保险业务人员工作总结

回首每一天的周而复始，你是否在工作的过程中，获得了宝贵的成长经验？工作作为我们的立身之本，工作是见证我们成长的标志，为自己写一份独有的工作报告吧。让我们在回首自己忙碌岁月的同时，发现自己工作的不足之处，寻找出更好的工作方式，成为更好的自己。今天小编给大家找来了《保险业务人员工作总结》，供需要的小伙伴们查阅，希望能够帮助到大家。

第一篇：保险业务人员工作总结

保险业务人员年终总结

总结也有各种别称，如自查性质的评估及汇报、回顾、小结等都具总结的性质。本文为保险业务人员年终总结范文，让我们通过以下的文章来了解。

转眼间，XX年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到XX年阀门行业将会又是一个大较场，竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短，对自己有个全面的认识。

一、任务完成情况

今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀XX万，蝶阀1200万，其他1800万，基本完成年初既定目标。

球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。

总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。

二、客户反映较多的情况

对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。

1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。如xxx客户的球阀，xxx客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。

2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。

3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。

4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如xxx、xxx、xxx等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。

5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx、xxx等人均有提到这类问题。问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。

6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。

三、销售中的问题

经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，xxx在这方面做得尤其突出。各相关部门的配合也日趋顺利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再励，发扬光大，但问题方面也不少。

1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。

2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。

3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。

4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。

5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。

6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。

7、部门责任不清，本未倒置，导致销售部人员没有时间主动争取客户。

以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。

四、关于公司管理的想法

我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非常美好的。

“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。就拿考勤来说，卡天天打，可是迟到、早退的没有处罚，加班的也没有奖励，那么打不打卡有什么区别?不如不打。又如员工工作怠慢没人批评指正，即使有人提起最后也是不了了只，这是姑息、纵容，长此以往，公司利益必然受损。

过程决定结果，细节决定成败。公司的目标或者一个计划之所以最后出现偏差，往往是在执行的过程中，某些细节执行的不到位所造成。老板们有很多好的想法、方案，有很宏伟的计划，为什么到了最后都没有带来明显的效果?比如说公司年初订的仓库报表，成本核算等，开会时一遍又一遍的说，可就是没有结果，为什么?这就是政令不通，执行力度不够啊。这就是为什么国内企业最近几年都很关注“执行力”的一个重要原因，执行力从那里来?过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面：

1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作，报告进展状况，领导也抽出时间主动了解进展状况，给予工作上指导。

2)例会定期的例会可以了解各部门协作情况，可以共同献计献策，并相互沟通。公司的例会太少，尤其是纵向的沟通太少，员工不了解老总们对工作的计划，对自己工作的看法，而老板们也不了解员工的想法，不了解员工的需要

3)定期检查计划或方案执行一段时期后，公司定期检查其执行情况，是否偏离计划，要否调整，并布置下一段时期的工作任务

4)公平激励建立一只和谐的团队，调动员工的积极性、主动性都需要有一个公平的激励机制。否则会造成员工之间产生矛盾，工作之间不配合，上班没有积极性。就我的个人看法，我认为销售部的工资偏低，大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇，小环境比较公司内各部门的待遇。虽然销售部各员工做得都很敬业，实际上大家内心都有一些意见。如果公司认为销售部是一个重要的部门，认可销售部员工的辛苦，希望能留住那些能给公司带来利润的销售人员，那么我建议工资还是要有相应调整，毕竟失去一位员工的损失太大了。

另外一个方面就是公司管理结构和用人问题。由于公司自身结构的特殊性，人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象。越级管理容易造成部门经理威信丧失，积极性丧失，最后是部门内领导与员工不融洽，遇事没人担当责任;多头管理则容易让员工工作无法适从，担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性，员工对自己不自信，难以培养出独当一面的人才。

以上只是个人之见，不一定都对，但我是真心实意想着公司未来的发展，一心一意想把销售部搞好，为公司也为自己争些体面，请各位老总们斟灼。

XX年销售的初步设想

销售目标：

初步设想XX年在上一年的基础上增长40%左右，其中一车间蝶阀为1700万左右，球阀2800万左右，其他2500万左右。这一具体目标的制定希望公司老板能结合实际，综合各方面条件和意见制定，并在销售人员中大张旗鼓的提出。为什么要明确的提出销售任务呢?因为明确的销售目标既是公司的阶段性奋斗方向，且又能给销售人员增加压力产生动力。

销售策略：

思路决定出路，思想决定行动，正确的销售策略指导下才能产生正确的销售手段，完成既定目标。销售策略不是一成不变的，在执行一定时间后，可以检查是否达到了预期目的，方向是否正确，可以做阶段性的调整，

1、办事处为重点，大客户为中心，在保持合理增幅前提下，重点推广“双达”品牌。长远看来，我们最后依靠的对象是在“双达”品牌上投入较多的办事处和部分大客户，那些只以价格为衡量尺度的福建客户无法信任。鉴于此，XX年要有一个合理的价格体系，办事处、大客户、散户、直接用户等要有一个价格梯度，如办事处100，小客户105，直接用户200等比例。给办事处的许诺要尽量兑现，特别是那些推广双达品牌的办事处，一定要给他们合理的保护，给他们周到的服务，这样他们才能尽力为双达推广。

2、售部安排专人负责办事处和大客户沟通，了解他们的需求，了解他们的销售情况，特别对待，多开绿灯，让客户觉得双达很重视他们，而且服务也很好。定期安排区域经理走访，加深了解增加信任。

3、扩展销售途径，尝试直销。阀门行业的进入门槛很低，通用阀门价格战已进入白热化，微利时代已经来临。公司可以选择某些资信比较好的，货款支付合理的工程尝试直销。这条路资金上或许有风险，但相对较高的利润可以消除这种风险，况且如果某一天竞争激烈到公司必须做直销时那我们就没有选择了。

4、强化服务理念，服务思想深入每一位员工心中。为客户服务不仅是直接面对客户的销售人员和市场人员，发货人员、生产人员、技术人员、财务人员等都息息相关。

5、收缩销售产品线。销售线太长，容易让客户感觉公司产品不够专业，而且一旦发现实情可能失去对公司的信任。现在的大公司采购都分得非常仔细，太多产品线可能会失去公司特色。(这里是指不要外协太杂的产品如减压阀、煤气阀、软密封闸阀等)

