分公司反洗钱工作计划范文
分公司反_工作计划 第一篇
XX银行支行
二零xx年反_工作计划
为进一步推进我支行反_工作，确保反_工作及措施能得到全面落实，遏制_犯罪，维护金融秩序，普及反_知识，营造有利于反_工作的内、外部环境，预防和杜绝_案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反_工作做出如下安排：
一、认真落实反_工作责任，成立反_工作领导小组。
为了明确反_工作责任，做好我支行的反_工作，确保此项工作落到实处，支行成立反_工作领导小组，具体成员如下：
组长：
成员：
二、根据中国人民银行的统一部署，适时开展反_工作宣传工作。
在反_工作宣传工作中，首先是按照人民银行的统一部署，按照人民银行规定的时间集中搞好宣传工作，发放宣传资料，悬挂宣传横幅标语，张贴宣传海报等。其次是对前来我支行办理业务的单位和个人通过讲解反_工作案例等方式进行宣传。
三、认真组织员工的反_工作培训，做好反_工作报告和总结
根据人民银行和总行的要求，在规定的时间内认真组织员工完成学习和培训工作，让员工懂得在工作中如何做好反_工作，怎样才能真正的把反_工作制度落到实处。提高全体员工反_工作水平和执行反_工作法律法规的自觉性。对于反_工作组织开展的情况，要及时总结经验，加强交流,形成书面总结，上报总行。
四、加强检查，加大责任追究力度，确保反_工作落实到位
根据总行要求，定期或不定期开展日常工作检查，结合网点自查、现场或非现场等多种形式进行，将反_工作纳入日常稽核检查范围。对于检查中发现没有严格按照反_法规制度，开展和执行的反_工作的人员，将按照相关规定进行经济和纪律处罚。
二零xx年x月x日
分公司反_工作计划 第二篇
银行反_工作计划
文章简介：文章标题：银行信用社反_工作计划为了全面推进农村信用社反_工作，打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝_行为在XX县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，针…文章标题：二零银行信用社反_工作计划
为了全面推进农村信用社反_工作，打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝_行为在XX县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对反_工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反_奖惩激励机制。
按照反_方面有关法律、法规，联系实际建立反_考核、奖惩激励约束机制，将反_工作同绩效挂钩，将反_处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反_工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反_管理部门。
为进一步理顺反_组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，年XX县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反_管理部门，将目前设在监察稽核部的反_办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反_工作;拟设立反_报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反_管理工作，提高反_队伍的专业水平。
三、加强反_法规、政策和技能培训工作。
联社将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统转自一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成全辖联动的反_培训、宣传良好局面。计划在二零零八年五月份联社将召开全辖农信社反_工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反_工作的必要性，明确_风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反_的`宣传工作。
每年一一月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识到反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反_工作纳入日常稽核检查范围，为反_工作保驾护航。计划在二零零八年一月份对各营业网点反_工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;二零零八年四月份对辖内信用社部进行一次反_工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止_犯罪活动的发生，履行好反_的法定义务，维护国家的经济繁荣。
二OO七年十二月二十七日
分公司反_工作计划 第三篇
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反_工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反_内控制度。联社于二零五月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的.监督检查制度（永信联函字［二零零四］零四三号），并于二零六月一零日在综合业务系统存款业务交易中新增反_维护子交易，实现对反_工作的实时监测分析。
二、设立专门的反_工作机构，并配备必要工作人员专门负责反_工作。由会计出纳科负责收集全辖反_工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反_情况进行监督、检查。
三、制定有效的反_措施：
一、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。
二、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。
三、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。
四、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
五、于五月中旬开展对客户的反_宣传工作，并将反_培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反_的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反_工作能力。
分公司反_工作计划 第四篇
反_工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，持续社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反_工作规定》(粤XX[]一零六号)的要求，我市XX在过去的一年里透过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反_工作，取得了较好的成效。现将二○○七年反_工作总结如下：
一、精心构建完善领导组织体系
我市XX为了做好反_工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全辖区XX的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际状况，我行制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作带给了依据。
二、加强学习，提高对反_工作的认识
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。一是深刻领悟反_工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反_知识学习，提高管理人员的觉悟，为在开展反_工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反_方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务潜力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反_工作岗位上来，担任反_报告工作。四是透过与其他银行及_门的合作，强化反_意识，初步构成了一支反_工作队伍。本年度共举行反_培训六次，参加人次一六三人。主要学习了《中国人民银行反_调查实施细则》、《_反_法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反_规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省XXXX反_工作规定》等。
三、注重宣传，提高广大群众对反_工作的理解
为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在一一月“广东省反_宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。透过精心的准备和安排，宣传工作取得了较好的成效。
四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法带给相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户带给现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币一万元以上或者外币等值一零零零美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。
在为客户办理人民币单笔五万元以上或者外币等值一万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性-交易记账当年计起至少保存五年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每一天都对每笔超过五万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公-款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反_工作进行总结汇报。今年以来，我XX辖区内共上报可疑支付六一笔，累计金额万。
六、开展内部审查，提高反_技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。一一月六-九日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反_工作的重要性认识不够，对反_知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导，统一认识反_工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照
规定执行反_的各项规定。
(二)、继续完善反_内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反_工作奠定坚实的基矗
(三)、继续加强反_一线工作人员的培训工作，提高反_技能。只有深刻领悟反_规定，才能较好地完成反_工作。透过对反_知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。
分公司反_工作计划 第五篇
为全面推进我市金融机构反_工作，打击一切不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高我分行信誉，促进我分行业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，根据中国建设银行制定的《金融机构反_规定》要求，我分行通过一系列卓有成效的举措，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥建行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我分行能坚持做到：
