法人客户资料采集清单
第一篇：法人客户资料采集清单
机构(法人)客户去银行办理银期转账所需材料清单
法人客户办理银期转账所需材料
农行：*需赴开户行办理
1、营业执照正本原件及复印件(加盖公章)
2、组织机构代码证正本原件及复印件(加盖公章)
3、税务登记证正本原件及复印件(加盖公章)
4、法定代表人身份证原件及复印件(加盖公章)
5、法定代表人委托办理银期转账的授权书
6、委托人身份证原件及复印件(加盖公章)
7、中国农业银行银期转账业务申请表(银行柜面提供)
8、银期转账协议书
9、公章、印鉴章及法人章
10、单位借记卡原件(借记卡的名称及证件号码应与期货账户的完全一致，仅限使用单位借记卡签约的客户)
工行：
1、营业执照正本复印件(加盖公章)
2、组织机构代码证正本复印件(加盖公章)
3、税务登记证正本复印件(加盖公章)
4、法人身份证复印件(加盖公章)
5、代理人身份证及复印件(加盖公章)
6、法定代表人委托办理银期转账签约的授权书
7、银期转账协议书
8、金融服务卡
9、公章、印鉴章及法人章
建行：
1、营业执照正本复印件(加盖公章)
2、组织机构代码证正本复印件(加盖公章)
3、税务登记证正本复印件(加盖公章)
4、法人身份证复印件(加盖公章)
5、代理人身份证及复印件(加盖公章)
6、银期转账协议书
7、银行开户许可证复印件(加盖公章)
8、银期直通车业务协议书
9、银期直通车业务申请表(银行柜面提供)
10、公章、印鉴章及法人章
交行：
1、营业执照正本复印件(加盖公章)
2、组织机构代码证正本复印件(加盖公章)
3、税务登记证正本复印件(加盖公章)
4、法人身份证复印件(加盖公章)
5、代理人身份证及复印件(加盖公章)
6、银期转账协议书
7、公章、印鉴章及法人章
第二篇：法人客户申请办理信贷业务需提供的资料：
(一)借款人需提供的资料：
(1)企业借款申请书(必须加盖公章及法人代表签字，并且担保人签署“同意担保”意见，并签字)
(2)企业法人营业执照正本原件及复印件(必须显示年检情况)
(3)企业税务登记证(国、地税)正本原件及复印件(必须显示年检情况)
(4)企业组织机构代码证正本原件及复印件(必须显示年检情况)
(5)企业开户许可证原件及复印件
(6)特殊行业生产、销售许可证原件及复印件
(7)环保达标证明
(8)企业法人代表身份证原件及复印件
(9)企业验资报告(有资质证书的机构出具)、审计报告
(10)企业成立批示、批复、函等政府相关文件
(11)企业贷款卡复印件(注明卡号、密码)及人民银行年审后，发放《准予延续行政许可决定书》
(12)符合公司章程规定的借款决定书或企业董事会或股东(大)会的授权书或各类决议书
(13)企业法人授权委托书、被委托人身份证原件及复印件
(14)企业章程复印件(注册地工商部门查询件)
(15)企业近三年财务报表
(16)显示企业现金流量、佐证借款用途的其它证明(存单、存折、对帐单、股金证、购销合同原件及复印件等)
(17)房地产企业需提供贷款项目的“五证”(《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《国有土地使用证》、《建设工程施(开)工许可证》、《销(预)售许可证》)及该企业所有在建项目的工程预算资料
(18)本行要求提供的其他资料
(二)担保需提供的资料：
(1)担保企业除提供同借款企业相同的资料外，必须在借款人借款申请书上签署“同意担保”意见，并签名
(2)抵(质)押担保：
①抵(质)押物清单
②抵(质)押物权属证明材料(房产证、土地证、存单、存折、国库券及其它有价证券)
③抵(质)押物所有人同意抵(质)押的书面材料(财产所有人与共有人承诺书)
④抵押物资产评估报告或确认质押物价值的证明资料
第三篇：客户资料清单
一、 个人资料：
1、夫妻双方身份证、户口本、结婚证(未婚者需出具未婚证明);
2、夫妻双方收入证明或家庭财产状况材料;
3、固定住所证明;
4、银行卡对账单及借款人及配偶资信报告;
二、 企业需提供的资料
1、贷款申请书
2、营业执照副本
3、组织机构代码证
4、税务登记证
5、法定代表人证书记身份证复印件
6、贷款卡
7、开户许可证
8、注册验资报告
9、近二年年未财务报表及当期前三个月财务报表
10、 土地使用证或土地租赁合同
11、 纳税申报表
12、 加盖工商局查档章的公司章程
13、 企业和个人(贷款客户)的上年和近六个月的银行对账单
14、 股东大会同意借款和担保的决议
15、 经营场地权证或租赁合同
16、 企业经营许可材料(如有需提供)
17、 近期经营使用水电气账单
18、 实际控制人及配偶和企业征信记录
19、 债权债务清单、占比重较大的资产清单
20、 上下游客户合同
以上资料需我公司客户经理核对原件后由客户出具复印件并加盖公章，客户应对以上所提供资料的合法性和真实性负责，谢谢
第四篇：客户资料清单
个人：
1、身份证
2、户口本(户籍证明)
3、婚姻证明(结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明)
4、个人近半年银行流水(或由本公司进行网银截图)
5、夫妻双方个人征信(贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清)
6、房产证明(房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议)
7、车辆行驶证(车辆登记证书)
8、银行卡、借款申请表
企业：
1、营业执照(必须要有副本)
2、税务登记证
3、组织机构代码证
4、贷款卡
5、企业征信
6、公司章程
7、验资报告
8、公司对公户近六个月银行流水(申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图)
9、企业近期财务报表
10、办公场地产权证明或租赁合同(水电费发票)
11、近半年业务合同、业务单据、税单
12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证
注：
无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施; 共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质; 共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。
第五篇：客户申请授信资料清单：
营业执照正副本复印件各两份
组织机构代码证正副本复印件各两份 税务登记证正副本复印件各两份 法人身份证复印件各两份 公司章程复印件 验资报告复印件
09.10.11年三年审计报告 即期财务报表
11年纳税申报总表 即期纳税申报表
11年上下游购销合同 授信申请书(盖公章) 土地证复印件
如有特许经营许可证的提供特许经营许可证 以上资料均需加盖企业公章
担保企业资料和申请授信资料企业所提供的资料一样。 抵押贷款的手续申请最好审批，对于企业规模限制较小。
质押类企业要求企业的注册资本金在1000万元以上(含1000万)，销售额在1亿以上。 生产型的企业，销售规模在1亿元以上，总资产在5000万元以上，并且由企业担保比较好批，要求担保企业的销售规模在1亿以上，总资产在5000万元以上;如果是贸易型的企业，其销售规模在2亿以上，总资产在6000万元以上，如果贸易型企业保证，如果担保企业是生产型企业，且总资产在5000万元。
其它银行保证类企业要求。一般要求申请授信企业为生产类企业，担保企业要求是大中型的企业，审批比较容易，要求担保类企业资产在8000万元以上，销售额在3亿元以上，这样审批最快。
一般审批结果在1个月左右，强担保和抵押的在半个月左右，一般的在1个月左右，如果企业资质不是太好，需要沟通一般在1-2个月左右。
没有具体标准，只要销售规模在1亿元以上，贸易类企业在2亿元以上，总资产在5000万元以上，均可以。
和房地产有关的企业以及钢贸行业不做。
担保企业较好批的企业除以下地市外(安阳、新乡、许昌、南阳)均好批