销售部管理：

1、人员安排

a)一人负责生产任务安排，车间货物跟单，发货，并做好销售统计报表

b)一人负责对外采购，外协催货及销售流水账、财务对账，并作好区域经理业绩统计，第一时间明确应收账款。

c)一人负责重要客户联络和跟踪，第一时间将客户货物数量、重量、运费及到达时间告知，了解客户需求和传递公司政策信息等

d)一人负责外贸跟单、报检、出货并和外贸公司沟通，包括包装尺寸、唛头等问题

e)专人负责客户接待，带领客户车间参观并沟通

f)所有人员都应积极参预客户报价，处理销售中产生的问题

2、绩效考核销售部是一支团队，每一笔销售的完成都是销售部成员共同完成，因此不能单以业绩来考核成员，要综合各方面的表现加以评定;同样公司对销售部的考核也不能单一以业绩为尺度，因为我们还要负责销售前、销售中、销售后的方方面面事务。销售成员的绩效考核分以下几个方面：

a)出勤率销售部是公司的对外窗口，它既是公司的对外形象又是内部的风标，公司在此方面要坚决，绝不能因人而异，姑息养奸，助长这种陋习。

b)业务熟练程度及完成业务情况业务熟练程度能够反映出销售人员业务知识水平，以此作为考核内容，可以促进员工学习、创新，把销售部打造成一支学习型的团队。

c)工作态度服务领域中有一句话叫做“态度决定一切”，没有积极的工作态度，热情的服务意识，再有多大的能耐也不会对公司产生效益，相反会成为害群之马。

3、培训培训是员工成长的助推剂，也是公司财富增值的一种方式。一是销售部不定期内部培训，二是请技术部人员为销售部做培训。培训内容包括销售技巧、礼仪、技术等方面。

4、安装专业报价软件，提高报价效率，储存报价结果，方便以后查找。

以上只是对来年销售部的初步设想，不够完整，也不够成熟，最终方案还请各位老总们考虑、定夺。

至今在中国人寿工作已有三年的时间。这三年我一直担任中支公司第一营业部业务三部的团队主管，回顾这一年的工作，收获了很多也成长了很多。现将这一年的工作情况总结如下：

一、业务拓展

业务三部共有代理人32人，一年来在公司领导的关心支持下和大家的共同努力下，我部在个人代理业务上取得不错的成绩，截止到11月30日第一营业部业务三部创造了车险保费*万，非车险保费*万的佳绩，提前*个月完成中支下达的保费任务。

一年来，根据上级公司下达给我们的全年销售任务，我部制定了全年销售计划，按月度、季度、半、来分时分段完成任务，由于我部的有效人力较少，又加上人保、平安电销对车险业务的冲击，在业务拓展上曾经出现一定的困难，面对激烈的市场竞争，我们没有放弃努力，通过与上级部门沟通、统一认识，努力增员，并且让业务人员充分了解公司的经营目标以及公司的经营状况。我们把稳固车险，拓展新车市场作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。与此同时，我们和汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。大家团结一心，终于使个人代理业务取得突破性发展。

回顾一年的工作，我部各项工作虽然取得了一定的成绩，完成了公司下达的各项指标任务，但工作中仍然存在着一些问题，如有效人力不足，销售产能低下。对此，我们也认真分析了原因，只有不断提高业务人员队伍的整体素质水平，才能拓展到更多更优质的业务。在今后的工作中，我们会抓住各种学习和培训的机会，促进个人代理团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展打下扎实的基础。

二、财务收付工作

除了业务拓展外，我还兼做第一营业部的财务收付工作，我积极配合上级部门工作，在日常工作中能够认真严格的按照上级公司《财务管理规定》，积极有效的开展工作，严格把关，认真审核，做好每天的日结工作和每个月的手续费对帐与支付工作，并及时送交相关主管部门。

三、加强专业知识的学习

从事财险工作，只有不断的加强对专业知识的学习，才能打造出具有持续竞争力的队伍。我通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，增强对保险意义和功能的领悟，平时我还会向出单人员和理赔人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。

一年来，我凭着对保险事业的热爱，竭尽全力来履行自己的工作和岗位职责，努力按上级领导的要求做好各方面工作，取得了一定的成绩，也取得领导和同事的好评。回首一年过来，在对取得成绩欣慰的同时，也发现了自己在很多方面还有待提高。但我有信心和决心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺点和不足，进一步提高自身综合素质，把该做的工作做实、做好。

第二篇：非在编人员（聘用人员、合同工）办理社会保险业务须知：

一、增减员

1、 办理社保业务的部门填写《社会保险增减人员申报表》，按下面说明填写。

2、 增员缴费起始时间可往前追溯一个月，如9月增员可在10月补报。

3、 减员需提前一个月申报，如11月需减员10月即须申报。

《社会保险增减员申报表》可在人事处网页或广州市劳动和社会保障局网站下载)

二、申领基本养老保险待遇须知

用人单位(平时办理社保业务部门)应在职工达到法定退休年龄的当月，为职工到社会保险经办机构办理申领退休待遇手续。办理时须提供相关资料。

(一)按月领取基本养老金

1 、《社会保险增减人员申报表》一式两份;

2 、《退休人员申请表》或《职工提前退休(职)审批表》及复印件;广州市劳动和社会保障局网站下载

3 、《广州市职工劳动手册》;

4 、《广州市职工连续工龄审批表》及复印件; 下载

5 、军转干部除提供上述资料外，还需提供《军队干部转业审批报告表》及复印件。

(二)一次性领取基本养老金

1 、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》;

2 、由本人自行申领的：本人身份证及复印件、户口簿及复印件、本市开户的工、农、建行结算帐

户活期存折及印有帐户的页面复印件或银行卡(原件及复印件)及开卡申请表(原件及复印 件)。

3 、《社会保险增减人员申报表》一式两份。

(三)退休后死亡待遇

1 、殡殓证明(或注销户口)的原件及《死亡报告书》(或《死亡殡葬证》)的复印件;

2 、供养直系亲属关系的劳保关系卡(需加盖公章);

3 、《社会保险增减人员申报表》一式二份;

(四)退休前出境定居或死亡

1 、《广州市基本养老保险个人帐户手册》或《广州市职工劳动手册》;

2 、《社会保险增减人员申报表》一式二份;

3 、出境定居需提供：

( 1 )公安机关确认的出境定居证明;派出所注销的户口、护照(非中文版的，提供职工 本人的书面申请);