一、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请支行领导现场指导。一月份召开了“随州分行反_工作会议”，特邀支行支付结算科*科长、*副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾我分行反_工作、安排布署我分行二零反_工作。反_领导小组成员营业室经理、市场营销部经理共**人次参加了会议。二是夯实理论基础。我分行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。三是学习形式多样。利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义。
二、强化组织领导，充分认识反_的重要性。
充分发挥分行反_领导小组办公室的职能作用，定期通过召开反_工作会议传达反_工作精神、最新制度办法，着重强调反_工作“尽职免责”重要性，要求全体员工认真履行反_工作职责，积极推动全行反_工作日常化，使防范_的意识深入人心。
三、周密实施，做到宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖各网点悬挂反_宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反_知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。
二是进社区开展反_外部宣传。组织辖网点工作人员走进社区开展反_宣传活动。我们于二月六日先后组织**名干部职工通过设立咨询台、散发宣传材料等形式，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反_知识，受到了广大市民的好评。
三是强化柜面人员高度的反_敏感度，加强重点可疑交易报告。做好反_工作，高度的责任意识非常关键。我分行财会部门还组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。四是强化监督检查，不断提升反_工作水平。一是日常督导通报。对反_数据处理实行“通报”制，一周一通报，一月一汇总。将各支行反_工作情况纳入月度内控管理考核，对数据处理不及时的支行进行绩效扣分，确保反_数据报送的质量和时效。二是开展专项检查。将反_专项检查做到实处，检查发现的问题和不足，认真落实整改及责任人处理，全行通报，举一反三，对全辖网点反_工作进行警示教育，为提高反_工作整体水平起到了积极作用。
四、隆重召开了两次反_会议。
二月一四日下午，由市分行反_领导小组副组长史发旺同志组织召开了由网点负责人、会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反_工作会议。会议集中组织学习了省行合规部下发的`《中国建设银行客户风险等级分类管理办法》、《反_实施细则》及对反_监测系统规范操作进行了要求，会议要求各网点负责人及参会人员要明确反_工作的重要性，领会会议精神，认真学习客户风险等级分类管理办法，并要求及时做好对所属机构四他人员的转培工作。二月二五日下午，由财务会计部余文军经理组织召开了由会计主管、办公室、财务会计部、营运管理部、公司部、个金部参加的反_工作会议。会议主要对前期反_工作作了工作小结，并进一步对反_工作事项进行了要求。要求各网点、各部门必须将当日加载的反_数据当日要处理完毕，在日常业务办理工作中，要求各行柜员严格按照“联网核查公民身份信息系统”认真核查其身份证件，识别客户身份，核对并登记其证件号码，并留存身份证件复印件。并强调提取现金要严格执行逐级审批制度，每天对每笔超过二零万元（含）的现金收付业务要进行查询和实时监控。
第一季度，我分行在反_宣传活动工作达到一定的目标，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，增强了公民的责任意识。但是，距上级的要求还存在一定的差距，工作人员对此项工作认识还不够深刻、使命感不强、操作困难，公众在办理业务时，不理解业务处理程序，还不够积极配合反_工作等。
但反_工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照中国建行的要求，切实履行好反_的法定义务，维护国家的经济金融安全。
分公司反_工作计划 第六篇
自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银
行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，最大限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下
几方面着手进行：
一、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别
是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
二、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_
内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计三零场次接
受培训人员近六零零人次。
三、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些
文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币一万元以上或者外币等值一零零零美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以
“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到八零%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。
二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行二零一四年一二月下发的《中国人民银行开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[二零一四]二五四号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过五万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易七六万余笔,金额九三七零亿元;可疑交易七六万余笔,金额四二七零亿元。
通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_
宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。
分公司反_工作计划 第七篇
会议内容主要是总结、交流反xxx工作情况、学习当前国内反xxx形势和任务及反xxx工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反xxx工作的必要性，明确xxx风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反xxx的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反xxx基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
为了全面推进农村信用社反xxx工作，打击一切涉及xxx、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝xxx行为在我社发生，确保信用社信用支付的稳定。为了保证我社反xxx工作措施得到全面落实，做到反xxx工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情况，对本年度反xxx工作做出如下安排：
分公司反_工作计划 第八篇
“_” 是指将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。作为银行的一线柜员，必须要把好柜面关，遏制_犯罪活动，为反_工作贡献力量，以下是我的心得体会：
第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多;同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行_活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行_活动。
第二、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必须核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必须出示身份证，如果现金汇款超过一万元，还必须留存身份证明复印件;现金取款超过五万元的，一般需要进行预约处理，现金取款超过二零万元的，必须要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反_电子档案;转账超过二零万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必须限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过五零零零美元。
对于一些可疑的交易，如同一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计一零户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，积极配合公检法及银监会的反_工作
《_中国人民银行法》及《金融机构反_规定》明确规定，银行有配合公检法等部门进行反_工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反_工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反_部门打击_的犯罪活动。
作为新进柜员，反_还是一项较为陌生的工作，鉴于反_工作的复杂性，还需要加强反_知识的学习，向书本学理论，向老员
工学经验，合规操作，不断学习，为反_工作出份力。
分公司反_工作计划 第九篇
会议内容主要是总结、交流反xxx工作情况、学习当前
国内反xxx形势和任务及反xxx工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反xxx工作的必要性，明确xxx风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反xxx的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反xxx基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
自开展反xxx工作以来,xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反xxx法》,根据《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反xxx工作的认识,切实履行反xxx业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反xxx工作水平.
一、精心构建完善领导组织体系,为做好反xxx工作奠定基础.
为切实保证反xxx各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反xxx工作领导小组,设立反xxx工作领导办公室,领导全行的反xxx工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反xxx工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反xxx领导小组,构建了一个较为完善的反xxx组织体系.根据人行的工作要求,结合xx银行的实际情况,制定了反xxx内控制度,为更好地完成反xxx工作提供了组织保障.
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反xxx工作提供制度支持.
建立健全反xxx的相关制度,一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反xxx业务制度汇编》.二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反xxx领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反xxx工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反xxx工作系统化、制度化、可控化、规范化.
