24种电信诈骗常用手段

第一篇：24种电信诈骗常用手段

银行某支行温馨提示电信诈骗常用手段

银行某支行温馨提示

电信诈骗常用手段

1、冒充各级领导招摇撞骗;

2、冒充纪检监察机关实施诈骗;

3、利用银行卡转账实施诈骗;

4、冒充熟人诈骗;

5、以提供股票、彩票资讯进行诈骗;

6、发布虚假中奖信息诈骗;

7、利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。

第二篇：电信诈骗新手段

我单位一女职工在2012年7月19日下午2点，接到05368788218的呼叫电话。接通后对方声明是潍坊市刑警队的，如果不信可以打0536114查询。你有义务配合我们工作，现在核实你的身份。你的身份证号是××××××××号对吗?回答“是”。对方说：“你在某某银行开了账户，账户里有300多万存款，现在你涉嫌为贩毒团伙洗黑钱。现需要你交代问题。”女职工说“我要上班到点了，请过一会打来。”对方说：“你的问题很严重，老实交代问题，我们不会放过一个坏人，也不会冤枉一个好人。也用不了多长时间，你有义务配合我们工作,查清你的问题。”女职工回答说，“我是守法公民，有事情一会再说，”就挂了电话。因为离上班的距离很近，也就四五分钟的路程。在上班的路上对方又打来电话，询问最近有没有外出，有没有在银行开过账户，在什么银行，存款有多少。女职工回答。“我就是一位普通的工薪层，每月工资不到2000元，没有很多的钱要存，300多万对我来说是天文数字。我只在某银行有账户，至于存款有多少是我的隐私，我拒绝回答。公安机关要办案可以到银行核实。对方又问，近段时间没有外出，更不可能到外地开户存款，这个事情可以到我们单位核实。对方又问，你的身份证有没有外借，有没有丢失。回答“没有，更没有参与事情”。对方又说，“即使你没做过，我们也会查清楚的，替你洗清罪名，你要积极配合我们的工作才好”。女职工回答，“我是守法公民，有事情到我们当地公安机关核实，现在我要工作，没时间回答你的其他问题。”对方又威胁说，“你的态度很恶劣，明天我就提审你。”女职工回答：“好的，我等着，”就挂断了电话。 编后：犯罪分子利用威逼利诱的手段进行诈骗，提醒大家谨防诈骗，不要告诉对方自己的开户银行、账号、存款数额等信息。真的有问题到当地公安机关说清楚，外地公安机关也会通过当地公安机关办案，不会跨地区办案不经过当地公安部门的。

一分公司保卫

2012年7月20日

第三篇：电信诈骗手段又翻新

北京商报讯(记者 闫瑾)近期，电信诈骗犯罪活动又有抬头趋势，而在诈骗手段上又有新花样，让众多老年人防不胜防。

5月4日，家住朝阳的王大妈来到广发银行北京朝阳门支行办理储蓄开户业务，当提出要开立网上银行的时候，银行柜员并没有立即办理，按照培训的日常工作流程，向王大妈提出了一系列问题——您平时上网吗?如果不上网为什么要办理网上银行?您办理网上银行家人知道吗?对于询问，王大妈显得有些紧张，她只是简单地回答“这是我的秘密，不能告诉你们”。银行随即提示王大妈很有可能遭遇电信诈骗，在这种情况下不能为其办理网上银行，并劝导王大妈与家人取得了联系。在家人和银行的劝说下方才恍然大悟，避免了诈骗的发生。

原来，王大妈在当日早上接到了一个陌生电话，对方自称是法院的，提出她的账户涉嫌犯罪，需要转到一个新开的同名账户，并一定要办理网上银行便于司法部门监督，起初王大妈半信半疑，但又想到银行重新开个账户，还是自己往自己卡里存钱，似乎没有破绽，于是便轻信了对方，放松了警惕。

据了解，这是近期出现的一类新型电信诈骗手段，犯罪分子不再简单地要求事主向陌生账户汇款，而多改以哄骗受害者开立网上银行的手法，并利用事主放松警惕和不熟悉网络的特点巧言诱骗，从中套取关键信息。一旦骗子掌握了账号、网银密码等关键信息，便立即将客户的存款划走，被害者的银行卡虽一直在自己手中，但存款却早已不翼而飞。

北京商报记者就此事采访了广发银行北京分行电子银行部主管云嘉懿，据他介绍，目前网上银行的发展水平已能够杜绝犯罪分子从技术上“解锁”的可能，在这种情况下，犯罪分子祭出更为狡猾的骗术，让客户自己交出账户的“钥匙”，达到诈骗的目的。很多案例中，遇骗事主都简单地认为，自己往自己账户存钱，银行卡和存折都在自己手里，似乎不至于被骗。殊不知当犯罪分子在诱骗事主开立网银时，已经巧妙地骗取了用户的重要信息，随即骗子通过网银把事主存款划走，几乎完全避开了银行交易的环节，手段更加隐蔽，增加了堵截和侦破的难度。