(注：提供上述资料之一及复印件)

( 2 )本人申领时，还需提供本市开户的工、农、建行结算帐户活期存折及印有帐户的页 面复印件或银行卡(原件及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);他人代办的：除了提 供上述资料外，还要提供代办人身份证及公证机关确认的委托书(非中文版的，需公证机关 翻译确认);

4 、死亡需提供：

( 1 )死亡的证明材料原件及复印件(殡殓证明或《死亡报告书》等);

( 2 )由继承人申领时，还需提供户口簿原件(户口簿无法证明申办人享有法定继承权的，

需提供经公证机关确认的公证书);他人代办的，还需提供继承人经公证机关确认的委托书。

(五)非本市城镇户口参保人员，末达到退休年龄前离开本市时，一次性申领个人帐户储

存额或个人缴费部分

1 、经社保经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明细表》;

2 、职工本人在本市开户的工行结算帐户活期存折及印有帐号那一页的复印件或银行卡(原

件及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);

3 、职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;

下载

4 、单位经办人身份证、《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。

下载

5 、职工本人办理申领手续的，除提供 1 、 2 、 3 点资料外，还需提供本人身份证原件

及复印件。

(六)非本市户口离退休(职)人员申请邮政发放养老金需提供的材料

1 、《国内市外退休人员邮政储蓄发放退休养老金表》;

2 、邮政储蓄存折印有帐户的页面复印件;

3 、身份证及户口簿复印件;

(七)、参保单位办理一切社会保险业务须携带《社会保险登记证》。

·领取基本养老金资格认证办法

广州市离退休人员养老金实行社会化发放，每年定期对领取基本养老金的离退休人员进行资格核查，对没有提供有效生存证明的，从当年 7 月起停发基本养老金。

1、广州市定居(不含番禺、花都区)

对本市定居的离退休人员每年由参保单位(或区退管办)对本单位离退休人员进行资格核

定，社会保险经办机构采取抽查核实。

2、异地定居

每年 3 月至 6 月 20 日，由参保单位(或区退管办)向所属社会保险经办机构提供本单位

离退休人员居住地有关部门出具的证明材料。

3、国内定居的：出具居住地公安机关证明或社会保险经办机构的确认意见;

4、国外定居的：出具我国驻该国大使馆或领使馆证明;未与我国建立外交关系的出具居住

国所在地公证机关证明;

5、香港地区定居的：出具“香港民政总署”或“香港工会联合会”的证明;

6、澳门地区定居的：出具“澳门民政总署”或“澳门工会联合会”的证明;

7、台湾地区定居的：出具当地公证机关证明;

8、从国外或港、澳、台等地区回国探亲的离退休人员，可提供相应的定居证明与入境证明。

以上第 2 、 3 、 4 项境外定居人员所出示的定居证明中包括本人定居时间和当年的年

龄。

9、已纳入社会化管理的离退休人员死亡之后，其亲属应在 7 日内向所在街退休人员管理

服务机构报告，并由街退休人员服务机构同时报所属的区退管机构，区退管机构接到报告后

20 日内向所属的社会保险经办机构报告;尚未纳入社会化管理的离退休人员死亡后，其亲

属应在 7 日内向死者原单位报告，原单位获得死者亲属报告 20 日内向社会经办机构报告。

10、离退休人员发生下列情形之一的，社会保险经办机构应停发或暂时停发其基本养老金：

(1)无正当理由不按规定提供本人居住地证明或其他相关证明材料的;

(2)下落不明超过 6 个月，其亲属或利害关系人员申报失踪或户口登记机关暂时注销其户

口的;

(3)未达到退休年龄前出境定居未办理终结养老保险关系手续，在达到退休年龄又办理了 退休手续的;

(4)被判刑收监执行或被劳动教养期间的;

(5)法律、法规规定的其他情形的。

发生以上第 1 、 2 项情形的离退休人员停发基本养老金后提供有效证明或经确认仍具有领取基本养老金资格的，从停发之月起补发并恢复发入基本养老金;发生以上第 3 项情形的离退休人员，经发现后即停发基本养老金，退还已领取的基本养老金后社保经办机构将其个人账户储存额及建账前个人缴费本息退回本人，终结养老保险关系。发生以上第 4 项情形的离退休人员服刑或劳动教养期满后可按服刑前或劳动教养前最后一次领取的标准继续发给基本养老金。

11、设立举报奖励，有举报他人冒领基本养老金的，一经查实，可给予举报人 100-10000元奖励，情节严重涉及金额巨大，可予以重奖。举报电话： 83555507 。

三、失业保险待遇的申领手续

(一)用人单位

1.自行办理社保业务的单位为职工办理了社会保险停保手续的次月，到所属社会保险经办机构为失业人员办理失业待遇核定手续：为符合申领失业保险金条件的失业人员领取《通知书》;为不符合申领失业保险金条件的失业人员领取《告知书》;为农民合同制工代办审核一次性生活补助金的有关手续。领取《通知书》和《告知书》，单位经办人需办理签收手续。办理时需携带以下资料：

(1)《社会保险登记证》;

(2)《社会保险增减人员申报表》;

(3)《广州市职工劳动手册》或经社会保险经办机构盖章确认的《参保人员缴费情况明 细表》;

2.由人事处工资科办理社保业务的，上述业务仍由工资科办理。

3.单位应及时把《通知书》或《告知书》交给失业人员，并告诉失业人员按规定时间 申领失业保险待遇。凡因单位的原因造成失业人员不能按时享受失业保险待遇的，所造成的损失由单位负责赔偿。

(二)失业人员

失业人员根据个人的实际情况，可选择申领或不申领失业保险待遇：

1.选择领取失业保险待遇的，本人需在《通知书》规定的有效期内或劳动争议裁决、 判决生效之日起60天内办理申领手续。无正当理由逾期办理的，每超过一个月减少一个月 的失业保险待遇(不满一个月的按一个月计算)。本市城镇户籍的失业人员到户籍所属区的 失业保险发放机构办理申领失业保险手续;外地城镇户籍的失业人员选择在本市享受失业保 险待遇的，到原单位所在区的失业保险发放机构办理申领失业保险手续。申领时需携带以下 资料：

(1)《通知书》;

(2)《广州市职工劳动手册》或《广州市流动人员劳动手册》;

