保险公司团队管理办法

第一篇：保险公司团队管理办法

运营公司团队管理

不论你是单一团队的领导者还是多个团队的管理人，团队管理工作都是你职权范围内一个重要的组成部分。在今日，集多重技术于一身的工作方法已逐渐取代阶层式的、缺乏弹性的传统工作体制，团队合作因而很快就成为了一种很受欢迎的工作方式。对于每一位参与团队管理工作的人而言，《团队管理》是一本不可或缺的重要读物。它向你提供了达成计划所需的技巧、建立团队成员间的信任、激发团队最大的潜能等方面的知识，为你能专业化地管理好你的团队创造了有利条件。另外，全书还散布了101条简明提示，为你提供重要而实用的讯息。后半部分有个自我评估练习，使你能正确地评估自己的领导能力，并针对自己的不足加以改进。

●了解团队运作

团队合作是所有成功管理的根基。无论你是新手还是资深管理人，对你而言，管理好团队都是重要且具激励性的挑战。

1.切记：每位成员都能为团队作出一些贡献。

2.谨慎地设定团队目标，且认真严肃地对待它们。

3.切记成员间要彼此扶持。

4.将长程目标打散成许多短程计划。

5.为每个计划设定明确的期限。

6.尽早决定何种形态的团队适合你的目标。

7.努力与其它团队的成员建立强有力的紧密关系。

8.找一位可提升团队工作士气的重量级人物。

9.时时提醒团队成员：他们都是团队的一份子。

10.将团队的注意力集中在固定可衡量的目标上。

11.利用友谊的强大力量强化团队。

12.选择领导者时要把握用人唯才原则。

13.领导者需具备强烈的团队使命感。

14.奖赏优异的表现，但绝不姑息错误。

15.记住每位团队成员看事情的角度都不一样。

16.征召团队成员时，应注重他们的成长潜能。

17.密切注意团队成员缺少的相关经验。

18.应使不适任的成员退出团队。

19.找到能将人际关系处理得很好的人，并培养他们。

●设立一支团队

成立一支团队是领导者的主要工作。确保你的团队有清楚明确的目的和足够达成目标的资源。要以开放和公正无私的态度对待团队成员。

20.设定具挑战性的目标须根据限期来考量是否合理。

21.设定目标时，考量个别成员的工作目标。

22.划的失败危及整体计划的成功。

23.坚持得到信息技术支持，它能为你提供确实需要的东西。

24.对待团队外的顾问要如同对待团队成员一般。

25.让团队的赞助者随时知道工作进展情形。

26.除非你确定没有人能够胜任，否则应避免“事必躬亲”。

27.不要委托不必要的工作，最好将其去除掉。

28.赋予团队自己作决策的权力。

29.鼓励团队成员正面积极的贡献。

30.肯定、宣扬和庆祝团队每次的成功。

31.找到易于让成员及团队了解每日工作进度的展现方式。

32.鼓励成员之间建立工作上的伙伴关系。

33.鼓励天生具有领导才能的人，并引导和培养他们的领导技巧。

34.绝对不能没有解释就驳回团队的意见，与此相反，解释要坦白，理由要充分。

35.确定团队和客户经常保持联系。

36.以自信肯定的态度让团队知道谁当家，但要预防予人来势汹汹的感觉。

37.想办法给新团队留下一个实时的好印象，但切忌操之过急。

38.倘若你要求别人的建议，抱持的心态不能只是欢迎就行了，也要依循建议有所行动。

●提升团队效率

团队要达到应有的效率，唯一的条件是每个成员都要学会集中力量。你必须了解团队的能力，以确保团队的成功。

39.协助团队找出方法以改变有碍任务推展的团体行为。

40.找出可建设性地利用冲突的方法。

41.记住要在工作中穿插安排娱乐调剂身心──这是每个人应得的福利。

42.若有计划出错，一定要作全面性、公开化的分析。

43.如果你希望团队成员有问题时能毫不犹疑地找你谈，就要实施“开门政策”。

44.要求提出问题的人解决问题。

45.安排正式的和非正式的会面，讨论团队的工作进展。

46.使用不带感情只问事实的态度，是化解纷争的最好方法。

47.保持团队成员间的熟稔，以易于沟通。

48.设立交谊场所，让团队成员可作非正式的碰面交谈。

49.鼓励同事间自由的沟通活动。

50.建立最适合的通讯科技系统，并经常更新。

51.实施会议主席轮流制，让每个人都有机会主持会议。

52.尽可能多地授权给团队成员。

53.事先于会前发出议程，预留时间给与会者准备。

54.培养所有对团队有益的关系。

55.努力保持团队内外关系的均衡与平稳。