三、严格培训,加强学习,为反xxx工作顺利开展提供人员保障.
为增强对反xxx工作的认识和顺利开展,xx银行从以下几方面着手进行:
一、深刻领悟反xxx工作的重要性.提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反xxx知识的积累,为反xxx工作的顺利开展,做好准备.
二、建立了支行反xxx培训登记簿专门用于登记反xxx内容的培训记录.同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计三零场次接受培训人员近六零零人次.
三、认真选配工作人员.在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反xxx法等方面知识的机构人员安排到反xxx工作岗位上来,从事反xxx报告工作.
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实.
（一）建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差
错处理.在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币一万元以上或者外币等值一零零零美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件.对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性.
（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户.一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到八零%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理.二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实.
（三）结合人民银行二零xx年一二月下发的《中国人民银行开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[二零xx]二五四号文件的要求,结合反xxx工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反xxx义务.
五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度.
在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付.各支行坚持每天都对每笔超过五万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行.近三年来,通过中国人民银行反xxx监测系统共上报大额交易七六万余笔,金额九三七零亿元；可疑交易七六万余笔,金额四二七零亿元.
通过以上举措,使xx银行反xxx工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反xxx宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了xx银行合规、有序、健康发展.
XX银行支行
二零xx年反xxx工作计划
为进一步推进我支行反xxx工作，确保反xxx工作及措施能得到全面落实，遏制xxx犯罪，维护金融秩序，普及反xxx知识，营造有利于反xxx工作的内、外部环境，预防和杜绝xxx案件在我支行发生。结合我支行的实际情况，对反xxx工作做出如下安排：
分公司反_工作计划 第一零篇
反_自查报告
根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反_工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下：
一、按照中国人民银行的规定，建立健全反_内控制度。联社于五月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字零四三号），并于六月一零日在综合业务系统存款业务交易中新增反_维护子交易，实现对反_工作的实时监测分析。
二、设立专门的.反_工作机构，并配备必要工作人员专门负责反_工作。由会计出纳科负责收集全辖反_工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反_情况进行监督、检查。
三、制定有效的反_措施：
一、建立客户身份登记制度。严格审查在本机构办理存款、结算等业务的客户身份，经自查，未开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不确的客户提供存款、结算等服务。
二、办理单位客户开立、存款、结算等业务时按规定要求其提供真实有效的证明文件和资料，进行核对并登记。
三、按规定期限保存客户账户资料和交易记录。
四、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。
五、于五月中旬开展对客户的反_宣传工作，并将反_培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员掌握有关反_的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反_工作能力。
分公司反_工作计划 第一一篇
为了进一步提高我行反_工作水平，市中区支行在本月组织全体员工进行了一次银行反_业务知识培训。
培训主要围绕《反_法》、《反_工作管理办法实施细则》等法规和相关制度开展学习，其主要目的是让员工更深入的学习反_基本知识，从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出的了解反_有关知识。除此之外，我们还了解了多个_的案例，让我们能更好的掌握反_知识。
从这次反_的培训中，我学到了很多。通过培训，我充分认识到做好反_工作是防范金融风险的客观要求，明确了_的概念、_的渠道、_对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓了我行所承担的反_义务、责任和权利，了解和掌握开展银行反_工作的程序和措施，切实提高了我们前台工作人员在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的工作技能和水平。
反_工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反_的知识，不断提升对_行为的判断处理能力。在以后的工作中，我们还应该经常的总结日常工作中的问题和不足，不断寻求解决问题的新办法新思路，为银行反_工作把好第一道关，让反_工作正常有序的开展，切实履行反_义务。
分公司反_工作计划 第一二篇
四月二四日，襄阳中支召开二零反_工作会议，传达人民银行总行、武汉分行反_工作会议精神，安排部署辖区反_工作。辖内人民银行各县市支行分管领导和反_部门负责人，各银行、保险、证券期货业金融机构及非金融支付机构相关负责人共一七零余人参加会议。中支程建华副行长出席会议并作重要讲话。会议通报了辖内金融机构反_工作考评结果。湖北银行襄阳分行、申万宏源沿江大道证券营业部、信诚人寿襄阳中支分别代表银行、证券、保险业金融机构在大会上作了交流发言。
会议传达了总、分行反_工作会议精神，充分肯定了全市反_工作取得的成绩。会议指出，二零，襄阳市反_工作坚持风险为本，深入开展_风险防控，全面推行反_岗位准入，积极探索拓展反_监管领域和手段，扎实开展反_履职调研，有效推动了各项工作顺利开展，反_监管效能取得新成果，反_队伍履职能力和水平再上新台阶，反_工作氛围呈现新气象。