(3)本人在本市工、农、建行开户的个人结算账户活期存折及复印件，或银行卡(原件 及复印件)及开卡申请表(原件及复印件);

(4)本市城镇户籍的提供本人《居民户口簿》或《失业证》;

(5)非本市城镇户籍的提供本人身份证;

(6)有劳动争议的提供裁决书或判决书。

2.选择不申领失业保险待遇的，不需办理申领手续，其失业保险缴费年限自动与下 次重新就业后的失业保险缴费年限合并计算。

(三) 一次申领待遇(只适用于非本市城镇户口人员)

1、由单位办理手续的须提供：

(1)职工本人在本市开户的工商银行结算账户活期存折及印有账户的面页复印件;

(2)职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;

(3)《非本市城镇户口人员一次性待遇表》一式两份。

2、由职工本人办理手续的须提供：

(1)《广州市基本养老保险个人帐户手册》或经社保经办机构盖章确认的《养老缴费历史明细表》、个人账户活期存折及印有账户的面页复印件;

(2)职工本人在本市开户的工商银行结算帐户活期存折及印有账户的面页复印件;

(3)职工本人签名确认的《农民合同制职工退保申请书》;

(4)本人身份证原件及复印件。

《农民合同制职工退保申请书》可在人事处网页下载或在广州市劳动和社会保障局网站下载(http://)

四、申领生育保险待遇手续

(一)生育就医身份确认：

女职工在怀孕 16 周后，凡享受人流、引产、产检、生育等生育保险各项待遇时，由用人单位(平时办理社保业务的部门)凭参保人的医保卡到广州市医疗保险管理服务中心(以下简称“医保中心”)进行就医手续确认及申报生育定点医院。

(二)需办理备案女职工的申报：

1 、办理备案的女职工需提供以下资料：

( 1 )《广州市职工劳动手册》(原件);

( 2 )《计划生育服务证》(原件);

( 3 )医院诊断怀孕证明(证明怀孕周数)或围产手册(原件)

2 、异地分娩女职工

参保人可申请境内异地(含花都、番禺区，从化、增城市)分娩，分娩地不受本人或家属居住地的限制。应填写《广州市企业职工生育保险异地分娩申请表》一式二份(广州市劳动和社会保障局网站下载)，先到社会保险经办机构备案，然后再到医保中心进行生育就医手续确认。

3 、军人军属

军人军属不受参加生育保险累计满一年的限制。在享受各项生育保险待遇前，需提供另一方的军官证或士兵证和结婚证(原件)。军人军属须先到社会保险经办机构备案然后到医保中心进行生育就医手续确认。

(三)女职工生育或流产后五个月内，分别由女职工，男配偶所在单位申领生育保险待遇。提供以下资料：

1、《广州市职工劳动手册》(原件)。

2、《职工生育保险待遇审核表》一式二份。下载

3、根据下列不同的情况，提供相关凭证：

(1)顺产、难产：

《计划生育服务证》(原件);

《出生证》(原件)：

《独生子女父母光荣证》(原件)：

难产的附带医院诊断证明书(原件)

( 5 )领取二孩指标符合晚育规定的，附单位证明。

(2)婴儿死亡：

《计划生育服务证》(原件)：

《死亡报告书》(原件)。

(3)流产：

《同意生育指标通知书》或《计划生育服务证》或提供户口所在街道计生部门出具 的证明;

医院诊断证明书(注明怀孕周数)

《广州市企业职工生育保险医疗费报销审核表》用人单位先到医保中心领取此表并 审核医疗费后，再由社保中心支付待遇。

4 、男配偶假期工资：

( 1 )《出生证》

( 2 )《独生子女父母光荣证》(原件)。

注：· 医院诊断证明应为区级(或镇级)及以上医院证明方有效。

·怀孕 16 周前的突然流产、非定点医院的急诊、产假期内的产科并发症、异地分娩的医疗费用等，按有关规定向医保中心申报，经审核确认的费用将直接拨至单位帐户。

生育保险定点医疗机构名单(共 52 家)

·医院级别 医院名称三级( 21 家)

广州市第一人民医院、广州市第二人民医院、广州市红十字会医院、广州市妇婴医院、广东省妇幼保健院、广东省人民医院、中山医科大学附属第一医院、中山医科大学附属第三医院、广州医学院第一附属医院、广州医学院第二附属医院、暨南大学医学院第一附属医院、中山医科大学附属第二医院、南方医院、解放军421医院、武警广东省总队医院、珠江医院、广州军区广州总医院、中国人民解放军第四五八医院、中国人民解放军第一五七医院、广东省一七七医院、广州市第十二人民医院

·二级( 19 家)

广州市越秀区妇幼保健院、广州市海珠区第一人民医院、广州市海珠区第二人民医院、广州市海珠区妇幼保健院、广州市荔湾区中心医院(广医荔湾医院)、广州市荔湾区第二人民医院、广州市芳村区人民医院、广州市芳村区妇幼保健院、广州钢铁集团公司医院、广州市东山区人民医院、广州市东山区妇幼保健院、广州市白云区中医院、广州市白云区妇幼保健院、中山医科大学黄埔医院、广州市黄埔区中医院、广州市天河区妇幼保健院、广州港湾医院、广州市第六人民医院、白云区人民医院

·一级( 12 家)

广州市白云区(红十字会)萝岗人民医院、广州市白云区竹料人民医院、广州市白云区石井医院、广州市白云区人和华侨医院、广州市白云区雅瑶医院、广州市白云区蚌湖华侨医院、广州市白云区神山镇医院、广州市白云区钟落潭镇医院、广州市天河区沙河人民医院、广州市天河区红十字会医院、广州市黄埔区红十字会医院、广州市海珠区新溶人民医院

(四)以上业务如由单位办理的，由平时社保业务办理的部门负责办理。

五、申领工伤保险待遇手续

(一)工伤事故发生后工伤者所在部门应即向人事处工资科报告(由工资科办理社保业务的单位)或即向社保机构报告(自行办理社保业务的单位)。

(二)工伤者所在部门写出工伤事故报告给工资科(由工资科办理社保业务的单位。自行办

理社保业务的单位向社保机构报告)，报告内容：工伤时间、地点、原因、伤者姓名、身份证号、伤情、抢救措施)

