村镇银行筹建工作方案

一项工作不能盲目的开展，在开展前必须要进行详细的准备，这就是方案存在的意义，那么要如何书写方案，才能达到预期的效果呢？以下是小编整理的关于《村镇银行筹建工作方案》，希望对大家有所帮助。

第一篇：村镇银行筹建工作方案

村镇银行筹建工作方案

为解决农村地区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分等问题，中国银行业监督管理委员会按照商业可持续原则，适度调整和放宽农村地区银行业金融机构准入政策，降低准入门槛，强化监管约束，加大政策支持，促进农村地区形成投资多元、种类多样、覆盖全面、治理灵活、服务高效的银行业金融服务体系，以更好地改进和加强农村金融服务，支持社会主义新农村建设。2006年12月20日，

银监会出台《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策、更好支持社会主义新农村建设的若干意见》，2007年10月，国家适度调整和放宽农村地区银行业金融机构准入政策出台，降低准入门槛，全国各地村镇银行如雨后春笋般应运而生。组建村镇银行，可有效改善我市农村地区金融机构网点覆盖率低、金融供给不足的状况对加快我市社会主义新农村建设具有重要的意义。为确保我市组建村镇银行工作的顺利开展，特制定本方案。

一、指导思想

以党的十七大精神为指引，以服务“三农”为宗旨，深入落实科学发展观，立足推进我市农村金融体系建设实际，认真学习借鉴已成立村镇银行地区的经验做法，规范运作，勇于创新，循序渐进，防控风险，把新型农村金融机构打造成为具有现代法人治理结构，有特色、有活力、有较强盈利能力、有竞争能力和持续发展能力的精品银行。

二、实施步骤

(一)宣传发动，发布信息。通过耒政网、新耒阳报、耒阳电视台和耒阳政报等媒体广泛宣传，特别是在金融系统内部作好宣传。

(二)寻找合作伙伴，确定主发起人、出资金额。主发起人要求占总出资额的51%以上。

(三)考察学习。组织相关人员到已经组建实施村镇银行的兄弟县市学习成功经验，如祁阳县。

(四)协助主发起人搜集相关资料和数据。

(五)协助主发起人筹建前期的论证和挑选参股人。

(六)协助主发起人向银监局提交筹建申请报告。

(七)协助主发起人物色合适的办公和营业场所。

(八)制订优惠政策，对村镇银行总部、网点选址给予租金和物业过户登记等优惠。

(九)协助主发起人依法注册登记，向银监分局或当地银监局提交开业申请报告。

(十)村镇银行正式开业。

(十一)支持村镇银行开展信贷业务，适当将行政性存款向村镇银行倾斜，推介优质信贷项目等，与村镇银行形成良好的合作伙伴关系。

三、领导机构

为确保我市村镇银行机构试点工作顺利进行，市政府决定成立组建村镇银行机构试点工作协调领导小组。组成人员如下：

顾问：

袁延文(中共衡阳市委常委、耒阳市委书记)

组长：

李辉(中共耒阳市委副书记、市长)

副组长：

李学玲(耒阳市人民政府副市长)

肖龙云(耒阳市人民政府副调研员、财政局局长)

李兴武(耒阳市人民政府副县级干部、市政府办公室主任)

成琦(耒阳市人民银行行长)

徐文艳(衡阳市银监局科长)

成员：

李四毛(耒阳市人民政府办公室党委副书记、副主任)

梁志雄(耒阳市人民政府办公室副主任、市信息化办公室主任)

陆世杰(耒阳市财政局副局长)

王丹(耒阳市人民银行副行长)

陈纪元(衡阳市银监局主任科员)

王晓洪(衡阳市银监局副主任科员)

领导小组下设办公室，由李四毛同志兼任办公室主任，张为图、李小芽、张小勇为成员，办公地点设市政府办公室。

四、工作要求

(一)审慎选定投资人。本着便于监管、立足本地的原则，鼓励本地经营规范、效益良转载自百分网#13501-qzone-160744-46284-3285152d573d53408692ea4b1560a4ec转载请注明出处，谢谢!

第二篇：3-兴仁振兴村镇银行股份有限公司筹建工作方案

兴仁振兴村镇银行股份有限公司

筹建工作方案

根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》(银监会令“2015”第3号)、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》(银监发“2012”27号)、《村镇银行管理规定暂行》(银监发“2007”5号)、《村镇银行组建审批工作指引》(银监发“2007”8号)等规章和文件要求，兴仁振兴村镇银行股份有限公司(以下简称‚兴仁振兴村镇银行‛、“本行”)的筹建准备工作已基本完成。为认真做好筹建工作，按照现代企业制度要求完善法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡、激励和约束相结合的经营机制，真正把振兴村镇银行办成主要为兴仁县‚三农‛、小微企业和社区居民发展提供金融服务的地方金融机构，特制定本方案。

一、 筹建依据

根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》、《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》、《村镇银行管理规定暂行》、《村镇银行组建审批工作指引》等法律法规，贵州兴义农村商业银行股份有限公司(以下简称‚兴义农商行‛)第一届股东会代表大会第二次会议形成的股东会决议，同意牵头发起组建兴仁振兴村镇银行股份有限公司。

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二、 筹建工作的组织领导

为确保兴仁振兴村镇银行筹建工作顺利进行，加强筹建工作的组织领导，振兴村镇银行发起人会议成立‚兴仁振兴村镇银行股份有限公司筹建工作组(以下简称‘筹建工作组’)‛作为筹建与开业的申请人。由尤昌文任筹建工作组组长，周志刚、章桂玲任副组长，成员为胡承江、肖强峰、崔兴华、兰昭明、王逸之、熊铃姗，筹建工作组负责组织和协调筹建阶段各项工作，组织筹备创立会议暨第一届第一次股东会议，并向股东会推荐董事、监事候选人。筹建工作组下设办公室，肖强峰任办公室主任，崔兴华任办公室副主任，兰昭明、王逸之、熊铃姗为成员，负责法人治理、机制建立、支农支小服务、内控制度、指标规划、筹股验资、材料写作、组织申报、对外宣传等筹建日常工作。

三、 组建机构的设置

(一) 中文全称：兴仁振兴村镇银行股份有限公司

中文简称：兴仁振兴村镇银行

英文全称：XINGREN ZHENXING RURAL BANKING CORP.，LTD. 英文简称：XINGREN ZHENGXING RURAL BANK(XRZXRB)

(二)主发起人：贵州兴义农村商业银行股份有限公司

(三)住所：贵州省黔西南州兴仁县振兴大道与环湖路交叉口玉圳园

(四)机构性质：银行业金融机构

(五)组织形式：股份有限公司

(六)拟注册资本：人民币5000万元

(七)经营业务范围：1.吸收公众存款;2.发放短期、中期和长期贷款;3.办理国内结算;4.办理票据承兑与贴现;5.从事同业拆借;6.从事银行卡业务;7.代理发行、代理兑付、承销政府债券;

8.代理收付款项及代理保险业务;9. 经银行业监督管理机构批准的其他业务。

四、 出资资金筹集方案

本行按照“明晰产权关系、强化激励与约束、增强服务功能、促进企业发展”的总体要求，按照投资主体多元化的要求，由兴义农商行作为主发起人，征邀2家企业法人、13名自然人股东自愿出资入股。

