而拒不服从安排的; (30)严重违反公司各项规章制度的。
12.2处罚种类和方法
(1)批评：书面检讨或口头警告
(2)罚款：罚款后的月薪低于北京市最低公司标准; (3)降薪：降低职位、级别或工资数额;
(4)解除劳动合同：不经预告，直接解除劳动合同;
以上处理决定归入员工人事档案。 13.3过失与处罚
(1)批评、罚款、降薪：
初犯甲类过失的员工，视情节给予批评、罚款、降职处分可与罚款同时使用，罚款的具体数额根据公司利益或形象的损失由人事部确定。
(2)解除劳动合同：
(a)触犯乙类过失;
(b)十二个月内累计三次触犯甲类过失的员工;
(c)凡同时触犯多种狗屎，按所触犯过失的种类、条款分别给予处罚; (d)解除劳动合同可与罚款同时使用，罚款的具体数额根据公司利益或形象的损失由人事部确定。
第十四章 附 则