会议分析了新形势下反_工作面临的挑战和我市反_工作中存在的主要问题，对年全市反_工作进行安排部署。会议从五个方面就切实做好反_工作提出具体要求，一是认真贯彻落实《金融机构反_监督管理办法(试行)》，切实履行反_义务;二是深入开展_风险自评估工作，从源头识别风险;三是高度重视可疑交易分析，提升可疑交易报告质效;四是狠抓反_宣传培训，全面提升反_意识;五是充分行使监督管理职责，保持监管高压态势。
会议最后强调，二零一五年全市反_工作头绪多、任务重、要求高，反_战线全体人员一定要统一思想、坚定信心、务实创新、积极进取，努力争取反_工作新的更大的成绩。
分公司反_工作计划 第一三篇
为了全面推进农村信用社反_工作，打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝_行为在xx县农村信用社系统内发生案件，确保信用社信用支付的稳定。为保证反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，针对我县农信社的实际情况，对二零XX年度反_工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反_奖惩激励机制。
按照反_方面有关法律、法规，联系实际建立反_考核、奖惩激励约束机制，将反_工作同绩效挂钩，将反_处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反_工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反_管理部门。
为进一步理顺反_组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，二零XX年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反_管理部门，将目前设在监察稽核部的反_办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反_工作;拟设立反_报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反_管理工作，提高反_队伍的专业水平。
三、加强反_法规、政策和技能培训工作。
联社将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成全辖联动的反_培训、宣传良好局面。计划在二零XX年五月份联社将召开全辖农信社反_工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反_工作的必要性，明确_风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反_的宣传工作。
每年一一月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识到反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反_工作纳入日常稽核检查范围，为反_工作保驾护航。计划在二零XX年一月份对各营业网点反_工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪;二零XX年四月份对辖内信用社(部)进行一次反_工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止_犯罪活动的发生，履行好反_的法定义务，维护国家的经济繁荣。
分公司反_工作计划 第一四篇
为了全面推进农村信用社反_工作，打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝_行为在我社发生，确保信用社信用支付的稳定。为了保证我社反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，针对信用社实际情况，对本年度反_工作做出如下安排：
一、加强组织领导，强化岗位职能
为了进一步强化反_工作力度，全面推进反_工作，实行领导总负责，岗位人员具体工作的指导方针，特成立反_工作领导小组：
组长：xxx
副组长：xxx
成员：xxx、xxx
联络员：xxx、xxx、xxx、xxx
二、加强学习，认真履职，将反_工作落到实处
根据《城郊联社二零零七年度反_工作安排》（呼城郊信联发[二零零七]六九号），结合《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
三月二六日联社举办了反_培训班，讲授了当前国内反_形势和任务，传授了反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反_工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
三、规范业务，严把责任关
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于四月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能_资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于四月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限四月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在四月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
㈢按照《储蓄管理条例》为居民开立储蓄存款帐户，严格执行“实名制”的有关规定，并按要求将存款人的身份证号码、电话等个人信息记录在传票上面。储蓄帐户只能办理现金存取业务，不得办理转帐结算业务。对个人当时存入的储蓄存款二四小时之内办理支取的新开户，必须到原存入网点办理，不得通兑。
㈣建立客户身份登记制度，在为客户办理开户时要严格审查客户提供的证明材料、证明文件等，做到信息的真实、完整、可靠。
㈤对于单位和个人银行结算帐户的有关信息、审批手续及开户申请、协议书等要一户一档进行保管，并保证帐户管理资料的完整性和合规性。
㈥大额现金按规定审批报备，按照《信用社现金管理办法》中的审批权限执行，不得有漏审批或无审批现象发生。对于五万元以上（含五万元）的现金支取必须认真登记并完整记录身份证信息，月末随月计表一并报回总社，总社汇总后于月后五日前上报联社财务计划部，报备的大额现金业务要及时、完整、不得出现漏报或误报。
㈦大额现金交易按时上报：
⒈对企事业单位、个体工商户存款帐户一次性提取现金三零万元以上（含三零万元）的，对该笔存款的支取时间、单位名称、支取金额、用途、审批人等信息要进行详细记载，并于月末随月计表报回总社，总社汇总后于月后八日前上报联社财务计划部（该笔现金业务支取时必须提前向“人民银行金银货币处”审批，经批准后方可办理现金支付手续）。
⒉对于个人存入金额单笔在二零万元以上（含二零万元）的存款业务，对存入时间、存款人姓名、金额、身份证号码等要进行记载，并于月末随月计表上报总社，总社汇总后于八日前上报联社财务计划部。
⒊对个人一次性支取五零万元以上（含五零万元）的大额现金或一日数次累计支取超过五零万元以上（含五零万元）的，各分社、柜组要单独登记，并于晚上随款车报回总社，总社汇集后于次日上午上报联社财务计划部。
㈧对于临时存款帐户和专用存款帐户在使用现金时，必须提前向人民银行金银货币处报批，严禁随意为临时存款户、专用存款户和一般存款户提取现金。
四、切实做好反_的宣传工作
每年五月、一一月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，柜台一线人员要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、加强稽核检查，为反_工作保驾护航