(一) 筹集对象和条件

境内自然人入股本行须具备以下条件：具有完全民事行为能力的中国公民;具有良好的社会声誉和诚信记录,无犯罪记录;入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;银监会规章规定的其他审慎性条件。

境内非金融机构企业法人入股本行须具备以下条件：在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格;具有良好的公司治理结构或有效的组织管理方式;具有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息;具有较长的发展期和稳定的经营状况;有较强的经营管理能力和资金实力;最近2年内无重大违法违规行为;财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利;年终分配后，净资产不低于全部资产的30%以上(合并会计报表口径);权益性投资余额不得超过本企业净资产的50%(含本次投资金额，合并会计报表口径)，国务院规定的投资公司和持股公司除外;入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股;银监会规章规定的其他审慎性条件。

3 政府财政资金、‚三资企业‛、私募基金、产业基金、政府融资平台公司、担保公司、典当行、小额贷款公司以及非法人企业不得入股兴仁振兴村镇银行。

(二) 股本结构

本行主发起人为贵州兴义农村商业银行股份有限公司，拟认购股份2550万股、金额2550万元、占总股本比51%;黔西南州鹏程实业发展有限责任公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司拟认购股份500万股、金额500万元、占总股本比10%，非金融机构企业法人合计认购股份1000万股、金额1000万元、占总股本比20%;陈平等13名自然人拟认购股份1450万股、金额1450万元、占总股本比29%。单一自然人发起人拟认购股份最低的一户为20万股、金额20万元、占总股本比0.4%，最高的一户为500万股、金额500万元、占总股本比10%。

主发起人直接或间接持股比例不得低于股本总额的15%;除主发起人之外的单个境内非金融机构企业法人及其关联方合计投资入股比例不得超过本行股本总额的10%，入股起点不得低于100万元;单户自然人股东直接或间接持股比例不得超过股本总额的10%，入股起点不得低于20万元。

(三) 出资方式

所有发起人必须以货币资金出资，并一次缴足，不得以债权、实物资产、有价证券等折价出资。

五、 法人治理架构

(一) 健全法人治理结构，强化约束机制

本行将按照现代企业制度的基本要求，健全法人治理结构，建立决策、执行、监督相制衡，激励和约束相结合的经营机制。完善振兴村镇银行法人治理的工作重点如下：

1. 健全股东会、董事会、监事会的议事规则和基本流程; 2. 明确股东、董事、监事和高级管理人员的责任、权利、义务; 3. 建立健全以股东会为核心的决策机制; 4. 建立健全以监事会为核心的监督机制;

5. 建立资本激励与约束下的发展策略和经营机制; 6. 建立完善的信息报告、反馈和披露制度; 7. 建立完备的风险预警、防控与处理机制;

8. 建立合理的薪酬制度、劳动用工制度，强化激励约束机制。 (二) 股东和股东会

1. 股东。本行股东为依法持有本行股份的境内金融机构、境内非金融机构企业法人和自然人。股东按其所持有的股份享有对等权利，并承担相应的义务。

2. 股东的权利和义务。股东享有以下权利：股东参加或委派代理人参加股东会，行使表决权;对本行的经营行为进行监督，提出建议和质询;享有股份分红和参与其他形式利益分配的权利;依照国家法律、法规和行政规章的规定转让股份和优先认购股份;本行终止或清算后依法参加剩余财产的分配;国家法律法规和行政规章规定的其他权利。

股东应承担以下义务：承认并遵守本行章程;依其所认购的股份数缴纳股金;以所持股份为限对本行承担风险责任;维护本行的利益和信誉，支持本行的合法经营;服从和履行股东会议决议;当

5 法人股东的法定代表人、公司名称、营业地点、经营范围、隶属关系及其他重大事项发生变更时，以及公司解散、被撤销或与其他公司合并、被其他公司兼并时，法人股东应提前30天书面通知本行;国家法律法规和行政规章规定应承担的其他义务。

3. 股东会。股东会行使下列职权：制定和修改本行的章程;审议通过股东会议事规则;选举(更换)董事和由股东出任的监事，决定有关董事和监事的报酬事项;审议批准董事会、监事会的工作报告;审议、批准本行的发展规划，决定本行的经营方针和投资计划;审议批准本行的年度财务预算、决算方案、利润分配方案和亏损弥补方案;对本行注册资本的变更做出决议;对本行的合并、分立、解散和清算等事项做出决议;决定其他重大事项。

股东会作出的决议，必须经过出席会议的股东代表所持表决权半数以上通过。对本行修改章程、增加或减少本行注册资本和对本行的合并、分立及解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持表决权的2/3以上通过。

(三) 董事会、董事长

本行第一届董事会拟设董事5人，由股东会通过规范的选举办法与公开的程序选举产生。董事每届任期三年，可连选连任。董事在任期届满以前提出辞职的，应向董事会提交书面辞职报告。董事在任期届满以前，股东会不得无故解除其董事职务。

董事会对股东会负责，行使下列职权：负责召集股东会，并向股东会报告工作;执行股东会决议;制定本行经营计划和投资方案;制订本行的年度预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案;制订本行增加或减少注册资本的方案;决定本行分支机构及内

部管理机构的设置;制定本行的基本管理制度;聘任和解聘本行的行长，根据行长提名，聘任或者解聘本行副行长、财务和审计(稽核)负责人，并决定其报酬;拟定本行合并、分立、解散的方案;章程规定及股东会授予的其他职权。

第一届董事会设董事长1人，董事长为本行法定代表人。董事长由董事会提名，以全体董事半数以上通过选举产生，经银监会核准任职资格后履行职责。董事长每届任期3年，可连选连任。

董事长行使下列职权：主持股东会，召集主持董事会会议;检查董事会决议的实施情况，并向董事会报告;签署本行股权证书和签发董事会决议;行使法定代表人的职权;行使董事会闭会期间由董事会授权的职权。

(四) 监事会、监事长

本行第一届监事会拟设监事3名，监事由股东会选举产生，监事任期3年，可连选连任。本行董事会成员、行长及财务主管均不得担任监事。监事会设监事长一名，由监事会提名经全体监事半数以上通过选举产生。

监事会行使下列职权：检查本行财务;对董事、高级管理人员执行本行职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议;当董事、高级管理人员的行为损害本行的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正;提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议;向股东会会议提出提案;依法对董事、高级管理人员提起诉讼;本行章程规定的其他职权

7 (五) 经营管理层、行长、副行长

本行拟设行长1名，副行长1名。行长人选由董事长提名，副行长由行长提名，由董事会聘任，行长、副行长任期3年，可以连任。

行长对董事会负责，行长行使下列职权：提请董事会聘任或解聘副行长、财务和审计(稽核)负责人等高级管理层成员;聘任或解聘除应由董事会聘任或者解聘以外本行内部各职能部门及分支机构负责人;代表经营管理层向董事会提交经营计划和投资方案，经董事会批准后组织实施;组织实施董事会决议，负责本行业务经营活动，授权高级管理层成员、内部各职能部门及分支机构负责人从事经营活动;在本行发生挤兑等重大突发事件时，采取紧急措施，并立即向监管机构和董事会、监事会报告;其他法律、法规、规章规定应由行长行使的职权;本行董事会授予的其他职权。

行长每年接受监事会的专项审计，审计结果向董事会和股东会报告。行长、副行长超过董事会授权范围或违反法律、法规或者章程作出经营决策，致使本行遭受严重损失的，参与决策的行长、副行长应承担相应责任。