56.确定所有相关人士都能听到、了解好消息。

57.倘有麻烦在团队关系中发酵蕴酿，要尽快处理。

58.安排团队与机构的其它部门作社交联谊。

59.找出你与“大佬”保持联系的最佳通讯科技。

60.要对你在团队或办公室外接触过的重要人士作联系记录。

61.谨慎分派角色以避免任务重复。

62.找寻建议中的精华，且绝不在公开场合批评任何建议。

63.一定要找有经验的人解决问题。

64.分析团队成员每个人所扮演的角色。

65.脑力激发出的意见，就算不采用，亦不得轻视。否则，会打击人的积极性，创意的流动也会因此停止。

66.公平对待每个成员才能避免怨恨。

67.确定团队成员真正有错之前，都须视他们没有错。

68.告诉同事他们做得很好，这有助于激励团队士气。

69.尊重每一位成员，包括那些给你制造麻烦的人。

70.避免和团队成员有直接的冲突。

71.记住采用对事不对人的处事态度。

72.确定整个团队都能够从解决问题中学习经验。

73.先选择完成一些规模大的、可快速达成及有成就感的任务，以激励成员再接再励。

74.确信团队成员皆了解团队中的其它角色。

75.计算品质的成本之前，先计算失败的成本。

76.针对每笔预算及每项团队行动计划，设定重大的改进目标。

●为未来努力

为团队设定新的、更高的挑战目标是团队工作中最令人兴奋的事情之一。可运用一些适当的技巧，推动团队向更大、更好的目标前进。

77.告知团队每位成员，在设定的标准中有哪些评量的项目。

78.确定所有改善措施及新订目标都持续进行着。

79.召开检讨会议前传阅所有相关资料及资料。

80.开检讨会时一定要避讳人身攻击。

81.记住关系会随时间改变。

82.避开低估或忽视坏消息的陷井。

83.每天结束时自问团队今天是否又向前跨出了一步。

84.倾听受训者关于训练课程的回馈意见。

85.找到有最好设备的最佳训练场所。

86.聘请顾问设立公司内部的训练课程。

87.利用移地训练时的用餐时间作非正式的计划。

88.每位团队成员都必须参与设定目标的工作，以促进团队合作及达成共识。

89.允许团队自行决定达成目标的方法，可激励团队努力工作。

90.确定目标能激发团队的斗志，如果不行，请改变目标。

91.一支没有“严峻”目标的团队，工作表现将不如接受过此类考验的团队。

92.设定奖励标准时，允许团队成员有发言权。

93.避免使用名次表，因为落后的团队成员将会感到自尊心受创。

94.指定某人监视市场上每一个相关变化。

95.随时准备作改变，甚至计划的根本要素亦包含在改变的范围内。

96.记住有某些人很害怕变革。

97.寻找能推动改革的团队成员。

98.每隔一段时间作一次生涯发展的评量。

99.记住：鼓励团队成员即是在帮助团队。

100.与团队同事就生涯规划达成一致意见，并给他们提供必要的协助。101.团队解散后仍旧要与团队成员保持联系，因为你可能还会与他们再次合作。

第二篇：保险销售团队日常管理办法

西部证券股份有限公司丹阳丹凤北路证券营业部

营销团队日常管理与考核细则

第一章 总则

第一条 为实现营业部营销战略目标，规范营销团队的管理行为，根据营业部证券业务发展需要，特制定《西部证券丹阳丹凤北路证券营业部营销团队日常管理与考核细则》，以下简称“团队细则”。

第二条 本办法适用对象为丹阳营业部所有客户经理营销团队。

第二章 团队建设

第三条 团队类别

营销团队是根据《**保险营销组织管理办法》相关要求组建，经总公司营销管理部部审批确认的营销组织。

营销团队有三种类型：综合型营销团队、公司业务团队、高级营销经理制。本办法日常管理仅指综合型团队。

第四条 组建标准 1.团队标准：

分公司营业部所属业务团队年度实收标准保费计划不低于500万元;

三、四级机构所属业务团队年度实收标准保费计划不低于400万元; 2.团队保费规模：共分为八类。

第五条 团队新增

1.新增团队标准必须符合团队设立标准(人员规模和业务规模)，报分总公司营销管理部审批、设立。

2.机构自行成立的团队，未经分总公司营销管理部审批的，公司一律不予承认。 第六条 团队合并、裂变和重组。 当团队的人员或业务规模不能达到团队的最低组建标准时，或为进一步加强团队建设和业务拓展，可在几个团队的基础上合并 1 成立一个新团队，合并后的团队须达到团队的组建标准。