(三)单位15日内向市社保局及市劳动局工伤处提交《工伤事故报告》(报告由社保业务办理部门负责提交)。

(四)自工伤事故发生之日起 30 日内，单位要进行工伤认定申请(申请由社保业务办理部门负责提交)，超过 30 日后才进行工伤认定申请的，从工伤事故发生到工伤认定申请之日的工伤待遇由单位承担。职工因工伤亡，在市医务劳动鉴定机构作出鉴定结论后六十个工作日内，由用人单位到社会保险经办机构办理申领待遇手续。

1、办理手续时请提供以下资料：

(2)工伤事故报告：内容包括时间、地点、受伤部位、事发经过、事故原因;

(1)《工伤认定申请表》;

(

3、受伤者的身份证复印件、并由单位注明已与原件核对一致。

(4)劳动合同文书复印件或其他建立劳动关系的有效证明。

(5)医疗机构出具的受伤后诊断证明书或者职业病诊断证明书(或者职业病诊断鉴定书);

(6)用人单位注册登记资料;

(7)受伤时在场工友的证明及其身份证复印件。

(8)《劳动能力鉴定申请表》一式两份;广州市劳动和社会保障局网站下载

(9)《广州市社会保险工伤待遇申请表》原件及复印件;广州市劳动和社会保障局网站下载

(10)上下班途中受到机动车事故伤害的，提交：①公安交通管理等部门的责任认定书或其他有效证明。②路线图(标明：住所地址、单位地址、出事地点、勘查人、绘图人以及日期)。③住所地户口簿或居住地证明。④驾驶证、行驶证。

(11)死亡失踪的

提供死亡证明及殡葬证明原件及复印件;

失踪者重新出现，提供单位证明;

失踪后法院宣告死亡或宣告死亡后失踪者重新出现，法院撤消死亡结论的，提供法院《裁决书》。

(12)有供养直系亲属的提供劳保关系卡或有供养关系的证明及小一寸相片一张;提供死者和供养人的《户口簿》及复印件，当地派出所证明。

2、生存认证：

1-4 级伤残职工或供养遗属每年 6 月和 12 月都必须进行生存认证，提供本人身份证 户口簿原件及复印件，或者居住地户籍管理部门出具的生存证明到社保经办机构，没按时 提交证明的，将会停发待遇。

六、各项业务、办理指南都可登录后进入“广州社会保险网上业务办理系统”或“广州市劳动和社会保障局综合服务大厅办事指南”查询。

七、各单位如需办理社保业务请于每月18日前交有关材料到人事处工资科

广州市社会基金保险中心地址、电话、交通

地址：广州市小北路65号华宇大厦

7、

10、11楼

电话：83560560、83555385

交通：2

24、289路公交车正骨医院站下车

第三篇：沈阳市个体从业人员养老保险业务作业标准

发布时间 2010年7月19日共访问 8599 次

认真落实《关于推进沈阳市个体从业人员基本养老保险代扣缴费工作的实施办法》(沈社办发[2004]8号)文件，提高个体工作人员的业务经办能力,规范全市个体养老保险的操作方法，为个体参保人员提供方便、快捷服务,依据《沈阳市个体从业人员养老保险业务经办规则》，结合个体养老保险经办职责，制定本作业标准。

一、社会保险登记

登记的过程主要分为三个阶段：①审验证件、②登记信息、③登记后的手续处理

1.审验证件

审验的证件：户口簿、身份证、工商银行结算帐户、接续单等。

通过审验证件，确认参保人是否属于个体养老保险业务受理范围、户口性质及年龄是否符合参保条件、结算帐户、存款情况是否符合要求、是否可以按个体缴费办法续保，应从什么时间接续。

审验合格后，发放《社会保险登记证》，收取6元工本费，将登记证收据交给参保人。

2.登记信息

个体工作人员按参保人户口本、身份证、停保单、结算存折的内容进行计算机登记。按查对个人信息、转代扣库、录入登记的顺序进行操作。

查对信息。在[基础信息管理]模块中的[职工管理]模块，查询参保人的基本信息是否完整、准确，核准视同缴费年限、建立账户日期，确定银行代扣代缴时间和应缴金额。查看个人缴费明细，如果账户有欠缴、重复缴费等问题，要告知参保人，并协助进行业务处理，待账户合格后再进行银行代扣代缴的转库与登记。

转代扣库。在[变动管理]模块中的[在职变动管理]模块中进行。从点击“录入”按钮开始，按步骤将参保人信息以“在职统筹内转入”，转入到“61”代扣库中。

如虚帐期有欠缴，先转入到“60”库中。然后再按[个人缴费管理]的[个人补缴核定(业务)]模块，进行补缴数据核定，开具收据，由财务部门收缴现金、做实账户。然后将该参保人信息从“60”库转回“61”库。

如有重复缴费的，属于企业期间的，告知参保人到企业处做帐户处理;属于企业与个体期间重复缴费的，由个体进行退付处理。

录入登记信息。在[养老缴费核定]模块中的[个体业务银行扣缴登记]模块中进行，点击“修改”按钮，录入模块中要求的各项信息，存盘后,打印《个体从业人员

社会保险登记表》、《社会保险登记证》。

3.登记后的手续处理

个体工作人员将《个体从业人员社会保险登记表》、《银行代扣缴纳基本养老保险费协议书》各一式两份，参保人核对登记表各项信息进行确认并签字。工作人员分别将其中的一份返给参保人。打印《社会保险登记证》，粘贴参保人照片，加盖钢印。

4.登记过程中几种情况的认定

对已有《社会保险登记证》的参保人，审验户口簿、身份证、存折，不再审验停保单，如果是外区或企业转入有《社会保险登记证》的人员，系统中已做过“在职统筹内转出”或“中止合同”处理的，不再需要《变动通知单》。

对自由职业者首次参保，审验户口簿、身份证、存折。将户口本本人页及身份证复印件留存，填写《个体从业人员社会保险登记信息采集表》，办理银行代扣代缴。

92年9月底前参加工作在原单位从未参保，并已解除劳动关系的人员，经劳动部门审批后，除审验户口簿、身份证、存折外，还要审验《职工工龄确定表》，填写《个体从业人员社会保险登记信息采集表》三份均留存。这部分人员先转入“60”库，收缴虚帐期保费，做实账户后转入“61”库。