稽核人员要把反_工作纳入日常稽核检查范围，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止_犯罪活动的发生，履行好反_的法定义务，维护国家的经济繁荣。
分公司反_工作计划 第一五篇
为进一步提高全社会对反_工作的认识，普及反_知识，营造有利于反_工作的外部环境，加大对_风险的防范和打击力度，宣传反_活动的危害和反_工作的重要意义，结合我行的实际情况，制订我行二零XX年度反_宣传工作计划：
一、宣传目的
通过开展反_宣传活动，发挥金融机构反_作用，提高金融机构反_人员的业务素质，增强金融机构反_意识和履行反_义务的自觉性，起到防范_风险，维护金融稳定的作用;加强金融机构之间的沟通协调，为进一步优化反_工作营造良好的外部环境;增强市民反_意识，使反_工作家喻户晓、深入人心，让他们懂得反_是每个公民应尽的责任和义务。
二、宣传内容：
(一)反_相关法律法规：包括《反_法》、《金融机构交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料集交易记录保存管理》等。
(二)反_基本常识：包括什么是_，_犯罪手段有哪些，客户身份识别应具备什么条件等。
(三)_犯罪的社会危害性，对社会、机构和个人会产生哪些不良影响。
(四)宣传横幅：“预防_犯罪，营造和谐社会”、“维护金融秩序，遏制_犯罪”、“打击_、人人有责”。
二、宣传时间：根据每年中国人民银行的具体安排组织反_宣传活动一—二次。如中国人民银行没有组织由我行自行安排在每年三—一零月份进行宣传。
三、宣传方式：
一、利用横幅及板报进行宣传。内容主要是以反_标语口号，对社会公众普及宣传，让社会公众易于接受，使社会公众树立“反_人人有责”的意识。横幅由总行反_工作领导小组统一制作，各网点必须在营业场所前悬挂反_宣传横幅;
二、宣传折页和板报。宣传折页应详尽地阐释社会公众应该了解的反_知识，宣传折页应放置在网点柜台前，方便客户了解反_知识;各营业网点定期更换宣传板报内容，宣传总部下发的宣传板报内容。
三、开展网点柜面宣传。要求各网点营业厅通过电子宣传屏二四小时不间断宣传反_口号;各网点在营业厅外悬挂宣传横幅、营业厅内张贴宣传标语及板报。
四、宣传总结：
对反_宣传活动进行总结，主要总结前些阶段宣传工作的经验与成果，找寻工作中存在的问题和不足，并提出改进意见和建议，为今后反_宣传工作的进一步开展作好准备。
分公司反_工作计划 第一六篇
按照中国人民银行对反_工作的专项文件要求，结合我公司业务规范和内部管理需要，我公司对公司反_专项工作做年度总结如下：
自公司正式成立，尤其是取得支付牌照以来，我公司一向高度重视和紧抓反_工作，以立命之本和应尽义务的高度，根据《_反_法》、《非金融机构支付服务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》和《支付机构反_和反恐怖融资管理办法》等相关规定，结合公司具体业务状况，建立建全反_工作管理机构和措施制度，以推动和加强公司反_工作的开展，有效预防_活动，保证公司业务规范健康发展，维护公司正常经营次序。
我司建立了自上而下的反_组织机构，成立了反_工作领导小组，设立反_工作办公室，领导小组成员由公司经理及部门负责人组成，并设反_专员二名，反_兼职人员十九人。领导小组各成员分工明确，自合作商户合法登记接入到结算数据预警，客服可疑业务备案到后台清算可疑数据甄别等，均有专人跟踪负责。同时不断根据实际状况的变化建立和修订公司反_内控制度，目前已建立《采购与付款管理制度》、《全面预算管理制度》、《支付业务平台管理制度》、《备付金管理制度》等十五项，并在日常的工作中严格按制度规定操作执行。
在建立健全组织架构和规范完善管理制度的同时，我司不断跟进学习，参与了中国反_监测分析中心举办的反_数据报送培训班，深入学习反_相关法规和政策，反_报告和职责，大额交易和可疑交易报告工作流程及报告要求，以及数据接口规范等专业的反_知识，增强内部反_工作潜力。
尤其是二零中国人民银行组织“金融知识普及月”活动，我司用心参与，透过在公司官网开辟反_专区的宣传方式，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，加强反_知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，构成良好的抵制打击_活动的社会氛围。
我司的反_工作，落实了以客户为中心、以流程控制为手段的工作要求，构建了以风险监测、评估、预警、处置为一体的防控长效机制，加强了对_行为的前期识别和实际控制工作，在以后的工作中，我司将进一步力求线条清晰、职责明确、运作有序、监督有力，确保反_工作的有力推进。
分公司反_工作计划 第一七篇
㈠认真执行《人民币银行结算帐户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算帐户，并严格按照规定使用和办理结算业务。对于已经开立的未在人民银行办理开户手续的结算帐户，必须于四月底前补办开户手续，收集开户信息资料上交总社统一办理。对不能xxx资料的企事业单位、个体工商户，必须在规定时间内办理销户手续，填写“销户申请书”并加盖单位公章（以前在人民银行办理过开户手续，由于营业执照等原因无法重新办理开户手续的单位，还必须将已作废的开户许可证收回，无法收回的，由单位出具证明）。对于无法联系的或长期不动的帐户，各分社也要于四月底前进行清理注销，统一进入不动户（集中户）管理，清理时各分社要将清理帐户的单位名称、帐号结余金额填列名单，一份留存备查，一份上交总社管理。
㈡按照《个人银行结算帐户管理办法》为个人开立银行结算帐户，并办理结算业务。对已开立的个人银行结算帐户限四月底前补办相关开户手续，签订协议书，做到一户一档管理。对在四月底前不能提供相关材料的个人银行结算帐户一律转为一般储蓄存款帐户管理，并停止办理转帐业务。
为了预防和杜绝xxx行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反xxx工作，打击一切涉及xxx、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反xxx工作措施得到全面落实，做到反xxx工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反xxx领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对二零一八年度反xxx工作做出如下安排：
分公司反_工作计划 第一八篇
为全面推进反_工作，打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法_犯罪活动，纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展，使社会公众广泛知晓和了解反_知识，夯实反_工作的社会基础，根据区联社要求，我社于二零_年一零月二四日—三一日开展了“金融机构反_宣传周”活动，通过采取一系列行之有效的举措，确保了此项活动扎实有效开展，取得了较好的成效。
一、加强学习，提高对反_工作的认识。
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。
一.深刻领悟反_工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反_知识，提高了对反_工作的认识。
二.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，通过与_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。
二、精心组织，确保反_宣传周活动的有序开展。 为确保反_宣传周活动有序开展，