六、 机构设置和人力资源配置 (一) 机构设置

开业初期，由行长根据业务需要设置综合管理、业务发展等部门及相应岗位。

本行实行扁平化管理。目前设一个营业机构，开业后，根据本行的经营状况、扩张要求和当地的需求，在报经监管部门核准后增设分支机构。

(二) 人力资源配置

为进一步建立科学的激励约束机制，合理配置人力资源，提高市场竞争力，按照市场需要和现代企业制度要求，以服务 “三农”、小微企业和社区为宗旨，合理配置人力资源为核心，以提高经营管理水平、提高工作效率、扩大经营效益为目的，切实做到精简机构、减员增效，使本行人事管理走上科学化、制度化、规范化的轨道。

七、 主要管理制度的起草

按照现代金融企业经营管理标准，遵循市场运行规则，体现前瞻性的要求，达到激励约束机制科学,经营管理行为规范,法人治理结构完善，切实建立决策、执行、监督相制衡和激励与约束相结合的经营机制，使成立后的兴仁振兴村镇银行能更好地坚持为“三农”、小微企业和社区居民服务的方向，成为管理科学、经营灵活、风险可控、积极服务地方经济建设‚支农支小‛的‚精品‛银行，不断制定和修订相关管理制度，主要包括：

(一) 法人治理结构方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司董事、监事选举办法》、《兴仁振兴村镇银行有限责任公司股东会议事规则(草案)》、《兴仁振兴村镇银行股份有限公司董事会议事规则(草案)》、《兴仁振兴村镇银行股份有限公司监事会议事规则(草案)》等。

(二) 财会、信贷、风险管理方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司财务管理暂行办法》;《兴仁振兴村镇银行股份有限公司信贷管理暂行办法》;《兴仁振兴村镇银行股份有限公司审计稽核暂行办法》等。

(三) 人事、薪酬、保卫方面

主要有：《兴仁振兴村镇银行股份有限公司人事管理暂行办法》;

9 《兴仁振兴村镇银行股份有限公司薪酬管理暂行办法》;《兴仁振兴村镇银行股份有限公司安全保卫工作管理暂行办法》等。

八、 筹建步骤 (一) 准备阶段

在成立筹建工作组的基础上,依据银监会关于筹建村镇银行的有关要求，筹建工作组负责筹建的各项准备工作，并作为振兴村镇银行的筹建和开业申请人，征邀股东、制订筹建工作方案，提出可行性分析报告，起草并准备发起人协议，召开发起人会议，签订发起人协议书，预核企业名称，提交筹建申请等。

(二)筹建阶段

经核准筹建方案后，一是起草兴仁振兴村镇银行股份有限公司章程草案和主要管理制度;二是募集资金并完成验资工作;三是筹建工作组协商推荐董事长、监事长人选;四是召开创立会议暨股东会议，审议通过筹建报告、章程草案、业务发展规划、主要管理制度，选举产生董事、监事等;六是召开董事会，选举产生董事长、聘任行长、副行长;六是召开监事会，选举产生监事长。

(三)开业阶段

按核准的筹建方案抓好落实与整改，获得筹建批复后，做好向黔西南银监分局的开业申请，获准批复并办理工商登记后，即举行开业仪式。

兴仁振兴村镇银行股份有限公司

筹建工作组

2015年09月24日

第三篇：**村镇银行筹建工作报告

各位出资人、各位领导、各位来宾：

**村镇银行创立大会的召开，标志着**在发展农村经济，活跃农村金融市场方面迈出了坚实的一步。也标志着大连银行响应党中央西部大开发，建设社会主义新农村号召。在支持三农，改善农村金融环境方面展开了新的尝试。更标志着各位出资人涉足农村金融领域，共同打造充满活力，管理先进的村镇银行的道路从此展开值得憧憬的前程。现将村镇银行筹备工作情况报告如下：

一、从年月日****村镇银行(筹)出资人会议召开以后，筹备工作组完成了下列工作：

1、收集了各位出资人关于出资人会议决议的签章，以及各出资人单位的必要的经营文件，提交监管部门进行出资人资格审查。

2、起草了****村镇银行章程征求意见稿，征求了全体出资人意见，并在遵守现行法律法规的前提下，作了进一步完善，提交创立大会审议。

3、聘请会计师事务所对出资人的资本投入进行注册资金验资，并出具验资报告。

4、向**银监局提交了筹建工作方案和筹建工作领导小组名单，提交了“关于筹建****村镇银行股份有限责任公

司的请示”和“关于核准大连正刚物质有限公司等九位出资人入股****村镇银行的请示。”经过**银监局严格审查，村镇银行已经获准筹建。

二、对村镇银行的营业场地进行选择和落实

在对**市区地理位置进行充分考察后，选择了**市**路的营业用房进行租赁商谈，现已签订租赁合同。

三、对办公、营业场所按照银行标准进行装修

银行的装修需要符合一系列的安全标准和规范，如需要配置消防系统，以达到消防部门的要求，需要加入110联网报警系统，安装监控录像系统、以达到公安部门的要求。需要进行强点增容，以满足用电负荷的要求。需要双备份网络布线，以解决计算机通讯问题。此外网店装修还需要符合VI设计的标准，村镇银行经过多方协调和努力，装修工程将在本月18号前完成。

四、对银行生产系统进行配置和安装调试

银行业电子化的进程，对于银行业产生持久的竞争优势，降低操作风险，具有决定性的意义。村镇银行对生产系统配置的选择进行了较长时间的论证，从多个方案中，选择了目前的方案，目前的方案的使用，将使村镇银行可以进行支付系统往来、网上银行、银行卡等各类传统及最新开发的产品，由于机房安放在成都，使维护成本也大为下降、使村镇银行不需要配置大量的软件开发人员，就能享受到

目前**银行已有的各项业务功能。

五、 员工的招聘和培训

造就一支具有理想和信念、业务娴熟，富有团队精神的员工队伍，是办好村镇银行的关键所在，村镇银行筹备组通过面试，考核招聘了部分拟入行的员工，目前正组织其学习业务知识和操作技能，参与筹建工作，在村镇银行获得开业许可后，即可投入正常工作。

六、 制定各项内控管理的规章制度、防范和化解风险

银行是高风险行业，只有加强风险管理，从制度建设的源头未雨绸缪，高度重视一切可能产生风险的环节，才能将可能出现事故或案件的风险降到最低。筹备组先后制订了机构设置和职责、安全保卫、会计基本规范、会计科目、出纳制度、财务管理、贷款操作、员工管理、员工行为规范、员工违规行为处理办法、防范和化解风险预案等是一个制度办法近十余万字，在银行开业的第一天，就按照规范化的要求，严格管理，规范操作，防范各类银行风险。

七、 进行凭证印制、机具设备采购等各项基础准备工作

为了确保开业后的工作进展顺利，筹建工作组对开业前的各项基础工作进行了安排部署，重要空白凭证和普通凭证的印制，印章的刻制，电脑设备、办公设备和会计出纳机具设备的采购等工作均已在进行中。同时，存贷款资