对无法提供停保证明的参保人员，如果“变动类型”为“中止合同”、或“在职统筹内转出”，可继续办理个体缴费接续手续。

登记模块中的“银行扣缴状态”项包括两种状态，属于正常扣缴的人员应为“银行正常扣缴”，参保人员转出或退休，将标识改为“停止银行扣缴”。

“缴费变动时间”应为参保人首次实行银行代扣缴费的日期。计算机从填写的变动时间起到登记月止自动核定应缴的月数和金额。核定后连续三个月未缴费的，系统将自动将缴费状态变为“停止银行扣缴”状态。

二、个体参保人员变动业务的操作

变动业务主要包括：①在职新参保、②在职统筹内转出、③在职统筹外转出、④在职统筹内转入、⑤在职转退休⑥重复信息合并⑦在职变动信息上报等

1.在职新参保

符合参保条件首次参加养老保险的人员，提供参保要件，到户口所在区的经办机构填写“个体从业人员信息采集表”、“银行代扣缴费协议书”，办理新参保手续。在[在职变动管理]模块中录入新参保人员信息。

2.在职统筹内转出

查验转移人提供的录用单位的用工证明或转移人员的户口证明。符合转移条件的个体人员，个体科为其打印“变动通知单”，转移人持“变动通知单”到转入地社保

分中心办理转入手续。

3.在职统筹外转出

转移到省内外市或省属企业时，转移人员提供转入单位的用工证明或户口证明、调入单位的名称，调入地社保机构名称、通信地址、联系电话、邮政编码，在[变动管理]模块中打印出《辽宁省企业职工基本养老保险关系(省内)转移单》一式五份，《职工个人缴费工资明细》一份，《从业人员基本养老保险个人账户记录表》一份，在转出地社保机构处盖章后，由转移人带到转入地社保机构，转入地社保机构加盖接收印章后，转移人将全部手续返回个体科，个体科和转移人各留存一份转移单，其余三份转移单和其它手续在每月20日报送市中心个体处，每月25日市中心财务处到省社保局进行票据交换。次月初转移人到转入地社保机构查询。

转移到外省、市和省属事业单位时，转移人员提供转入单位的用工证明或户口证明、转入地社保机构开户银行、帐号、联系电话，在[变动管理]模块中打印出《沈阳市参保职工基本养老保险转移单》一式五份、《职工个人缴费工资明细》一份。分中心和转移人各留一份转移单，其余三份转移单和缴费工资明细由转移人报送市中心个体处，办理转移基金手续。

4.在职统筹外转入

在职统筹外转入人员建立账户工作由市中心个体处办理，分中心个体科依据市中心提供的相关证明办理转入手续，接续保险关系。

5.在职转退休

参保人达到法定退休年龄，到分中心提出退休申请，分中心对本人户口本、身份证、《社会保险保登记证》进行审核，符合退休条件，在[职工管理]模块中点击“按个人结息”按钮，最后在[变动管理]模块中做在职转退休处理，打印《在职转退休职工个人账户确认表》。

正常退休和超龄退休人员，最后缴费月应是法定退休月。特殊工种和病退人员，由劳动部门进行资格认定后，到社保分中心提出办理退休申请，最后缴费月为办理退休申请当月。

6.重复信息合并

个体从业人员在系统内有多条帐户信息时，应做合并帐户处理。合并帐户前应认真审核被合并信息的姓名、身份证号码是否一致，确认后，将需合并的两条帐户明细打印留存，进行合并操作。。

多条信息合并操作：进入[重复信息合并操作]模块查询

“社会保障号”项选“=”输入身份证号码查出职工多条信息核实个人帐户及基本信息“合并”按提示进行操作。

7.在职变动业务操作程序：

(1)在职变动信息的上报录入

首先进入“在职变动管理”模块输入单位编码回车，“单位名称”、“上报年月”、“填报时间”自动显示

变动类型项选择需要变动的类型输入职工编号变动

时间存盘点击相应的按钮。

(2)统筹外转移处理上报信息

进入处理界面后，按要求录入转入单位名称、转入地社保机构的开户银行、帐号，联系电话和邮政编码,不能提供的可用其他数字占位。按要求结息后，打印“变动通知单”和“个人帐户记录表”、“职工个人缴费明细”。

三、一次性支付业务管理

一次性支付业务分为：个体重复缴费一次性支付、在职非因工死亡、出国定居一次性支付等。

重复缴费退付：个体缴费与企业缴费重复、不符合参保条件、缴费方式错误(应按企业缴费方式缴费，而按个体缴费方式缴费的)。退付人应提供：户口簿、身份证、工商银行结算存折、缴费收据原件。

在职非因工死亡人员退付由代领人(必须是直系亲属)，提供死亡人的死亡证明、户口注销证明、代领人的身份证、工商银行结算存折。

出国定居人员退付由本人或代领人提供出国定居人员的出国定居证明、本人或代领人的身份证、工商银行结算存折。

办理时间每月1-10日在职非因工死亡、出国定居人员个人帐户一次性支付手续。计算机操作步骤：

1、结息：在[基础信息管理]模块的[职工管理]中查询该人信息，点击“按个人结息”按钮。

2、变动处理：在[变动管理]模块的[在职变动管理]中进行变动处理，报盘批次为“gt+分中心代码”，打印《个人账户一次性支付审批表》四份，领取人签字。将审批表和要件分成4份，财务科两份，个体科和代领人各一份。

每月1-15日办理个体重复缴费一次性支付手续。通过查询，查重复缴费年月，根据“个人缴费历史”中的数据，填写《个体票据删除(修改)申请单》，与需要退付的原始缴费凭证一起，作为分中心经办依据，或上传给市中心个体处承办。每月15日进行计息。在[数据清理]模块的[个体退付数据管理]中通过查询、计息、修改、存盘等操作，完成计息。报盘批次应为“gt+两位数字”(两位数字为分中心代码加上50)。打印《个体重复缴费一次性支付审批表》一式四份，退付人签字。将审批表和要件分成四份，财务科两份，个体科和领取人各一份。

重复缴费支付：(1)在[数据清理]模块的[个体退付数据管理]中查询退付人，复核上月16日至本月15日期间办理的缴费支付信息，进行数据生成，制作退付数

据软盘，打印《个体重复缴费一次性支付明细表》一式三份。(2)将制作的软盘(盘上标明退付类型、金额、年月、报盘批次)、支付明细表两份报送财务科。(3)填写《个体从人员个人账户基金支付明细表(8%实帐部分)》复印两份报送财务科，上传市中心个体处。