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反_宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反_工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反_工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反_工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反_工作责任意识;
三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反_宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反_知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反_宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反_知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序。在加强对外宣传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法
律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反_的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动，使本次“金融机构反_宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱_活动的宣传，使反_工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击_犯罪已成为共识。举办这次“反_知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反_工作等。
分公司反_工作计划 第一九篇
为建立健全反_培训机制，提高反_业务人员的素质，增强员工分析判断能力，切实掌握反_实际操作和实战经验。励志培养出一批专业的队伍，使反_操作更加规范化、高效化。按照中国人民银行有关反_培训工作的要求，制订x二零xx年度反_培训工作计划：
一、培训要求：把反_培训工作列入年度经营管理中，摆上重要议事日程。培训工作要注重实效，不走形式、不走过场，对参训人员进行必要的考核。
二、培训人员：反_工作领导小组成员、各支行负责人、专管员和一线临柜人员；
三、培训内容：
一、“一法四令”；
二、联网核查公民身份信息系统知识；
三、《反_工作指引和管理体制及岗位责任制》等相关制度；
四、现金和账户管理知识；
五、反_客户风险等级划分。
四、培训时间：二零xx年六月一零日—九月一零日；
一、二零xx年六月：反_法律法规；
二、二零xx年九月：内控制度、风险等级划分和相关反_的知识。
五、培训批次：
每期培训半天，人员五零—六零人，共六期三天。
分公司反_工作计划 第二零篇
为了全面推进我支行反_工作，打击一切涉及_、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气，预防和杜绝_行为，确保我支行支付的稳定。为保证反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，针对我支行的实际情况，对二零一五年度反_工作做出如下安排：
一、强化内控制度，建立反_奖惩激励机制。
按照反_方面有关法律、法规，联系实际建立反_考核、奖惩激励约束机制，将反_工作同绩效挂钩，将反_处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩，调动反_工作的积极性，充分发挥员工自身的潜能。
二、完善组织架构，整合反_管理部门。
为进一步理顺反_组织架构，逐步形成自上而下的统一管理体系，二xx年xx县农联社拟按照省联社有关文件要求，重新整合反_管理部门，将目前设在监察稽核部的反_办公室归口合规部或财务会计部负责，并报有关部门备案。一是分管合规工作的联社领导必须同时分管反_工作;拟设立反_报告员专岗，同时配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反_管理工作，提高反_队伍的专业水平。
三、加强反_法规、政策和技能培训工作。
联社将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，形成全辖联动的反_培训、宣传良好局面。计划在二xx年五月份联社将召开全辖农信社反_工作会议暨业务培训。会议内容主要是总结、研究、交流反_工作情况、学习当前国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反_工作的必要性，明确_风险的控制和预防是农信社风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
四、切实做好反_的宣传工作。
每年一一月是人民银行规定的反_宣传月，届时我社将统一悬挂反_横幅和张贴宣传标语，每个基层社做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识到反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、开展定期或不定期、现场或非现场的稽核检查。
加强稽核检查，将反_工作纳入日常稽核检查范围，为反_工作保驾护航。计划在二xx年一月份对各营业网点反_工作情况进行一次检查，对以前检查的存在问题整改情况进行跟踪；二xx年四月份对辖内信用社（部）进行一次反_工作专项检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止_犯罪活动的发生，履行好反_的法定义务，维护国家的经济繁荣。
xxxx年xx月xx日
分公司反_工作计划 第二一篇
为了预防和杜绝_行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反_工作，打击一切涉及、、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反_工作措施得到全面落实，做到反_工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反_领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对二零xx年度反_工作做出如下安排：
一、完善反_内控制度。
按照我行反_内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反_报告员专岗负责每日的反_系统的操作，按时向上级部门报送反_有关月报，季报、年报的报表。
三、学习及巩固反_法规、政策和技能培训工作。
将反_业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反_工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反_业务培训，宣传良好局面。
四、严格执行反_的宣传工作。
二零xx年我行将在反_宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反_横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识到反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反_工作纳入日常稽核检查范围，为反_工作保驾护航。定期对反_工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反_业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止_犯罪活动的发生，履行好反_的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反_工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反_工作情况、学习当前