源的拓展与储备、存贷款客户资料的手机工作也在准备之中。各项筹建工作正有条不紊的进行。

筹备工作组在一个多月的筹备工作中，夜以继日不停工作，在多条战线齐头并进，取得了目前的成果。五一节和周

六、日法定假日期间，筹备组仍然放弃休息，坚持在岗位加班工作。目前筹备工作正在按预定的目标向前推进。接下来的工作是根据今天创立大会取得的成果，完成开业所需的材料，向监管部门上报各类相关手续，在获得开业批准后，向人民银行申请支付系统行号、同城交换号，领购票据凭证，开通银行生产系统，争取早日在取得经营金融业务许可证后，村镇银行正式开门营业。

****村镇银行筹备工作组

****年**月***日

第四篇：关于申请筹建村镇银行相关文件范本

导读：关于申请筹建**村镇银行股份有限公司的材料，**村镇银行筹建工件小组，筹建申请材料目录

(一)，关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示，关于设立**村镇银行股份有限公司的可行性研究报告**村镇银行股份有限公司筹建工作，发起人营业执照复印件或其他证明文件(包括营业执照、组，**村镇银行股份有限公司发起人大会决议，**村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职，**村镇银行股份有限公司发起人大

关于申请筹建**村镇银行 股份有限公司的材料 **村镇银行筹建工件小组 二0一二年八月 **村镇银行股份有限公司 筹建申请材料目录

(一)

关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示

关于设立**村镇银行股份有限公司的可行性研究报告 **村镇银行股份有限公司筹建工作方案 **村镇银行股份有限公司发起人协议 授权书及身份证明文件 发起人人名录及简介 发起人投资入股内部决议

发起人营业执照复印件或其他证明文件(包括营业执照、组

织机构代码证、税务登记证、法人代表身份证等) 发起人入股声明书 **村镇银行股份有限公司发起人大会决议

**村镇银行股份有限公司筹建工作小组成员名单及工作职 责

企业名称预先核准通知单

**村镇银行股份有限公司发起人大会律师见证书 申请人联系方式

(二)

1、发起人近两年经审计的财务报表

**村镇银行股份有限公司筹建工作小组文件 **银筹发[2009]1号 签发： 关于筹建**村镇银行股份有限公司的请示 中国银行业监督管理委员会XXXXXX分局：

根据《中国银行业监督管理委员会〈关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设的若干意见〉》(银监发[2006]90号)、《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村会镇银行管理暂行规定〉的通知》(银监发[2007] 5号)和《中国银行业监督管理委员会关于印发〈村镇银行组建审批工作指引〉的通知》(银监发[2007]8号)等文件精神，经贵局准许，**银行作为银行业金融机构主发起人，与其他9名自然人发起人拟在XXXXXX市新城区设立村镇银行。在自治区银监局、XXXXXX银监局的指导帮助下，**村镇银行股份有限公司筹建工作小组经过一个阶段的筹建工作，已完成筹建准备，现提出筹建申请。

拟设立的**村镇银行股份有限公司基本情况 ㈠ 注册名称：**村镇银行股份有限公司 (以下简称?**村镇银行?)

㈡ 注册地址：XXXXXX市新城区 ㈢ 机构性质：股份制 ㈣ 组织形式：股份有限公司 ㈤ 注册资本：2000万元 ㈥ 业务范围: 吸收公众存款; 发放短期、中期和长期货款; 办理国内结算; 办理票据承兑与贴现; 从事同业拆借; 从事银行卡业务; 代理发行、代理兑付、承销政府债券; 代理收付款项及代理保险业务;

经银行业监督管理机构批准的其他业务。 ㈦ 发起人(出资人)基本情况及出资比例

**村镇银行股份有限公司由**银行作为金融机构主发起人，会同自然人张文耀、万文亮、张如会、白瑞刚、吴一春、陈林源、徐锐出资组建。各发起人出资情况及比例如下表：

**村镇银行股份有限公司发起人出资情况

各发起人符合银监会有关投资入股村镇银行的条件 ㈠ 主要发起人**银行符合发下条件：

⑴ 资本充足率不低8%，主要审慎监管指标符合监管要求; ⑵ 财务状况良好，2010---2011年2个会计年度连续盈利; ⑶ 入股资金来源合法; ⑷公司治理良好，内部控制健全有效;

⑸ 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎条件。 ㈡ 张文耀、万文亮、张如会、吴一春、徐锐、陈林源、李新岗、王立8名自然人符合以下条件： ⑴ 有完全民事行为能力; ⑵ 有良好的社会声誉和诚信记录; ⑶ 入股资金来源合法，未以借贷资金入股，未以他人委托资金入股; ⑷ 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件。 三 筹建工作准备情况

为发挥**银行金融机构主发起的协调优势，国家**银行成立了以**X为组长、**X为副组长、各相关处室负责人为成员的?**村镇银行股份有限公司筹建工作领导小组?。领导小组下设办公室，设在**银行金融合作处。

在筹建工作领导小组领导下，各发起人的共同努力下，积极有序开展了以下工作： ㈠ 对各发起人入股资格进行了初步审查，并于2009年12月 日在**会议室召开了发起人大会，签订了发起人协议书。

㈡ 选举成立了?**村镇银行股份有限公司筹建工作小组?，并由发起人大会授权筹建工作小组履行具体筹建职责。筹建工作小组构成为： 组长： 副组长： 成员：

㈢ 进行了可行性研究分。根据银监发[2007]8号文件规定，筹建工作小组在XXXXXX市新城区经济、金融现状进行调研的基础上，起草了《关于设立**村镇银行的可行性研究报告》，对组建**村镇银行的必要性、可行性、市场前景以及未来三年发展规划进行了客观分析。

㈣ 经发起人大会表决通过。制订了《**村镇银行筹建工作方案》，方案对**村镇银行的股本金、股权结构、工作计划等进行了明确。 ㈤ 筹建工作小组共同向XXXXXX市工商行政管理局申请了企业名称预先核准，并取得了《企业名称预先核准通知书》。

**村镇银行筹建工作小组认为，相关筹建工作准备工作已完成，有关事实符合法要求，有关程序合乎法律规定，有关材料收集整理齐全，具备**村镇银行股份有限公司的条件，特此申请予以批复。

**村镇银行股份有限公司筹建工作小组 二00九年十二月日 关于设立**村镇银行

股份有限公司的可行性研究报告

为了解决XXXXXX市新城区银行业金融机构网点覆盖率低、金融供给不足、竞争不充分的问题，加强金融支持新城区?三农?力度，根据中国银行业监督管理委员会《关于调整放宽农村地区银行金融机构准入政策，更好支持社会主义新农村建设的若干谒见》(银监发

[2007]90号)和《关于印发〈村镇银行管理暂行规定〉的通知》(银监发[2007]5号)的文件精神，结合新城区经济和金融发展状况，现就组建**村镇银行股份有限公司(以下简称?**村镇银行?)的可行性研究情况提出如下报告。

一、新城区区情及经济、金融状况 ㈠ 新城区基本情况

新城是***市自治区首府XXXXXX市的一个区， ㈡ 经济发展情况 ㈢ 金融发发展情况

二、设立**村镇银行的必要性

㈠ 设立村镇银行是国家调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策试点的需要 根据中国银监会关于放宽农村地区银行业金融机构准入政