当团队业务达到一定规模或人员数量超过团队组建标准时，可进行裂变以防止团队规模过大导致的团队管理效应下降以及平均绩效低下。

第七条团队的组建、合并、裂变与撤销，原则上每年初进行;年中根据考核情况进行调整。

第八条 团队组建、合并、裂变和撤销的上报审批流程

根据考核结果 机构提出申请→分公司营销管理部审核→分公司总经理室审批→报总公司营销管理部审批→根据审批结果执行

第九条 团队建设

(一)团队命名

(1)营业部：“天津分公司营业部业务××部”。例：“天津分公司营业部业务一部”。

(2)营销服务部：“××分公司××营销服务部业务××部”。例：“天津分公司汉沽营销服务部业务一部”。

(3)支公司：“××分公司××支公司业务××部”。例：“天津分公司津西支公司业务一部”。

(二)职场布置

团队在系统外可以美化个性化的组织名称、组织标识。

办公职场业绩专栏团队可根据营销情况定期对业绩展板数据进行更新，装饰，激励营销人员。内容包括保费达成、应收、续保、险种结构等，

第三章 团队日常管理

第十条 团队意识建立。激发业务员的自我观念，充分鼓励实现自我价值;引导 2 其团队组织观念、团队协作纪律观念，在团队中充分实现自我。

自我价值

自我观念自我形象 自我理想

1.自我理想指的是人们以最成功的典范，作为理想中的自我。 2.自我形象指的是人们从别人如何看待他自己而定。 3.自我价值指的是人们感觉自己很重要，很有价值的程度。

第十一条 营销激励。

(一)营销主管要经常性对团队成员进行恰当的业绩导向的激励，采取多种形式相结合的方式，以目标奖励方式为主。要经常性做以下工作：

1.欣赏部属的长处。 2.及时表扬与赞美。 3.适时关心与帮助。 4.培育辅导与要求。 5.文化氛围的塑造。 6.内部的竞赛活动。 7.领导风格的养成。 8.内部激励的设计。

(二)有区别地实施激励。为了更好地对不同的营销人员采取不同的激励方式，可针对营销人员性格分别采用以下方式：

1、追求舒适者

(1)一般年龄较大，收入较高。 (2)需要：工作安全、成就感、尊严。

(3)激励方法：分配挑战性任务，参与目标的设置，给予一定的自由和权威，经常

3 沟通。

2、追求机会者 (1)一般收入较低。

(2)需要：适当的收入、认可、工作安全。 (3)激励方法：薪资、沟通、营销竞赛。

3、追求发展者

(1)一般比较年轻，受过良好的教育，有适当的收入。 (2)需要：个人发展。

(3)激励方法：良好的培训栽培。

4、根据业绩状况，采取下列激励方式

(1)优秀营销人员：他们关心的是地位、社会承认和自我实现。

(2)一般营销人员：他们关心最多的是奖金和工作安全。需要不同，激励的方式也 不同。

(三)建立激励方式应遵循的原则

1、物质利益原则，制订合理的薪资制度。

2、按劳分配原则，体现公平。

3、随机创造激励条件。

(四)激励的几种常见方式：

1、培训和薪资：依有区别的实施激励而定。

2、工作级别：根据工作年限和业绩，把营销人员分为不同级别，每一级别有不同的权责、福利待遇及工作权限。

3、提升：很多的营销人员愿意从事管理工作，(其中部分人员却不适合做管理)也有的不愿意从事管理工作，而希望负责较好的营销渠道、较大的客户等。应依据不同的需求，建立不同的激励机制。

通常，公司的营销人员走向管理岗位的机会很少。因此营销主管设置了两种提升方案：一是前面讲述的工作级别;另一种是提供合适的管理职位。

4、奖励和认可：通过物质的手段奖励优秀的营销人员，如宣传先进事迹，发放 4 纪念品，大会表扬，成立优秀营销人员俱乐部，参与高级主管会议，佩带特殊的工作卡等。

[注]在设置奖励方法时，注意要使受奖面大，受奖机会多，使不同的人都有获奖的机会。

第十二条 业绩目标计划管理

将团队年度业绩目标转变为每季每月每周每天业务活动计划→→目标管理与计划管理，逐步实现年度任务指标。

利用工具表(团队人员保费规模预测表1-3)对所属业务人员社会关系、业务渠道、客户规模、营销能力等进行详尽摸底、分析，对团队年度工作思路及工作重点进行规划;

根据团队年实收保费任务及营销人力情况，将团队年度实收保费目标额及增员任务进行进行分配，拟定实施日程。使营销人员拥有目标意识，再建立详尽的实施计划，采取不同的营销活动促使达成。