在职非因工死亡：(1)在[基础信息管理]模块的[一次性支付直发管理]模块中查询退付人，“一次性标志”是否“已核定”。(2)数据生成，制作退付数据软盘，打印《按单位性质划分一次性支付发放汇总表》、《按预算级次划分一次性支付发放汇总表》、《一次性支付明细表》各三份，(3)将制作的软盘(盘上标明退付类型、金额、年月、报盘批次)，以上三种表各两份交给财务科。每月16日复核及制盘。

四、缴费管理

1.银行代扣缴费：个体从业人员缴纳2001年7月以后的养老保险费均通过银行代扣代缴，参保人员在工商银行开立个人结算帐户，结算帐户只能本人使用，个人代扣缴费帐户首次预留资金不得低于三个月应缴费额。系统将从变动日期起到登记月止自动核定应缴月数和金额。

2.虚帐期缴费：个体从业人员补缴虚帐期欠费，在个人缴费管理的[个人补缴核定(业务)]模块中，打印《补缴核定单》， 缴费人员按核定单上所示的缴费金额到财务科缴费。补缴虚帐期欠费必须使用补缴核定模块、补缴日期核实准确、避免缴费重复、实帐期不应用补缴核定模块(除特殊情况外)。

3、特殊情况下现金缴费。对到达法定退休月在三月内或已超过退休年龄的参保人员，银行代扣代缴不能保证时效，急需办理转移手续银行代扣不能同步进行等应急情况，可以现金缴费方式直接收缴欠缴部分。

五、个体养老保险实务管理

个体养老保险实务管理分为业务手续管理、印鉴管理、文件管理、票据管理。业务手续管理

1.《银行代扣缴费协议书》按时间顺序和流水号，每月月末装订成册，作为业务档案由分中心中长期保存;

2.新参保、《养老保险登记信息采集表》、统筹范围内转移、统筹范围外转出手续、其他随机性文书实务，按时间顺序月末装订成册，科内一年期保存。

3.《重复缴费退付》、《一次性支付手续》、“错误信息更改”等实务，按时间顺序月末装订成册，科内保存;

4.《统筹范围外转入》按时间顺序月末装订成册，处内保存;

印鉴管理

行政公章、业务专用章等公章由专人使用、科内保管;经办人名章统一式样，

专人专用，离职收回，科内保管。各种印章人走入库，节假日封存。

文件管理

党和政府文件、会议纪要、领导批示，个体处及分中心按发文时间月末装订成册、处室或科内长期保管。列入移交。

票据管理

《沈阳市个体从业人员社会保险费专用缴费凭证》按财务部门要求管理使用，业务留存联按时间顺序装订成册，科内长期保管。《社会保险登记证定额票据》存根要妥善保管，留做再次申领票据时上交市中心个体处。

第四篇：呼和浩特市企业职工、个体人员基本养老保险办事业务流程

一、参保登记

1、新参保

企业 应向当地社会保险经办机构业务部门申请办理社会保险登记，填写《社会保险登记表》和《参保职工明细表》，并提供营业执照或执业证件组织机构统一代码证书等相关资料。10个工作日完成审批。

个人 提供个人身份证或户口簿等相关资料。

2、企业年检

社会保险登记证每年检验一次，使用五年办理更换，原《社会保险登记证》的内容，如发生变更，30日内，企业要及时到社保中心办理变更或注销手续。

3、申报核定

企业 首次申报的参保单位，需向登记备案的业务部门办理缴费申报手续。业务部门根据申报情况进行缴费核定，录入参保信息，并及时将核定资料移交地税部门，由地税进行征收。基金管理科根据地税部门反馈回来的缴费凭证，进行缴费票据输录，作缴费到账登记确认。

个体人员 首次缴费时需持本人身份证、一张一寸彩照，并购买养老保险手册到社会保险服务大厅办理核定、缴费业务。与企业解除劳动关系人员，同时提供解除劳动关系证明及养老保险手册，然后办理核定、缴费业务。

4、缴费查询

个人缴费情况到养老保险账户管理科查询。

对本人账户记载有疑问或发现错误，到原单位或对口业务科咨询办理。

5、保险关系转移

转入 审核参保单位填报或个人申报的有关资料，出具养老保险接收函，为其办理个人账户转入手续。

转出 根据转入地社会保险经办机构同意转入的证明，为其办理账户转出手续，跨统筹地区转出的，需提供转入地社会保障基金财政专户开户银行名称、户名、账号及社会保险经办机构规定的其他有关证件和资料。

6、个人账户处理

根据费用到账信息，为参保人员进行建账及划账，出具个人账户对账单;对缴费人员缴费年限不满15年、在职死亡、出国定居及退休人员死亡等情况，根据养老保险政策有关规定，核实个人账户一次性支付核定表，经稽审部门审核后封存其个人账户，由基金管理科审核后支付一次性费用。

7、退休审批

退休初审参保单位或代办机构持受理的申请退休人员申报材料到市政务服务中心劳动和社会保障局行政审批办公室进行初审，审批办对符合退休条件的申请人出具退休人员初审单，参保单位、代办机构填写企业退休职工花名册。

申报材料养老手册、申请人档案、身份证、下岗、失业人员还应提供与企业解除劳动关系证明或失业证、高级职称资格证书、申请人属病退、退职的，还应提供市劳动能力鉴定委员会出具的完全丧失劳动能力鉴定结论原件一份;

8、核对账户

个人帐户管理科凭退休人员初审单、养老保险手册、退休职工花名册进行个人缴费记录核对，并建立个人帐户。

10、 待遇核算

业务科根据个人帐户建帐信息进行退休待遇计算，经办人员、分管科长、中心主任分别在退休人员花名册、退休人员审批表上签字。

10、退休待遇发放

待遇稽核稽核科按规定对退休人员养老待遇进行稽核，并在退休人员审批表上加盖稽核专用章，科长在退休人员花名册上签字报主任审批。

退休终审 参保单位或代办机构到局养老保险科进行退休终审。终审后参保单位或代办机构将指纹影像采集、领取存折、移交档案等相关事项告知退休人员。 养老金发放 各相关业务科将填写的养老金社会化发放通知单统一报待遇支付科,生成养老金拨付通知单，基金管理科拨养老金，每月28日后退休人员到基金管理科领取存折。

退休死亡待遇 持死亡证明等相关要件，到待遇支付科办理丧葬费领取手续及遗属审批事宜。

11、社会化管理服务

移交档案 指纹影像采集 退休人员到社会化管理科领取并填写《交接企业离退休人员人事档案实行社会化管理服务协议书》，及时采集指纹影像。社会化管理科按退休人员现住址统一移交到相应的街道劳动保障所实行社会化管理服务。 如遇到养老金停发情况 退休人员持相关要件到市社保中心待遇支付科办理续发手续;

第五篇：保险业务工作总结

工作总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。下面就为大家收集了一篇保险业务工作总结范文，仅供参考!