策的意见，***市自治区被纳入首批试点省份之一。新城区设立村镇银行，对改进和加强当地农村金融服务，支持社会主义新农村建设具有极为重要的意义。

㈡ 设立村镇银行是完善农村金融服务体系、强化国家**银行支农力度需要

在2007年全国金融工作会议上，温家宝总理指出要?完善农村金融体系?，?加快建立健全适应‘三农’特点的多层次、广覆盖、可持续的农村金融体系?，?加强对农村的金融服务，为建设社会主义新农村提供有力的金融支持?。因此**村镇银行是按照党中央要求，完善新城区农村金融体系的需要。

四、设立XX村镇银行的市场前景 村镇银行是在农村地区设立的主要为农民、农村经济发展提供金融服务的社区型金融机构。由于近几年商业银行在农村地区的经营网点不断收缩，造成农村牧区金融不断?失血?，村镇银行的设立将对完善农村金融服务体系发挥十分重要的作用。

㈠ 设立后的村镇银行主要面对新城区农村牧区，这些地区(尤其是乡镇)金融服务不足，金融市场竞争不充分。从新城区的金融机构布局来看，全区X个苏木镇大多只设有农信社和邮政储蓄机构，所以无论机构数量、业务功能，还是服务手段、融资能力，都远远满足不了乡镇金融服务的需求。XX村镇银行及分支机构或合作平台的设立，有利于解决农村地区金融服务不足或竞争不充分的问题。

㈡ 服务品牌优势

XX村镇银行的主发起人XX银行，坚持用市场化方式实现国家及地方的发展战略与政策，努力保持和发展先进的市场业绩，提升核心竞争力，以实现改善民生、强区富民的历史使命。XX村镇银行将秉承国家XX银行服务民生和富民的理念。除利用传统的金融产品外，还将引入受托业务、银团贷款、微小贷款、规划合作、投融资及财务顾问等业务品种，从而树立村镇银行服务于农民、农村和农村经济发展的特色服务品牌，成为农村金融服务体系的新生力量和重要支柱。

㈢ 业务发展优势

XX村镇银行设立后，将根据农村金融服务的特点和业务发展的需要，建立符合市场需求的经营机制，不断推出新的金融服务产品，增设分支机构或合作平台，扩大银行卡发行和ATM机设置，适当提供流动式金融服务，以满足农村地区多元化的服务需求。

㈣ 管理体制优势

新设立的XX村镇银行，由金融机构和自然人共同出资组建，法人注册地在当，经营决策链条短，信息传导反馈灵敏，管理服务快捷简便，营运成本较低。同时，其他非金融机构发起人均为诚实守信，实力较强、信用良好、专业素质强的自然人，可以充分发挥各股东地缘优势，共同参与管理，做好村镇银行经营。村镇银行将按照现代金融企业制度的要求，建立股东会、董事会、

监事会、高管层的法人治理架构，实行民主决策管理和权力制衡机制，为业务发展提供制度和机制保障。 ㈤ 金融合作优势

XX村镇银行除主要面对农村地区提供金融服务外，还将发挥自身贴近基层、贴近客户的优势，加强与其它金融机构的合作。一是代理XX银行等金融机构在该地区的中小企业贷款、微贷款、城镇及农村基础设施贷款、农业资源开发贷款、农业产业化贷款和社会事业贷款等业务;二是代理保险公司、证券公司等金融机构在该地区的业务。从而提高村镇银行的市场竞争力及盈利能力。

五、完善公司治理结构的工作思路和措施

XX村镇银行是严格按照《公司法》、《商业银行法》和《村镇银行管理暂行规定》等法律法规组建的股份有限公司，公司将严格按照国家法律法规和《公司章程》开展工作，并通过机构、机制建设，不断完善公司法人治理结构，规范经营，严格控制信贷风险，确保经营目标的实现。

㈠ 完善董事会架构

待整体业务发展起来后，逐步在董事会下设立专门委员会，如发展战略委员会、审计委员会、关联交易委员会、薪酬委员会、提名委员会等。 ㈡ 推动三条线管理

在经营管理活动中推动业务发展、风险控制和后勤保障三条

线管理。设立贷款委员会、风险控制委员会，建设全面风险管理体系。 ㈢ 逐步建立完善独立董事制度

严格按照公司法要求，逐步建立完善独立董事制度，保障投资者利益。

六、XX村镇银行业务发展规划 ㈠ 业务经营目标 1、经营机制

XX村镇银行是XX银行联合其他自然人共同出资组建的具有独立法人资格的银行业金融机构，主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务。XX村镇银行严格按照国家的法律法规的要求开展业务，以安全性、流动性、效益性为经营原则，自主经营、自负盈亏、自我约束、自担风险，并接受当地银监局和人民银行的监管。 2 资金投向

XX村镇银行吸收在存款在按规定缴足存款准备金后将优先用于满足辖区内的农户、农业和农村经济发展。富余资金将投向当地其他产业、购买涉农债券或向其他金融机构融资。

4 目标市场

2010年是**村镇银行的试

4、发展战略

**村镇银行首期注册资本2000万元，随着业务发展需要，将逐步增加注册资本，增设服务网点，以满足当地经济金融发展的需要。 ㈡ 财务管理指标

1、盈利能力分析

2、利润分配预案 ㈢ 风险控制指标

**村镇银行成立之初就要树立?抓内控促规范，以规范示发展?的经营管理理念，不断增强经营风险的防范能力。根据监管部门的要求，结合工作实际狠抓制度建设，为XX村镇银行依法稳健经营提供强人力的制度保障;加强内控机构建设，健全内部监督机制，建立起相互制约、上下一体、严密高效的监督防范体系，不断提高经营管理水平。按照监管评级的要求，2010年底，统一测算综合评级达到二级。进入正常经营后三年内，不良代款率控制在1%以内。

主要做法：

一是开展常规和专项审计。针对工作中暴露出的问题和薄弱环节，找出侧重点，开展不同形式的专项审计，同时根据《公司法》、《村镇银行章程》、《村镇银行管理暂行规定》的有关规定，做好股东会、董事会和经营层之间的授权和转授权工作，严格权限范围，在股东会、董事会的领导下开展经营层履职情况及工作业绩评价，保障各项业务合规操作，为提高全公司的经营管理水平保驾护航。二是建立风险责任追究制。完善各项规章制度，防

范和杜绝经营活动中的潜在风险，明确部门责任人及各岗位人员的责任，将各项业务经营置于严格有效的控制中，使风险防范工作做到?防患于未然?。三是开展案件专项治理和反商业贿赂工作。根据监管部门的要求深入开展案件专项治理和反商业贿赂工作，防范各类案件的发生，积极维护村镇银行良好的社会信誉。四是加强会计基础管理工作。加强会计基础管理和会计档案的管理工作，最大限度的降低会计核算差错。五是加大培训力度。加大一线工作人员的业务技能和综合素质的培训力度，推行规范化达标工作。六是建立信息披露制度。及时披露年度经营情况、重大事项等信息。

2、风险控制目标

根据上述业务发展目标和财务管理指标，测算主要风险控制指标如下： ㈣ 股东投资入股与组建的风险收益分析

从盈利能力分析可以看出，XX村镇银行在成立初期由于存贷款规模不大，而刚性投入较大，导致 ㈤ 信息代化规划

XX村镇银行将加强业务系统和支付结算系统建设，确保柜台结算方便、快捷，管理系统高效。初期拟使用XX银行营运中心推荐的业务系统。同时加强与信息技术公司的合作，使用XX银行统一建设和维护的网银托管平台。