(1)客户分类管理

主管指导团队成员将客户依ABC重点管理原则，把客户分等级来管理，并按等级比重进行拓展与维护。拓展新客户─―

A级：潜在价值高，容易拓展。 B级：潜在价值高，不容易拓展。 C级：潜在价值低，容易拓展。 D级：潜在价值低，不容易拓展。 E级：不清楚状况，需再评估。

拓展目标放在开发A与B级的客户身上，因为他们才是创造绩效与佳绩的来源。C 级很吸引人，但是，只有在不影响对 A和B级的情况下，再投入时间。

(2)指导营销人员制定营销工作计划表。制定时注意只有能够被衡量的事件， 才能被完成。(任务分解表4-6) 1.年度营销工作计划表。

5 2.每月营销工作计划表。 3.每周营销工作计划表。

要求：形成《年度任务分解表》和《年度工作计划》材料于每年1月10日前报分公司营销管理部备案、作为考核依据。

(3)指导营销人员制定并落实执行每月工作计划 1.督促营销人员安排执行每月计划表。 2.检讨营销人员行动绩效，并加以改善。

(4)工作计划达成管理

根据工作计划进展，团队要定期进行总结，分析计划达成差距/经验、制定新的辅助达成措施促进工作计划达成。

团队主管负责带领、指导团队成员开发新客户、维护老客户，拓宽业务渠道以完成团队任务，并培养团队成员良好营销习惯。

团队主管对整个团队的工作负责，每年度、季度结束后，对团队工作进行总结，并作出下期工作计划，书面材料及时上报分公司营销管理部。

第十三条 团队会议管理

团队会议是沟通、分享和激励的平台，各机构/团队必须严格执行会议制度，按时组织召开团队三会(早夕会、周例会、月例会)。

(一)团队会议主要内容：

 公司政策以及市场信息传达，新产品培训、经验交流;

 公司/团队/团队成员业绩通报、对本团队/营销人员业绩达成情况进行分 析，查找差距并制定下期工作计划;

 应收清理工作进度、措施、困难、时限、落实情况;  团队主管对营销人员进行个别指导。  团队当前工作事项安排。

6  检查评价营销活动管理工具的使用情况

(1) 早夕会由营销人员轮流主持，定期召开，每周不得少于2次，会议记录由团队存档保存。

(2) 周/月例会由团队主管主持，于每周/月末召开。对本期工作及市场情况进行分析、总结，交流营销经验。

(3) 周/月度例会，团队须建立书面记录，存档以备查阅。

要求：《团队月度工作计划》(电子版)于每月初5日前报分公司营销管理岗营销管理岗。

(二)团队会议的意义

(1)团队主管要善于利用营销团队的业务会议，营销团队可藉以协调或解决营销问题，进而提升营销士气、达成营销目标。团队会议好处：  1.传达公司的经营讯息与经营指示。

2.交换各地区有关同业及公司的促销及市场情报。 3.交换市场趋势变化的讯息。 4.加强弱势地区的营销力量。

5.互相观摩推销技巧，并发挥效率。 (2)团队会议功能：

 1.协调解决日常营销活动上的种种问题，将其(结论)答案交与营销人员。  2.训练营销人员的营销技巧、应对话术。  3.进行营销人员之间的情报交换，并介绍新产品。 4.指示并传送公司方针或营销业务情报。

营销主管要懂得如何主持会议、如何参加会议、利用会议的功能使工作顺利推行。 (3)开好团队会议要点：三要三不要。

7 1.要提供信息。 2.要提供训练。 3.要表扬赞赏。 4.不要提抱怨。 5.不要说问题。 6.不要做批评。

(三)营销分析(差距分析)，月度工作例会上进行，每月一次，。 (1)营销分析目的：

1.促使营销人员作反省评估，以便创造更好的绩效。 2.正确指导营销人员有效信息，提升营销部门绩效。 3.了解市场的需求状况。

4.作为市场行销的分析、控制与督导。 5.作为人员训练、监督所需要改进的地方。

6.改善营销目标分配的缺点。了解甄选录用营销人员的正确与否。

(2)分析的过程管理

1.营销分析的原则：不管是营销人员的绩效，或是市场营销的绩效，都要加以分析。

 营销成长率分析、险别营销量分析;  客户类别营销量分析、渠道类别营销量分析;  工作效率分析、营销人员营销成功率分析。

第十四条 应收续保管理

1、应收管理：

应收是公司经营过程中重要考核指标。团队在日常管理中应加强应收保费管控，并将应收管控指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