我于xx年6月任个人业务部经理，两年来，在省公司党委、总经理室的正确领导下，在机关各处室、市分公司的大力支持下，较好地完成了各项工作任务。在业务发展、队伍管理、教育训练等方面取得了一定成绩。下面就两年来做的主要工作做简要总结，不妥之处请批评指正。

一、努力学习政治、业务理论，不断提高管理水平和岗位技能。

两年来无论工作多么繁忙，没有放松政治和业务理论学习。一方面积极参加省公司组织的各种政治学习活动，同时主动学习江总书记的几个重要讲话和纪检部门下发的有关廉政建设的学习材料，培养自己的政治敏感力和廉政意识。对专业理论学习，更是常抓不懈，由于保险市场竞争的日趋激烈和复杂化，深感责任重大，除了积极参加各种培训外，利用了大量的业余时间学习专业理论、法律法规、营销边缘 理论及金融专业知识，两年来用业余时间撰写具有业务指导性的文章6篇，分别在总省公司不同刊物上使用，起到了一定的导向作用。

二、狠抓业务发展取得了明显成效。

我想做为业务部门的主要负责人，抓业务发展是我的中心工作，任何时候都不能有丝毫的放松，两年来围绕这个中心抓好几项具体工作：

1、科学计划。两年来业务发展计划都是在大量调查研究基础上，根据总公司和省公司党委的指导思想，结合机关相关部门意见制定而成。

2、做好推动。业务计划能否落实，关键在推动。两年来先后组织实施了八个重大的业务推动活动，都达到了很好的业务推动效果。xx年5至7月，由于分红险刚刚上市，加之市场又受高息集资的影响余波未尽，分红险上市三个月情况不太好，为了尽快扭转局面，带领工作组经过精心策划和准备，以具有本省特点的产品说明会为突破口，掀起了分红险销售的高潮，最高的一场说明会达千万元。xx年九

9、10两个月以分红险销售为主要内容的“非常行动”劳动竞赛，60天保费收入亿，当时超过了广东和上海。“鸿泰杯”企划活动由于策划快、部署快、行动快，一个半月保费收入23个亿，又一次超过了上海和广东，两年来，我省个险业务的规模和速度均走在了内陆省份的最前列。

3、搞好总结。业务计划、业务推动、搞好总结，政策兑现是生产力提高的关键。两年来坚持不失信于人的诚信原则，每一项活动结束后，及时总结并如期安排落实相关政策，特别是竞赛活动中的承诺，没有让一位业务员失望。当去基层公司看望业务员时，他们讲到“我们不是为了别的，我们连续开单十几天就是看看省公司的人说话算不算话。”在一次巡回报告会上曾经承诺凡是在本月能够连续开单十天者，我都要亲自去看望他。由此使我备感诚信的重要性和因此产生的强大能量，基于这一点，两年来在这一方面坚持做到了说到做到，决不失信的人，也正因为如此，在4万名业务员当中建立了良好的信誉，形成比较强劲的凝聚力和向心力。

三、抓住队伍管理不放松，全力打造业务发展的生力军。

队伍管理工作是个人业务工作的又一项中心工作之一。张总曾经指出：抓队伍就是抓业务。两年来在队伍管理问题上煞费了心思。xx年的队伍是在前几年业务规模急速扩张时建立起来的，由于人民银行七次降息，保险条款由储蓄型向保障型急速转轨，业务员和客户心理准备不足，业务员的业绩急速下滑，收入大幅下降，队伍出现了非常不稳定的状况。当时感到有千斤压力，面对现状做了以下几个方面的工作：

1.全面了解情况。到任的第三天便带领工作组下基层，深入一线和业务安员面对面交谈。数十天的调查研究基本摸清了影响队伍稳定的六大因素即政策棚架、行政干预、条款单

一、宣传不力、奖罚不分、制度不严等。

2.是对症下药。根据上述问题，经总经理室同意，迅速召开代理人管理工作会议，通报情况、研究对策。各级公司根据各自存在的不同问题，有针对性地进行解决，并指出了严格按照“基本法”办事，使营销团队的管理走上制度化。xx年6月，根据市地的工作情况和全系统一年多的思想和制度的准备和成熟情况，省公司下发文件，果断废止了各市地自行的“基本法”，到xx年底全省“基本法”达到了相对的统一，为实施新的“基本法”打下了坚实的基础。同时就业务员的相关待遇和奖励问题，省公司连发了相关文件，我部又组成工作组两次进行巡回交叉检查，督促落实，有些问题会同省公司财务部门也有效地得到了落实，在业务员当中引起了强烈反响。这期间还借助推行“两个规范”，增加了活动量，加之后来新险种的上市，业绩攀升，收入增加，队伍稳定，工作得到了有效解决。

3、规范行为、赏罚分明：队伍稳定不能一味迁就姑息，一方面正确引导，下发了业务员行为操守和违规违纪处罚办法;一方面又对于不良行为坚决进行处理。特别在xx年下半年竞争最为激烈的时候，对一些人摇摆不定、离心离德，及时提出了“讲清利害、诚心挽留、热情欢送、不再接收”的应对策略，起到一定的稳定作用。后来一些人到同业公司一段时间后又想回来，根据形势变化又提出“可以接收”，对极个别人坚持拒收。这样有张有驰、区别对待的策略，在最激烈的人才竞争时段起到了重要作用。

4、亲情管理。两年来，利用各种机会和条件同全系统一半以上的业务员直接见面和交流。任何时候都以一个兄弟般的身份和亲情对待业务员，最广泛地向他们传承公司的文化、观念和发展前景，结下了深厚的友谊，树立了良好的公司形象。这一切也在队伍管理中也起到了十分重要的作用。

5、抓好三支队伍，即组训讲师队伍、主管队伍、精英队伍，通过有效的工作，目前有组训xx人、讲师90余人、高级主管75人、中级主管680人、销售精英近千人。