七、XX村镇银行的风险处置预案

为防范金融风险，保障业务安全稳健运行，村镇银行将借鉴XX银行及其他金融机构成熟的操作经验和完善的内部控制系统，制定一套内控制度，成立风险管理部，从制度上和组织上对业务及运营风险进行决策规划，制定各种预案，保证各项规章制度有贯彻落实。主要包括以下四个方面：

㈠ 支付风险处置

XX村镇银行开业初期，在存款客户相对集中、存款结构比较单一，?三农?贷款回收受到季节性影响的情况下，如因同业竞争导致存款波动等因素，可能发生临时性的支付困难。村镇银行将制定资金支付应急方案，加强对流动性指标的日常临控分析，适当提高备付金比例，或向控股银行信其他银行拆借资金，确保资金支付。

㈡ 贷款风险处置 XX村镇银行的贷款主要投向?三农?领域，由于市场化程度低、信息不对称、盈利水平不高、信用相对缺失等因素，可能造成贷款不能按期偿还的情况，使信贷资产质量下滑。村镇银行将树立服务指导和风险防范意识，加强贷前调查、贷时审查、贷后检查，完善还款保障措施，将贷款风险控制在可以承受的范围之内。

㈢ 财务风险处置

由于村镇银行资产规模较小，服务瓶颈领域，盈利空间不大，如货币、信贷政策变化或经营、管理不善，可能导致财务亏损。

XX村镇银行将密切关注经济金融政策走向，不断开发培育优质客户资源，扩大存贷款市场份额和中间业务量，强化经营管理，确保稳健经营和规模扩张，增加业务收入。

㈣ 操作风险处置

新设立的XX村镇银行，从业人员大多向社会公开招聘，因缺乏银行专业知识和从业经验，业务处理中可能导致作业风险。村镇银行将严格招聘条件，开展上岗前技能培训及职业道德教育，提高员工业务及综合素质，加强事中指导和事后检查，对关键岗位及薄弱环节进行实时监控，杜绝违规操作，确保依法合规经营。

八、结论

综上所述，国家**银行及境内自然人共同出资组建**村镇银行，符合国家经济金融政策，具有较强的区位优势，拥有较限的市场前景，长期看，股东投资收益较高，对地方经济建设和自身业务发展均具有积极作用。

**村镇银行筹建工作小组 二00九年十二月日 **村镇银行股份有限公司 筹建工作方案

为贯彻落实银监会《关于调整放宽农村地区银行业金融机构准入政策更好支持社会主义新农村建设若干意见》，更好地社会主义新农村建设，支持小企业发展，促进微贷款业务开展，加快地方经济的发展，根据中国银监会印发的《村镇银行管理暂行规定》和《村镇银行组建审批工作指导》等文件的要求，国家**银行拟作为发起人，并征集自治区有关机构作为其他发起人共同筹建**村镇银行股份有限公司，特制订**村镇银行筹建工作方案。

一、筹建工作的组织领导

为使村镇银行筹建工作顺利推进，**银行与**村镇银行其他发起人共同成立了?**村镇银行股份有限公司筹建工作小组?，并推选为**组长，**为副组长，**等为成员，负责村镇银行的整个组建工作。

筹建工作小组的主要职责为：对拟设公司进行论证和可行分析，制定设立工作方案;直接或委托第三方代为申请企业名称预先核准事宜;起草设立公司所需需各种申请报告和文件资料;负责办理设立公司的各项事务、组织协调、综合管理工作和审批手续;负责公司设立期间的财务管理;催缴出资款;遇有重大问题建议发起

各方召开会议进行讨论;选择会计师事务所、律师事务所等中介机构，协助中介机构进行财务审计、评估、验资、法律文件草拟等工作;发起大会授权的其他职责;筹备、召开公司董事会和创立大会，并就公司组建情况向大会报告。

二、拟设立机构与组织形式

经各发起人协商，就村镇银行组织形式达成如下一致意见：

1、机构名称： 中文：**村镇银行 英文：

(以下简称?**村镇银行?)。

2、注册地址：xxxxxx市新城区。

3、组织形式：系由境内金融机构和自然人投资入股，并经中国银行业监督管理委员会批准，共同出资组建的确地方性银行业金融机构，为独立的企业法人、股份有限公司。

三、经营范围与服务宗旨

1、经营范围：根据《村镇银行管理暂行规定》，**村镇银行的经营范围为：吸收公众存款;发放短期、中期和长期货款;办理国内结算;办理票据承兑与贴现;从事同业拆借;从事银行卡业务;代理发行、代理兑付、承销政府债券;代理收付款项及代理保险业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。

2、服务宗旨：自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束，在坚持安全性、流动性、效益性原则的疥提下，经服务?三农?、中小企业、民营经济和区域经济发展为宗旨，实现民生、经济和金融共赢。

四、注册资本与股本结构

1、注册资本：经各发起人协商，**村镇银行的注册资本金拟设为2000万元，注册资为实收货币资本。

2、股本结构：为了保证**村镇银行的顺利筹建和开业，并寻其以后稳健发展起到强有力的支持和帮助作用，在**村镇银行股权结构设置中遵循两条原则：一是满足监管机构对股东入股比例的要求;二是有利于村镇银行的业务发展。一方面要充分发挥自然人股东的优势和积极性，共同参与村镇银行的经营管理工作;另一方面要保证决策效率的高效，形成以国家银行为主，自然人为辅的相对集中的股权结构。

经协商，**村镇银行初步拟定由9家发起人出资设立，出资额及出资比例如下： **村镇银行股份有限公司发起人出资情况

***市银监局审核确定。

五、法人治理架构

按照《中华人民共和国公司法》和《村镇银行管理暂行规定》等的关法律法规制定公司章程，设置公司治理结构，公司形式拟设为股份有限公司，形成以股东大会、董事会、监事会、经营管理层为主的运行良好、相互配合、有效制衡的公司治理架构。

1、股东大会：股东大会是**村镇银行的最高权力机构，由全体股东组成。

2、董事会：董事会是股东大会的常设机构，对股东大会负责。董事会成员拟定5人，设董事长1人，董事4人。董事会成员中，**银行委派2人，其他发起人委派别名，并由**银行委派董事担任村镇银行董事长。董事每届任期3年，可连选连任。董事的任职资格应符合有关规定。董事会行使的职权由公司章程确定。根据业务发展需要，董事会设置(或委托高层设置)相应的专业委员会，以提高决策管理水平。

3、监事会：**村镇银行拟设监事会，监事会由3人构成，负责

稽审、监督工作，对股东大会负责监事由股东大会推选产生，每届任期3年，可以连选连任。董事、高管人员不得兼任监事。监事应具备相应的知识、经验及能力，监事列席董事会，行使的职权由公司章程确定。

4、高管层：**村镇银行实行董事会领导下的行长负责制，设行长1人、副行长1人，建议由董事会全部聘任股东内具有银行工作和管理经验的股东担任行长，以充分发挥其熟悉市场、竞争环境等方面优势，加快村镇银行发展。行长、副行长每届任期3年，期满后可以连任。行长、副行长的任职资格应符合有关规定，离任时须接受离任审计。