①被保险人为个人的最迟5个工作日内交回保费，为单位的最迟20个工作日交回保费。

8 ②应收保费按月度进行考核，根据公司考核管理办法对考核薪酬进行预留。具体考核方案以当年度《绩效考核管理办法》为准。

2.续保管理：

为确保团队业务持续稳定的发展，提高客户留存率。团队在日常管理中应加强续保业务管理，并将续保率指标纳入团队月度工作计划达成目标中。

第十五条 业务台帐及大客户维护管理

1、业务台帐管理：

业务台帐是营销人员对个人业务掌控的重要工具，也是营销人员与财务履行业务、财务交接的手续。

①公司要求营销人员必须建立个人业务台帐，不允许出单、财务代建、代记。缴纳保费时营销人员须携带台帐由财务收款人在业务台帐上签字或签章确认，履行收款和交接手续。

②团队主管应不定期对营销人员工作日志进行抽查，未登记工作日志、登记不完整的营销人员，主管应按公司考核规定进行考核扣分。

③如业务员需到分公司各职能部门进行保单信息、实收信息等方面的查询、必须出具个人业务台帐。对台帐上没有对应记录或登记不完整的，不接受查询。

2.客户信息台帐管理：

团队主管应指导、帮助业务员对客户信息的收集整理，督促业务员建立客户信息台帐，积极配合公司完成客户信息管理工作。

业务员在日常展业中应加强客户信息的收集整理，建立完整的客户信息台帐，出单时如实填写客户信息，并配合公司完成客户回访。

第十六条 营销人员管理

1、根据营业部年度营销计划，确定营销人力编制，采取有效增员、淘汰低产能人 9 员，提高团队业绩。

2、根据分公司营销人员增员政策，招聘、引进营销、管理人才;培育新进人员。

3、根据分公司营销管理规定，对团队成员进行管理考核。主要包括： ①对业务员工作计划制定、落实及《营销日志》等管理工具的使用进行督导、管理;

②对业务员应收续保工作进行督导管理; ③对业务员月度考核指标进行监督、考核;季度考核结果于考核月15日前报备营销管理部。

④根据考核结果对业务员的级别、异动进行管理;

4、根据分公司营销管理办法，对营销员的业绩考核、晋升进行管理。

第四章 团队考核

第十七条 团队考核

1.团队考核根据当年《绩效考核管理办法执行》。

2.团队主管所在团队的考核结果，即为团队主管考核结果，考核结果作为其定级定薪及发放依据。

3.考核指标与权重按当年《绩效考核管理办法》执行。

第五章 附则

第十八条 本办法解释权归分公司营销管理部部。

本办法自下发之日起执行。

二〇〇九年十二月一日

第三篇：公司销售业务团队管理办法

第一章 总则

为加强我公司客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率 ，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我公司信贷工作顺利开展。实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。

第二章 人员管理

第一条 晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。晨训的主要内容包括：

1、咏颂公司服务理念、经营理念;

2、点名考勤;

3、业务经营及内部管理等重大事项通告;

4、业务指导、工作

安排等。

第二条 工作例会制度。公司销售部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。各团队应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展

信贷营销工作。

第三条 外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。工作完成后应于当日17时返回公司业务部(除当日坐班经理外)撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。同时向部经理做详细工作报告。部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部

署次日的工作。

客户走访记录的主要内容：

1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务;

2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果;

3、走访结果。包括收集到的其他方面的信息;

4、下一步工作打算。

第四条销售部工作人员在外出拜访客户、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。工作完成后应及时返回公司业务部。对当日发生的各类信贷业务必须按要求做

好详细的工作日志。

第五条 客户经理对每日办理的各项信贷业务，在业务处理结束后应当即通知公司其他相关部门做好当日系统账

务处理，不得拖延或不报。

第六条 对已受理的信贷业务客户经理在申报公司上级的同时，应对客户资料、(包括：各类资金证明、客户信息资料等)留档。(应保密，并在客户经理脱离本公司时上交，

不得私自留存和外泄)

第七条 建立顺畅的业务操作程序，各客户经理对原有老客户或新客户在办理信贷业务时，必须由客户经理持客户资料，前往其他相关部门校验客户的有效的信息情况后方能

确定是否办理业务。

第八条 风控和销售部的工作人员对客户经理提交的信贷业务处理结果必须及时做好系统登录及台帐登记。按工作分工要求报送的各类定期报表、报告、分析以及临时分配的调查表、临时报告等等要按时保质完成。对内部各类考核表、必须在月末5个工作日内交各客户部门。

第九条 建立不良贷款预警制度和存款通报制度。综合信息人员应及时掌握全部信贷业务的总体情况和数据，对当日发生不良贷款的单位及数据及时通报公司业务部经理、各客户经理，督促有关人员及时采取措施。