据记者了解，为了堵截这类新型电信诈骗，很多银行已经开始对网上银行申请者进行越来越详尽的问询。尤其是对年龄偏大、明显不熟悉网络的客户，银行往往建议其先与家人商量。云嘉懿透露，广发银行采取这种措施后，已经使多名诈骗受害者避免了损失。

第四篇：校园常见电信诈骗主要手段及防范对策

一、校园常见诈骗手段

1. 中奖信息诈骗

不法人员给机主发送中奖信息，告诉机主在某公司主办的手机号码或其它抽奖活动中重了大奖，中得巨额奖金，或者说某电视节目栏目组发短信告诉中奖，一旦机主 拨打电话过去，犯罪分子就会以要先交中介费、交纳奖金锐、保证金和交纳违约金等手段骗机主往指定账号汇款。 2. 网上兼职刷信誉诈骗

不法人员在网上或QQ群发布兼职刷信誉信息，利用丰厚报酬作诱饵，加上之后让提供个人支付宝账号，随后发一商城链接告诉兼职人员需先拍下商品，之后会将本金和个人酬劳一块返还给兼职人员，当兼职人员拍下后，对方会以各种理由让兼职者重拍，以此类推，最大限度的诈骗兼职人员的钱财。

3. 贩卖伪造证件、谎称资格证包过、各种考试答案等诈骗 不法人员在网上或张贴广告，声称可以办理各种证件，或谎称各种资格证报过，

4、6级考试答案等，以价格低廉为诱饵，骗取学生钱财。 4. 伪装亲友诈骗

不法人员给机主发短信或打电话，以熟悉的亲友相称骗取机主信任之后，以各种理由要求机主向其汇款。还会以求助短息进行发送，机主收到短信后信以为真，犯罪分子便谎称车祸、被绑架、被公安机关抓获、手机急需充值等各种借口，从而实施诈骗。 5. 高薪招聘诈骗

不法人员给机主发类似“××饭店招专职员工性格不限，体健貌端，年龄在18岁至25岁，月薪过万元”的招聘短信。若有急于找工作的人打电话咨询时，犯罪分子常以预收服装费、面试费、保证金等名义要求其往某账号打入一定款项，随后“人间蒸发”。还有人会要求受害人到指定酒店面试，受害人到达指定酒店后，作案分子并不露面，会在电话中声称受害人已通过面试，向指定账户汇入培训、服装等费用。 6. 网上购物、钓鱼网站诈骗

不法人员在你网上购物时在旺旺消息里声称卖家客服，并称你购物支付时网页出现问题要求重新支付(比如网页卡了、没有支付到位等)，或直接给你发重新支付链接，让你重新连接，让你发你的验证码等，从而窃取你网银信息骗取钱财。请选择正规网站购物，请你相信，正规的商品不会有你想象的低价! 7. 冒充银行、政法机关工作人员诈骗

不法人员给机主发短信或打电话通知机主或持卡人的银行卡信息在某处被消费透支或银行卡盗用涉嫌“洗黑钱”，诱使被害人在紧张中按照犯罪分子预先设好套路提供自己的全部信息，或直接按照犯罪分子的要求到ATM自动提款机按其要求转账。此种手段犯罪分子一人扮演电信部门人员，其他同伙则冒充公安民警，使用虚拟手机号码冒充公安机关电话，以保护被害人卡内资金为由，要求按指示转账，从而达到诈骗钱财的目的。 8. 冒充邮政、公安机关诈骗

不法人员给机主发短信或打电话通知机主有一个包裹无法送达让其联系另外一个号码查询，机主联系后对方称邮寄的包裹中有毒品，让机主和××公安局刑侦大队联系，以保护被害人卡内资金安全为由，要求按指示转账，从而达到诈骗钱财的目的。 9. 网上银行电子密码器将要失效诈骗

不法人员给机主发短信，短信内容称其网上银行电子器将要失效，要求按照要求登陆一个网站。机主接到短信后按照提示进入网站，输入网上银行账号和密码，并要求把自己账号里的现金转到他提供的安全账号里，一单转入，就被骗了。 10.开学期间到学校宿舍推销文具等方式诈骗

不法人员背着包到宿舍推销所谓的便宜文具(如一次性水笔、笔芯等)，让你做代理，并且当时送给你很多其它物品，利用你爱占便宜等心理，让你一次性购买很多文具(大概300-500元),如果你购买了，不法人员离开后，你会发现所谓的文具都是假的，都不能用，特别是笔芯里根本没有水，都是空的。

11.冒出富家子弟称自己信用卡被锁，借用你银行卡转账方式诈骗

不法人员冒充香港等地富家子弟，以自己现金被盗、信用卡被锁死不能取出现金，利用你的同情心，借用你的银行卡，说是用你的银行卡让家里转些钱用，你一旦把银行卡借给他，他就会问你银行卡的密码，然后……你银行卡里的现金不知不觉得就被转走了(或者你的银行卡被掉包，被换成一张没有任何价值废卡)