六、部门设置与人员配置

**村镇银行拟设综合管理部、风险管理部、信贷业务部和营业部4个部门，部门负责人通过竞聘程序后，由行长聘任，报董事会批准。各部门的从业人员，根据需要合理配备和调整，人员编制总数控制在15人以内。

**村镇银行部门设置与员工配置

**村镇银行可以在辖蔚蓝色内设立分支机构或合作平台。 **村镇银行组织结构图

——————————————————监事会 行长 副行长

综合管理部 风险管理部 信贷业务部 营业部

七、管理制度起草计划

为确保**村镇银行能够有效运转，按照制度先行、内控从严控的原则，筹建工作小组将制定以下主要管理制度。

1、**村镇银行股份有限公司课程(草案);

2、股东大会、董事会、监事会议事规则;

3、风险控制、信贷业务、贷款评审、财务会计、稽核审计、人事劳资和安全保卫等管理制度。

八、组建工作日程安排

组建周期为年月-----年月，组建工作安徘如下：

1、筹建阶段：月日——月日，召开发起人会议，签订发起人协议书，成立筹建工作小组，完成可行性研究报告和筹建工作方案定稿，完善机构申报资料，预核准机构名称，提交筹建申请书。开展装修方案制订和人员招聘工作。

2、开业阶段：月日——月日，起草公司章程和主要管理制度，召开创业大会(股东大会)，开立资金帐户，股本缴纳验资，确定董事及高管人员，从业人员招聘培训，完成营业场所装修，设备采购，提交筹建工作报告，银监机构核准开业申请，领取金融许可证，办理工商注册登记，月日正式对外挂牌营业。

**村镇银行筹建工作小组 二00九年月日 **村镇银行股份有限公司 发起人协议 发起人：**银行 张文耀 万文亮 张如会 吴一春 徐 锐 王立忠 李新岗 陈林源

第一条 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会《村镇银行管理暂行规定》等的关规定，根据平等互利的原则，经各发起人友好协商，决定设立**村镇银行股份有限公司(以下简称?**村镇银行?)，并就有关事项达成如下协议。

第二条 公司采取发起人设立方式，各股东以其认购的股份为限对公司承担有限责任。公司具有独立法人资格。 第三条 公司发起人 发起人之一：**银行 住所： 法定代表人： 电话： 传真： 邮政编码：

发起人之二(以下省略)：张文耀 住所： 身份证号码： 电话： 邮政编码：

第四条 公司性质和名称 4.1 公司性质：股份有限公司 4.2 拟注册名称： 中文：**村镇银行 英文：

公司名称以公司登记机关核准的为准。发起人应在本协议生效后三十日内，共同或共同委托第三方代为申请企业名称预先核准事宜。 第五条 住所

***市自治区呼和xxxx新城区 第六条 法定代表人由董事长担任 第七条 股份总额、每股金额

7.1 公司注册资本为人民币2000万元。

7.2 公司的全部资本分为等额股份，每股金额为人民币1元。股份总额为2000万股。 7.3 发起人全部以现金认购股份，其中： **银行认购400万股，占股份总额的20%; 张文耀认购200万股，占股份总额的10%; 7.4 公司股东以登记注册时的认购为准。

7.5 公司股份以股票形式出现，股票是公司签发的有价证券。公司股票采用记名方式，股东所持有的股票即为其所认购股份的书面凭证。 第八条 发起缴付认缴出资

公司名称预先核准登记后，应当在三十日内到银行开设公司临时帐户。发起人应当在银行业监督管理部门批准筹建申请后三十日内，将全部货币出资足额存入公司临时帐户。

第九条 发起人足额出资后，应聘请双方一致同意的在中国注册会计师事务所进行验资，并根据注册会计师出具的验资报告，向已缴会出资的发起各方出具公司股票。

第十条 公司经营宗旨和经营范围

**村镇银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束的经营管理机制，以为?三农?提供金融服务为宗旨，促进本辖区农户、农业和农村经济的发展。 **村镇银行的经营范围：

㈠ 吸收公众存款;

㈡ 发放短期、中期和长期货款; ㈢ 办理国内结算; ㈣ 办理票据承兑与贴现; ㈤ 从事同业拆借; ㈥ 从事银行卡业务;

㈦ 代理发行、代理兑付、承销政府债券; ㈧ 代理收付款项及代理保险业务; ㈨ 经银行业监督管理机构批准的其他业务。 第十一条 筹建工作小组

11.1 发起人各方共同成立筹建工作小组(下称筹建组)，负责公司筹建工作。筹建组由名人员组成，筹建级组长。全体发起人通过召开发起人大会确认上述筹建驵的组成，并授权筹建组履行如下职责：

11.1.1 对拟设公司进行论证和可行性分析，制定设立工作方案;

11.1.2 直接或委托第三方为申请企业名称预先核准事宜; 11.1.3 起草设立公司所需各种申请报告和文件资料; 11.1.4 负责办理设立公司的各项事务、组织协调、综合管理工作和审批手续;

11.1.5 负责公司设立期间的财务管理; 11.1.6 催缴出资款;

11.1.7 遇有重大问题建议发起各方开会进行讨论;

11.1.8 选择会计师事务所、律师事务所等中介机构，协助中介机构进行财务审计、评估、验资、法律文件草拟等工作; 11.1.9 发起人大会授权的其他职责。

11.2 筹建组对公司设立工作负有诚信和勤勉义务。筹建组为公司而支出的合理费用由发起各方先行垫付，待公司成立后由公司偿还，如果公司不能成立的，由发起各方按照认购股份比例分得。

11.3 筹备、召开公司董事会和创立大会，并就公司组建情况向大会报告。

11.4 公司取得《金融许可证》和《企业法人营业护照》后，筹建组工作即自行终止。 第十二条 发起人的权力

12.1 申请设立本公司，随时了解本公司的设立工作进展情况; 12.2 共同决定公司设立期间的事项; 12.3 制订公司章程;

12.4 签署本公司设立过程中的法律文件;

12.5 出席或委托代表出席发起人大会，并行使表决权; 12.6 审核设立过程中筹备费用的支出;

12.7 推举本公司的董事候选人名单，各方提出的董事候选人经发起人大会按本公司章程的规定选举产生，董事任期三年，任期届满可连选连任。董事任期届满前，股东大会不得无故解除其职务;

12.8 推举本公司的监事候选人名单，经本公司发起人大

会按本公司章程的规定产生，监事任期三年，任期届满可连选连任;

12.9 本公司成立后，足额缴付出资的发起人有权要求公司公司向股东及时签发股票。股票应当载明下列事项： ㈠ 公司名称; ㈡ 公司成立日期;

㈢ 股票种类、票面金额及代表的股份数; ㈣ 股东的名称; ㈤ 股票的编号和核发日期; 股票法定代表人签字，公司盖章。

12.10 在本公司成立时后，按照国家法律和本公司章程的有关规定，行使股东权力、承担股东义务; 12.11 如公司不能成立时，在承担发起人义务和责任的前提下，有权收回所认缴的出资;

12.12 发起人有权对不履行、不完全履行或不适当履行发起义务的发起人和故意或过失损坏公司利益的发起人提起诉讼，要求其承担法律责任，有权获得补偿或赔偿;

12.13 法律法规、行政规章以及本协议规定的发起人所享有的其他权力。 第十三条 发起人的义务

13.1 按照中家有关规定和本协议的规定从事公司公司筹备、设立、报批等各项工作，为公司的筹备设立提供各种服务和 便利条件;