1、提前一个月向主管上级报送《到期贷款情况表》。

2、每旬向主管上级报送《客户资信动态情况表》。

3、每月终了前向主管公司领导、本部经理报送不良贷款及不良贷款率的变化情况。

第十条 客户经理必须认真履行职责，敬业爱岗，勇于开拓，对工作无敬业精神的、有客户投诉的、工作无大起色的、无业绩的客户经理，部主任要以谈话方式告诫，对告诫无效的要提出警告责令其限期整改，对整改无效的劝其调离

或待岗。

第三章 工作制度

第十一条 逐级负责制。 即：客户经理要对公司销售部主管负责，公司销售部主管要对公司销售部负责。客户经理负有部署、检查、管理、指导的责任。

第十二条 工作汇报制度。客户经理负责管理的客户，对客户的最新营销状况、财务动态、发展目标要及时向部主任反映。对客户在经营中出现的重大经营决策、法人代表变动、以及非正常因素的重大事故，自然灾害等应及时填写《贷中检查重大事故报告》以书面形式及时向公司部业务部反

映。

第十三条 各客户部的信贷业务由客户经理首先向部经理汇报，然后报公司业务部审贷会议;重点客户可由客户经

理直接向公司主管汇报。

第十四条 信贷业务申报资料必须要作到内容完整、数据准确、语言流畅、逻辑合理。公司部经理对申报资料的完整性，准确性要严格把关、审核。在签署初步意见后按程序

逐级审签上报。

第十五条 客户经理对所受理的信贷业务不得随意向客户做出决策性的答复，应按工作程序上报讨论后，按照审贷会的决策意见向客户做出答复。

第十六条 客户经理对所受理的信贷业务应在接受日的次日三个工作日内，向公司部提出初步意见。对已具备条件经信贷讨论会同意推荐上报的业务，应在当日内完成所有上报资料的撰写及采集。对超时未完成的，提出警告，警告无效者给予一次100元的经济处罚。

第十七条 客户经理对办理完毕的信贷业务，应在业务办理结束后的3日内将信贷资料移交综合人员，并保证档案资料的完整。无故拖延不交的，每发生一笔罚款50元。按照信贷业务管理的有规定，及时做好贷后检查、专题检查等贷后检查工作，及时收集更新客户财务信息。

第四章 劳动纪律

第十八条 客户经理必须严格遵守《公司管理办法》和有关劳动纪律的规定，对违反劳动纪律者,除按有关规定处理外，对每迟到一次者处以50元的罚款;公司部经理在查岗时发现脱岗的处以罚款200元。

第十九条 外出客户经理原则上应按预先预定的单位、事宜到预定的地点办理工作。若公司部经理在抽查时发现外出的客户经理，未按预订地点或办理与工作无关的事和接到客户投诉的，首次发现者给予100元的经济处罚，若第二次发现并警示无效，按待岗处理。

第二十条 严格请假制度。客户经理有事请假必须提前报公司业务部经理批准，并且作好未完成工作续办事宜后方可离岗。无故离岗或不请假、或事后请假者，以旷工论处，

并处以50元罚款。

第二十一条 严格遵守业务纪律，。

第二十二条 本细则自发布之日起执行。

公司市场销售部

二0一三年八月

第四篇：酒店管理公司团队合作合同

甲乙：公司 身份证号码：乙方：身份证号码：

根据市场需求，甲乙双方经友好协商就在合作新项目一事，达成如下合同。

一、合作内容

1、经营范围

2、合作地址

3、合作方式

乙方新项目具有独立法人资格，实行独立核算、自负盈亏。 新项目经营管理权由乙方独立负责，项目经理、厨师长，由甲方委派，甲方对新项目经理，厨师长有统一调配、进行调整和调动的权力，新项目人员编制根据项目的工作需要可随时调整。工资待遇参照甲方标准执行，由乙方支付。

本项目由乙方独立投资，甲、乙双方之间不存在任何共同投资、代理、雇佣、承包关系。

合作期限：自年月日至年月日，合同期满，经营场地不变，经甲、乙双方协商同意可续签合同。

二、合作费用。

1、交纳：本合同签订后，乙方一次性付给甲方合作费人民币万元整。

2、合作费是指使用甲方的技术、人力资源、筹备和总经理前期的基本费用。合作费按本合同的约定，由乙方缴付给甲方后，甲方概不退还。

三、甲方责任

1、提供新项目的选址信息供乙方参考;

2、负责开业前的筹备;

3、负责新项目员工的招聘、培训和管理;

4、负责新项目经营所需原材料的供应商;