国内反_形势和任务及反_工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反_工作的必要性，明确_风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反_的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反_基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
分公司反_工作计划 第二二篇
根据《城郊联社二零零七年度反xxx工作安排》（呼城郊信联发[二零零七]六九号），结合《xxx反xxx法》、《金融机构反xxx规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的有关规定，及时、准确、完整无误地收集交易信息，并按照可疑交易相关规定进行分析和报送。
三月二六日联社举办了反xxx培训班，讲授了当前国内反xxx形势和任务，传授了反xxx工作的操作技术和方法，并从理论上讲解了反xxx工作的必要性。参加培训人员要继续学习，深刻领会，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反xxx基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
分公司反_工作计划 第二三篇
为了深入贯彻落实《_反_法》及各项规章制度要求，进一步提高我行及社会公众对反_工作的认识，营造浓厚的反_社会氛围，加强全行各级员工反_意识，提高我行反_工作水平，特制定年度宣传计划如下：
一、支行不定期的组织反_宣传。
做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，同时柜台一线人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反_工作，使大家认识到反_对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反_工作。
二、通过人民银行规定的反_宣传月，开展宣传活动。
(一)宣传方式：外部宣传和内部宣传相结合。外部宣传：悬挂标语、摆放宣传材料、制作宣传展板、海报等。内部宣传：市行将在本月开展反_培训以及反_测试等活动。
(二)组织具体的宣传内容如下：
一、《反_知识一点通》、《反_知识二六问》等;
二、反_工作重要意义;
三、金融机构反_的义务和公民反_的社会责任、义务;
四、呼吁加强社会舆论监督。
三、对反_宣传工作相关要求：
一、要高度重视反_宣传活动，做好安排，确保宣传活动顺利开展。并利每次反_宣传工作，加强内部员工反_知识培训及反_操作规定的执行力度，并结合我行宣传活动，归纳前期在反_工作中存在的问题，制定整改方案，加强监督落实，切实将支行反_工作落到实处。
二、自行印制反_宣传横幅，悬挂于网点显著位置，或通过LED屏，扩大宣传范围。宣传内容参考宣传口号中所列标语。网点应摆放宣传材料，要充分利用电子屏幕等设备，或制作反_展板，方便社会公众了解反_知识。
三、各部门做好宣传工作的资料留存工作，包括影像资料、反_工作简报等，影像资料要能充分体现各支行特色，反映支行名称信息。
四、在每次宣传月活动结束后，要进行全面总结，包括活动开展情况、取得的实际效果、活动中存在的问题以及对今后反_宣传工作的建议。
分公司反_工作计划 第二四篇
一、加强反_的学习教育。一是要求以网点为单位，建立反_学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA、邮箱下载并收集上级行下发的反_规章制度及相关业务通知，建立反_规章制度电子文件夹，利用晨会时间以及每周四学习时间组织学习，并做好学习记录。二是开展反_知识学习活动。分行将对反_相关法律法规及规章制度进行梳理，打包下发各单位组织学习，同时拟为检验学习效果，三月份，在全行范围内开展一次反_知识学习测试活动。
三是开展反_警示教育，拟二月上旬，传达省人行吴成居副行长在打击_犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神，组织全辖反_人员观看人行反_警示教育片。
二、开展反_业务培训。拟四月份，举办一期反_专(兼)职人员业务培训，邀请人行相关人员进行授课或座谈。七月份，举办一期由企业单位经理、财务人员参加培训班，学习相关反_规定。
三、加大反_宣传。宣传工作做的越好，就越能取得客户的理解和支持。拟于六月份、一零月份，举办两次大型的反_宣传活动，继续沿着反_宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行。活动期间，要求每个营业网点悬挂反_宣传活动标语、开展上街咨询活动、营业大厅滚动播放反_视频录像等。
四、加强反_的检查和指导。一是日常检查，依托业务部门，充分利用专业检查队伍，在进行业务检查中，把反_的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度)，列入检查范畴，进行检查，
二是拟在五月份，在全辖范围内开展反_自查、互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排，部分支行交叉检查。三是九月份，组织反_重点检查，对日常工作比较不到位的支行进行检查。
五、继续做好反_可疑交易监测系统运行工作
分公司反_工作计划 第二五篇
反_年终工作总结
二零一六年，我公司反_工作紧紧围绕总、分公司反_工作重心，按照地区人民银行的工作安排，认真贯彻执行《反_法》，着力加大宣传与培训力度，完善工作机制，强化对金融机构的监管，努力提高检测分析水平，认真开展行政调查，不断推动公司反_工作向纵深发展，取得了较好的工作成绩。现将二零一六年反_工作状况总结如下：
一、主要工作完成状况
(一)采取多种形式，宣传贯彻《反_法》
二零一六年，我公司按照总、分公司的统一部署，结合地区人民银行的具体安排，采取多种形式，宣传贯彻《反_法》。
一.召开反_工作会议，宣传贯彻《反_法》。我公司早计划、早安排、早部署、早落实，召开全公司反_工作会议，宣传贯彻《反_法》及其配套规章，并且在晨会学习中贯穿了有关反_资料的学习，起到了很好的宣传作用。
二.用心开展反_知识培训。二零一六年以来，我公司多次以会议形式宣传培训《反_法》外，还多次开展对反_工作一线人员的应对面培训。培训紧紧围绕“反_法”及配套的规范性文件这一主线，主要从公司应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律职责等方面深入浅出地讲解了反_有关知识。透过培训，大幅度提高了公司人员对反_工作的认识。
(二)不断完善反_工作机制，推动反_工作向纵深发展
一.进一步完善反_工作内部管理制度。以“反_法”的实施为契机，全面、准确领会立法精神，依法调整和规范反_工作制度和操作规程，结合公司实际修订和完善了反_内部管理制度，严格内部管理，有效防范了_风险。
二.加强大额单退保或部分退保、大额赔款支付管理。根据分公司要求，我公司将客户身份确认、大额保单退保及大额赔款支付监管重点。一是要求各部门建立联络员制度;二是规范工作方法;三是整合相关制度规定，为全方位收集反_监测数据打开了又一个数据信息来源通道。
三.建立反_工作联席会议成员联系网络，为及时、有效防范和打击_犯罪行为，确保我公司反_协作与配合工作更加便捷、迅速。