13.2 在规定的期限内足额缴纳各自所认缴的出资额。未按照约定俗成履行发起义务时，对其他发起人承担违约责任; 13.3 在本公司设立过程中由于发起人的故意或过失致使公司受到损害的，对本公司承担赔偿责任; 13.4 公司不能成立时，发起人对设立行为所产生的债务和费用按照认购股份比例分担; 13.5 法律法规、行政规章和本协议规定的其他义务。 第十四条 发起人各方的声明和保证 本发起人协议的签署各方作出如下声明和保证：

14.1 发起人各方均具有完全民事行为能力，并拥有合法的权利或授权签订本协议; 14.2 发起人各方认购本公司股份的的资金，均为各发起人所拥有的合法财产; 14.3 发起各方向本公司提交的文件、资料等均是真实、准确和有效的;

14.4 除已书面声明外，发起人不存在关联入股的情形。如果存在任何隐瞒，则该发起人在本公司的表决权受到限制。 第十五条 保密

发起人主其雇员、发起人及筹建组聘请的专业机构及其雇员，不得泄露公司设立计划、方案、合同、备忘录等内容，且对本协议其他各方的商业秘密及其所提供的资料承担保密义务，除

因履行职责而确需了解相关资料的员工、专业顾问外，不得向其他任何人或实体披露，如任何一方违反本条规定，应赔偿其他各方因此遭受的损失。本协议终止或无效，并不影响本保密条款的效力。

第十六条 适用法律信争议解决方式

本协议适用中华人民共和国法律，若在协议履行过程中出现纠纷，全体发起人一致同意协商解决。协商无法解决的，各方同意将争议提交原千住所所在地人民法院通过诉讼程序解决。

第十七条 本协议的生效、变更及解除

本协议自发起人各方法定代表人或授权代理人签字盖章后生效; 本协议的变更与解除，须经发起人一致同意，并采取书面形式。 各发起人签字(盖章)： 发起人：**银行

法定代表人(授权代表人)： 年 月 日

发起人(以下省略)：张文耀 年 月 日

第五篇：关于筹建遂昌村镇银行股份有限公司的请示

一、拟筹建遂昌富民村镇银行股份有限公司的基本情况

（一）机构名称：

中文全称：遂昌富民村镇银行股份有限公司。 中文简称：遂昌富民村镇银行。

英文全称：SuiChang Fumin Rural Bank Co.Ltd.。 英文简称：SuiChang Fumin Rural Bank。

（二）机构住所：浙江省丽水市遂昌县凯恩路66-67号。

（三）机构性质：由境内金融机构、境内非金融机构企业法人、境内自然人出资，在遂昌设立的主要为当地农民、农业和农村经济发展提供金融服务的银行业金融机构。

（四）组织形式：股份有限公司。

（五）拟注册资本：6000万元人民币。各发起人（出资人）出资金额和占比如下：（内容缺少，股东未确定）

（六）业务范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、发起人（出资人）基本情况和出资比例（缺）

（一）主要发起人基本情况

浙江温州鹿城农村合作银行前身是温州市郊农村信用

联社，经中国银行业监督管理委员会批准后，于2005年6月22日正式挂牌营业。法定代表人：陈宏强；注册资本：人民币5.38亿元；注册地址：浙江省温州市鹿城区车站大道547号信合大厦A幢。下设营业部1家，支行18家，分理处26家，在岗职工600多名。浙江温州鹿城农村合作银行实行统一法人的授权经营管理体制，建立完善了股东大会、董事会、监事会和高级管理层之间独立运作、密切配合、相互制衡、有效监督的现代商业银行公司治理机制以及风险控制、业务、财务、人力资源等内部控制和管理体制。浙江温州鹿城农村合作银行自成立以来以“面向社区、服务百姓”的经营理念，坚持科学发展和稳健经营的原则，深化机制改革，以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，在有效支持地方经济和“三农”发展的同时，自身经营实力显著增强，综合实力位居浙江省农信系统前列。多次被省联社评为全省优胜单位、全省十强合行，被省银监局评为支持中小企业先进单位，被公安系统评为全省治安安全示范单位，是温州市百强企业、温州市文明单位、温州市纳税大户、鹿城区先进单位、鹿城区功勋企业，辖内营业部被评为全国和省级文明规范服务示范单位。

截至2011年末，浙江温州鹿城农村合作银行资产总额为180.14亿元，其中各项贷款104亿元，贷款户数13830户，按五级分类，不良贷款6539万元，不良率0.77%；负债总额为163.77亿元，其中各项存款146亿元，存款户数为64.72万户；所有者权益达16.37亿元，其中权益性投资为

620万元，占比0.38%。资本充足率为12.58%，核心资本充足率为11.71%；单一集团客户授信集中度2.76％，单一客户贷款集中度2.76％，全部关联度4.85%；贷款损失准备充足率为588.83%，资产损失准备充足率为585.23%，拨备覆盖率394.05%，贷款备付率3.02%。最近两个会计年度连续盈利，2010年财务总收入8.3亿元，2011年财务总收入10.7亿元，分别实现净利润2.21亿元和3.91亿元，两年纳税额超2.5亿元。实施监管评级以来，连续六个年度监管评级均为二级（2010年、2011年为2B）；各项监管指标均已达到《村镇银行管理暂行规定》（银监发„2007‟5号）的准入条件，且满足持续审慎监管要求。

浙江温州鹿城农村合作银行于2011年5月19日召开董事会，同意浙江温州鹿城农村合作银行作为主要发起人向卫辉富民村镇银行股份有限公司投资入股2340万元人民币，占总股份的39%，为第一大股东。向卫辉富民村镇银行股份有限公司出资2340万元后，资本充足率为12.40%，核心资本充足率为11.62%。

（二）非金融机构企业法人基本情况（内容缺少）

以上发起人，包括企业发起人之间、自然人发起人之间、企业发起人与自然人发起人之间均不存在关联关系，具备发

起人资格。

三、筹建工作情况

（一）开展可行性论证

浙江温州鹿城农村合作银行作为主要发起人，在筹建初期，对遂昌县的人文环境、交通状况、经济发展现状及其发展潜力做了细致的调查分析工作，对遂昌县金融产品的供给与需求做了实地调查研究。通过考察论证后认为，组建遂昌富民村镇银行，既符合浙江温州鹿城农村合作银行发展规划，又符合浙江省丽水市经济发展现状和发展要求，有利于完善遂昌县金融服务体系，增强金融支农力度，更好地服务于遂昌县农村经济，支持遂昌县社会主义新农村建设。

（二）召开发起人会议

（三）成立筹建工作小组

（四）制订切实可行的筹建工作方案

为了有计划、有步骤地推进遂昌县富民村镇银行筹建工作，遂昌富民村镇银行筹建工作小组制订了切实可行的筹建工作方案。内容包括筹建工作的组织，拟设立机构的注册资本、股本结构、公司治理架构、高级管理人员配备数量、部门设臵和从业人员配臵、主要管理制度起草、筹建工作步骤和时间安排等。

（五）办理名称预先核准

综上所述，卫辉富民村镇银行已具备符合条件的发起人，且投资比例符合相关的法律、法规要求。目前，卫辉富民村镇银行筹建工作小组已按照相关法律法规和监管部门的规定，完成了各项筹建准备工作。据此，申请筹建卫辉富民村镇股份有限公司。

妥否，请批复。