5、按公司总经理设计的模式和制度，统一经营管理。

四、乙方责任和权利

1、负责办理新项目经营所需的各类证照：卫生许可证、消防验收合格证、工商营业执照、税务登记证、公共场所治安合格证(视当地具体情况而定)、环保合格证(视当地具体情况而定)。

2、负责筹备期间资金的保障：筹备期间的各类费用，包括培训期间的员工工资、广告费、招聘费、开办费、甲方增援人员的费用等均由乙方承担。

3、在分店经营期间，乙方按每月营业额的3%缴交给甲方作为管理费，每月5日前结算上月的管理费。

4、乙方负责处理地方日常关系的协调工作。

5、对于甲方在日常管理中有利于新项目发展的需追加某些费用，乙方应给予支持。

6、乙方有建议权，建议的方式分为书面和口头两种，这根据事

伯的重要程度而定。建议的程度为：“店经理一区域经理—总经理”，作为公司管理人员收到建议后根据具体情况至少每月答复十个建议，并在一星期内给予建议人回复，否则追究相关人员责任。

7、有检察权：可以对餐厅机密工作进行检查，但每月单个项目的检查次数不超过两次，并注意方式方法。

8、有监督权：可以对项目的经营和管理进行监督。

五、产权

1、公店的产权归乙方所有，甲方只有管理指导权。

2、公司的人员、技术、CIS系统等技术资料产权归甲方所有，乙方在本合同有效期内在本店有使用权。

六、保密条款

1、甲、乙双方应当保守在经营过程中获得的对方的技术信息和经营信息，未经对方书面同意，不得泄露给任何第三方。

2、甲、乙双方应当保守本合同的条款，只允许双方的股东及指定人员保存。

七、特定经营的有关管理事宜

1、甲方拥有分店的日常业务经营管理权。

2、乙方拥有对分店的了解和经营管理工作的建议权、管理权。

3、乙方应服从公司总经理统一管理原则，不能以其他理由拒绝或更改项目的管理模式。

八、合同的生效、修改与终止

1、本合同经双方签字，并在乙方的加盟费实际到位后生效。

2、经双方协商一致，可以对本合同条款进行修改，另签书面的补充协议。

3、一方提前解除本合同，必须提前15日书面通知对方。

4、若遇不可抗力因素，合同无法发履行的，双方不负违约责任。

5、终止后，乙方需立即结算甲方员工的工资，不得继续使用。

6、本合同未尽事宜，经双方协商一致，可以签订补充协议。

九、合同文本

本合同一式两份，双方各执壹份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

代表：代表：

地址：地址：

联系电话：联系电话：

日期：日期：

第五篇：德阳市邮政公司营销团队管理办法

为打造一支高素质的行业大客户开发队伍，为市公司总部客户、行业客户营销奠定坚实的基础，特制定本团队管理办法。

一、营销团队构建

市公司营销团队由总部营销团队、综合营销团队、专业营销团队、支撑团队组成。总部营销团队为零时性营销团队，随总部项目的成立而组建相应的团队成员。综合、专业营销团队在市公司内竞聘决定出团队队长，由队长1人、客户经理2-3名组成负责进行综合或专业业务开发。支撑团队由各专业公司的领导、策划、设计人员组成，负责客户中心相关专业策划和产品支撑。综合营销团队的日常管理归属市公司大客户中心，专业营销团队的日常管理归属市公司函件局。

二、团队成员基本岗位职责 客户中心主任

(1)负责全市营销平台建设的管理工作和大客户中心的全面工作;

(2)负责组织市公司营销团队召开例会和部门月度分析会;

(3)负责制定营销团队经营目标和客户资源分配，负责维护型客户的组织安排;

(4)负责部门重点项目和总部客户的开发推进工作;

(5)负责制定部门二级考核办法、阶段性劳动竞赛、重点项目营销办法及分配办法等;

(6)制定部门日常管理工作规范，并监督执行; (7)负责组织部门业务培训，召开专题会议等;

(8)完成领导临时交办的工作。

客户营销管理：

(1)负责文件管理和拟定工作。包括：拟定部门相关文件、报告和请示等;与其他部门沟通衔接工作。

(2)负责相关报表工作。包括：统计客户经理业绩，CRM系统的应用与管理;负责按月对客户经理工作完成情况进行评估并进行积分管理;负责对口省市大客户管理相关报表、材料的上报;负责大客户中心收入台账管理，定期与市局及专业局进行核对。

(3)负责日常管理工作，包括：宣传资料管理、物品保管、发放;费用报账、酬金申报，记录管理;考勤管理;会务安排; (4)负责项目通报和督办工作，包括：项目进度完成情况上墙、客户进度跟踪;每周对工作完成情况通报，记录本周工作完成情况;