二、防范电信诈骗方法

亲爱的同学们，不要轻易泄露个人信息，特别是姓名、身份证号、银行卡信息，绝对不能同时公布上述三种号码。不要急于汇款，要认真查看来电号码，当不能辨别信息真假时，要在第一时间拨打相关查询电话。不要轻易将资金转入陌生人账户，汇款前多方确认该人身份。不要用手机回拨电话，为防范犯罪分子使用虚拟手机号码冒充专业部门电话，机主最好找固定电话或其他电话进行确认。不要轻易相信网络、短信等提供的信息。不要因贪小利而受违法短信的诱惑。不要轻信虚假信息，要用头脑来甄别。不要在慌乱中作出决断，心态要保持平静。切记公安民警不会要求机主到ATM提款机前进行转账。一旦发生诈骗案件，要立即报警，并保存好转账凭证、对方账号等相关证据材料，最好在遇见上述情况下，咨询110，你可以得到最好的帮助!

校园防盗小常识

1、 晚上不要贪图凉快将宿舍门、门头窗开开，犯罪分子会在你熟睡期间进入你宿舍，将你的现金、电脑、手机等物品盗走。

2、 身边不要带太多的现金，建议200元以下，因为你校园里有ATM机，你随时可以取。

3、 不要把银行卡的密码写到银行卡上，不要用容易被识别数字设置密码(如身份证后六位、生日等)，银行卡被盗或丢失，及时向银行挂失。

4、 体育锻炼是不要把钱包、手机等物品放到训练场边上，因为在学校里的不一定都是你的同学，其他人回顺走你的手机、钱包等物品。

第五篇：警惕几种合同诈骗作案手段

近年来，一些不法分子利用我国调结构、转方式中存在的薄弱环节和群众积极寻找发财商机的迫切心理，大肆进行犯罪活动。为此，公安部门结合近几年办理的各类合同诈骗案件，总结了几种较常见合同诈骗案手段进行预警，希望引起广大群众和投资者的警惕，避免签订履行合同时上当受骗。

手段一：借鸡生蛋“饰耳目”：以虚假的证明材料虚构不存在的单位，或伪造身份证明，冒用他人名义在签订合同骗取钱财后溜之大吉。

手段二：虚张声势“空手道”：虚假夸大宣传自己的经济实力，以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明，虚假的土地使用证、房屋所有权证等作担保，诱使对方当事人信任，再利用经济合同诈骗钱财。

手段三：招摇撞骗“唱空城”：虚构购销产品、发包工程、投资协作等名目骗签合同，待收受对方给付的货物、货款、预付款或者得到担保财产后迅速逃逸。

手段四：一唱一和“演双簧”：先发布虚假广告，虚构国家行政机关、国有企业、部队或知名企业等招牌，以紧俏和滞销商品为诱饵，通过以一方需购买某种物品，而另一方能提供此物品演“双簧”来进行系列诈骗。

手段五：先舍后取“钓鱼法”：犯罪嫌疑人本没有实际履行能力，他们往往先履行小额合同或者部分履行合同，使对方当事人相信其履约能力和诚意，进而与之签订标的额更大的合同，待诈骗到大量钱财后立即销声匿迹。

手段六：成立公司设“陷阱”：犯罪嫌疑人事先踩点，在城市繁华地段租用高档写字楼作为开办公司的场所，然后，冒用他人身份证件，通过中介代办进行虚假注册成立公司，或者直接购买空壳公司。然后通过电视、广告公司等途径发布虚假广告，宣称只需要1万至5万就可让加盟群众“在家当老板”，每年的利润可达“数十万元”。委托加工回收的产品种类繁多，如节油器、圆珠笔、打火机、戒烟灵、节能灯、净水器、电热水龙头、气血循环机、空气净化器、手机充电器、生物蛋白酶、手工十字绣、燃油添加剂、节气燃气灶和汽车夜行宝等。最后诱骗群众签订加工回收产品合同，并在合同条款中设置陷阱，以定金、设备款、培训费、加盟费等名义骗取受害人钱财。 手段七：高进低出“连环套”：犯罪嫌疑人采取先以高价签订购买合同并交付小额定金或支付小部分货款，骗取对方信任拿到全部货物后迅速将大批量的货物进行低价倾销后逃跑。

在签订和履行合同过程中，有五种现象值得警觉：一是对方签订合同时，对合同签订根本不重视，对一些本应据理力争的具体条款却不合常理地迁就;二是喜欢自抬身价、居无定所、身份神秘的合作对象;三是对购销市场前景不佳的滞销产品或所谓的市场热销产品，一定要弄清其是否确实是这样;四是在货到付款进行两清时，对方有意拖延时间，或在下班时间和周末才提供支票、银行承兑汇票等金融票据时，就要高度警觉，因为此时已无条件和时间去检验票据的真伪;五是在异地开展经济业务时，对方如无诚意配合，不提供时间和场所，不提供真实有效的证明材料，都要考虑经济业务的真实性。

警方提醒：

在签订合同前必须认真审查对方真实身份和对方履约能力。切勿盲目与冲动，在合同签订时应严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业律师咨询。

水电厂保卫科(人民武装部)整理

2014年8月25日