四.调整反_举报工作机制。根据反_工作职责部门调整等实际状况，我们及时调整并公布了反_举报电话：，理顺反_举报的管理部门。
(三)巩固业反_成果，推动反_工作在非银行业全面展开
巩固和扩大业反_工作成果，推动反_工作在领域全面铺开，将直接关系到《反_法》的实施效果。为此，我公司开展了如下工作：
一.加大反_工作的宣传和培训力度，营造工作氛围。
公司要根据反_工作的要求及上级公司和人民银行的安排，建立与健全了公司反_培训工作制度，在晨会上对全体于昂进行应对面的反_法律法规等知识培训，使员工了解和熟悉了反_法律法规、内部规定以及工作流程，明晰了相关职责，全面提高了员工反_工作意识，增强了反_工作潜力。
二.继续组织开展对公司内部的反_现场检查。我公司组成六人专项检查小组，投入二五个工作日，对公司各相关工作岗位人员履行反_义务状况实施了现场检查。为确保检查任务的顺利完成，我公司在检查前充分做好方案制定、人员培训和电子信息数据收集等准备工作。在检查过程中，充分利用已掌握的多项电子交易数据，对排查出的疑点问题，有针对性地进行人工分析和定性取证，现代技术手段与传统人工灵活分析高效结合，大大提高了检查的覆盖面，缩短了现场检查的时间跨度，保证了检查质量。
(四)强化非现场监管，全方位收集可疑交易数据信息为了有效督促全公司认真开展反_工作，增强其反_风险预警潜力，提高反_工作水平，我公司根据《反_非现场监管办法(试行)》的要求，建立了公司反_非现场监管机制，取得了良好成效。一是建立专人报告制度。要求指定各重点岗位人员负责报告反_相关信息资料。二是建立公司内部网络传输平台报送制度。三是定岗定人及时汇总上报辖内各种非现场监管信息制度。四是全面开展机构履行反_义务自查自律活动。透过一整套非现场监管形式，使我公司反_非现场监管工作逐渐日常化、全面化、规范化。
(五)加强可疑资金监测分析，认真开展反_行政调查为更有效地统一监测和综合分析公司可疑资金交易信息，认真开展反_行政调查工作，我公司开展了以下工作：一是建立了反_信息逐级分析评估制度。首先由监测分析岗位人员进行初步分析，筛选出有疑点的信息数据，再由部门领导组织群众研究分析，切实提高了可疑交易报告的甄别、筛选、分析水平。二是对可疑交易线索实施行政调查。透过监测分析，力争在与_犯罪相关罪名起诉的案件上有所突破，努力提升反_工作水平。
(六)用心开展反_信息调研，带给反_信息交流平台我公司高度重视反_信息调研工作，调研工作质量和水平明显提高。深入调查研究新旧法规衔接中的问题，及时向上级公司反映反_工作中出现的新状况、新问题。重点研究了新法规出台后公司应如何开展反_工作、大额投保、大额赔款管理及反_正向激励与逆向约束机制等问题，并构成调研报告上报分公司。
二、面临的主要问题
(一)反_各项协调机制的合力尚未真正构成。如联席会议召集次数偏少;岗位人员掌握的交易数据很有限，难以构成合力发挥联动效应。
(二)非现场监管执行不到位。主要表现为部分业务人员有重业务、轻反_工作的思想意识，对反_工作的重要性认识不够深刻，个人客户投保的亲笔签名工作有待加强等。
三、二零一六年反_工作思路
二零一六年，我公司反_工作的总体思路是：以_理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的_精神，全面落实科学发展观，从构建社会主义和谐社会的高度，依法对公司业务全面开展反_自查自纠，强化反_非现场监管，加大反_行政调查力度，全面提高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有效性。
(一)继续加强对《反_法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全员对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_工作氛围。
(二)加大对重点可疑交易的分析、行政调查和案件协查力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的潜力和水平，用心寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、行政调查和协查的力度，配合总、分公司的反_计划，配合司法机关严厉打击_犯罪活动。
(三)加大反_专项检查与行政处罚力度。依法履行反_职责，以公司的承保、理赔、财务为重点环节，适时开展对全市公司反_工作的专项检查，并以查促管。对检查发现的违反反_法律法规的行为，依法给予严肃处罚。
分公司反_工作计划 第二六篇
中国反_法草案今年将正式提交_会审议;这部法律很可能采取列举的方式将贪污、贿赂等严重犯罪均纳入_罪的上游犯罪。S零一零零
这一信息首先显示，全社会重点关注的反****工作将获得新的法律支持。遏制贪污、贿赂及形形色色****犯罪高发是当前中国社会面临的严峻任务，****犯罪与_存在直接联系。近年来，国内有多少赃款赃物被“漂白”难以计数。舆论一再聚焦贪官外逃所裹挟的巨额资金，事实上，在国内就地改头换面的犯罪所得比例更高。一些人采用“_”一词的“词源”方式(上世纪代美国芝加哥黑社会分子开设洗衣店，把_所得现金转化为合法经营收入)，通过办企业“漂白”赃款;更方便的则是与证券、期货、保险等金融机构内咳嗽惫唇幔浴拔痹旖灰住钡陌旆ǎ锏较辞康摹S捎诜聪辞_平ㄉ柩现刂秃螅两裥谭ń龉娑ǚ范尽⒆咚健⒖植阑疃⒑谏缁嶙橹四种犯罪为_罪的上游犯罪，造成****犯罪于反_这一关键环节逃脱打击。上游犯罪的列举范围囊括贪污、贿赂的反_法如得以尽快出台，有望填补法律空子，为依法惩治****提供有效工具。
其次，它提示，在法律体系的协调与相互促进、具体实施方面，反_法立法工作的推进势必促进刑法等相关法律修改;与此同时，推动行政法规如_颁布的《个人存款账户实名制规定》，以及部门规章——如央行颁布的《金融机构反_规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的修订完善与效力提升。逐步认识到反_的重要性之后，近年国家行政部门主要针对银行类金融机构出台了初步监管要求，在银行业建立了反_报告和信息监督基本框架。但由于法律规定滞后，法规与规章“单兵突进”面临障碍。
实际运作中，自去年三月施行报告“大额和可疑交易”制度以来，银行机构“机械”上报的信息占绝大多数，带分析意见上报“可疑交易”的案例罕见。一个浮在表层而全国城乡屡见不鲜的现象是，“存款实名制”要求开户人持有本人身份证，而银行业务人员在做大业务的动机驱动下，对身份证是否与开户人相符视而不见。惟有以反_法的形式明确规定金融机构所承担的反_法律责任，一旦违法依据条文追究，才能促使金融机构及从业人员逐步养成反_责任意识，落实、遵守相关法律、法规与规章要求。
反_法潜在的作为空间十分广大。银行业外，证券、期货、保险、信托等类别金融机构则至今未受到反_法规、规章约束。而众所周知，证券公司一度是_者的“天堂”，一些营业部配合“庄家”操纵股价，甚至提供从假身份证、假资金账户到销毁交易记录的“一条龙”服务，哪管资金来源。如何对该类“合谋行为”罪刑法定，无疑应纳入反_法的立法视野。
央行反_局负责人同时透露，年内将规定证券、保险业报告可疑信息的义务，以后还会规定非金融行业如房地产、彩票、珠宝、贵金属经营业，以及会计师、律师事务所反_义务。显而易见，如果这些行业都分别承担起反洗 钱功能，_空间将大为缩校不过，要让相关机构与个人切实履行“义务”，必须做出相应惩罚性规定———这也是反_立法需要把握之处。 最后，比遏制****犯罪更大的意义是，在犯罪治理模式上，反_法草案扩大_罪的上游罪范围，标志着中国将进入削弱、阻塞犯罪行为经济诱因的新阶段。“打蛇打七寸”，依据国际经验，针对以牟利为目的的犯罪，抓住反_要冲，不仅便于技术上事后追究、惩治，而且能够抓犯罪行为于现场，进而震慑、预防犯罪。中国制定反_法既是内在需要，又在于寻求参与防止犯罪的国际合作。采用国际通行的_罪行列举确定标准，几乎所有重要犯罪行为均属于“指定罪行”。在直接的意义上，反_治理模式力图让犯罪变得无利可图，有效遏制经济诱因，无疑是防止犯罪的有效路径。