(5)完成领导交办的其他工作。

专业或综合营销团队队长：

(1)负责小组各项目业务目标计划的实现;按月制定客户开发计划，按周安排工作实施进度;制定和落实客户拜访计划和维护计划; (2)负责小组日常管理和工作安排。包括：按周安排工作，跟踪小组工作开展进度;每天召开晨会安排总结工作;检查小组成员工作日志和上报资料情况;每周组织小组进行客户分析和客户开发研究;带领团队制定行业营销方案;

(3)负责小组团队建设。包括：制定团队奖惩和业绩分配方案。通过各种活动和培训提升团队成员工作激情及团队归属感; (4)协助客户经理进行客户开发和维护工作;

(5)完成领导交办的其他工作。 客户经理：

(1)完成下达的营销任务，对所属客户提供优质的服务; (2)收集情报进行分析，对行业客户实施深度开发; (3)行业大客户和政务类客户的日常维护工作; (4)学习产品知识、营销技巧、商务谈判; (5)策划和撰写客户开发计划书及营销方案;

(6)完成团队组长和领导交办的其他工作。

支撑团队成员：

(1)负责专业市场调研、产品研发、营销策划，提供专业营销工具，设计制作、专业培训等;

(2)协同客户经理拜访客户，收集客户信息并协助进行方案营销;

(3) 务支撑; 参与团队例会，提供客户信息分析、问题解决等服

三、团队划分：

1、市公司大客户中心组建的综合营销团队按下述方式进行运作：老客户归属不变，除政务类客户外，其它新客户按公用事业、金融、保险、通信、教育培训、医疗卫生、零售、房产、车业、制造、文化旅游、餐饮酒店等行业进行划分，落实到三个综合营销团队负责，各团队根据情况将新行业客户下发到团队成员头上，除总部客户外其它客户只指定一名客户经理负责邮政全业务的营销，有重叠的客户按客户开发深度及维护程度确定负责人员。

综合营销一队负责：政府、公用事业、教育培训、文化旅游、餐饮酒店;

综合营销二队负责：金融、保险、医疗卫生、制造业、食品加工;

综合营销三队负责：通信、房产、车业、服务业、零售业、建筑装饰、运输。

2、市委、市政府、市教育局、市旅游局、移动、电信、联通、烟草、市电业局、中国人寿界定为总部客户，实行AB角营销，A角由总部团队队长担任，B角由总部团队队员担任。

3、专业营销团队按老客户归属不变的原则进行专业客户的开发和维护。

四、营销业绩及业务酬金分配

1、团队队长及客户经理所负责的个人开发成功的客户业务收入100%计入开发人员营销业绩。业务酬金分配依照此例。

2、依靠团队或项目组实现的项目收入，由队长按客户经理贡献程度进行实际业绩分配，具体内容包括：情报收集20%、方案策划支撑20%、客户前端开发谈判、跟进40%、后续维护20%计入客户经理标准业绩内。业务酬金分配依照此例。

3、零时组建的总部营销团队开发成功的业务收入由队长按参与人员分配到相应团队，记入该团队成员业绩。总部客户开发业务酬金按公司相关规定执行。

五、重点营销奖励分配

1、市公司大客户中心完成全年预算收入目标所获得的重点营销奖励按以下方式进行分配：客户中心主任所获占全部金额的30%，剩余70%分配到完成全年收入目标计划的团队。按各团队完成全年收入总额匹配各团队的奖励分配金额。团队队长分配比例可占其团队总额的50%，剩余部分由队长依据各成员创收情况进行分配。

2、专业营销团队重点营销奖励分配方式由函件局自行制定。

六、营销团队及团队队长激励政策

1、综合或专业营销团队队长实行每年竞聘，竞聘成功的团队队长月绩效按1200元/月标准执行，月通信费按220元/月标准执行，年终奖励到团队的重点营销奖励金额队长可占比50%。

2、四支营销团队根据业绩规模和收入完成进度进行优选，每季一小评，每年一大评。每一季度在完成基本目标进度的团队中评选一个“季度营销明星团队”，授予流动小红旗及奖励团队队长500元，奖励团队500元。每年在完成基本目标任务的团队中评选一个“年度营销明星团队”，授予流动小红旗及奖励团队成员省外旅游一次。

考评分值=团队业绩规模*30%+团队收入完成进度*70%

七、团队队长退出机制

团队负责人未完成团队年度确保目标计划的60%;团队2位客户经理未完成其确保目标计划的50%;出现重大违规行为。符合以上条件任一条的不再担任团队负责人。